Инфляция: сущность, формы и причины

Виды инфляции

 

Одна из классификаций  инфляции – классификация по порождающим  ее причинам. Делится инфляция на 2 вида.

  Первый – инфляция спроса. Это когда спрос на товар опережает его предложение. Получается, что денег больше чем товаров на рынке.

Основными причинами  этого могут быть :

         1) Рост военных расходов

         2) Неправильная структура экономики

             Средств производства больше чем, производимых товаров.

         3) Дефицит государственного бюджета

             Например, в 1990 году в РФ произошла  Пенсионная реформа, которая «съела»  ¼  часть госбюджета.

              С мая 1993 года В России начался  бум ГКО, за счет размещения на денежном рынке займов (государственных короткосрочных обязательств) осуществлялось покрытие дефицита госбюджета .

          4) Импортируемая инфляция

          5) Кредитная экспансия банков

   Так, по состоянию  на  1 июля 1994 года обьем кредитов, предоставленных Банком России правительству, составлял 27665 млрд. рублей или 38,9 % его сводного баланса .

 

Альтернатива инфляции спроса – инфляция издержек.

Это рост цен вызванный  ростом издержек производства и снижения совокупного предложения.

Этот тип инфляции приводит к стагляции, т.е. к одновременному росту инфляции и безработицы, на фоне спада производства ( стагнация с сочетании с инфляцией ). Повышение средних издержек относительно сокращает прибыли фирм, что приводит к снижению выпуска фирм и спаду совокупного предложения в целом. При прежнем уровне совокупного спроса снижение совокупного предложения приводит к росту уровня цен и увеличению темпа инфляции.

Её причины :

1)  Рост цен на  сырье

      Энергетический  кризис в 70-х годах  вызвал огромное подорожание нефти и других энергоресурсов. Как следствие  - среднегодовой рост цен подскочил с 1,5% в 60-е годы до 12% в 70-е.

2. Олигополистическая политика ценообразования.
3. Рост заработной платы, который не уравновешивается ростом производительности труда.
4. Повышение налогов.

 

Сочетание инфляции спроса и инфляции издержек образует инфляционную спираль.

 

Воздействие инфляции на уровень реальных доходов противоречиво. Инфляция по-разному  влияет на перераспределение доходов  в зависимости от того, является ли она ожидаемой или непредвиденной.

В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить или уменьшить негативные последствия инфляции, которые, в противном случае, отразятся на величине его реального дохода.

Корректировка номинальных доходов может быть осуществлена с учетом уравнения Фишера:             

                                   е

                     i = r + п ,  где  i – номинальная ставка процента,   r – реальная ставка процента, а п в степени е – уровень ожидаемой инфляции. 

 

Непредвиденная инфляция приводит к снижению всех видов фиксированных доходов и «субсидирует» тех экономических агентов, чьи номинальные доходы возрастают быстрее, чем средний уровень цен. В условиях неожиданной инфляции получатели ссуд выигрывают за счет кредиторов, так как долги возвращаются обесценившимися деньгами. Правительства, накопившие значительный государственный долг, нередко проводят политику краткосрочного стимулирования инфляции, которая способствует относительному обесцениванию задолженности.

В случае наличия у населения  инфляционных ожиданий непредвиденная инфляция вызовет резкое увеличение спроса, что само по себе создает  трудности в экономике и  искажает реальную картину общественного  спроса,  еще сильнее увеличиваются инфляционные ожидания, которые в свою очередь подстегивают рост цен.

 

 

 

   В России и других переходных  экономиках последствия инфляции  оказываются тяжелыми для значительного  числа семей потому, что в дореформенных  экономиках основным видом семейного дохода была фиксированная заработная плата. По мере реформирования систем оплаты труда и расширения числа источников доходов негативные последствия инфляции могут быть постепенно элиминированы.

