Финансовый кризис в РБ

 

Итак, главным направлением выхода из кризиса должна стать реализация специфически организованных целевых, финансируемых государством масштабных проектов инфраструктурного и инновационного преобразования экономики. Специфика  их организации заключается в  следующем.

 

1. В стране должна заработать  государственная контрактная система  по образу и подобию федеральной  контрактной системы США.[4] По  некоторым данным, до 40% ВВП США  формируется при ее посредстве[5]. Причем основная задача, которую  ставили перед собой разработчики  этой системы, — противодействие  коррупции.

 

2. Необходимо внедрить  в качестве постоянного институционального  фактора «систему провокации  положительных тенденций». Речь  идет о том, что при увеличении  спроса, вызванного долгосрочными  масштабными проектами или любыми  другими факторами, производители  могут отреагировать двояко: внедрить  новые технологии, за счет этого  снизить издержки и увеличить  выпуск продукции, затем снизить  цену, вытеснить менее эффективных  конкурентов, еще больше нарастить  выпуск и в результате увеличить  массу прибыли; не предпринимая  трудоемких и рискованных шагов,  просто повысить цены и сразу  получить прибыль. В России  сейчас доминирует второй вариант,  а в США — первый. Нужно,  чтобы и в нашей стране превалировал  первый вариант. Эту задачу, в  основном за счет тех же  рефлексивных реакций, и решает  «система провокации положительных  тенденций». С глобальным экономическим  кризисом экономика столкнулась  только потому, что в состоянии  глубокого кризиса находится  экономическая теория[6]. Представления  о рефлексивных процессах —  лишь небольшая часть будущей  теории. Именно экономический кризис  заставляет пересмотреть устоявшиеся  стереотипы, отбросить очевидно не работающие умозрительные построения и опереться на объективные законы развития экономической системы.

 

 

Глава 2. Финансовый кризис и  его сущность

 

Публичная дискуссия в  связи с развернувшимся в последние  месяцы мировым финансовым кризисом концентрируется преимущественно  вокруг практических вопросов: во-первых, что делать, а во-вторых, кто виноват? Если по второму вопросу ясность  и единодушие в основном достигнуты, то по первому нет, как в плане  состава предпринимаемых практических мер по преодолению кризиса и  его последствий для национальных экономик и мировой экономики  в целом, так и применительно  к обоснованию этих мер. С одной  стороны, все признают, что мировой  финансовый рынок нуждается в  более тщательном регулировании  и на национальном, и на наднациональном  уровне, а с другой — многие исследователи  и политики рассматривают установление жестких ограничений работы финансовых рынков как покушение на фундаментальные  основы рыночной экономики. По их мнению, это неизбежно приведет к снижению эффективности использования ресурсов, что обусловит резкое обострение таких глобальных проблем, как распространение бедности, увеличение разрыва между богатым Севером и бедным Югом, исчерпание ряда природных ресурсов и т. п.

 

На наш взгляд, основная причина невнятности и разноголосицы  при выработке конкретных мер  борьбы с кризисом отсутствие четкого  ответа на возникающие вопросы со стороны экономической теории (другая причина — нерешенность проблемы безбилетника). Современная теория финансов представляет собой одну из наиболее развитых (в техническом  плане) ее областей: достаточно сказать, что только теорий (или математических моделей сегодня это практически  синонимы) кризисов в ней имеется  как минимум четыре поколения. Тем  не менее теоретики финансов, комментируя происходящее, либо подчеркивают чрезвычайную сложность современных финансовых рынков, не позволяющую адекватно оценивать риски, связанные с разнообразием финансовых инструментов, либо просто призывают

 

«вернуться к основам» государственного регулирования экономики, то есть к кейнсианским рецептам.

 

С нашей точки зрения, такие ответы со стороны современной  финансовой экономики — прямое следствие  ее успешного развития в предшествующие десятилетия, происходившего на базе количественной теории денег. Как известно, в ее рамках вопрос о природе денег  не играет практически никакой роли, он вообще выведен за ее пределы  и отдан для обсуждения «маргиналам» от экономической теории так называемым гетеродоксным экономистам. Вопросы происхождения денег в последнее время если и обсуждаются, то только в работах по истории экономической мысли и т. д.

