Инфляция: сущность, причины, формы проявления

Частное образовательное  учреждение

высшего профессионального  образования

«МОСКОВСКИЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ»

 

 

СПЕЦИАЛЬНОСТЬ «ЭКОНОМИКА»

 

 

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

по дисциплине «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»

 

на тему «ИНФЛЯЦИЯ: СУЩНОСТЬ, ПРИЧИНЫ, ФОРМЫ ПРОЯВЛЕНИЯ»

 

 

 

Выполнила студентка 3 курса

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Москва, 2013г.

 

СОДЕРЖАНИЕ

 

СУЩНОСТЬ И ФОРМЫ ИНФЛЯЦИИ 3

ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ 6

РАЗНОВИДНОСТИ ИНФЛЯЦИИ 9

 

СУЩНОСТЬ  И ФОРМЫ ИНФЛЯЦИИ

«Инфляция (от лат. inflatio-вздутие) - обесценение денег, проявляющееся  в форме роста цен на товары и услуги, не обусловленного повышением их качества».

Можно сказать, что  инфляция – это обесценение бумажных денег вследствие чрезмерного их выпуска в обращение – эмиссии. Поскольку инфляция сопровождается ростом цен на товары и услуги, не обусловленным повышением их качества, а также вызывает снижение реальной заработной платы и доходов, она  приводит к нежелательным последствиям во многих направлениях деятельности общества. Следовательно, инфляция не является сугубо денежным феноменом, это  сложное комплексное явление.

С понятием инфляции связаны также дефляция и дезинфляция.

Дефляция (от лат. deflatio - сдувание), противоположность инфляции – это повышение ценности и покупательной способности денег. Дефляция чаще реализуется посредством уменьшения денежной массы путем изъятия из обращения части избыточных (по сравнению с потребностью) бумажных денег, выпущенных во время инфляции; дефляция осуществляется путем повышения размеров налогов, учетной ставки банков, сокращения кредитов, роста сбережений, увеличения продажи государственных ценных бумаг и других мер.

Дезинфляция–это замедление темпов инфляции.

Как экономическое  явление инфляция существует уже  давно. Ученые, изучая этот вопрос, утверждают, что она появилась чуть ли не одновременно с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана.

Современная инфляция представляет собой сложный социально-экономический  процесс, в той или иной мере охвативший все страны. Высокие темпы инфляции наносят серьезный ущерб экономическому развитию страны, ее населению.

Формы проявления инфляции:

1. рост цен на товары и услуги, причем неравномерный, что приводит к обесценению денег, снижению их покупательной способности;
2. понижение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной (например, в 1991 г. 1 долл. США приравнивался к 0,90 руб., а на 10.03.2004 г. 1 долл. США был равен 28 руб. 51 коп.);
3. увеличение цены золота, выраженной в национальной денежной единице.

При инфляции снижается  объем производства, поскольку колебание  и рост цен делают неуверенными перспективы  развития производства; происходит перелив  капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее  оборот капитала и больше прибыль, а  также легче уклониться от налогообложения; расширяется спекуляция в результате резкого изменения цен; ограничиваются кредитные операции; обесцениваются финансовые ресурсы государства. В то же время возникает социальная напряженность в связи с тем, что инфляция перераспределяет национальный доход в ущерб наименее обеспеченным слоям общества. Она снижает реальные доходы (количество товаров и услуг, которые можно купить на номинальный доход), а, соответственно, и общий уровень жизни населения. Особенно тяжела инфляция для лиц с фиксированными доходами: пенсиями, пособиями, заработной платой госслужащих. Кроме того, инфляция обесценивает сбережения и накопления граждан. В связи с этим, чтобы задержать резкое падение жизненного уровня, государство осуществляет индексацию доходов, индексацию налоговых льгот.