 

Если рассматривать  темпы роста цен, то можно выделить следующие виды инфляции:

1. Умеренная ( ползучая ) инфляция, в условиях которой цены возрастают не более чем на 10% в год. Темп роста цен постоянен. Умеренная инфляция типична для рыночной экономики. Она продолжается длительное время и рассматривается, как нормальное экономическое явление. При этом ожидаемый темп инфляции, как правило, учитывается в коммерческих соглашениях.
2. Галопирующая инфляция

Рост цен составляет от 29 до 200% в год. Это уже довольно таки серьезное напряжение для экономики. При галопирующей инфляции большинство контрактов «привязывается» к росту цен или к иностранной валюте. Деньги начинают ускоренно, (по мере нарастания темпов инфляции), материализоваться в товары, и кредит по обычной ставке не предоставляется.

  3.    Гиперинфляция

Гиперинфляцией признается рост цен не менее 50% в месяц на протяжении длительного времени (не меньше полугода). До 200% в год.

      Стоимость  денег падает так быстро, что  они уже не в состоянии выполнять  свои главные функции. Их роль  сильно уменьшается, на смену товарно-денежным отношениям приходят другие формы расчета. Например, бартер. Возможен переход к натуральной зарплате.

        Расхождение динамики цен и  заработной платы становится  катастрофическим и начинает  влиять на уровень благосостояние  даже наиболее обеспеченных слоев населения.

 

Все вышеперечисленные  виды инфляции существуют только при открытом типе инфляции. Он характерен для рыночной экономики со свободными ценами.

Главный признак –  рост цен.

 

При подавленном типе, рост цен на товары и услуги может и не наблюдаться. Подавленный тип  инфляции характерен для экономики с фиксированными ценами.

И главный признак  – дефицит предложения.

 

Яркий пример подавленной инфляции – СССР.

На протяжении нескольких десятилетий  пачка соли стоила 1 копейку, мороженое – 20 копеек. Цены были фиксированными. Об этом, посещая магазины,  вспоминают все пожилые люди (поэтому и хотят вернуть прежние времена). Дефицит был нормой жизни. «Черный рынок » негласно существовал, и цены на нем постоянно росли.

Теперь же мы понимаем, что одна и та же цена, при чем слишком заниженная, не реальна для развития здоровой экономики. А что случилось с экономикой, да и с самим СССР? Результаты, как говорится, на лицо.

 

Также разделяют два  типа инфляции - сбалансированную и несбалансированную. При сбалансированной инфляции цены поднимаются относительно умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг. В этом случае по результатам среднегодового роста цен поднимается процентная ставка государственного банка и таким образом ситуация становится равносильной ситуации со стабильными ценами.

В случае же несбалансированной инфляции цены на различные товары и услуги повышаются разновременно и по-разному на каждый тип товара.

     

Экономические последствия инфляции

 

Вначале кратко перечислим основные последствия инфляции:

перераспределение доходов и богатства;

отставание цен государственных  предприятий от рыночных;

скрытая государственная конфискация  денежных средств через налоги;

ускоренная материализация денежных средств;

нестабильность экономической информации;

падение реального процента;

обратная пропорциональность темпа  инфляции и уровня безработицы.

 

Рассмотрим каждое из последствий  более подробно. Первое из них —  перераспределение доходов и  богатства. Предположим, что некий  господин А взял ссуду у господина Б на 5 месяцев, и за эти пять месяцев инфляция обесценила рубль в 2 раза. Это означает, что через положенный срок А вернет Б формально, по номиналу всю сумму кредита, а реально — только 50%. Обиднее всего то, что полностью избавиться от подобного негативного эффекта нельзя в силу непредсказуемости и несбалансированности инфляции. При инфляции, следовательно, невыгодно давать в долг надолго не только по фиксированной ставке, но зачастую даже по нарастающей. Если же давать в долг под слишком высокий процент нарастания, то подобные ссуды вряд ли кто возьмет по той же причине — непредсказуемость инфляции. Например, в США бум индивидуального жилищного строительства 70-х гг. (период сильной непредсказуемой инфляции) финансировался за счет кредиторов.

 

Понятно, что чем неожиданнее, быстрее  и несбалансированнее по отношению  друг к другу растут цены, тем  лучше для одних и хуже для  других. К примеру, если коллективный договор уже заключен на 5 лет  вперед и, причем, без должного учета  возможности резкого роста цен (а такое случается), то рабочие могут проиграть, если цены вдруг резко, неожиданно и несбалансированно возрастут. Пострадает и предприниматель, если, в свою очередь, цены именно на его товар вырастут меньше по сравнению с ценами других, т. е. несбалансированно. Другой же предприниматель выиграет при условии, что его цены выросли относительно быстрее и т. д.