 

2.1 Финансовый кризис как  экономический феномен

 

Возможность кризиса у  Маркса — это возможность несовпадения актов купли и продажи, связанная  с функцией денег как средства обращения, играющих роль знака всеобщего  эквивалента. В отличие от количественной теории денег в марксистской теории деньги — товар, имеющий стоимость, а не просто некоторое количество знаков. С этим связаны причины  возможного отрыва финансового сектора  от реального, а также и то, почему этот отрыв приводит к образованию  «пузырей». Последние не имеют в  своей основе новой стоимости  и потому не являются деньгами в  точном смысле слова.

 

По сравнению с классическими  положениями Маркса мир существенно  изменился, и одно из таких фундаментальных  изменений — формирование огромного  финансового сектора. Последний  термин, ; вообще говоря, не слишком строг, хотя и типичен для исследований на заданную выше тему. Далее мы будем говорить не столько о некотором секторе экономики, в котором ведутся финансовые операции, сколько о капитале, делающем вложения в финансовые трансакции и получающем от их осуществления некоторые прибыли или убытки. Этот финансовый капитал в последние десятилетия стал превращаться в относительно самостоятельное и самодостаточное явление. Более ; того, он стал расти темпами, существенно опережающими динамику капитала в сфере так называемого «реального производства» (статистически его обычно обозначают как нефинансовый сектор).

 

Если в 1980 г. мировые финансовые активы (акции, негосударственные долговые обязательства, государственные долговые обязательства, банковские вклады) были примерно равны мировому ВВП (12 трлн. и 10 трлн. долл. соответственно), то в 2007 г. первые превышали вторые в 3,5 раза: 195 трлн. и 55 трлн. долл. Соответственно[7].

 

Таким образом, можно констатировать, что в мировой экономике появилась  гигантская надстройка, в которой  происходит относительно самостоятельное  движение финансового капитала как  обособившейся формы капитала вообще3. С одной стороны, капитал, занятый  в сфере финансовых трансакций, обособлен  в своем функционировании. И вплоть до кризиса-2008 эта сфера действительно  казалась самодостаточной. Однако сегодня, в условиях кризиса, выясняется, что, с другой стороны, эта самостоятельность  весьма относительна. Даже оставаясь на уровне исследования товара и денег, мы можем вслед за Марксом указать на то, что деньги (как посредник обмена, бумажный или виртуальный знак) не есть богатство вне системы производства товаров.

 

Деньги как средство обращения  есть всего лишь знак стоимости, а  стоимость есть овещненный в товаре общественно необходимый труд. Только эта стоимость может в дальнейшем распределяться и перераспределяться в любых других сферах экономики, в том числе в финансовом секторе, деятельность в котором сама по себе стоимости не создает[8]. Все богатство, «вращающееся» в финансовых сферах, с точки зрения марксистской теории есть не более чем перераспределение стоимости, созданной в реальном секторе. При этом современное производство характеризуется столь высокой производительностью труда, что созданного в нем стоимостного богатства хватает на всех, в частности и на занятых в финансовом секторе. Финансовый же капитал как таковой (за вычетом деятельности, повышающей эффективность реального сектора) создает лишь фиктивное богатство, крайне своеобразную ложную социальную стоимость.

 

Кризис резко меняет ситуацию: фиктивность создаваемого в финансовом секторе богатства начинает обнаруживаться с ужасающей быстротой. Вложения в финансовые активы и сами эти  активы, выглядевшие очевидно общественно  признанным богатством, превращаются в ничто. Фиктивные денежные ресурсы становятся тем, что они есть на самом деле — бумагой или виртуальной, существующей в воображении реальностью.

 

Это богатство исчезает с  пугающей легкостью: суммарная рыночная капитализация всех компаний мировой  экономики за 2008 г. сократилась на 30 трлн. долл., то есть почти вдвое. Так  кризис доказывает правомерность трудовой теории стоимости и относительную  самостоятельность денег, выступающих  в своей функции средства обмена и — особенно — средства платежа (напомним: почти все финансовые активы в XXI в. так или иначе, производны от кредитных обязательств).

 

2.2 Место Беларуси в  мире

 

Вступив в XXI век, человечество столкнулось с целым рядом  сложных проблем, обусловленных, с  одной стороны, противоречиями между  обществом и природой, с другой стороны, политическими, экономическими, культурными противоречиями между  экономически развитыми и остальными странами мира.

