Золото и его роль в экономике

Во все времена золото было мерилом богатства, могущества, власти. Блеск золота манил завоевателей, «золотая лихорадка» заставляла тысячи людей покидать насиженные места  и устремляться в далекие страны в надежде быстро разбогатеть. Не счесть людей, которых погубила страсть  к золоту. В древнегреческом мифе рассказывается о фригийском царе Мидасе, который выпросил у бога Диониса  способность превращать в золото любой предмет, к которому он прикоснется. Но радость царя была преждевременной: ведь в золото обращались и вода, и напитки, к которым он прикасался… 
            Золото действительно было удобным мерилом стоимости любых товаров: оно не портится, занимает мало места, легко делится на части и вновь сплавляется, его сравнительно легко очистить, встречается золото в природе редко, а его добыча сопряжена с большими затратами времени и труда. Наконец, золото просто красиво, и из него можно делать предметы роскоши. Неудивительно, что в течение тысячелетий золото выполняло роль мировых денег: его охотно принимали к уплате во всех странах. 
            К концу 19 в. в большинстве стран (в России – в 1897) был введен золотой стандарт: денежная система, в основе которой лежало золото, которое в роли валютного металла вытеснило серебро. При этой системе главные денежные единицы чеканятся только в золоте (золотой монометаллизм), золотые монеты находятся в свободном обращении, а содержание золота в них по стоимости точно соответствует номиналу монеты. Бумажные ассигнации при этом свободно обмениваются на золото по твердому курсу. К 1913 больше всего золотых монет было в США, Великобритании и Франции – в сумме 3500 т золота (в России – 400 т). 
Золотой стандарт просуществовал до 1932 (во Франции – до 1936), с временным отказом от него в 1919–1925-х. При нем золото имело постоянную строго фиксированную цену: 85 шиллингов за унцию на Лондонской бирже, 35 долларов в США. В1930-е обмен бумажных денег на золото прекратился. Более того, частным лицам во многих странах запрещали владеть золотом (исключение составляли ювелирные изделия и коллекционные монеты). В США, например, закон, запрещавший гражданам покупать, продавать и хранить золото в слитках и монетах, был отменен только в 1974. 
            После отказа от золотого стандарта цена на золото стала расти быстрыми темпами и удвоилась всего за несколько лет. В 1930-е США установили контроль над ценой золота, сохраняя ее монопольно низкой и скупая золото тысячами тонн. В 1944 после совещания в Бреттон-Вудсе (США) и создания Международного валютного фонда (МВФ) была установлена новая система: золотое содержание всех валют было строго закреплено, главным средством международных платежей было золото, главной резервной валютой – доллар при твердой цене 35 долларов за унцию. Эта система просуществовала до начала 1970-х, когда США были больше не в состоянии оплачивать свои долларовые долги золотом. Первый удар нанес в середине 1960-х Де Голль, предъявивший США к оплате золотом несколько миллиардов долларов. Примеру Франции последовали другие страны. В результате только за 1965–1967-е США лишились 3000 т золота. В августе 1971 на запрос Великобритании о конвертации долларов в золото США ответили отказом. Выступая по телевидению 15 августа, президент Никсон неожиданно объявил о прекращении размена долларов на золото для иностранных государств. В январе 1978 Бреттон-Вудские соглашения были отменены официально, и доллар стал неконвертируемым в золото. 
Еще до этого, в 1968, свободная рыночная цена на золото была отделена от официальной и стала определяться спросом и предложением. В следующие годы она стремительно росла: в 1972 – 70 долл. за унцию, в 1973 – 127 долл., в 1974 – 198 долл. – почти в 5 раз выше официальной цены. В этих условиях страны, входящие в Международный валютный фонд, согласились вообще отказаться от официальной цены на золото, которое стало продаваться по свободной цене. Так, только с мая 1978 по ноябрь 1979 США продали на аукционах более 490 т золота. 
