Сущность денежного обращения. Особенности инфляционного процесса в России

     Из  всех видов инфляции наиболее губительной является гиперинфляция, сопровождаемая астрономическим ростом денежной массы в обращении и, как следствие, катастрофическим ростом цен на потребительские товары. Роль денег в этих условиях сильно падает, появляются параллельные, в том числе иностранные, валюты. В России в первой половине 1997 г. темпы инфляции составили 17-20% в месяц или около 700% в год, что указывает на все признаки гиперинфляции.

     Российский  кризис носит системный и структурно-технологический  характер. Он возник из-за того, что  прежняя система экономики, основанная на командах сверху, жесткой централизации материальных и финансовых ресурсов, подавлении рыночных механизмов и конкуренции, на уравнительности и иждивенчестве предприятий, завела страну в тупик. Прежняя система обусловила: технологическую и экономическую стагнацию, структурные перекосы в экономике, дефицитность, запущенность потребительского сектора, перегруженность базовыми производствами при гигантской милитаризации. Эти недостатки препятствовали переходу к новому технологическому укладу, развернувшемуся в мировой экономике.

     Главная причина Российской инфляции – диспропорции в процессе общественного воспроизводства. Следствие инфляции – нарушение  закона денежного обращения. Основной формой проявления инфляции стал рост цен и обесценение денег. Она зависит от отраслевых диспропорций, недоразвитости социальных параметров, недостаточности распространения рыночных структур, т.е. товарно-денежных, рыночных отношений во всех сферах хозяйства и отдельных секторах. Подавление инфляции требует от правительства курса на оздоровление социально-экономической ситуации и начало экономического роста, необходимо стимулирование роста новой производственной и технологической базы, позволяющей осуществить глубокие и структурные преобразования в экономике. Но это направление экономической политики оказалось неприемлемым к конкретной российской ситуации, в частности, по причине немонетарной природы российской инфляции, иными словами, скачок цен, наблюдавшийся в сырьевых отраслях, послужил основной причиной повышения уровня цен в других сферах народного хозяйства. Введение налога на добавленную стоимость в российских условиях ещё больше усугубило инфляцию, он прямым образом повлиял на увеличение цен, поскольку включает в себя стоимость на каждой стадии производства и продвижения товара.

     После августовского финансового кризиса (1998 г.) значительным импульсом для  тенденции роста цен стала  девальвация рубля, вызвавшая резкое удорожание импортной продукции, ранее  не редко относительно дешевой по сравнению с отечественной. Падает уровень занятости населения, что обуславливает непредвиденные расходы государства на пособия по безработице. Увеличивается бюджетный дефицит по причине неплатежей, из-за недопоступления налогов от предприятий, приостановивших свою деятельность. В последние годы первой волны инфляции (1996- первая половина 1998 гг.) при сохранении высоких темпов роста цен, произошли изменения в причинах инфляционных процессов в России. В этот период начала внедряться новая модель покрытия бюджетного дефицита. Вместо прямой денежной эмиссии стали выпускать государственные краткосрочные долговые обязательства. В результате на первый план среди причин инфляционного роста цен выдвинулись факторы, связанные не с ростом денежной массы в обращении, которая сдерживалась, а иногда проводилась политика её сокращения, а с ростом издержек, вызываемых увеличением процентом за кредит, стоимости обслуживания ГКО, и другими причинами. При этом темпы инфляции стали снижаться, особенно со второй половины 1996 г., когда проводилась политика снижения стоимости кредитов и обслуживания ГКО. В 1996 г. цены росли на 50% медленнее, чем в 1995 г., а в 1997 г. – на 10% медленнее, чем в предыдущем году. Уменьшению темпов инфляции способствовала политика, направленная на стабилизацию валютного курса. Поддержание, например, темпов снижения курса рубля к доллару США на уровне не выше 1% в месяц в первой половине 1998 г. позволило снизить темпы роста российских потребительских цен до 0,2%-0,5% в месяц и сохранить их вплоть до августа 1998 г. В целом с августа 1998 г., когда разразился кризис неплатежей российского правительства и коммерческих банков, по март 1999 г. темпы инфляции, подсчитываемые журналом «Эксперт», составили 72,5%. При этом наиболее значительно выросли цены в августе 1998 г. – 31,7%, в остальные месяцы темпы инфляции 2,2-9,7%. В результате отказа российского правительства от уплаты в течение трёх месяцев внешних и внутренних долгов и от поддержания курса рубля к доллару США в рамках установленного валютного коридора, курс рубля резко упал. В результате значительного роста цен на импортную продукцию резко снизился спрос на неё на внутреннем рынке, и произошло сокращение ввоза. Снижение спроса на импортную продукцию усилило конкурентные позиции российских производителей аналогичной продукции и позволило им повысить внутренние цены её реализации, усилив тем самым инфляционные тенденции, проявляющиеся на национальном рынке, а также, импортёры, с тем, чтобы сохранить свои позиции на российском рынке, вынуждены были снижать долларовые цены.