 

Трансформационные процессы в мире связаны, прежде всего, с глобализацией - объективным процессом превращения  экономик отдельных стран из относительно замкнутых систем в элементы единого  мирового хозяйства. В основе глобализации лежит международное разделение труда и связанные с ним  экономические, политические и другие отношения между государствами, предприятиями, фирмами, объединяющими  национальные экономики, создающие  единый мировой рынок и его  инфраструктуру. Сегодня мировая  экономика предстает не в виде простой суммы национальных хозяйств, а в виде реально существующей геоэкономики, то есть целостной экономической системы с наличием наряду с национальными государствами новых субъектов - транснациональных корпораций (ТНК), международных (межнациональных) компаний (МНК), их союзов, региональных группировок, международных организаций.

 

Широко распространено мнение, что глобализация представляет собой  новую фазу интернационализации  и расширения производства и финансов по всему миру. Такие явления, как  реорганизация производства, расширение активности транснациональных корпораций (ТНК), интеграция финансовых рынков, рост миграционных потоков, а также распространение  идентичных товаров потребления, равно  как и предпочтение демократической  формы политического устройства общества, - часто представляют собой  главные (но не все!) атрибуты глобализации. Концептуально, в рамках концепции  глобализации, возможно, связать воедино несколько областей анализа - политику, экономику, культуру и идеологию, где основное внимание уделено политико-экономической составляющей феномена глобализации, - феномена, имеющего свои корни в кризисе 1970-х годов и получившего дополнительный импульс к своему развитию после окончания «холодной войны».

 

Наиболее существенным отражением глобализации мировой экономики  является динамичный рост международной  торговли. Если за 1991-2000 гг. мировое  производство продукции и услуг  увеличилось на 37%, то объем мирового экспорта возрос на 72%, то есть на 1% прироста валового внутреннего продукта (ВВП) приходилось почти 2%: прироста экспорта. Значительно возрастают международные  потоки капитала. Объемы прямых иностранных  инвестиций в мире увеличиваются  в среднем на 16% в год, а общий  их объем накопления составил 6,3 трлн. долл. США. Основными

 

донорам и выступают промышленно  развитые страны, чьи достижения в  области научно-технического прогресса  и возросший экономический потенциал  потребовали расширения внешних  рынков.

 

Действительна беспрецедентная  скорость и глубина изменений  в мировой экономике за последние 15-20 лет привели к появлению новых игроков активно наращивающих свое участие в международной торговле и разделении труда. Так в странах ВИС (Бразилия, Россия, Индия, Китай сегодня сосредоточено 45% всей рабочей силы планеты, тогда как в странах членах (ОЭСР) Организации экономического сотрудничества и развития не менее 20%.

 

Особенностью мирохозяйственных  связей в последнее десятилетие  стало формирование региональных интеграционных объединений стран. В мире насчитывается  около десятка интеграционных группировок, появившихся во всех континентах  и различающихся между собой  по целям и глубинам интеграции. Наиболее интегрированным является Европейский Союз (ЕС).

 

Таким образом, в мировой  экономике чётко обозначились тенденции:

 

расширяющая по горизонтали  и вертикали глобализация;

 

интернационализация производства т региональная интеграция;

 

растущие цены на энергоносители и зерно; золото;

 

увеличивающийся спрос на продукцию промышленного производства, которые оказывают существенное влияние на формирование экономической  модели страны.

 

Республика Беларусь имеет  высокий уровень открытой экономики  ориентированной на экспорт. Около 70% ее ВВП (2008 г.) органично связано  с внешними рынками, что определяет высокую зависимость страны : от мировых тенденции экономического развития . После распада СССР и связанного с ним экономического кризиса (1991-1995 гг.) Республика Беларусь смогла к 1996 г преодолеть спад производства и достигнуть в последующие годы положительной динамики макроэкономическ процессов - обеспечить ежегодные приросты ВВП, производства промышленной продукции и потребительских товаров, стабилизировало положение на внутреннем потребительском рынке. Была восстановлена система управления экономикой, отвечающая реалиям переходного периода, улучшена система социальной защиты населения. Уже в 2000 г был превышен уровень докризисного 1990 г. по производству промышленной продукции (100,7%), потребительских товаров (110%), реальным денежным доходом населения (107%).

 

При этом ВВП составил 89%, продукция сельского хозяйства - 71%, инвестиции в основной капитал - 52% к уровню 1990 г Эти показатели значительно выше, чем в других странах СНГ. В частности, производство ВВП в России в 2000 г составило 67,3% от уровня 1990 г, в Украине - 43,3, в Казахстане -69,4, промышленное производство - соответственно 56,8, 57,4 и 57,6%.