            Можно проследить изменение золотого содержания доллара – основной мировой валюты. Доллар в 1792 соответствовал (округленно) 1,604 г Au, с 18 января 1837 по 31января 1934 – 1,505 г. В результате экономического кризиса 1929–1933 золотое содержание было снижено (1934) до 0,889 г., в августе 1971 – до 0,819 г, в сентябре 1973 – до 0,737 г. Соответственно менялась и официальная цена на золото: в 1971 она была повышена до 38 долларов, в 1973 – до 42,2. Полный и окончательный «разрыв» доллара и золота произошел 1 апреля 1978 в результате Ямайского валютного соглашения о демонетаризации золота. Отменялось и «золотое содержание» других национальных валют: их плавающие курсы определяют с тех пор только относительно друг друга, но не относительно золота. 
На билетах Государственного банка СССР образца 1961 (10, 25, 50 и 100 руб.) было указано, что они «обеспечиваются золотом, драгоценными металлами и прочими активами Государственного банка». Формально содержание золота в одном рубле в 1936 было определено в 0,167674 г, в 1950 – 0,222168 г, в 1961 – 0,987412 г. Конечно, граждане не могли купить этот грамм золота ни за рубль, ни даже за 25 рублей. Золото можно было покупать только в виде ювелирных украшений по средней цене (в 1989) 50–60 руб. за грамм. С 1993 надпись об «обеспечении золотом» на отечественных банкнотах исчезла. 
В Первую мировую войну в разных странах начался, и продолжается поныне, процесс усиленной концентрации золота в государственных хранилищах – в основном, в виде слитков высокопробного золота установленной массы. Все страны стремятся, по мере возможности, сохранить свои золотые резервы – так называемое монетарное золото. Самый большой золотой запас – в США: в марте 2004 он составлял 8135 т, однако это далеко от максимума 1949 – 21 800 т; это золото было накоплено во многом благодаря тому, что европейские страны платили США золотом за поставки вооружения и других товаров. Но в последующие годы в Европу потекли огромные потоки золота, так что уже к концу 1971 золотой запас США снизился до 8600 т. На 2-м месте по золотому запасу Германия – 3440 т (это в 130 раз больше, чем перед началом войны), на 3-м – МВФ – 3217 т, на 4-м – Франция – 3025 т, далее идут Италия, Швейцария, Нидерланды, Европейский центробанк, Япония и Китай. Россия в последние годы занимает 14-е место: 390,2 т в марте 2004. 
В 1930-х многие страны, опасаясь вторжения немцев, перевезли для хранения свои золотые запасы в США, там они и остались. Так, в скалистом грунте Манхеттена, на глубине 25 м, в хранилище Федерального резервного банка США в Нью-Йорке, сосредоточено самое большое из когда-либо имевшихся запасов золота – около 13 000 т (оно принадлежит не только США, но и десятками других стран, а также МВФ). Собственный же золотой запас США находится, в основном, в Форт-Ноксе (штат Кентукки). 
Очень много и в частных владениях – так называемое немонетарное золото. К 1970 его количество сравнялось с монетарным, а через 20 лет превышало его в 1,5 раза. Традиционно максимальное тезаврирование (от греч. thesauros – запас, сокровище, хранение золота частными лицами) принадлежит Индии, где на руках частных владельцев (в прямом и переносном смысле) находятся тысячи тонн золота. Много золота (также по традиции) у французов. Огромные количества вновь добываемого золота (иногда до 75–80%), в последние десятилетия идут также на ювелирные изделия – небывалое ранее явление (в России – не более 15%). В некоторые годы ювелирная промышленность потребляет намного больше золота, чем его добывается – в ход идут имеющиеся запасы. 
Цены на золото подвержены колебаниям, иногда довольно резким. Настоящий ажиотаж продаж был в начале января 1980, когда в результате больших закупок золота в Гонконге цена на него резко подскочила в течение одной ночи и 17 января достигла 870 долл. за унцию. Как передавали корреспонденты, в этот день в некоторых городах Ближнего Востока жители, выстояв огромную очередь, продавали золотые украшения, которые тут же ломали, тоннами переплавляли в слитки и в тот де день отправляли самолетами в Европу. Средняя цена в том году была 612 долл., но уже в следующем снизилась до 400–425. А в конце1990-х случались «обвалы» цен, особенно когда банки ряда стран объявили о намерении продать значительную часть своего золотого запаса. Так, в январе 1997 унция золота стоила 380 долл., а в конце ноября – 304, причем только за одну неделю в ноябре цена упала на 16 долл. Вообще же цена на золото (она определяется дважды в день на Лондонской бирже) претерпевает иногда плавные, в течение многих лет, иногда более резкие взлеты и падения. Так, в середине 1970-х унция золота стоила около 200 долларов, в середине 80-х – 400–500, затем постепенно снижалась к началу 21 в. (так, 25 мая 2001 унция золота стоила 250 долл.). В последние годы наблюдается постепенный, хотя и регулярный подъем до уровня более 402 долл. в августе 2004. Стоимость золота обычно растет, когда в мире сохраняется нестабильность. 
