Автор работы: Пользователь скрыл имя, 04 Ноября 2012 в 11:23, лабораторная работа
Цель: Закрепить навыки по использованию финансовых функций EXCEL при расчетах параметров кредитных операций в коммерческом банке.
Выполнить с помощью финансовых функций электронных таблиц EXCEL следующие задачи:
При работе с финансовыми функциями используются специальные финансовые термины.
ЛАБОРАТОРНАЯ РАБОТА №3
Использование финансовых функций EXCEL для финансовых расчетов
кредитных операций коммерческого банка
Цель: Закрепить навыки по использованию финансовых функций EXCEL при расчетах параметров кредитных операций в коммерческом банке.
Выполнить с помощью финансовых функций электронных таблиц EXCEL следующие задачи:
При работе с финансовыми функциями используются специальные финансовые термины.
Приведенная стоимость (аргумент пс) – это текущее количество денег. В случае если по условию задачи приведенная стоимость является вкладом, ее значение должно быть положительным, если же речь идет о ссуде (займе, кредите) – отрицательным.
Будущая стоимость (аргумент
бс) – это количество денег в
будущем,
т. е. то количество денег, которое должно
получиться в случае вклада, или которого
можно лишиться в случае займа, по истечении
определенного срока (периода) с учетом
процентов. Причем, когда будущая стоимость
является вкладом, значение ее должно
быть положительным, а в случае займа –
отрицательным.
Платеж (аргумент плт) – это размер одноразовой выплаты или одноразовой выплаты с процентами.
Процентная годовая ставка (аргумент ставка) – это процентное выражение начальной суммы.
Срок (аргумент кпер) – общее время действия вклада или погашения займа (измеряется в месяцах или годах).
Период (аргумент период) – это время, на протяжении которого проводятся выплаты или начисления процентов.
При работе с финансовыми функциями очень важно правильно выбрать единицу измерения для задания периода выплат, процентной ставки и срока. Три эти величины должны быть согласованы между собой.
Также необходимо учитывать направление денежного потока. Если деньги поступают к вам, они отмечаются знаком «плюс», если отдаются вами, тогда – знак «минус».
Задание. Необходимо выполнить с помощью финансовых функций электронных таблиц EXCEL следующие задачи:
Задача 1.
Банк предоставляет кредит сроком на 17 лет под 16 % годовых для покупки оборудования стоимостью 500 000 грн. Какую сумму необходимо выплачивать ежемесячно, чтобы погасить кредит в полном размере в течение 17 лет?
Задача 2.
Необходимо составить подробный план погашения кредита размером 60 000 грн., взятого на 1 год, под 9 % годовых.
Необходимо составить график погашения кредита, как на рисунке. Для вычисления суммы основного платежа и процентов использовать функции ПРПЛТ и ОСПЛТ.
Месяц |
Основная сумма платежа |
Проценты по кредиту |
1 |
||
2 |
||
3 |
||
4 |
||
5 |
||
6 |
||
7 |
||
8 |
||
9 |
||
10 |
||
11 |
||
12 |
КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ И ЗАДАНИЯ