Инвестиционная деятельность коммерческих банков по реализации производственных проектов

В рамках долгосрочного  кредитования в 2003 году банк продолжил  активное сотрудничество с компаниями по финансированию проектов в области  жилищного строительства, строительства  торговых комплексов, развития торговых сетей, строительства многофункциональных и офисных комплексов, кредитования предприятий строительного комплекса и обеспечил предпосылки для дальнейшего продвижения на рынок финансирования строительных проектов.

Общая площадь  объектов, строительство которых финансируется за счет кредитных ресурсов Сбербанка, увеличилась по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года в 2,6 раза и по состоянию на 01.01.04 составила почти 4,0 млн. кв. м, из них на долю жилья приходится 55,0% всех площадей – 2,2 млн. кв. м. В 2003 году осуществлялось финансирование строительных проектов в большинстве регионов Российской Федерации. В Москве начато финансирование строительства торгового комплекса «Екатериновский» (ЗАО «Центурион Альянс»), жилого комплекса «Гранд-Парк» (ЗАО «МИЭЛЬ- Недвижимость»), двух гипермаркетов сети «МОСМАРТ» (ООО «Гипер-центр»). Среди наиболее крупных можно выделить проекты в сфере строительства жилья в городах: Ростов-на-Дону (ООО «Мария» – строительный концерн «ВАНТ»), Новосибирск (промышленно-строительный концерн «Сибирь» и ЗАО «Новиком»), Самара (ЗАО «Волгатрансстрой») и Нижний Новгород (ЗАО «Капиталл-НН»). В отчетном году начато финансирование строительства торговых комплексов в городах Белгород (ЗАО Корпорация «ГРИНН»), Астрахань (ООО «Электротехническая компания»), Новокузнецк (ЗАО «Южкузбасстрой») и Иркутск (ОАО «Иркутский торговый дом»), а также офисного центра в Челябинске (ЗАО «Соцпоставка»), гостиничных комплексов в Санкт-Петербурге (ЗАО «Петербургские отели») и Южно-Сахалинске (ООО «Сфера») и центра лыжного спорта в Ярославской области (ООО Центр лыжного спорта «ДЕМИНО»).

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Инвестиционные  операции банков – это операции по размещению реально привлеченных банком средств в различные источники, в зависимости от характера этих источников можно произвести классификацию инвестиционных операций, проводимых банком.

Инвестиционные  операции банков классифицируются прежде всего, по основным группам заемщиков: на инвестиции в государственные органы власти (государственные ценные бумаги), инвестиции в коммерческие банки (межбанковские кредиты), инвестиции в промышленность и сельское хозяйство (коммерческие кредиты), а также инвестиции в корпоративные ценные бумаги.

При принятии решения  о том, куда вкладывать средства Банк использует три вида анализа: макроэкономический анализ, сравнительный анализ, микроэкономический анализ.

Сберегательный  Банк России является старейшим и  крупнейшим предприятием страны согласно доле в банковском секторе, величине активов, привлечённых вкладов населения, размеру филиальной сети, а также по ряду других показателей.

Сбербанк России — это социально значимый банк. Являясь единственным банковским учреждением, предоставляющим услуги на всей территории России, банк осуществляет ряд государственных и социальных программ, оказывает поддержку развитию национальной науки и культуры

Стратегия Сбербанка  России, предусматривающая активное кредитование российской экономики  успешно выполняется. Кредитование реального сектора - основной источник получения банком столь высокой прибыли. Кредитный портфель банка составил более 300 млрд. руб., в том числе объем инвестиционных кредитов, выданных Сбербанком России, превысил 70 млрд. руб.

Кредиты Сбербанка  России направляются на дальнейшее развитие базовых и наукоемких отраслей промышленности, на создание и модернизацию новых производств, на освоение новых технологий, на подъем агропромышленного комплекса страны. Примечательно, что объем инвестиций Сбербанка в реальную экономику превышает объем финансовых вложений Германии - крупнейшего кредитора России за последние пять лет.