Золотые монеты. Поскольку человек познакомился с золотом раньше, чем с другими металлами, неудивительно, что первые монеты были сделаны из золота, вернее, из его природного сплава с серебром. Считают, что это произошло в Лидийском царстве в 6 в. до н.э., во время царствования Крёза, о сказочном богатстве которого ходили легенды (так, готовясь к войне с персами, он пожертвовал в святилище Аполлона сотни килограммов золота). Отсюда – название этих монет – крезеиды. Золото, наряду с серебром и медью, на многие века стало одним из трех монетных металлов. 
В большом количестве золотые монеты чеканили персидские цари, а затем Древняя Греция, Рим и их колонии. В музеях мира накоплено множество античных монет. Большой клад золотых античных монет был найден в 1930 на Принцевых островах. Он был зарыт каким-то торговцем в 334, когда через это место проходила огромная армия Александра Македонского, и была опасность потери богатства. Некоторые из монет по тонкости и красоте изображения – подлинные шедевры монетного искусства: отдельные предметы, животные, растения и люди воспроизведены с точностью до мельчайших деталей. 
Сначала золотые монеты чеканились из чистого металла, но золото без примесей очень мягкое, монеты из него быстро стираются, поэтому в них стали добавлять медь или серебро, небольшие добавки которых резко повышают твердость металла. Тем не менее, подсчитано, что за все время обращения золотых монет потери от их истирания составили примерно 2000 тонн – это почти годовая добыча во всем мире. 
Средневековой феодальной Европе античные источники золота были недоступны, и в течение нескольких столетий золотые монеты почти не чеканились. Развитие торговли, в том числе с Ближним Востоком, привело к появлению золотых монет сначала в Италии (13 в.), а затем и в других странах. Годом рождения золотой монеты Нового времени принято считать 1252, когда во Флоренции была начата чеканка золотого флорина (3,5 г золота). За Флоренцией последовали Генуя и Венеция, чеканившая цехины (дукаты). Флорины и дукаты в течение многих лет были самыми распространенными золотыми монетами в Европе, так венецианский дукат чеканился практически без изменений с 1284 до 1797 года. Во многих странах чеканили подражания дукату. В Венгрии это были монеты с изображением святого Ласло. В Германии на монетах был изображен правитель, в Голландии – стоящий воин, держащий в руках пучок стрел. Во Франции появились золотые экю (на них был изображен щит – по-французски «экю»), в 1640 – луидоры (дословно – «золото Людовика»), в XIX в. – наполеондоры. В Германии ходили гульдены, затем – марки, в Англии – пенни и нобли, затем – соверены и гинеи (в честь Гвинеи, откуда вывозили золото), в Испании – дублоны (пистоли), в Мексике – песо, в России – империалы, в США чеканился игл (англ. eagle – орел) – монета достоинством 10 долларов, а также 20-долларовый «двойной орел». Особенно много золотых монет была отчеканено в разных странах в 19 в. с принятием так называемого золотого стандарта, когда золото стало единственным всеобщим эквивалентом, а серебряные монеты превратились в разменные. 
Первая русская золотая монета – златник князя Владимира Святославича (980–1015) массой около 4 г. Это очень редкая монета: сейчас в музеях страны находится всего 10 златников, что указывает на ее малую распространенность. От златника произошла русская единица массы – золотник (4,266 г). Затем золотые монеты появились при правлении Ивана III, которыми он награждал как медалями своих приближенных. Однако собственного золота в стране не было, монеты приходилось чеканить из чужого, привозного золота, в обращение они не поступали и имели преимущественно политическое значение. Соответственно, тиражи золотых монет в течение длительного времени были небольшими, и эти монеты очень редки (например, чрезвычайно редки золотые червонцы петровского периода, их коллекционная цена составляет тысячи долларов!). Иногда золотые монеты специально чеканились для награждения отличившихся воинов. Так, за морскую победу при Гангнуте в 1714 для участников сражения были изготовлены 100 золотых монет достоинством в один червонец и 400 монет достоинством в два червонца. 
