Рынок FOREX

Рынок FOREX

       Рынок FOREX (форекс) - это глобальный межбанковский рынок обмена валют по определенному курсу. FOREX сформировался в 70-х годах, после того как в 1971 году был осуществлен переход от системы фиксированных международных валютных курсов к системе "плавающих" курсов. Этот рынок представляет собой телекоммуникационную сеть дилеров, ведущих торговлю как одно целое 24 часа в сутки.

Торговля валютой на международном  рынке позволяет расширить спектр финансовых инструментов, тем самым, предоставляя возможность получения  дохода, превосходящего доходы, полученные от торговли другими активами. Дополнительно  появляется возможность разнообразить  инвестиционный портфель с целью  снижения рисков. На валютном рынке  происходят постоянные колебания курсов валют из-за изменения спроса и  предложения на конкретную валюту, на чем и основан доход от размещенного капитала. На изменение курса валют  относительно других валют влияют также  политические, социальные и экономические  факторы определенной страны (темпы  развития относительно других стран, занятость  населения, инфляция, производительность и т.д).

Объем рынка FOREX составляет до четырех триллионов долларов в  день, что в несколько десятков раз больше, чем совокупный дневной  объем торговли на рынках ценных бумаг  США. Около 5% дневной торговли приходится на компании и правительства, которые  покупают или продают товары и  услуги в другой стране, или должны проконвертировать заработанную прибыль в национальную валюту. Остальные 95% - приходится на торговлю с целью получения прибыли (спекуляции).

К основным участникам валютного  рынка можно отнести:

   * центральные банки,

   * валютные биржи,

   * брокерские компании,

   * коммерческие банки,

   * инвестиционные  фонды,

   * фирмы, совершающие  сделки с валютой,

   * частные лица.

Благодаря прорыву в области  интернет-технологий, у мелких инвесторов появилась возможность заниматься куплей/продажей валюты. Более того, открылась уникальная возможность выхода на рынок FOREX через интернет. Главными же валютами, на долю которых приходится более 85% дневного объема на FOREX (следовательно, они и есть самые ликвидные) на сегодняшний день являются доллар США, Евро, английский фунт стерлингов, швейцарский франк, японская йена, канадский и австралийский доллар.

Сегодня крупнейшие инвестиционные и коммерческие банки используют валютные операции в качестве основного  источника дохода. Среди главных трейдеров на рынке FOREX выступают и такие всемирно известные банки как Merrill Lynch, JP Morgan Chase, CitiBank, Barclays Bank и т.д. Преимущества использования рынка FOREX состоят в том, что банки могут страховаться от изменений курса доллара или любой другой валюты и, т.о. предложить еще больший набор услуг для клиента, чтобы выжить в конкурентной борьбе.

В качестве примера успешной индивидуальной валютной торговли можно  привести операцию Джорджа Сороса по "потоплению" Банка Англии - посредством  продажи английского фунта. В  результате этой сделки Сорос не только заработал миллионы долларов, но еще  и доказал всему миру реальность заработка на торговле валютой, заложив  основы для создания успешного фонда "Quantum".

Для открытия позиции на рынке FOREX инвестор должен располагать  суммой не менее 1 миллиона долларов. Однако, для привлечения мелких инвесторов (тех, кто не имеет таких средств) был введен принцип так называемой маржинальной торговли. Суть этого  принципа состоит в том, что для  осуществления сделки потенциальному участнику рынка нужно внести только часть полной суммы контракта, которая называется маржа или  страховой депозит. Брокеры и  банки, благодаря системе маржинальной торговли, после внесения клиентом депозита предоставляют ему возможность  купить/продать валюты на сумму, превосходящую  депозит в десятки, и даже сотни  раз. Поэтому существует возможность  заработать, оперируя суммой, которая  больше, чем внесенный депозит, и  даже относительно (первичного вклада) скромный выигрыш может составить  ощутимую сумму. Здесь депозит страхует брокера, а участник рынка несет  все риски, связанные с убытками от торговли. На рынке форекс можно не только покупать, но и продавать валюту (т.е. торговать на ожидании повышения и понижения курса валют), даже если этой валюты нет на счету.

На чем же все-таки основываются ожидания участников рынка и что  влияет на тренд валютного курса  и, соответственно, на изменения спроса и предложения на конкретную валюту? К подобным факторам относят: фундаментальные и технические.

Как уже говорилось, на изменение  курса валют влияют политические, социальные и экономические факторы - занятость населения или уровень  безработицы, инфляция, производительность. Все эти факторы называются фундаментальными и характеризуют состояние национальной экономики страны и, следовательно, валюты той страны. Среди прочих важных фундаментальных показателей  можно выделить: валовый национальный продукт, уровень реальных процентных ставок и т.д. Так как где-то 70-80% от всего оборота составляют операции с долларом США, то неподдельный интерес  у инвесторов вызывают макроэкономические показатели именно этой страны.

Чтобы торговля на FOREX оказалась  прибыльной, участник рынка должен знать, куда движется рынок. В этом ему  могут помочь как средства технического анализа (индикаторы, осцилляторы и  т.д.) так и фундаментальные факторы (новости, высказывания политических деятелей, публикация экономических показателей  и т.д.).