     Итак, возникновению инфляции в России послужили следующие причины:

     глубокие  деформации и диспропорции общественного  производства;

     структурные перекосы экономики,

     монополизм  производителей товарной продукции;

     милитаризированная  экономика;

     разбухший государственный аппарат.

     Действие инфляционных механизмов в России стимулировалось государственным (бюджетным) финансированием и льготным кредитованием. Низкий уровень конкуренции в сфере промышленного производства и сохранение монополистических структур не дали возможности проявиться «кейнсианскому эффекту». Последовавшие затем рост цен на оборудование, сырье, топливо и повышение зарплаты при сокращении производства привели к тому, что инфляция спроса переросла в другую форму инфляцию издержек производства (инфляция предложения).

     Механизм инфляции предложения зиждется на таких факторах, как:

     - рост цен на промежуточные  товары, диктат предприятий, производящих  электроэнергию и другие энергоресурсы;

     - слабо развитая инфраструктура  рынка, в частности инструменты  частного инвестирования, перелива капиталов, аккумуляции сбережений населения, что особенно характерно для экономики переходного тина;

     - несовершенство конкуренции на  рынке, его монополизированность; наличие барьеров для конкуренции  в виде высокого уровня дифференциации  продукта, законодательных ограничении на вхождение в отрасль «посторонних» структур (лицензирование);

     - недоразвитость рынка труда.

     В условиях слаборазвитой рыночной экономики, лишенной рыночных стимулов, товарно-денежные отношения начинают частично функционировать  по законам монополизированного рынка, как это имело место в России. В таких условиях перестает действовать механизм цены равновесия.

     Специфика инфляции в России заключается в  следующем:

     рост  и развитие инфляции происходили  в условиях товарного голода на фоне постоянно возникающих кризисов неплатежей, в том числе по банковским структурам, которые достигли больших размеров;

     инфляция  сопровождалась наличием нереального  валютного курса, который формировался не рынком, а лишь его потребительской  частью;

     инвестиции  в народное хозяйство не вкладывались из-за невозможности формирования реального валютного курса в равной степени рынком потребительским и рынком инвестиционным (здания, сооружения, земля);

     инвестиционная  сфера не могла формироваться, поскольку  коммерческие банки не имели реальных налоговых льгот, связанных с вложением в инвестиционный процесс.

     Инфляция  вызывает сложные социально-экономические  явления:

     - расстройство денежной системы  и создание финансовой напряженности  в стране, а, в конечном счете  - рост стоимости жизни;

     - натурализацию процессов обмена, ослабление заинтересованности  работников в результатах своего  труда;

     - реальные изменения в распределении  валового национального продукта;

     - усиление социальной дифференциации  из-за того, что у одних доходы  сохраняются, у других – увеличиваются, что в конечном итоге влияет на мотивационный механизм;

     - низкий уровень удовлетворения  спроса населения из-за обострения  дефицита;

     - оседание денег на руках у  населения, сберегательных банках  и на счетах предприятий;

     - опасность риска при инвестировании  средств в проекты на долгосрочную  перспективу;

     - предпочтительный выбор посреднической  деятельности по сравнению с  производственной, поскольку последняя  связана с риском, в то время  как первая имеет более высокую  скорость оборачиваемости;

     - неравномерный рост цен на  товары и услуги из-за неравномерности  изменения доходов, динамики инвестирования;

     - изменение не только уровня  цен и доходов, но и их  соотношения, структуры, географии.

     Высокий уровень инфляции делает занятие бизнесом крайне рискованным, поскольку предприниматели не знают, но каким ценам они будут продавать свой товар или покупать сырье. В такой экономической ситуации падает объем инвестиций, в том числе и иностранных, что сокращает доступ к иностранному «ноу-хау». Одновременно становится невозможным вести международную торговлю на какой-либо прочной основе, потому что реальная цена импорта и экспорта становится слишком неопределенной.

