Российские особенности проявления мирового финансового кризиса

     - банкротством мелких и средних коммерческих банков, крупных частных компаний;

     - качеством и реализацией программ по развитию импортозамещающих производств;

     - изменениям качественного характера рынка (реструктуризации предприятий, перепрофилированием и переоснащением, поглощениям, банкротствам, смене неэффективных собственников и пр.);

     - величиной изменения стабилизационного фонда и золотовалютных резервов;

     - состоянием социальных параметров общества (уровень инфляция, безработица, преступность, политическое согласие, паника и пр.).

     Следует отметить, что на данном этапе развития глобального кризиса в России, внешние факторы, ранее обеспечивающие макроэкономические показатели (мировые цены на углеводороды и сырьё), не будут оказывать существенного влияния на параметры первого этапа развития кризиса, поскольку увеличения общего внешнего спроса на данном этапе на сырьё и углеводороды не предвидится.

     2 этап (начало - весна 2010 года): Развал существующей международной финансовой системы. Переходный период к новой мировой финансовой системе.

     Второй  этап сценария протекания мирового финансового и экономического кризиса ознаменуют несколько фаз:

     1-я фаза – изменение статуса доллара США как мировой валюты:

     - отказ США от выполнения своих долговых обязательств, глубокое падение авторитета и роли США на мировой арене;

     - обвальный сброс долларов США и перевод резервов в другие валюты и товарно-сырьевые активы;

     - перезаключения международных контрактов, изменения валюты контрактов и взаиморасчётов;

     - возрастание международной напряжённости с участием США;

     - закрытие рынка США от внешней долларовой интервенции;

     - изменение статуса доллара как мировой валюты, преобразование его в региональную валюту.

     2-я фаза – крах глобальной экономики:

     - фрагментация мирового финансового рынка на крупные региональные зоны по признаку единой региональной валюты международных расчётов (зона доллара, зона евро, зона рубля, зона юаня, зона других региональных валют), с одновременным укреплением статуса государственных национальных валют внутри зоны;

     - «окукливание» региональных рынков и усиление товарного протекционизма;

     - отказ внутри зоны от использования  оффшорных зон и зон с льготной системой налогообложения;

     - переориентация всех валютных бирж на торги национальных валют к региональной валюте, переход к региональному (единому в рамках региона) эталону стоимости;

     - появление межзоновых валютных бирж;

     - расцвет бартерных отношений между предприятиями и преобразование функций товарно-сырьевых бирж;

     - перемещение производств в места реализации продукции. Крупные ТНК - экспортёры, вынуждены будут интенсивно открывать (перемещать) производства в страны – основные потребители их продукции;

     - возрастание общей политической напряжённости, внутриполитического сепаратизма, возникновение локальных внутренних сепаратистских настроений и конфликтов, вплоть до развала политически не стабильных государств и возникновения новых;

     - значительный рост безработицы и трудовые миграции населения внутри страны;

     - передел собственности с частной на государственную - чиновничью. Расцвет коррупции и борьбы с ней.

     Это этап глубокого кадрового обновления правительства и начало проведения самостоятельной внутренней экономической политики, этап полного ухода от мировых валют и запрета их внутреннего хождения, запрета деятельности валютной биржи и стабилизации (фиксации) внутреннего курса рубля. Этап локального частично самостоятельного «экономического уединения» соседних с Россией рынков, замыкания их «на себя», до состояния их локальной стабилизации и частичного оживления. Этап фактической экономической национализации основных природных и сырьевых ресурсов, обанкротившихся крупных и средних частных компаний, усиления роли социально ориентированного государства в производственной и особенно в банковской системе, создания государственных институтов регулирования экономики.. Затем, последует этап стабилизации внутреннего спроса и оживление экономики в целом, объединение локализованных экономик с утверждением новых эталонных принципов их взаимодействия. Экономика России в течение 2010 года будет находиться в состоянии депрессии. Рост экономики составит менее 1%, но инфляцию правительство и ЦБ сделают не значительной.

     3 этап (2011-2012 г): Этап объединения мировой финансовой системы и начало оздоровления и роста мировой экономики.

     Наконец, мировое сообщество определится с причинами мирового финансового кризиса, что приведёт к следующему:

     - появление единого мирового эталона стоимости;

     - закрытие спекулятивных валютных и фондовых бирж и образование вместо них международных влиятельных органов определения относительной стоимости национальных валют и акций компаний на основе строго определённых критериев;

     - перевод спекулятивных сделок в ранг экономического преступления с целью подрыва экономической безопасности;

     - глубокий пересмотр взглядов на экономическую ответственность участников рынка, принятие всеми державами, невиданных ранее требований к ответственности, прозрачности и открытости национальной и мировой экономики, компаний и сделок. Начнёт работать межгосударственный контроль за национальной денежной эмиссией.

     - ликвидация специальных экономических зон (оффшоров) и налоговых «гаваней»;

     - торжество единой экономической теории, основанной на единых, общенаучных, эталонных принципах;

     - создание единых строгих общих правил функционирования мировой рыночной экономики;

     - утверждение форм существования локальных рынков и форм их взаимодействия;

     - стабилизация мировой экономики и начало медленного подъёма.

     Этот сценарий протекания и развития глобального мирового финансового экономического кризиса является, по мнению автора, наиболее вероятным, поскольку основан на анализе причинно-следственных факторов возникновения данного кризиса [5]. 

2.2. Последствия мирового финансового кризиса в России. 

