Международный валютный фонд

1. Международный валютный фонд
2. Всемирный банк
3. Парижский клуб кредиторов
4. Лондонский клуб кредиторов

1.Международный валютный фонд

Международный валютный фонд (МВФ) - ведущая международная  валютно-финансовая организация, учрежденная  в 1944 году в результате Бреттон-Вудских соглашений с целью поддержания стабильности международной валютной системы и снижения торговых и валютных барьеров между странами.

МВФ сегодня: координирует международное сотрудничество в  валютно-финансовой сфере, оказывает  финансовую поддержку странам, являющимся его членами, для преодоления  временных трудностей с платежным  балансом, консультирует их по различным  экономическим вопросам; ресурсы  МВФ состоят из взносов стран-членов и рыночных заимствований.

МВФ использует несколько механизмов финансовой помощи. Это программы обычного кредитования stand-by, программы расширенного кредитования EFF, программы льготного кредитования (механизм расширенного финансирования структурной перестройки ESAF и механизм финансирования системных преобразований STF). Существует также компенсационное и чрезвычайное кредитование CCFF; дополнительное резервное кредитование SRF.

Кредиты МВФ  могут быть получены лишь после того, как вторая сторона согласится на проведение стратегических реформ в  своей экономике (на воплощение программы  структурной перестройки, разработанной  МВФ)

Примечание: Россия уже использовала часть механизмов финансовой помощи МВФ: stand-by в 1992 году на сумму $1 млрд. сроком на 5 лет и в 1995 году на сумму $6 млрд. сроком на 5 лет с отсрочкой на 3 года и 3 месяца. На системные преобразования в 1993 г. был получен транш STF в размере $1,54 млрд. сроком на 10 лет с отсрочкой погашения в течение 4,5 года и в 1994 г. - $1,5 млрд. (на тех же условиях). В 1996-1998 гг. был предоставлен кредит по программе расширенного кредитования EFF в размере $9,2 млрд. (на 10 лет с отсрочкой на 4,5 года).

2.Всемирный Банк

Международный банк реконструкции и развития (Всемирный  Банк) - международная финансовая организация, учрежденная в результате Бреттон- Вудской конференции в 1944 г.

Первоначально банк ориентировался на восстановление экономики стран Западной Европы, а сегодня, предоставляет займы  или гарантии кредитов 177 странам, входящим в эту группу. Главным образом, банк кредитует развивающиеся государства  на рыночных условиях под правительственные  гарантии. Банк аккумулирует свои ресурсы  путем выпуска долгосрочных облигаций.

Кроме финансирования таких проектов, как строительство  дорог, электростанций и школ, Банк предоставляет ссуды на реструктуризацию экономической системы страны, финансируя так называемые программы структурной перестройки. В распоряжении Банка имеется портфель займов общей суммой, превышающей $250 млрд.

Наряду со Всемирным Банком группа MБРР включает в себя Международную финансовую корпорацию, Международную ассоциацию развития, Многостороннее агентство гарантий по инвестициям и другие международные финансовые организации.

Примечание: В 1996-1998 годах Россия получила от Всемирного банка $9,8 млрд. на реструктуризацию угольной отрасли. Из них $5,4 млрд. было направлено в бюджет и исчезло.

Кто принимает  решения во Всемирном Банке и  МВФ?

Решения во Всемирном  Банке и МВФ принимаются голосованием Правления Исполнительных Директоров, представляющего страны-члены этих организаций.

В отличие от ООН, где голоса стран-членов равны, количество голосов во Всемирном  Банке и МВФ определяется уровнем  финансового вклада страны. Таким  образом, Соединенные Штаты имеют  примерно 17% голосов, а семь крупнейших индустриальных стран ("Большая семерка") в целом - 45%. Из-за уровня своего вклада, голос США всегда был наиболее влиятельным - и они всегда активно  использовали право вето.

В то же время, развивающиеся  страны располагают незначительной властью внутри этих институтов, хотя последние посредством финансируемых  ими программ и стратегий оказывают  огромное воздействие на общество и  экономику Третьего Мира.

Примечание: Президент Всемирного Банка традиционно - американец, а президент МВФ - европеец.

3.Парижский клуб кредиторов

Парижский клуб - неинституциализированное объединение стран-кредиторов (Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, Норвегия, Россия, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония), созданное в 1956 году для обсуждения и урегулирования проблем задолженности развивающихся стран по государственным или имеющим государственную гарантию кредитам;

Примечание: Россия - член Парижского клуба с 1997 года.

4.Лондонский клуб кредиторов

Лондонский клуб - международное объединение частных  коммерческих банков, сформирован в  конце 70-х годов для решения  проблем, возникших из-за неспособности  ряда стран (в первую очередь развивающихся) регулярно обслуживать внешнюю  задолженность.

В отличие от Парижского Лондонский клуб занимается вопросами задолженности перед  частными коммерческими банками, кредиты  которых не находятся под защитой  госгарантий или страхования. Основные методы решения долговых проблем: реструктуризация задолженности, отсрочка погашения, предоставление возобновляемых кредитов.

Первое заседание  Лондонского клуба было созвано  в 1976 году в связи с проблемами Заира. Всего в 1981-1983 годах заключено 14 соглашений на 10 миллиардов долларов, последующие два года, после разразившегося мирового долгового кризиса 1982 года 47 соглашений на 130 миллиардов долларов.

В 1994-1996 годах  Лондонский клуб осуществил реструктуризацию внешней задолженности Польши, Болгарии, Румынии, Венгрии, а также некоторых  развивающихся стран (например, Бразилии и Габона), в 1999 г. России (задолженность  Внешэкономбанка).

В клуб входит около 600 коммерческих банков индустриально  развитых стран мира.

Примечание:

В составе Лондонского  Клуба 430 банков кредиторов, связанных  с Россией (Внешэкономбанком). Альянс этих банков возглавляет Банковский консультативный комитет(БКК). БКК был создан в декабре 1991 года.

БКК является органом  выработки общих принципов по урегулированию задолженности России перед иностранными коммерческим банками - кредиторами СССР.

В разные периоды  в состав БКК входили следующие  банки:

Германия: Deutshe Bank AG, Frankfurt (председатель БКК), Dresdner Bank, Commerzbank AG

Италия:Banca Nazionale del Lavoro S.p.a., Banca Commerciale Italiana, Mediocredito Centrale

США: Bank of America NA, JP Morgan

Великобритания: Midland Bank p.l.c.

Япония: Bank of Tokyo-Mitsubishi (сопредседатель БКК), Dai-Ichi Kangyo Bank, Industrial Bank of Japan

Франция: Credit Lyonnais SA (сопредседатель БКК), Banque Nationale de Paris SA

Австрия: Bank Austria AG, Creditanstalt-Bankverein