     Ценность  сбережений населения резко уменьшается, потому что, как правило, ставки банковских процентов слишком низки для того, чтобы защитить сбережения от инфляции.

     Важнейшим фактором развития инфляции в современном  обществе следует считать инфляцию издержек, связанную с производством  и предложением товаров, а также  с общеэкономическими рыночными условиями. Однако признание этого фактора в качестве одной из первопричин инфляции заставляет обратить внимание и на другие причины инфляции. Наиболее значимой из них является фактор денежного обращения и платежеспособного спроса инфляция спроса.

     Причины и механизмы возникновения инфляции издержек:

     - административно устанавливаемые  цены;

     - нарушение механизма товарного  предложения («шок предложения») в результате, например, разрыва  связей или других социально-экономических  катастроф;

     - изменение отраслевой структуры спроса (инфляционный процесс возникает как промежуточный между инфляцией спроса и инфляцией предложения), когда инфляционный процесс вызывается в результате перемещения спроса из одной отрасли в другую, приводит не к относительному изменению цен, а к их росту в отраслях, спрос на продукцию которых повышается при одновременном сохранении уровня цен в отраслях с падающим спросом.

     Инфляцию  не зря называют проблемой века. Многие страны мира в результате инфляционных кризисов испытали болезненную полосу развития, прежде чем удалось привести экономику к стабильности.

     В конце XX столетия российская экономика  претерпела одну из самых глобальных в мире перестроек, пришла в состояние  значительного спада. Положение  осложнилось тем, что «наша» инфляция по своей природе далека от модели классической инфляции спроса или монетаристской концепции инфляции издержек. Соответственно и программы радикальных рыночных реформ требовали адекватного подхода к «лечению» экономики, характеризующейся уникальными социально-экономическими условиями: деформированной структурой народного хозяйства с огромным преобладанием выпуска средств производства и вооружений, полная монополизация и огосударствление, низкопроизводительное сельское хозяйство, невысокий уровень жизни, социальная и политическая нестабильность.

     В этих условиях Россия стоит перед  необходимостью решения нескольких взаимообусловленных сложных задач, основными из которых являются:

     - политическая стабилизация, прежде  всего на путях формирования  российской государственности;

     - социально-экономическая стабилизация  и выход из жесточайшего и  всеохватного кризиса;

     - проведение собственно рыночной  экономической реформы таким  образом, чтобы она не вызывала  нарастания в хозяйстве страны  разрушительных процессов, в первую очередь — инфляционных.

     Процессы  инфляции, охватывая непосредственно  сферы обращения и распределения, в конечном счете, сказываются на состояниях материального производства и сферы обслуживания, вызывают структурные  изменения в этих сферах, оказывают на них негативное воздействие.

     Инфляция  пост перестроечного периода определяется конкретными особенностями развития российского общества. Смена экономических  систем и хозяйственных механизмов породила разбалансированность всей социально-экономической  системы России, привела к поляризации доходов различных социальных групп населения, возникновению неполной занятости, разорению фермеров и мелких кустарей.

     Либерализация цен вызвала резкое падение реальной заработной платы. Дальнейший рост этих двух компонентов экономики привёл к раскручиванию спирали «заработная плата – цены». Возникла парадоксальная картина: если темп роста денежной массы оставить постоянным, то производство начинает неуклонно снижаться; если темп роста денежной массы сократить, то производство так же, как и инфляция, будет падать ещё быстрее.

     До 1992 г. в странах бывшего СССР серьезной  антиинфляционной политики не проводилось. Сложность ситуации заключается  в том, что антиинфляционную политику в Российской Федерации, например, нельзя свести лишь к косвенным экономическим рычагам. Очевидно, что нарушение пропорций в народном хозяйстве можно постепенно устранить при помощи структурной политики государства и даже прямыми административными методами, в частности, сокращением военных расходов, рационализацией производственных капиталовложений, переходом с бюджетного финансирования части производственных капиталовложений, переходом с бюджетного финансирования части производственных капиталовложений на использование средств предприятий, привлечением акционерного капитала и т.д., ломкой монополистического структуры экономики. Все это необходимо дополнить мерами, которые ограничивают денежную массу, устраняют дефицит госбюджета, стабилизируют курс национальной валюты, а также созданием для усиления конкуренции в экономике.