 

ПРИЧИНЫ ИНФЛЯЦИИ

Цены на товары и услуги изменяются под действием  ряда факторов – динамики показателей  производительности труда, циклических  и сезонных перемен, структурных  сдвигов в экономике, вариаций конкуренции  на рынках, государственного регулирования  хозяйственных процессов, изменений  в налогообложении, различных форс-мажорных обстоятельств. На цены также воздействуют внешние социально-экономические  процессы.

Под влиянием научно-технического прогресса и управленческих инноваций  происходит совершенствование предлагаемых обществу товаров и услуг. Как  следствие, возрастает их стоимость. Это  указывает на то, что корни инфляции заложены в самих процессах производства товаров и услуг с более  привлекательными качественными характеристиками.

Обилие причин, вызывающих инфляцию, предопределило различные формы ее проявления и  неодинаковость трактовок сущности и последствий этого сложного социально-экономического явления.

К основным причинам возникновения инфляции относятся:

1) разбалансированность  многих экономических процессов и экономики в целом. Это выражается в отсутствии  экономического равновесия на макроэкономическом уровне, когда совокупный спрос и совокупное предложение не соответствуют друг другу; когда имеется значительный дефицит государственного бюджета, который в свою очередь деформирует бюджеты нижележащих уровней, побуждает государство к более активному заимствованию средств у зарубежных финансовых организаций (внешний долг), вынуждает увеличивать объемы денежной эмиссии, усиливать налоговое бремя и др.;

2)отсутствие  свободного рынка и совершенной  конкуренции. Современная ситуация  на российском рынке чаще характеризуется  как олигополия – структура,  стремящаяся к росту цен и  созданию искусственного дефицита. К этому следует добавить большую  степень влияния монополий на  денежную политику государства  и уровень инфляции. Монополии  диктуют цены при слабой антимонопольной  политике государства;

3) психологические  причины – само ожидание возможной  инфляции придает ей поддерживающий  эффект. Потребители, привыкшие к  постоянному росту цен, запасают  товары впрок в ожидании очередного  удорожания (это – уход от инфляции, означающий омертвление капитала  из-за значительного, по сравнению  с текущими расходами запасов).Производители, прогнозируя рост цен со стороны поставщиков, заранее закладывают в цены на свои товары и услуги повышенные расходы на приобретение сырья, материалов, полуфабрикатов, комплектующих, топлива, энергии, на рост заработной платы и др. Банки также учитывают предполагаемую инфляцию в кредитных ставках, предприниматели – в будущих сделках и т.д.

Инфляционные  ожидания, тем более, если они обрели устойчивый характер, не только закрепляют сложившийся уровень инфляции, но и обладают прогрессирующим действием, порождая очередное повышение ее уровня. Такое поведение экономических  агентов предопределить трудно и, следовательно, управлять инфляционными ожиданиями очень сложно;

4)нарастание  уровня милитаризации экономики.  Рост военных расходов под  предлогом активных действий  и борьбы с международным терроризмом,  при всей их важности, искажает  рациональную структуру народного  хозяйства, так как подобные  расходы не вызывают непосредственного  роста доходов населения страны, отвлекая значительные ресурсы  на свои нужды;

5)внешнеэкономические  причины: сокращение поступлений  от внешней торговли. Использование  и хранение сбережений в американских  долларах или евро практически  является подкреплением иностранной  валюты, поддержкой зарубежных экономик  и если не ослаблением, то  сдерживанием совершенствования  национальной финансовой системы. 

Таким образом, инфляция – это многофакторное социально-экономическое  явление. Комбинация влияющих на нее  факторов зависит от конкретных экономических  условий, но главным признаком инфляции является рост цен.

 

РАЗНОВИДНОСТИ ИНФЛЯЦИИ

В зависимости  от причин, вызвавших инфляцию, выделяют две ее концептуальные разновидности  – инфляцию спроса и инфляцию предложения.

