Инфляция и ее социально-экономические последствия

 В результате изменений в  платежном балансе российский  валютный рынок в высокой степени  стал зависим от трансграничных  капитальных потоков. Учитывая  чувствительность этих потоков  к изменениям курсов ключевых  валют, конъюнктуры сырьевых рынков, к рискам на международных  финансовых рынках, можно утверждать, что в новой ситуации уязвимость экономики России по отношению к внешним шокам заметно возрастает. Из-за развивающегося с середины 2007 г. кризиса на американских финансовых рынках усиливается и масштаб внешних шоков.

 Вследствие этого в российской  экономике обозначились колебания  денежного предложения и ликвидности  банковской системы, вызванные  скачками капитальных потоков.  В 2007 г. такая ситуация наблюдалась  в III квартале, когда проблемы  отдельных сегментов американских  финансовых рынков переросли  в полноценный кризис. Это событие  спровоцировало масштабный отток  частных капиталов из российской  экономики, составивший за август-сентябрь  более 9 млрд. долл. Резкий рост  частного спроса на валютные  средства в период острой фазы  кризиса заставил Банк России  приостановить покупку валюты. Поскольку  данные покупки являются основным  источником рублевой эмиссии,  то денежное предложение (в  широком определении – денежная  база) стало сжиматься.

 Следствием этого стало резкое  падение уровня ликвидности банковской  системы – до минимальных с  1998 г. показателей. Так, к середине  осени отношение абсолютно ликвидных активов банков к их рублевым обязательствам по счетам и депозитам упало до 11% (для сравнения: средние значения 2006-2007 гг. составляли 16-17%, 1998 г. – 13%). Следует отметить, что взаимосвязь между динамикой капитальных потоков и уровнем банковской ликвидности наблюдалась не только в III квартале. Она была весьма высокой на протяжении всего 2007 г., да и в предшествующий период ощущалась достаточно явно.

 Результатом снижения обеспеченности  банков ликвидными активами явился  скачкообразный рост ставок и  сжатие объемов денежного (межбанковского) рынка. Это создало определенные  затруднения для банков, зависимых  от фондирования на данном  рынке.

 Для нефинансового сектора  экономики напряженность с ликвидностью  банковской системы повысила  ставки и ужесточила доступ  к кредитам. Начало этих процессов  отмечено во второй половине 2007 года. В перспективе это может  оказать сдерживающее воз действие  на рост в некоторых кредитно-зависимых отраслях.

 Итак, инфляция в России в  2006 году составляла 9%. В 2007 году  началась динамика увеличения  темпов инфляции, которая на конец  года составила 11,9%. На показатель  инфляции повлияли рост цен  на продовольствие (в 2008 году рост  цен продолжился), а также высокие  цены на нефть.

 Россия по итогам 2007 года  стала абсолютным “лидером”  по уровню инфляции среди стран  “Большой восьмерки”. На втором  месте по этому показателю  с большим отрывом находится  США – 2,8%, на третьем Великобритания  – 2,3%. Далее идут Германия и  Канада – по 2,2%, Италия – 1,8%, Франция – 1,5%, Япония – нулевая инфляция.

 Ростом цен россиян сегодня  вряд ли удивишь – на протяжении  последних лет они стабильно  повышались. Но осенью 2008 года ситуация  с инфляцией стала усугубляться, с тех пор темпы роста цен  не укладываются в прогнозы, которые  постоянно корректируются. Начавшийся  в 2008 году мировой финансовый  кризис перерос в кризис экономический  и привел не просто к замедлению, а к заметному спаду глобального  производства. Так, изначально в  2008 году ожидался рост цен менее чем на 10%, потом прогноз постоянно повышался. Главными причинами слишком высоких темпов инфляции (по сравнению с прогнозами) стал рост мировых цен на продовольствие, нефть и нефтепродукты, бензин, а также увеличение темпов роста тарифов в РФ. В итоге в целом за 2008 год инфляция составила 13,3%.