Положение изменилось, когда в стране были найдены большие запасы золота – сначала на Урале, потом в Сибири. Первое российское золото из россыпи было получено только в 1814. Сначала золотые месторождения не пользовались у правительства большим вниманием: официальная точка зрения исходила из того, что золото в недрах целесообразнее оставить потомкам. Однако вскоре это мнение изменилось, очевидно, ввиду развития торговли и промышленности. В результате золотые монеты получили широкое хождение, а их тиражи стали исчисляться не тысячами, а миллионами. Так, только в 1899 было отчеканено 27,6 миллиона золотых «николаевских» десяток массой 8,60 г и 20,4 миллиона золотых пятирублевых монет массой 4,30 г при пробе 86 2/5 (900). «Царские» золотые монеты, чеканившиеся до 1911, в разные годы имели пробу 781, 900, 916, 969, 979, 986. Современные памятные и юбилейные золотые российские монеты имеют пробу 585, 900 и 999. 
С петровских времен и до 1911 в России в разные годы из золота чеканились полтины, червонцы, двойные червонцы, монеты достоинством 1 руб., 2 руб., 3 руб., 5 руб., 7 руб.50 коп., 10 руб. и 15 руб. Золотое содержание рубля тоже менялось: в 1718–1754 – 1,60 г, в 1755–1763 – 1,52 г, в 1764–1885 – 1,20 г и, наконец, в 1897–1911 – 0,77 г. В эти годы «золотой» доллар стоил около 2 «золотых» рублей. 
В течение многих веков деньги сами по себе были материальной ценностью: номинальная стоимость монеты должна была равняться стоимости металла, из которого она сделана. В действительности это требование часто нарушалось, и дело не только в фальшивомонетчиках. Поскольку у большинства правителей всегда были проблемы с деньгами, они нередко выпускали в обращение монеты, номинал которых был выше истинной стоимости металла в них. Примеры злоупотребления этим способом поправки государственных финансов можно найти уже в Древней Греции. Самый простой способ порчи монеты (кстати, это вполне официальный термин) – ее обрезание. Он особенно практиковался в древности, когда монеты были неправильной формы, а их вес мог существенно различаться. В Афинах достиг совершенства еще один метод: железные, медные или свинцовые кружки обтягивали тонким серебряным или золотым листком. Но чаще всего применяли наиболее простой способ: к драгоценному металлу подмешивали менее ценный, в большем или меньшем количестве. В Риме порча монеты достигла крайних размеров в 3 в. н.э., когда «золотые» монеты содержали 82,7% меди, 16% серебра и лишь 1,3% золота. 
Нет числа и подделкам золотых монет. Как правило, золотыми они были лишь снаружи. Однако бывали и исключения, одно из самых интересных – чеканка в большом количестве «чужих» золотых монет в России со второй половины 18 в. и вплоть до 1868. Это были так называемые «голландские червонцы», которые тайно чеканились в Петербурге, причем они в точности повторяли оригинал. Когда же Голландия временно прекратила в 1849 чеканку этих монет, на монетах, выпускавшихся в России в течение 20 лет, «застыла» одна и та же дата: «1849». Чеканка этих монет была прекращена только после протеста голландского правительства и заменена выпуском небольшими тиражами золотых трехрублевых монет (они чеканились в 1869–1885). Не надо думать, что русские самодержцы занимались фальсификацией: подобные монеты не считаются фальшивыми, так как по массе золота и, следовательно, по истинной стоимости они не уступают подлинным. Скорее эти монеты следует назвать подражанием. Голландскому правительству от них, конечно, не было убытка (как не было и особого дохода, разве только в части популяризации монет). И все же такую чеканку чужой монеты никак нельзя признать законной, поэтому во всех документах ее именовали «известной монетой». 
Зачем пошли на такой шаг? Голландские золотые дукаты, в отличие от российских монет, были широко известны и очень популярны во многих странах. Ими, например, снабдили корабли, отправившиеся в 1769 из Кронштадта в Средиземное море для борьбы с турецким флотом. Часть этих монет пошла на дно вместе с кораблями во время знаменитого Чесменского сражения, часть использовали для закупок в средиземноморских портах. Полагают, что именно «голландскими червонцами» была оплачена операция по захвату в Италии известной авантюристки «княжны Таракановой», заявившей о своих притязаниях на российский престол. 
