Биржа как способ организации рынка

Федеральное агентство по образованию

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования 

«ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ УПРАВЛЕНИЯ»

Институт  национальной и мировой экономики

кафедра политической экономии 
 

Р Е Ф Е Р А Т

По дисциплине: “Политическая экономия и история экономических учений (Экономическая теория)” 

«Биржа как способ организации рынка» 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Москва, 2008

 

Содержание

 

Введение

 

   Одним из основных понятий современной экономики является рынок. Его можно понимать и как совокупность экономических отношений по распределению общественного продукта, и как экономическую категорию, и как место непосредственной встречи покупателя и продавца, и как просто место совершения сделок.

   Несомненно, понятие рынка как места сделок кардинально изменилось за последние сто лет. В былые времена русские купцы специально съезжались в крупный город на ярмарки, чтобы оценить спрос или предложение и заключить сделки. При этом они тратили деньги на транспортировку товаров, его охрану, на перевоз денег и их защиту от подделки. В наши дни с развитием средств электронных коммуникаций люди могут находиться в разных частях страны или мира, по разные стороны океанов, на расстоянии нескольких часовых поясов и в один момент заключать друг с другом сделки, передавать права на собственность и производить расчеты друг с другом. Конечно, это можно сделать не на каждом рынке и не с каждым товаром. Такие рынки можно пересчитать по пальцам, но обороты на них могут превышать ежедневные обороты на всех остальных рынках страны вместе взятых. Такие рынки являются организованными и получили название биржи.

На всех развитых рынках биржи представляют одну из важнейших организационных  форм. Биржа - это, во-первых, место регулярных торгов определенными товарами, торговый посредник, способствующий заключению сделок между продавцами и покупателями сырья, валюты, ценных бумаг, во-вторых, объединение юридических и физических лиц, организующее эти торги и разрабатывающее правила их проведения, и, в-третьих, особый ценообразующий механизм, что и является главным признаком, определяющим место бирж в экономической инфраструктуре страны.

 

1.  История возникновения биржи 

   Возникновение биржи в смысле периодических собраний купцов и иных лиц для совершения торговых сделок с заменимыми товарами, без немедленной передачи самих товаров и их оплаты, мы впервые встречаем в итальянских городах XIII-XV столетия. Этими городами были Венеция, Генуя и Флоренция, города, через которые проходила торговля между романо-христианским и арабско-магометанским миром. В этих итальянских городах коммерческая жизнь протекала в определенных местах - на площади. На площади Piazza de Banchi в Генуе находился монетный двор, т.е. места для столов банкиров, менял и нотариусов. Здесь возникли вексельные биржи.

   Истоки происхождения самого термина «биржа» находились в крупнейшем торговом пункте Фландрии - Брюгге. В XIII столетии здесь проживала семья феодала Берза, на фамильном гербе которого были изображены три денежных кошелька. Дом этой семьи был постоянным местом встреч купцов, торговцев. Там обменивались новостями, товарами, деньгами. Поэтому имя Берз стало присваиваться и другим аналогичным местам. Отсюда происходит современное название биржи. В XVII в. первые биржи появились на американском континенте.

   Биржу в полном смысле этого слова мы впервые встречаем в XV веке (1460 год) в Антверпене, бывшем в то время центром европейской торговли. Своему возникновению Антверпенская товарная биржа обязана перцу, цены на который являлись регулятором прочего товарного рынка. Почти одновременно с антверпенской биржей возникла другая - Лионская. После падения Антверпена его биржевое устройство было заимствовано другими городами, но главным наследником стал Амстердам. Немаловажное значение имела не только амстердамская товарная биржа, но и фондовая. Последняя получила совершенно новый характер: центром сделок являлись не государственные облигации, а акции. Их выпуск осуществила Ост-Индийская компания, образовавшаяся в 1602 году. Акция обозначала не процентную бумагу, а долю участника в капитале компании. Следующей была лондонская биржа (1599 год). В 1801 году в Лондоне было построено специальное здание для фондовой биржи и образовано первое биржевое общество.