 С конца 2008 г. уровень инфляции  формируется под влиянием мирового  финансово-экономического кризиса  и связанных с ним негативных  процессов в российской экономике.  В I квартале 2009 г. наблюдались  высокие темпы роста потребительских  цен, обусловленные удорожанием  потребительского импорта, вызванным  девальвацией национальной валюты, снижением объемов предложения  в российской экономике, ухудшением  финансового положения российских  организаций. Однако под влиянием рецессии и замедления роста в странах – торговых партнерах России, снижения инфляции в группе стран – экспортеров товаров в Россию, а также сокращения внутреннего инвестиционного и потребительского спроса, постепенного исчерпания влияния девальвационного шока и укрепления рубля темпы роста цен стали замедляться и по итогам первого полугодия они были меньше, чем в соответствующий период 2008 года.

 Россия вышла на второе  место в Европе по темпам  инфляции с начала 2009 года. Годовая  инфляция в РФ по данным  на середину октября 2009 года  составила 10,3%, а по итогам года  Центральный Банк ожидает ее  ниже 11%. Более низкие темпы роста  цен, чем в прошлом году, вызваны  падением потребительского спроса.

 Снижение темпов роста кредитов  нефинансовому сектору экономики  и темпов роста денежной массы  в течение продолжительного периода,  а также ослабление девальвационного  влияния на цены свидетельствует  об уменьшении давления на  динамику инфляции со стороны монетарной сферы.

 В августе 2009 г. потребительская  инфляция – нулевая (0,4% – год  назад) после ее повышения в  июле до 0,6% (0,5%) из-за роста цен  на плодоовощную продукцию (в  июле прошлого года цены на овощи снижались).

 По состоянию на 14 сентября  прирост потребительских цен,  рассчитанный по ограниченному  кругу товаров (преимущественно  социально-значимых продуктов питания,  среди которых значительную долю  составляет сезонно дешевеющая  плодоовощная продукция), нулевой.  Главной целью единой государственной  денежно-кредитной политики остается  снижение инфляции до 9-10% в 2010 году. Такие ориентиры содержатся  в проекте основных направлений  единой государственной денежно-кредитной  политики на 2010 год. На основе анализированных данных составлена гистограмма динамики инфляции в России за период 2006-2009 гг. и ее прогноз на будущий 2010 год. (рис. 4)

Гистограмма динамики инфляции России.

Рис. 4. Гистограмма динамики инфляции России.

Источник: http://www.xserver.ru

Анализ данных показывает, что с 2007 года началась динамика увеличения уровня инфляции, в 2008 году инфляция продолжала увеличиваться и, в связи с  экономическим кризисом, достигла высокого уровня. Но в настоящее время инфляция начинает снижаться и ее прогноз  на 2010 год является положительным.

2. Социально-экономические последствия инфляции в РФ.

Социально-экономические последствия инфляции выражаются в:

• Перераспределение доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими субъектами, между должниками и заемщиками.
• Обесценивание денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов, средств государственного бюджета;
• Постоянно уплачиваемом инфляционном налоге, особенно получателями фиксированных денежных доходов.
• Неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибыли в различных отраслях.
• Искажение структуры потребительского спроса из-за стремления  обесценивающиеся деньги в товары и валюту.
• Закрепление стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы.
• Обесценивание амортизационных фондов.
• Активном развитие теневой экономики.
• Снижение покупательной способности национальной валюты и искажении ее реального курса по отношению к другим валютам.
• Обострение социальных противоречий в обществе.

Остановимся на некоторых из этих последствий более подробно.

Как мы уже отмечали, по мере углубления инфляция усиливается социально-экономическая  неустойчивость в стране. Гиперинфляция несет в себе огромные социально-экономические издержки.

 Она отвлекает капиталы из сферы реального производства в сферу обращения, где они быстрее оборачиваются и приносят огромные прибыли; приводит в расстройство товарооборот страны, в связи с нарушением закона денежного обращения; ведет к деформации потребительского спроса, к «бегству от денег» к любым товарам, независимо от реальной потребности в них; искажает нормальную структуру соотношения спроса и предложения; усиливает спекулятивную торговлю; отрицательно влияет на кредит и кредитную систему; вызывает глубокое расстройство денежной системы. Обесценение денег подрывает стимулы к денежным накоплениям.

