Процедуры банкротства

 

По окончании наблюдения временный управляющий представляет в арбитражный суд отчет о  своей деятельности, в который  включаются сведения о финансовом состоянии  должника и предложения о возможности  или невозможности восстановления платежеспособности должника.

 

Одной из обязанностей временного управляющего является установление требований кредитора. Это очень важный вопрос, поскольку при этом определяется не только сумма долгов, но и количество голосов, которыми обладает кредитор на собрании.

 

Для участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение 30 дней с даты опубликования в «Российской газете» сообщения о введении наблюдения. Кредиторы могут предъявлять свои требования и после этого срока, но тогда эти требования будут рассматриваться судом после введения процедуры, следующей за наблюдением, и соответственно кредиторы не будут допущены к голосованию на первом собрании кредиторов.

 

Требования кредиторов направляются в арбитражный суд, должнику и  временному управляющему. К требованиям  должен быть приложен судебный акт  или иные документы, подтверждающие обоснованность этих требований. В  этом случае на основании определения  арбитражного суда они включаются в  реестр требований кредиторов.

 

При наличии возражений арбитражный  суд проверяет обоснованность требований и выносит определение о включении  или об отказе включения этих требований в реестр. Это определение возможно обжаловать. При необходимости арбитражный  суд может поручить временному управляющему отложить проведение первого собрания кредиторов до завершения рассмотрения требований.

Первое собрание кредиторов

Цель 

Определение дальнейшей судьбы должника

 

Дата 

Не позднее 10 дней до даты окончания наблюдения

 

Принимаемые решения (принимаются  большинством голосов из присутствующих на собрании) 

1. Решение об обращении  в арбитражный суд с ходатайством  о:

введении финансового оздоровления;

введении внешнего управления;

признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства

 

2. Другие вопросы, в  том числе:

образование комитета кредиторов, определение его количественного  состава и полномочий, избрание членов комитета кредиторов;

определение требований к  кандидатурам административного управляющего, внешнего управляющего, конкурсного  управляющего;

определение саморегулируемой организации, которая должна представить  в арбитражный суд кандидатуры  арбитражных управляющих;

выбор реестродержателя из числа  реестродержателей, аккредитованных саморегулируемой организацией;

решение иных вопросов, предусмотренных  законом о банкротстве

 

 

Немаловажная роль в осуществлении  процедур банкротства отводится  законом о банкротстве собранию кредиторов, образуемому в целях  защиты интересов всех кредиторов.

 

Временный управляющий определяет дату проведения первого собрания кредиторов и уведомляет об этом всех лиц, имеющих  право на участие в первом собрании кредиторов: выявленных конкурсных кредиторов (кредиторов, обратившихся в установленный  срок и в установленном законом  порядке внесенных в реестр требований кредиторов), уполномоченные органы, представителя, работников предприятий-должников  и др.

 

Решения первого собрания кредиторов по вопросам, поставленным на голосование, принимаются большинством голосов от общего числа голосов  конкурсных кредиторов, налоговых и  иных уполномоченных органов. При банкротстве  субъектов естественных монополий  топливно- энергетического комплекса первое собрание кредиторов принимает решение об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства не менее чем 3/4 голосов от их общего числа (это положение действовало до 1 января 2005 г.).

 

Первое собрание кредиторов — очень важный для должника этап. Цель его проведения состоит в  определении кредиторами дальнейшей судьбы должника. Временный управляющий  на собрании сообщает кредиторам данные анализа финансового состояния  должника с изложением перспектив возможности  или невозможности восстановления платежеспособности. Однако выводы временного управляющего носят рекомендательный характер и не являются обязательными  для кредиторов. Кредиторы могут  иметь собственный взгляд на возможность  или невозможность оздоровления должника, не совпадающий с результатами анализа.

 

Протокол первого собрания кредиторов представляется временным  управляющим в арбитражный суд  не позднее чем через 5 дней с даты проведения первого собрания кредиторов.

 

Последнюю точку в процедуре  наблюдения ставит арбитражный суд: он на основании решения первого  собрания кредиторов или, руководствуясь законом о банкротстве принимает решение, о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, или выносит определение о введении внешнего управления, или утверждает мировое соглашение.

 

С момента признания арбитражным  судом должника банкротом и открытия конкурсного производства или введения финансового оздоровления или внешнего управления, или утверждения мирового соглашения наблюдение прекращается.

Финансовое оздоровление

 

Финансовое оздоровление — это процедура банкротства, направленная на восстановление платежеспособности предприятия должника и погашение  задолженности в соответствии с  графиком погашения задолженности.

 

При финансовом оздоровлении должник в соответствии с графиком начинает расплачиваться по долгам почти  сразу после введения процедуры; одновременно осуществляются меры по финансовому оздоровлению предприятия.

Ходатайство о введении финансового  оздоровления

 

С ходатайством о введении финансового оздоровления к первому  собранию кредиторов, не позднее чем за 15 дней до даты проведения собрания, имеют право обращаться — учредители предприятия должника, собственник имущества должника, уполномоченный государственный орган и третьи лица по согласованию с должником.

 

К решению об обращении  с ходатайством прилагаются план финансового оздоровления предприятия (если ходатайствуют учредители, участники, собственник), график погашения задолженности, сведения об обеспечении исполнения обязательств и другие документы.