Инфляция спроса – это нарушение равновесия между  спросом и предложением со стороны  спроса. Основными причинами в  этом случае могут выступать: увеличение объемов государственных заказов, рост спроса на средства производства в условиях полной занятости и почти полной загрузки производственных мощностей, а также возрастание покупательной способности населения (обеспеченный ростом заработной платы, доходов). Вследствие этого увеличенные платежные средства в своем обращении создают дефицит предложения, когда производители не могут адекватно реагировать на рост спроса. Последовательность срабатывания инфляции спроса такова: возрастает денежная масса, увеличивающая доходы, а затем возрастает совокупный спрос.

Инфляция предложения  – это рост цен вследствие роста  издержек производства. Причинами этого  могут выступать: олигополистическая политика ценообразования, рост цен  на сырье, повышение заработной платы  и др. Последовательность действия механизма инфляции предложения  такова: из-за роста издержек производства повышаются цены, затем увеличивается  денежная масса.

На практике весьма сложно отличить данные виды инфляции: они тесно связаны и постоянно  взаимодействуют.

Разнообразие  причин, вызывающих инфляцию, предопределяет диапазон ее разновидностей. Существуют некоторые классификационные признаки деления разновидностей инфляции:

1. по форме проявления;
2. по темпам инфляции;
3. по управляемости;
4. по характеру проявления.

1. По форме  проявления различаются:

а) открытая инфляция – это повышение цен и тарифов, официально признанное в силу действия указанных выше причин, вызвавших  нарушение основных макроэкономических равновесий. Открытая инфляция является атрибутом рыночной или переходной экономики при взаимодействии спроса и предложения;

б) скрытая инфляция - этот вид инфляции связан с ухудшением качества товаров, услуг при той  же цене. Уменьшающийся срок службы товаров вынуждает покупателей  чаще приобретать их. Скрытая инфляция проявляется и в уменьшении массы  товара в брикете (творога, сливочного масла, мыла) при сохранении прежней  цены (упаковка 900г сахарного песка  продается по цене 1кг).

Скрытая инфляция сопровождается «вымыванием» дешевого ассортимента (товары для детей, пожилых  людей) из производства, а, следовательно, из сферы предложения и потребления;

в) подавленная  инфляция – она проявляется через  принудительное сдерживание роста  цен, поддержание их в стабильном состоянии вопреки сложившимся  экономическим условиям. Необходимость  подобного сдерживания обусловлена  социальной заботой о поддержании  и росте уровня благосостояния всего  населения или его отдельных  групп для всего ассортимента товаров и услуг (это происходило в централизованной экономике СССР) или отдельного их набора (современная потребительская корзина). Массовым (по объемам товаров, услугам) и продолжительным такое сдерживание (при всей его внешней привлекательности для потребителей) быть не может, так как это противоречит действию объективных экономических законов и прежде всего – закону стоимости (как указывалось выше, стоимость товара, услуги определяется количеством затраченного на их производство общественно необходимого труда).

2. По темпам  различаются следующие виды инфляции:

а) естественная инфляция – это инфляция, уровень  которой составляет до 2% в 1 год. Такой  вид инфляции связан с объективным  удорожанием природных ресурсов (богатство недр, древесина и др. сырье добывается с большей глубины  и в более отдаленных, плохо  обустроенных районах), с использованием наукоемких технологий и более дорогих  и сложных процессов. На глобальные естественные причины такого вида инфляции указывает и тот факт, что в  современном мире практически нет  стран, не подверженных инфляции подобной категории.

б) умеренная  инфляция – от 2,1 до 7 % в год –  свидетельствует об активном функционировании экономических регуляторов. Подобная инфляция может продолжаться в течение  длительного времени, а ее конкретные масштабы можно предопределить, рассчитать в силу ее постоянного характера.

Многие специалисты  считают такой вид инфляции полезным для экономического развития – из-за активного покрытия расходов и, следовательно, стимулирующей роли такой инфляции;

в) высокая инфляция – 7,1 до 15 % в год – свидетельствуют  о серьезных изменениях в деятельности экономических институтов, часть  из которых недостаточно поддается  корректировке как со стороны  государства. Это связано со значительной степенью разбалансированности народного  хозяйства, с осуществлением радикальных  изменений в экономической системе;