Денежное обращение и денежные системы

скорость  обращения  денег  зависит  от   периодичности   выплаты   доходов,

равномерности расходования населением своих  средств,  уровня  сбережения  и

накопления.

   Но так  как скорость обращения денег   обратно  пропорциональна  количеству

денег в обращении,  ускорение  их  оборачиваемости  означает  рост  денежной

массы. Увеличенная  денежная масса при том  же  объеме  товаров  и  услуг  на

рынке ведет к  обесценению, денег, т.е. в конечном итоге  является  одним  из

факторов инфляционного  процесса. 

                       Денежная система и ее элементы

   Денежная  система — устройство денежного  обращения в стране,  сложившееся

исторически   и   закрепленное    национальным    законодательством.    Она

сформировалась  в  XVI  —  XVII  вв.  с   возникновением   и   утверждением

капиталистического  производства, а также  централизованного  государства  и

национального  рынка.  По  мере  развития  товарно-денежных   отношений   и

капиталистического  производства денежная  система  претерпела  существенные

изменения.

   В  зависимости   от  вида  денег  (деньги  как   товар,  выполняющий  роль

всеобщего эквивалента, или деньги как знак  стоимости)  различают  денежные

системы двух типов:

   система металлического  обращения, которая базируется  на  действительных

деньгах (серебряных, золотых), выполняющих все пять функций, а обращающиеся

банкноты беспрепятственно обмениваются на действительные деньги;

система бумажно-кредитного  обращения,  при  которой  действительные  деньги

вытеснены знаками  стоимости, а в обращении находятся  бумажные  (казначейские

векселя) либо кредитные  деньги.

   При  системе   металлического  денежного  обращения   выделяются  два  вида

денежных систем: биметаллизм и монометаллизм  в зависимости от того,  сколько

металла  принято  в  качестве  всеобщего  эквивалента   и   базы   денежного

обращения.

   • Биметаллизм  — денежная система, при которой  роль всеобщего  эквивалента

закреплена  за  двумя металлами (серебром  и золотом).  Предусматривалась

свободная чеканка  монет из двух металлов и их неограниченное  обращение.  На

рынке устанавливались  две цены на один товар.  Эта  система  существовала  в

XVI — XVIII вв., а в  ряде стран Западной Европы действовала и в ХX в.

   Наличие   двух  металлов  в  роли   всеобщего   эквивалента   вступило   н

противоречие с  природой денег как единого товара, осуществляющего  измерение

стоимости всех товаров. Эта система не обеспечивала  устойчивости  денежного

обращения,  поскольку  изменение  стоимости  одного  из  денежных   металлов

приводило  к  колебанию  цен  на  товары.  Развитие  капитализма,  требующее

стабильности денежной системы,  единого  всеобщего  эквивалента,  обусловило

переход к монометаллизму,

   • Монометаллизм  — денежная система, при которой  один металл (серебро  или

золото) служит всеобщим эквивалентом. При этой системе функционируют  монеты

из одного благородного металла  и  знаки  стоимости,  разменные  на  монеты.

Серебряный монометаллизм существовал в  России  (1843  —  1852  гг.),  Индии

(1852

- 1893  гг.),  Нидерландах  (1847  -  1875  гг.),  Китае  (до  1935  г.).  В

большинстве  развитых  стран  в  конце  XIX  в.  биметаллизм  и   серебряный

монометаллизм сменился золотым монометаллизмом. В России  золотое  обращение

стало действовать  с 1897 г.

   • Различают  три разновидности  золотого  монометаллизма:  золотомонетный,

золотослитковый и  золотодевизный стандарты.

   Золотомонетный  стандарт, соответствующий периоду  свободной конкуренции  и

развития  производства,  кредитной  системы  и  торговли,   характеризовался

золотым обращением,  свободной  чеканкой  монет,  беспрепятственным  обменом

банкнот на золото, не запрещенным движением  золота  между  странами.  Закон

денежного  обращения  действовал  автоматически.  Этот   стандарт   требовал

наличия  золотых  запасов  в  эмиссионных  центрах.  Первая  мировая  война,

потребовавшая  больших  военных  затрат,  вызвала  рост   дефицита   воюющих

государств и  привела  к  отмене  золотомонетного  стандарта  в  большинстве

стран.

   После окончания  Первой мировой войны вводятся  урезанные  формы  золотого

монометаллизма: -золотослитковый  стандарт  (Великобритания,  Франция),  при

котором банкноты обменивались на золотые слитки, и  золотодевизный  стандарт

(Германия,  Австрия,   Дания,   Норвегия   и   др.),при   котором   банкноты

обменивались на д е в и з  ы  (платежные  средства  в  иностранной  валюте),

разменные на золото. В результате мирового экономического  кризиса  (1929  —

1933  гг.)  были  ликвидированы все   формы   золотого   монометаллизма   и

утвердилась система  обращения  бумажно-кредитных  денег,  не  разменных  на

действительные деньги.

   Система бумажно-кредитных  денег предусматривала господствующее  положение

банкнот, выпускаемых эмиссионным центром страны.