Последствия введения финансового  оздоровления предприятия

 

С даты вынесения арбитражным судом определения о введении финансового оздоровления наступают такие последствия:

требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил на дату введения финансового оздоровления, могут  быть предъявлены к должнику только с соблюдением порядка предъявления требований к должнику, установленного законом о банкротстве;

отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований —  кредиторов;

аресты на имущество должника и иные ограничения должника в  части распоряжения принадлежащим  ему имуществом могут быть наложены исключительно в рамках процесса о банкротстве;

приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным  взысканиям, за исключением исполнения исполнительных документов, выданных на основании вступивших в законную силу до даты введения финансового оздоровления решений о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждений по авторским договорам, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и возмещении морального вреда;

запрещается удовлетворение требований учредителя (участника) предприятия  должника о выделении доли (пая) в  имуществе должника в связи с  выходом из состава его учредителей (участников), выкуп должником размещенных  акций или выплата действительной стоимости доли (пая);

запрещается выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам;

не допускается прекращение  исполнения денежных обязательств должника путем зачета встречного однородного  требования, если при этом нарушается очередность удовлетворения требований кредиторов;

не начисляются неустойка (штрафы, пени), подлежащие уплате проценты и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, возникших до даты введения финансового  оздоровления.

 

На сумму требований кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, подлежащих удовлетворению в соответствии с графиком погашения  задолженности, начисляются проценты в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ. Срок начисления процентов определяется с даты вынесения определения о введении финансового оздоровления и до даты погашения требований кредитора или до даты принятия решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, если такое погашение не произошло до открытия конкурсного производства.

 

Неустойка (штрафы, пени), а  также суммы причиненных убытков  в форме упущенной выгоды, которые  должник обязан уплатить кредиторам в размерах, существовавших на дату введения финансового оздоровления, подлежат погашению в ходе финансового  оздоровления в соответствии с графиком погашения задолженности после  удовлетворения всех остальных требований кредиторов.

 

Требования кредиторов, предъявленные  в ходе финансового оздоровления и включенные в реестр требований кредиторов, удовлетворяются не позднее  чем через месяц с даты окончания исполнения обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности, если иное не предусмотрено законом о банкротстве.

Управление предприятием-должником  в ходе финансового оздоровления

 

В ходе финансового оздоровления органы управления предприятия должника осуществляют свои полномочия с определенными  ограничениями.

 

Однако на основании ходатайства  собрания кредиторов, административного  управляющего или предоставивших обеспечение  лиц, содержащего сведения о ненадлежащем исполнении руководителем предприятия-должника плана финансового оздоровления или о совершении им действий, нарушающих права и законные интересы кредиторов и (или) предоставивших обеспечение  лиц, арбитражный суд может отстранить руководителя предприятия-должника от должности.

Должник не вправе без согласия собрания кредиторов (комитета кредиторов) совершать сделки или несколько  взаимосвязанных сделок:

в совершении, которых у должника имеется заинтересованность;

которые связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, балансовая стоимость которого составляет более 5% балансовой стоимости активов  должника на последнюю отчетную дату, предшествующую дате заключения сделки;

которые влекут за собой выдачу займов (кредитов), выдачу поручительств  и гарантий, а также учреждение доверительного управления имуществом должника;

которые влекут за собой возникновение  новых обязательств должника в случае, если размер денежных обязательств должника, возникших после введения финансового  оздоровления, составляет более 20% суммы  требований кредиторов, включенных в  реестр требований кредиторов.

Должник не вправе без согласия административного управляющего совершать  сделки или несколько взаимосвязанных  сделок, которые:

влекут за собой увеличение кредиторской задолженности предприятия  должника более чем на 5% суммы  требований кредиторов, включенных в  реестр требований кредиторов на дату введения финансового оздоровления;

связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, за исключением реализации имущества  должника, являющегося готовой продукцией (работами, услугами), изготовляемой  или реализуемой должником в  процессе обычной хозяйственной  деятельности;

влекут за собой уступку  прав требований, перевод долга;

влекут за собой получение  займов (кредитов).

Административный управляющий

 

Административный управляющий  утверждается арбитражным судом  и действует с даты его утверждения  арбитражным судом до прекращения  финансового оздоровления либо до его  отстранения,. или освобождения арбитражным судом.

 

Прекращение производства по делу о банкротстве в связи с погашением требований кредиторов в ходе финансового оздоровления влечет за собой прекращение полномочий административного управляющего. При введении другой процедуры банкротства административный управляющий продолжает исполнять свои обязанности до утверждения соответственно внешнего или конкурсного управляющего.

План финансового оздоровления предприятия должника

 

План финансового оздоровления, подготовленный учредителями (участниками) предприятия должника, собственником  имущества должника — унитарного предприятия, утверждается собранием  кредиторов и должен предусматривать  способы получения должником  средств, необходимых для удовлетворения требований кредиторов в соответствии с графиком погашения задолженности  в ходе финансового оздоровления.

График погашения задолженности

 

Графиком погашения задолженности  должно предусматриваться погашение  всех требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, не позднее чем за месяц до даты окончания срока финансового оздоровления, а также погашение требований кредиторов первой и второй очереди не позднее чем через 6 месяцев с даты введения процедуры финансового оздоровления.