 

Второе последствие инфляции —  отставание цен государственных  предприятий от рыночных цен. В государственном (регулируемом) секторе рыночной экономики цены издержек производства и товаров пересматриваются реже и дольше, чем в частном секторе. В условиях инфляции каждое повышение своих цен госпредприятия вынуждены обосновывать, получать на это разрешение всех вышестоящих организаций. Это долго и неэффективно. В условиях ежемесячного резкого, неожиданного и скачкообразного роста инфляции подобный механизм даже технически трудно осуществим. В итоге нарастает дисбаланс частного и общественного секторов, государство утрачивает свой экономический потенциал воздействия на рынок. Данный эффект особенно опасен.

 

Практический совет предприятиям — вычленять из структуры мелкие и средние предприятия, поскольку  они свободны для самостоятельного проведения ценовой стратегии.

 

Третье последствие несбалансированной, пусть даже и ожидаемой инфляции сказывается через налоговую систему. В такой ситуации прогрессивное налогообложение по мере роста инфляции автоматически все чаще зачисляет различные социальные группы и виды бизнеса во все более состоятельные или доходные, не разбирая, возрос ли доход реально или только номинально. Это позволяет правительству собирать возрастающую сумму налогов даже без принятия новых налоговых законов и ставок. Отношение бизнеса и населения к правительству, естественно, ухудшается. Об опасности подобной скрытой государственной конфискации денежных средств писал еще Дж. Койне в 30-х годах XX века.

 

Естественно, что промышленно развитые страны Запада проводят индексацию налоговых  законов с учетом темпа инфляции (в США, например, с 1985 г.). Подобная индексация, к сожалению, малоэффективна, ибо в силу несбалансированного роста цен происходит перераспределение богатства, усиливается отрыв номинального значения дохода от реального, причем у различных групп бизнеса и населения по-разному, в разное время и с различной скоростью. Единая индексация не может уловить подобных нюансов, она оценивает все доходы преимущественно формально, по номиналу. Для США, к примеру, полученный банкирами (1984 г.) 10-процентный доход на авансированный капитал (процентная ставка) не есть реальный доход, а лишь плата за инфляцию. Темп роста цен в 1984 г. был как раз около 10%. Налоговая система этого не может гибко учесть.

 

Еще одно последствие несбалансированной инфляции — население и корпорации стремятся материализовать свои быстро обесценивающиеся денежные запасы. Фирмы разрабатывают планы по активизации использования денежных ресурсов. Отрицательное здесь заключается в том, что стимулируется слабо продуманный, поспешный и чрезмерный темп накопления материальных запасов впрок. Пример тому — паническая материализация денежных средств на всей территории СНГ. Дефицит нарастает параллельно с "затовариванием" складских помещений предприятий и организаций, захламлением квартир населения.

 

Очередное последствие инфляции — нестабильность и недостаточность экономической информации, мешающие составлению бизнес-планов. Цены есть главный индикатор рыночной экономики. Ценовая информация — главная для бизнеса. В ходе же инфляции цены постоянно меняются, продавцы и покупатели товаров все чаще ошибаются в выборе оптимальной цены. Падает уверенность в будущих доходах, население утрачивает экономические стимулы, снижается активность бизнеса.

 

Яркую аналогию проводит П. Самуэльсон: предположим, что ваш телефонный номер каждый год растет (назовем это "инфляция телефонного номера"). Представьте, какие неудобства причинил бы вам подобный рост номеров важнейших для вас телефонных абонентов, усиленный скачкообразным и непредсказуемым изменением номера телефона самой справочной службы. Итак, непредсказуемыми скачками меняются нужные вам телефоны, да к тому же еще меняется по неизвестным законам телефон справочной службы АТС. Таким же образом, в силу отсутствия качественной информации о ценах, усиливается дезориентация субъектов рыночного хозяйства, снижается эффективность размещения экономических ресурсов. У предприятий возрастают издержки, связанные с потребностью адаптироваться к постоянным изменениям, заранее готовиться к множеству сценариев экономики завтрашнего дня.