Изменения, произошедшие за 2003 год в структуре вложений в различные отрасли промышленности, указывают, что Сбербанк России, являясь  банком общенационального масштаба, не ограничивается кредитованием предприятий наиболее высокоприбыльных экспортно-ориентированных отраслей, а формирует свой портфель сбалансированно по отношению ко всем отраслям экономики, отдавая приоритет тем проектам, которые направлены на переключение экономики с экспортно-сырьевой модели на модель, ориентированную на устойчивый экономический рост, основанный на внутреннем спросе.

Банк последовательно  реализует стратегию по наращиванию  объемов операций долгосрочного  кредитования  предприятий различных  отраслей экономики, за счет повышения гибкости условий кредитования, расширения продуктового ряда, учета индивидуальных потребностей клиента.

Ссудная задолженность  Сбербанка в части инвестиционного  кредитования, проектного финансирования и финансирования строительных проектов за 2003 год увеличилась в рублевом эквиваленте в 1,6 раза и достигла к началу 2004 года 153,0 млрд. рублей, из них 88,7 млрд. рублей (58,0%) и 2,2 млрд. долларов США (42,0%).

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Федеральный закон “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” от 27.06.2002 г.
2. Федеральный закон “О банках и банковской деятельности” от 23.12.2003 г. № 181-ФЗ.
3. Инструкция Банка России “О порядке регулирования деятельности банков” от 1.10.1997 г. № 1 (редакция от 28.09.2000 г.).
4. Федеральный Закон РФ «О рынке ценных бумаг» от 08.07.1999г. №139-ФЗ.
5. Федеральный закон от 9 июля 1999 г. N 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» (с изменениями от 21 марта, 25 июля 2002 г.)
6. Указ Президента РФ от 01.08.1996г. №1008 “Концепция развития рынка ценных бумаг в Российской Федерации”.
7. Алексеев М.Ю. Рынок ценных бумаг. — М.: Финансы и статистика 1999. — 352 с.
8. Алехин Б.И. Рынок ценных бумаг. Введение в фондовые операции. — С. СамВен, 1999. — 160 с.
9. Аскинадзи В.М. Рынок ценных бумаг / Моск. гос. ун-т экономики, статистики и информатики. - М., - 2001. - 43с.
10. Банки и банковские операции: Учебник для вузов по специальности “Финансы и кредит” / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, О.М. Маркова и др.; Под. ред. Е.Ф. Жукова; Всерос. заоч. фин.- экон. ин-т. – М.: Банки и биржи: ЮНИТИ, 1997. – 471с.: ил.
11. Банковское дело / под ред. Лаврушина О.И. - М.: Финансы и статистика, 2000.
12. Банковское дело: Учебник для вузов по экономическим специальностям / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева и др.: Под. ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2000. – 573с.
13. Баринов Э.А., Хмыз О.В. Рынки: валютные и ценных бумаг.- М.: Экзамен, 2001.
14. Бердникова Т.Б. Рынок ценных бумаг и биржевое дело. – М.: ИНФРА-М, 2000.
15. Ветров М. Специфика процесса сбережений населения России // Экономист, 2003, № 9, с.4-7.
16. Жуков Е.В. Инвестиционные институты. – М.: ЮНИТИ, 1998.
17. Казьмин А. И. Сбербанк России – надежность и динамизм // Деньги и кредит, 2003, № 6, с. 14-19.
18. Кидуэлл Д.С., Петерсон Р.Л., Блэкуэлл Д.У. Финансовые институты, рынки и деньги. - СПб: Издательство «Питер», 2000.
19. Коллективные инвесторы в современной России. Под ред. д.э.н. Михайлова С.А.- М., 1999.
20. Концепция развития Сберегательного банка до 2005 г.// Деньги и кредит, 2003, №9 с.12-20.
21. Костенко К.Р. Россия на мировом рынке инвестиций// Экономист, № 5, 2000
22. Курс экономики: Учебник. — 2-е изд., доп./Под ред. Райзберга Б.А.. — М.: ИНФРА. 1999. — 716 с.
23. Митрофанова И. Об инвестиционно-воспроизводств<span class="Normal__Char" style="