     Некоторые последствия финансового кризиса  налицо уже сейчас, а с некоторыми России еще только предстоит столкнуться.

     Девальвация рубля. Сегодня помимо упадка фондового рынка мы имеем снижение курса рубля по отношению к главным мировым валютам – доллар и евро. То есть девальвация рубля - уже реальность, хотя она и не такая резкая как в 1998 году. В целом, ожидается общее снижение доходов населения на фоне роста цен на товары и услуги.

     Промышленность  и занятость населения. Влияние финансового кризиса в России на себе ощутили практически все предприятия, особенно работающие на экспорт. Даже самые крупные компании сворачивают многие инвестиционные программы, всеми возможными путями сокращают расходную часть своего бюджета, что, в свою очередь, влечет за собой массовое увольнение и сокращение рабочих мест.

     Банковская система и сбережения граждан. Что касается банковской системы, то здесь можно отметить ужесточение требований банков к потенциальным заемщикам, повышение ставок по вновь выдаваемым кредитам, свертывание многих ипотечных и потребительских программ (например, беззалоговых и беспроцентных кредитов).

     Государство сегодня всеми силами поддерживает сферу банковских услуг, понимая  ее большую значимость для страны, но все же некоторым мелким региональным банкам не удастся избежать краха. Основные силы Правительства направлены на поддержание наиболее крупных и значимых кредитных организаций. Поэтому больным вопросом у россиян сегодня является сохранность их сбережений. На этот счет особых причин для беспокойства быть не должно, так как если банк входит в систему страхования вкладов, то все сбережения в сумме до 700 тыс. руб. гарантировано будут сохранены [8].

     Земля и недвижимость. Цены на землю и недвижимость также уже претерпели изменение в сторону уменьшения. Но финансовый кризис в России сыграл здесь скорее положительную роль, избавив рынок недвижимости от искусственного завышения стоимости объектов и ее беспрерывного  роста.

     Положительные последствия финансового  кризиса.

     В целом, кроме негативных последствий  любой кризис имеет и определенные положительные моменты. На промышленном рынке происходит так называемый «естественный отбор». На плаву остаются только наиболее жизнеспособные предприятия, проводящие эффективную политику управления ресурсами. Неконкурентоспособные же компании уходят с рынка. Но в борьбе предприятий за выживание, в условиях жесткой конкуренции может также произойти и снижение цен на некоторые товары и услуги, что, безусловно, тоже является положительным моментом. Пример тому – бензин, земля, недвижимость. Кризис приводит рынки к естественному ценообразованию. Помимо этого происходит общее оздоровление экономики и выход на первый план отечественных производителей [10]. 

 

2.3. Пути выхода из кризиса. 

     С учетом финансовых угроз необходимо расширять мероприятия для сферы  производства, среднего и малого бизнеса и предпринять всё возможное для успешной реализации комплекса мер по поддержке экономики согласно Стратегии развития страны до 2011 года.

     Нужно развивать лизинговые программы  для сельскохозяйственной отрасли  России [2, c. 12].

     Необходимо  предпринять кардинальные меры по защите интересов инвесторов, то есть выдачу разрешений на проекты и лицензии сделать прозрачной, открытой, инвестиции – сохраняемыми, а законодательство – нацеленным на получение прибыли.

     Необходимо  уменьшить коррупцию. Снижение уровня коррупции даст улучшение финансово-экономических операций; вместе с тем сократит и теневую экономику, так как не секрет, что многие предприятия ведут двойную бухгалтерию, скрывают реальные доходы и т.д. Необходимы новые ценности, в том числе экономическое стимулирование. Нужно кардинально улучшать и моральные ценности. Наши бизнес-структуры делают деньги не на какой-то «виртуальной продукции», как за рубежом, а занимаются весьма «конструктивными» операциями, такими как контрабанда, коррупционные операции, теневое производство товаров и т.д.

     Необходимо  сделать каталог экспортного  производства, и нужен резервный фонд или фонд защиты инвесторов, так как проведенный обзор показал, что все крупные державы усиленно помогают финансовому сектору.

     Если  сформировать сильные финансовые институты, в которые можно будет инвестировать, то России не будут нужны никакие «доноры».

     Для преодоления последствий мирового финансового кризиса можно предложить принять некоторые меры:

     – постепенный переход субъектов экономики на систему безналичных платежей, что позволит выявлять факты теневой экономической деятельности посредством анализа передвижения денежных потоков;

     – разработка и принятие нормативного правового акта об амнистии капиталов, чтобы предоставить возможность предпринимателям продолжить дело, начиная «с чистого листа». Хотя такие попытки предпринимались, но время показало, что должна быть совершенно безукоризненная гарантия со стороны государства, что легализованный капитал будет полностью защищен нашими законами [11].

     Для устранения возможности организации  теневого производства стратегически важных видов продукции намечено законодательно усилить охрану государственной монополии на стратегические отрасли и виды продукции. Необходимо ускорение повсеместного внедрения в практику хозяйствующих субъектов международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) для обеспечения прозрачности в деятельности хозяйствующих субъектов, уменьшения объемов сокрытия результатов их хозяйственной деятельности. Понадобится особая концентрация внимания на вопросах экономической безопасности, особенно это касается сельскохозяйственной сферы и малого бизнеса. Нужно внедрять программу страхования безработицы. Из-за возможности увеличения цен на электричество, газ – необходимо в срочном порядке переходить на альтернативные источники электроэнергии.