Но полностью строить  свою стратегию торговли основываясь  только на одном из этих подходов нельзя. Успешный трейдер - это как раз  тот участник рынка, который руководствуется  в своей торговле тонким, одному ему известным, соотношением двух этих факторов.

Ниже приведены основные преимущества рынка FOREX, который с  каждым годом вовлекает в себя все большее количество участников, и для некоторых из них он становится основным источником получения дохода.

   1. Прибыльность 

Так как сделки на рынке FOREX осуществляются с помощью кредитного плеча (leverage), то это единственный легальный источник дохода, где прибыль за один день может превысить первоначальную инвестицию за одну сделку.

   2. Непрерывная и  постоянная торговля 

В любое время суток, по Вашему усмотрению, Вы можете совершить  сделку, и не откладывать осуществление  принятого решения на рабочие  часы. Рынок forex закрыт только в субботу и воскресенье. Все остальные дни он работает круглосуточно.

   3. Открытость 

При работе на рынке FOREX нет  никаких скрытых затрат и непредвиденных расходов. Еще до совершения сделки Вы точно знаете, сколько должны заплатить за ее совершение.

   4. Ликвидность 

Пожалуй, самая привлекательная  черта - всегда имеется возможность  купить или продать любое количество валюты. И объем сделки ограничен  только размером страхового депозита.

 

           Валютный рынок и его особенности

То, что валютный рынок  forex наиболее привлекателен для инвесторов, — общеизвестный факт. Секрет его привлекательности прост: большие масштабы, высокая ликвидность и огромная доходность. Неудивительно, что одним из самых перспективных направлений современного бизнеса стали инвестиции в валютный рынок форекс.

Слово «рынок» мы привыкли связывать с большим помещением, торговля в котором производится в определенное время. Но рынок forex не является «рынком» как таковым. Он не привязан к конкретному месту, а торговля на финансовом рынке ведется 24 часа в сутки, за исключением субботы и воскресенья.

Дли доступа к рынку  Форекс Вам не нужно ничего, кроме компьютера и сети Интернет. Работа на Forex ведется с помощью торговых терминалов, установленных на компьютерах трейдера. Скачать торговый терминал можно на сайте любой брокерской компании. Сегодня к услугам трейдеров широчайший выбор торговых платформ. Вы можете как торговать самостоятельно, так и остановить свой выбор на автоматической торговле, открыв счет Systematic или ZuluTrade.

Валютный рынок форекс и его участники:

   * Коммерческие банки.  Они проводят основной объем  валютных операций и осуществляют  все операции со средствами. Кроме  того, банки могут совершать торговые  операции и за счет собственных  средств.

   * Центральные банки.  Они управляют валютными резервами,  проводят валютные интервенции,  которые оказывают влияние на  уровень курса национальной валюты.

   * Фирмы, осуществляющие  внешнеторговые операции. Это основные  потребители и поставщики наличной  валюты на рынке forex.

   * Инвестиционные, пенсионные  и страховые фонды. Эти участники  финансовых рынков управляют  портфелями своих активов и,  благодаря колоссальным средствам,  находящимся в их распоряжении, могут оказывать существенное  влияние на динамику курсов  валют.

   * Брокерские компании. Они предоставляют своим клиентам  доступ на рынок forex, давая им возможность совершать торговые сделки через интернет-терминалы и пользоваться «кредитным плечом».

   * Частные лица. Рядовые  трейдеры, которые проводят спекулятивные  операции на валютном рынке.

Преимущества валютного  рынка:

   * Доступность рынка.  Для того чтобы стать участником  валютного рынка форекс, достаточно знать основы технического и фундаментального анализа, иметь реальный счет в брокерской компании и хотя бы минимальную сумму на депозите.

   * Возможность продавать  и покупать валюту, не имея  при этом полной суммы контракта  на депозите. Эта возможность  доступна трейдерам валютного  рынка благодаря предоставляемому  им брокерской компанией кредитному  плечу.

   * Высокая потенциальная  доходность. Благодаря высокой изменчивости  курсов валют цена котировки  за несколько минут может пройти  до 100 пунктов.

   * Валютный рынок  форекс работает 24 часа в сутки. Благодаря этому трейдер может работать в то время, которое ему удобно, открывая и закрывая позиции по лучшей цене.

   * Высокая ликвидность.  В качестве активов на валютном  рынке обращаются деньги, которые  обладают стопроцентной ликвидностью.

   * Валютный рынок  forex прозрачен. Данные обо всех изменениях на финансовом рынке, будь то изменение курса валют или выход новой экономической и политической информации, доступны всем трейдерам в реальном времени.

   * Оперативность заключения  сделок, благодаря использованию  сети Интернет.

   * Отсутствие комиссионных, в отличие от товарного, фондового  или фьючерсного рынка. В качестве  платы за свои услуги брокер  берет разницу между котируемой  ценой покупки и ценой продажи  валюты - спред.