«Голландские червонцы» чеканили не только для заграничных платежей, они обращались и внутри страны. В народе их называли «пучковыми» (по изображению на монете), либо «лобанчиками» (воина на монете считали новобранцем с забритым, по русскому обычаю, лбом), либо «арапчиком» (видимо, считали, что иностранный воин – «арап»). Кстати, чеканка «чужих» монет не была особой редкостью. Например, монетный двор в Авесте (Швеция) чеканил в 1788 поддельные русские монеты Екатерины II, датированные 1764, 1778 и 1787. 
В 20 в. золотые монеты во всех странах перестали быть платежным средством и вышли из обращения. Теперь их назначение в другом – их чеканят в честь какого-либо происходящего события (памятные монеты), либо по случаю знаменательной даты (юбилейные монеты). Особенно много памятных золотых монет посвящено спортивным событиям. Часто это настоящие произведения искусства. Очень красивы, например, монеты из золота 900-й пробы номиналом 100 рублей и массой 17,28 г, выпущенные в нашей стране в 1977–1980 и посвященные Олимпийским играм в Москве. 
Памятные и юбилейные монеты из золота чеканят во многих странах – в основном для коллекционеров. Но так бывает не всегда. В 1967 в Южноафриканской Республике начали чеканить золотые монеты – крюгерранды, названные по имени основателя и первого президента ЮАР (с 1883) Пауля Крюгера (1825–1904). Только в 1978 было продано 6 миллионов этих монет, на их чеканку пошла четверть годовой добычи золота в ЮАР. Монета содержит ровно одну тройскую унцию золота (31,1035 г) и удобна для тезаврирования. За прошедшие годы суммарная масса этих монет составила более 1400 тонн, это больше, чем во всех остальных монетах, имеющих хождение на золотом рынке. Треть этого количества находится на руках у жителей США – больше, чем своих собственных золотых монет – «иглов». (Кстати, название «тройский» по отношению к единице измерения не имеет никакого отношения к древней Трое, а произошло от французского города Труа (Troyes), расположенного на Сене в 150 км к юго-востоку от Парижа; в Средние века в этом городе проводились традиционные ярмарки.) 
Стоимость крюгерранда зависит от цены на золото и превышает ее обычно не более, чем на 2–5%. Чтобы привлечь не самых богатых тезавраторов, ЮАР начали также чеканить крюгерранды, содержащие 1/2, 1/4 и 1/10 унции. Массу в 1 унцию имеют и популярные в США канадские золотые монеты «кленовый лист». Подобно «крюгерам» на этих монетах нет номинала: только масса. Так что монетами их можно считать только условно. Австралийцы же предпочитают монеты массой 10 г, их называют «коала» – по изображенному на них сумчатому медведю. В 1986 очень большим тиражом – свыше 9 млн. – были отчеканены в Японии золотые монеты, посвященные 60-летию царствования императора Хирохито, на их изготовление пошло около 200 т чистого золота. 
Стоят современные золотые монеты дорого: к текущей цене золота обычно добавляется так называемая премия, даже без учета коллекционного значения монеты, и составлять эта наценка может более 100% от стоимости золота. Особенно ценятся у нумизматов монеты, отчеканенные с браком или с какой-либо ошибкой в надписи. Одна такая монета – двадцатидолларовый double eagle – была продана за 7 млн. долларов. 
Золотые монеты обычно имеют небольшой размер. Самыми маленькими в мире были золотые монеты, выпущенные в Южной Индии в конце 18 – начале 19 в. массой всего 65 мг. За свой крошечный размер они получили название «булавочных головок». Самая тяжелая дореволюционная русская золотая монета, которая находилась в обращении, – это 10-рублевая монета, которая чеканилась с 1755 по 1763, во времена царствований Елизаветы Петровны, Петра III и Екатерины II. Монета массой 16,57 г содержала 15,18 г чистого золота и имела золотниковую пробу 88, что соответствует современной пробе 917. Более тяжелая золотая монета была отчеканена маленьким тиражом в 1876 по заказу одного из великих князей, который раздавал эти монеты как сувениры. Подобные монеты так и называются: донативные (подарочные). Эта монета 88-й пробы достоинством 25 рублей имела массу 32,72 г. Чуть легче (32,26 г) были также очень редкие 25-рублевые сувенирные монеты, отчеканенные в 1896 и 1908, и монета с необычной надписью «37 рублей 50 копеек, 100 франков», отчеканенная в 1902. Предполагалась массовая чеканка таких монет для заграничных платежей (отсюда и «некруглый» номинал в рублях), но она так и не состоялась. 