   Необходимо также отметить, что весь свой путь становления вплоть до начала 20-го века биржа проходила, имея над собой очень жесткий пресс со стороны общественного мнения. Причина столь сильного негативной реакции заключалась в консервативности общества и новизне самой идеи биржевых отношений. Об этом даже писались стихи и искались подтверждения в Библии. Основными претензиями, который предъявлялись бирже, были следующие: "капиталы и ценности образовывались не при помощи производства (мощности любого производства в краткосрочном периоде ограничены, а на бирже за один день можно сделать состояние) "на бирже товар можно было продать не имея самого товара, и купить товар не имея денег (более того, можно было купить товар, который еще не был произведен) и многие другие менее значительные.

   Однако, несмотря на это, биржа росла и развивалась. Существует много достоинств биржи, которые сохранили ей жизнь и позволили стать органичным и необходимым звеном любой экономики. Среди них можно указать следующие основные:

1)биржа значительно облегчает торговлю (минимумом затрат достигается максимум эффекта, т.к. спрос и предложение обширных областей стремятся уравновесить друг друга с наименьшей затратой труда и издержек, что возможно благодаря концентрации продавцов и покупателей в пространстве и времени)

2)биржа - важный фактор в области государственного кредита. Она является большим рынком для движимых капиталов и ценных бумаг в первую очередь для государства и большинства предприятий. Биржа посредствует между ищущим помещения капитала, с одной стороны, и нуждающемся в капитале, с другой, т.е. она регулирует кредитные, денежные и платежные отношения как в внутри государства, так и между государствами.

3)биржа также является барометром деловой жизни, показывающим высокое и низкое давление экономического положения.

1.        Возникновение биржи в России

 

   Первая биржа  в  России  была  учреждена  Петром  I  в  1703 году и открыта в Петербурге.  В отстроенном специально для нее в  1705  году  здании  Петр  лично установил  часы  биржевых  собраний.  Будучи  введенной  сверху в принудительном порядке и при существовавшей в то время неразвитой экономической системе,  биржа бездействовала  почти  100 лет.  Оживление наступило лишь с 20-х годов XIX века, когда в обращение поступают облигации Государственных займов, с 1827 г. - акции.

В последующем  Российские биржи возникают в  Кременчуге (1834),  Москве (1839), Рыбинске (1842), Одессе (1848), Нижнем Новгороде (1848).

Быстрый переход  к  рыночным отношениям после реформы 1861 года дает толчок к  появлению бирж во многих городах  Российской Империи.  Как правило,  их появление связано  с  развитием  хлебной торговли.  В 90-е и последующие годы биржевое дело получает дальнейший  импульс  развития  в  связи  с  интенсивным  строительством железных   дорог,   элеваторов,   появлением   коммерческих   банков,  развитием подтоварного кредита под хлеб.

   В начале века до 1913 года появляется еще 50 бирж.

По сравнению  с  западными,  русские биржи обладали спецификой.  Их отличал, во-первых,  низкий уровень биржевой техники,  что было связано с неразвитостью инфраструктуры.  Как следствие,  на  русских биржах не получили распространения сделки на срок. Но не было жесткой регламентации правил заключения сделок.

   Во-вторых, в  силу  того,  что русское купечество представляло собой размытую, аморфную массу,  биржи брали на себя функцию представительства их интересов.  Во многих  биржевых  уставах  прямо  указывалось на это.  Ни одна западная биржа не выполняла этой  функции,  ибо  представительство  интересов  купечества  в  этих странах осуществлялось через торговые палаты,  которые были созданы в результате длительной политической и экономической борьбы предпринимателей за свои цели.

   В-третьих, обыденное  отношение  к биржам в России всегда было неоднозначным. Часто преобладало мнение, что порядочному человеку там делать нечего.