 Таким образом, инфляция ведет к нарушению процесса воспроизводства во всех звеньях – как в сфере производства, так и в сфере обращения.

 Вместе с тем инфляция не только подрывает экономический рост внутри страны, но и отрицательно воздействует на международные валютные отношения.

 Во-первых, рост цен означает внутреннее обесценение валют, падение их покупательной способности. Обесценение валют порождает валютный демпинг, бросовый экспорт по ценам ниже мировых.

 Во-вторых, инфляция повышает уровень мировых цен. Под воздействием инфляции цены на мировом рынке по темпам роста не только сравнялись с темпами роста внутренних цен, но и превзошли их, что эксперты МВФ связывает с ростом экспортных цен на нефть.

 В-третьих, рост цен ослабляет конкурентоспособность экспортной продукции. Подрывая конкурентоспособность национального производства, инфляция тем самым усиливает рост внешнеторгового дефицита, затрудняет уравновешивание платежных балансов.

 В-четвертых,  неравномерность падения покупательной способности валют усиливает неэквивалентность валютных курсов, вызывает несоответствие между официальными и рыночными курсами валют, что чрезвычайно затрудняет стабилизацию валютных курсов, делает необходимым пересмотры курсовых соотношений. Однако каждое такое изменение (девальвация или ревальвация)  не только не устраняло причин неустойчивости валютных курсов, но наоборот, еще ольше углубляло и обостряло их, порождая множество новых противоречий.

  Таким образом, инфляция  стала не только внутренней  проблемой, но и основной разрушительной  силой в международных валютных  отношениях.

3. Антиинфляционные меры в РФ.

Для борьбы с инфляцией  Правительством российской Федерации  разработан ряд мер, который должен значительно уменьшить этот экономический  показатель.  
           Основной причиной инфляции является рост цен на энергоносители, что приводит к удорожанию услуг ЖКХ и практически всех товаров, и услуг. Одной из антиинфляционных мер является сдерживание роста цен на бензин с помощью акцизных сборов, а также жесткое регулирование повышения цен на услуги ЖКХ. Несмотря на заявления правительства, местные власти поднимают стоимость жилищно-коммунальных услуг на максимально возможный уровень.  
           Еще одной составляющей инфляции в Российской Федерации является рост цен на продукты питания. Многие эксперты связывают постоянное подорожание продуктов с тем, что малые предприятия не могут войти на рынок из-за обилия ритейлеров. К тому же, появление некоторых эпидемий среди животных также приводит к существенному удорожанию мяса и птицы. Для снижения цен на продукты местные власти организуют ярмарки выходного дня, где фермеры могут продать свою продукцию населению, но данная мера не слишком эффективна. Еще одной антиинфляционной мерой в России является «хождение в народ» высокопоставленных чиновников, которые лично приобретают продукцию в магазинах и дают распоряжения владельцам торговых сетей о необходимости снижения цен на те или иные продукты.  
           Одной из основных антиинфляционных мер в России является укрепление курса рубля. По мнению специалистов Центробанка, такой способ борьбы с инфляцией малоэффективен, однако Минфин продолжает настаивать на применении именно таких методов.  
            Еще одной группой антиинфляционных мер, которые будут применяться в России, может стать тщательно взвешенный прирост государственных расходов, борьба с монополиями, которые действуют на отдельных рынках, а также стимулирование сбережений граждан.  
           Среди антиинфляционных мер в России также стоит отметить и регулирование таможенных пошлин, благодаря которым можно организовать приток тех или иных товаров в страну или стимулировать отечественного производителя.  
           При рассмотрении различных антиинфляционных мер в России не стоит забывать, что развитие экономики нашей страны тесно связано с состоянием экономики многих стран, поэтому любые экономические неурядицы, которые происходят на мировых рынках, могут оказать существенное влияние на уровень инфляции в нашей стране.

Заключение.

В настоящее время инфляция – один из самых болезненных и  опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую  систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности  денег, она подрывает возможности  хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных  преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.