Золотая монета самого большого диаметра (13,6 см) достоинством 200 мухров (что соответствует 3000 рупий) и массой 2 кг 177 г была отчеканена в 1654 в Индии. Не сохранилось ни одного экземпляра этой монеты, но ее отпечаток хранится в Британском музее в Лондоне. Самая тяжелая современная золотая монета выпущена в Китае, весит она 5 кг. 
Самая редкая советская золотая монета – червонец 1925 с изображением крестьянина-сеятеля. В выпущенном в 1971 альбоме-каталоге Монеты СССР вместо фотографии монеты – звездочки на черном фоне и поясняющая надпись: «В собраниях Государственного Исторического музея и Государственного Эрмитажа отсутствует». Менее редки червонцы 1923, а также их новоделы выпусков 1975 – 1982. 
Самая большая современная российская золотая монета имеет пробу 999, диаметр 10 см, массу 1 кг, номинал 10 тысяч рублей, тираж в разные годы 100–200 экземпляров. Зная плотность золота, легко подсчитать, что толщина монеты равна 6,6 мм. На первой такой монете выпуска 1996 изображена самка амурского тигра с двумя детенышами. На других монетах той же серии – полярный медведь (1997) и снежный барс (2000). На монете 2002 – Дионисий, знаменитый русский живописец, живший в 15–16 вв., росписи которого в Ферапонтовом монастыре известны во всем мире. В той же серии – Феофан Грек за работой (2004). А на монете «Окно в Европу» (2003) на фоне географической карты изображены наши северные крепости и Петровские заводы. Трудно сказать, что означает номинал этих монет; во всяком случае, цена золота в ней раз в 30 больше номинала, а коллекционная ценность еще втрое выше. 
Чеканят золотые монеты-гиганты и другие страны. Так, в 2003 на Британском монетном дворе отчеканена килограммовая монета, посвященная «памяти» знаменитых «Конкордов»: на монете – традиционное изображение Елизаветы II и самолета в полете. 
О золотых монетах ходит много легенд. Например, во времена Французской революции конца 18 в. Национальное собрание приняло решение о чеканке новых монет. На золотых монетах 1792 достоинством 20 франков был изображен крылатый гений, который писал на скрижалях слово «Конституция». В народе эти монеты назвали «золотыми ангелами». В дни террора 1794 среди массы приговоренных к смерти был и автор рисунка, главный гравер французских монет Огюст Дюпре (1748–1833). Поднимаясь на гильотину, он сжимал в кармане своего «ангела» и читал молитву. Внезапно в шпиль ближайшей колокольни ударила молния. Началась паника, казнь отложили, и, как это часто бывает, о Дюпре забыли, а через полгода выпустили из тюрьмы. Сам Дюпре свое чудесное спасение объяснил вмешательством «золотого ангела». Легенда о монете, приносящей удачу, распространилась по всей стране, а потом и за рубежом. Морские капитаны, выходя в плавание, запасались такой монетой. В 20 в. их не забывали и французские пилоты. Во время второй мировой войны эмиссары Геринга специально искали в странах Европы эти монеты, чтобы выдавать их в качестве награды летчикам-асам «Люфтваффе». После войны один франкфуртский теневой торговец приобрел 2000 французских «Золотых ангелов» и пустил их в продажу в Германии. Изображение этой монеты было заново воспроизведено на французских золотых монетах, чеканившихся с 1871 до 1898, а также на золотых монетах в 50 франков 1904, золотых монетах в 100 франков 1878–1914, а также на 100-франковых юбилейных серебряных, золотых, платиновых и палладиевых монетах, выпущенных в 1989 году. До введения евро французы дарили такие монеты на Рождество и Новый год с пожеланием удачи.