   Бурное развитие   капитализма  в  России  породило  тенденцию  "европеизации" русских бирж. Однако этому процессу не суждено было завершиться.

   Вся деятельность биржевых учреждений регламентировалась положениями Устава. В нем строго определялась  процедура,  условия  и правила заключения сделок, права и обязанности участников.

1914, 16   июля:  фондовые  биржи  закрываются.

   В  январе  1917  года  снова открываются, а в феврале закрываются опять. К  1917  году  в  России было зарегистрировано 115 торговых и универсальных бирж и соответствующее число биржевых комитетов. После Октябрьской революции деятельность биржевых  комитетов, как и самих бирж, была прекращена: они не вписывались в теорию и практику "военного коммунизма". Однако НЭП восстановил биржи в правах.  Первые  товарные биржи в стране Советов возникли в конце 1921 года (Вятская, Нижегородская), четыре месяца 1922 года  были периодом наиболее быстрого роста их числа.

   К августу 1922 года, когда вышло постановление Совета труда и обороны о биржах, ставшее основой их существования, их число достигло 50. К 1923 году их насчитывалось 79, а к 1924 г. - 96.

   Самое  большое  значение  в биржевом обороте имела Московская товарная биржа, оборот которой достиг 39.3% всего биржевого  оборота,  а  затем  Ленинградская (9.1%), Харьковская (8.1%), на остальные 109 бирж приходилось - 43.5%.

   Большинство бирж, возникли как государственные, кооперативные  или  государственно-кооперативные.  Однако  в  некоторых  случаях  в зарождении участвовала частная торговля (так, Воронежская биржа возникла как "Объединенная биржа государственных, кооперативных и общественных учреждений и организаций и частных предприятий").

   Поскольку юридическая природа советских товарных бирж вызывала споры, биржи были признаны общественными организациями.

   Как организации общественные, товарные биржи пользовались относительной независимостью, устанавливая внутреннюю организацию и распорядок  работы  биржевых институтов.

   Основным принципом организации товарной биржи была выборность ее органов. Комвнуторгу сообщались данные о личном  составе  избранного биржевого комитета.

   В  целом  конкретные мероприятия деятельности бирж можно разбить на следующие группы: деятельность бирж как органа защиты интересов торговли, создание центрального рынка, выявление  состояния рынка и цен, содействие развитию более высоких форм торговли.

   В 1930 году деятельность советской биржи прекратилась. Утверждавшаяся в стране тоталитарная командно-распределительная система  не нуждалась более в механизме свободного рыночного регулирования. За плановыми основами народного хозяйства  стояла  железно регламентная  принудительная система контролируемого производства и распределения, держащая в руках свободу и права  человека,  его материальные и духовные потребности.

   Очередное возрождение биржи в наши дни диктуется  жизненными требованиями возвратиться наконец к разумным методам хозяйствования. Сегодня в России уже около 400 бирж различной специализации, в том числе биржа труда в Москве.  В нашей стране самое большое количество бирж, но обороты их коммерческой деятельности самые  малые.  Однако  среди действующих бирж много и крупных, с относительно большим торговым оборотом,  в числе  которых  Российская  товарно-сырьевая  биржа, Дальневосточная товарная биржа, Байкальская товарно-сырьевая биржа,  деятельность которой охватывает Читинскую, Иркутскую области и  Бурятскую АССР,  Всероссийская биржа АПК в Рязани и другие.  В числе членов этих бирж крупные промышленные предприятия  и  зарубежные фирмы.

   Сам  факт  вторичного возрождения биржи после ее ликвидации в 1930 г. - достаточное основание для утверждения, что оно идет от самой  жизни  как безотлагательное явление насущных экономических потребностей общества. Оптовая биржевая торговля - проверенная веками прогрессивная форма коммерческого посредничества. По этому пути идут все цивилизованные народы. Нет сомнения, что, преодолев все  трудности и препятствия, и Россия не только практически реализует эту форму коммерческих отношений, но и  сама  включится  в мировую систему биржевой торговли.