   • В 1944 г. международная денежная система  капитализма  сформировалась  в

рамках мировой  валютной системы  на  валютно-финансовой  конференции  ООН  в

Бреттон-Вудсе (США). По форме Бреттон-Вудская денежная система  представляла

собой своеобразный межгосударственный золотодевизный стандарт.  Ее  главными

ориентирами являются:

   золото  выполняло   функцию  мировых  денег,   оно   выступало   средством

окончательных расчетов между странами и всеобщим  воплощением  общественного

богатства;

   кроме   золота   в   международном   платежном   обороте   использовались

национальная денежная единица США — доллар  и  английский  фунт  стерлингов,

имеющий более узкую  сферу действия;

   доллар США   обменивался  на  золото  в Казначействе  США по  официально

установленному соотношению, если он представлялся (с 1934  г.)  центральными

банками и правительственными учреждениями стран. Цена  золота  на  свободных

рынках  складывалась  на  базе  официальной  цены  США  и  до  1968  г.   не

отклонялась от нее;

   национальные  денежные единицы  свободно  обменивались  через  центральные

банки на  доллары  и  между  собой  по  твердо  установленным  Международным

валютным фондом (МВФ)  соотношениям.  Все  обратимые  национальные  денежные

единицы  через  доллар  могли  превратиться  в  золото,   что   обеспечивало

многосторонние расчеты  между странами.

   В  связи   с  ослаблением  позиций   США  на  внешнем  рынке   в  результате

сокращения золотых  запасов страны международная

денежная система, основанная на широком использовании  доллара  как  эталона

ценности всех денежных единиц, а 1971  —  1973  гг.  потерпела  банкротство:

доллар перестал быть единственной мировой резервной  валютой; роль  резервных

валют стали выполнять  марки ФРГ, японская иена,  а также СДР и ЭКЮ;  был

прекращен обмен  с 1 августа 1971 г. доллара на золото;  отменена  официально

долларовая цена золота.

   • На смену  Бретгон-Вудской  денежной  системы   пришла  Ямайская  денежная

система, оформленная  соглашением стран — членов МВФ в Кингстоне (о.  Ямайка)

в 1976 г. После ратификации  странами этого соглашения в апреле 1978 г.  были

внесены изменения  в устав  МВФ.  Новая  денежная  система  характеризовалась

следующими чертами:

   а) мировыми  деньгами объявлялись специальные права заимствования в МВФ  —

СДР, которые становились  международной счетной единицей;

   б) доллар  США сохранял важное место  в международных расчетах и  в валютных

резервах других стран, а также продолжал играть  важную  роль  при  расчетах

условной стоимости СДР;

   в)  юридически  была  завершена  демонетизация   золота;  утрата  золотом

денежных функций, отмена  его  официальной  цены.  Однако  золото  осталось

резервом государства  и  используется  для  приобретения  ключевых  денежных

единиц других стран.

   Современные   денежные  системы  зарубежных  стран,  несмотря   на   свои

особенности, имеют  много  общих  черт.  Они  включают  следующие  элементы:

денежную единицу, масштаб цен, виды денег,  являющихся  законным  платежным

средством, эмиссионную  систему  и  государственный  аппарат  регулирования

денежного обращения.

   • Денежная  единица — это установленный  в законодательном порядке денежный

знак, служащий для  соизмерения и выражения цен  всех товаров  и  услуг.  Она,

как правило, делится  на мелкие пропорциональные части. В  большинстве  стран

действует десятичная система деления (I  доллар  США  равен  100  центам,  1

английский фунт стерлингов равен 100 пенсам)

   • Масштаб  цен  —  как  выбор   денежной  единицы  страны  и  как  средство

выражения стоимости товара через  весовое  содержание  денежного  металла  в

этой  выбранной  единице.  Последнее  определение  масштаба   цен   утратило

экономическое значение, поскольку  кредитные  деньги  не  имеют  собственной

стоимости и не могут  быть выразителем стоимости других товаров.

   • Виды  денег, являющихся законными платежными  средствами, — прежде  всего

это кредитные деньги и в первую очередь банкноты, разменная  монета, а  также

бумажные деньга (казначейские билеты). Так,  в  США  в  обращении  находятся

банковские билеты в 100,50,20,10,5,2 и 1 доллар  (выпуск  500-долл.  и  выше

прекращен), казначейские ноты (билеты, выпускаемые Казначейством  США) в  100

долл., а также  серебряно-медные и медно-никелевые  монеты  в  1  доллар,  50,

25, 10 и 1 цент.

   В экономически  развитых странах, как  правило,  государственные  бумажные

деньги (казначейские билеты) не выпускаются либо выпускаются  в  ограниченных

количествах, тогда  как в слаборазвитых странах  они имеют достаточно  широкое

обращение. Так, в  Индонезии обращаются банкноты  достоинством  10000,  5000,

1000, 500, 100 рупий казначейские  билеты — 200, 100, 25, 10, 5 и 1  рупий   и

монеты — 100 50, 25, 10, 5, 2 и 1 сен (1 сен равен 0,01 рупии).

   • Эмиссионная  система — законодательно установленный   порядок  выпуска  и

обращения денежных знаков.  Эмиссионные  операции  (операции  по  выпуску  и

изъятию денег из обращения) I государствах осуществляют: