Функция мировых денег

(торговые  точки,  отели,  бензоколонки,   рестораны   и   т.д.).   Продавец

выписывает счет за проданные  товары  (услуги)  с  указанием  даты  покупки,

фамилии, номера карточки и  т.д., покупатель  подписывает  счет.  Затем  счет

пересылается в банк, который  немедленно оплачивает его, а затем  инкассирует

долг с покупателя. Раз  в месяц покупателю присылается  общий  счет,  который

может быть оплачен в течение льготного периода (25—30  дней).  Покупатель

может также пролонгировать платеж, при этом он получает кредит,  за  который

уплачивает высокий процент  — 1,5% в месяц, или 18% в год.

      Таким образом,  значение кредитных карточек  заключается в том,  что   их

применение сужает сферу  использования  наличных  денег  и  чеков,  является

мощным стимулом в  реализации  товаров  и  устранении  кризисных  явлений  в

экономике.

       3.5.  Функция   мировых  денег.  Она  возникла  в  докапиталистических

формациях, но получила полное развитие с созданием мирового рынка.  На  этом

рынке деньги сбрасывают национальные мундиры, т.е. выступают в виде  слитков

золота (995  пробы).  Парижским  соглашением  1867  г.  единственной  формой

мировых денег было признано золото.

   Мировые деньги  имеют троякое  назначение  и  служат:  всеобщим  платежным

средством; всеобщим покупательным  средством;  материализацией  общественного

богатства. В качестве международного платежного  средства  деньги  выступают

при расчетах  по  международным  балансам,  главным  образом  по  платежному

балансу. Как международное  покупательное средство  деньги  используются  при

прямой покупке товаров  за границей и  оплате  их  наличными  (например,  при

неурожае — покупка зерна, сахара  и других  продовольственных товаров).  В

качестве материализации общественного богатства деньги  являются  средством

перенесения национального  богатства из одной страны в  другую  при  взимании

контрибуций, репараций или  предоставлении займов.

   В период действия  золотого стандарта преобладала  практика  окончательного

сальдирования платежного баланса с помощью золота,  хотя  в международном

обороте применялись в основном кредитные орудия обращения.

   В XX в.  интенсификация  мировых связей  расширила внедрение кредитных

орудий обращения в  международный оборот (вексель, чек  и др.). В  1930  г.  в

Женеве  была  подписана  Международная  конвенция  о  переводных  и простых

векселях, а в 1931  г.  — Международная конвенция,  регулирующая  выдачу,

обращение и оплату чеков.

       Однако  особенность  применения  векселей  и  чеков  в  международном

обороте  заключается  в  том,  что  они  не  выполняют  роль  окончательного

платежного средства, как  золото.  Поэтому  исключение  желтого  металла  из

международного  оборота,  когда  перестал  действовать  стихийный   механизм

регулирования валютных курсов — механизм «золотых точек», привело  к  сильным

колебаниям валютных  курсов.  Поскольку  мировой  банкноты  не  было,  место

золота  заняли  путем  внеэкономического  принуждения  ведущие  национальные

банкноты, главным образом, английский фунт стерлингов и доллар США.  С  этой

целью были использованы международные  соглашения, валютные блоки и  валютные

клиринги.

       Первое  международное соглашение было  подписано в  Генуе  в  1922  г.,

когда фунт стерлингов и  доллар США были  объявлены  эквивалентами  золота  и

введены в международный оборот. Второе соглашение  заключено в 1944  г.  в

Бреттон-Вудсе (США).  Оно заложило  основы  послевоенной  валютной  системы

капитализма. Основой  валютных  паритетов  других  национальных  единиц  был

признан доллар США, разменный  на золото по официальной  цене  (35  долл.  за

тройскую унцию — 31,1 г). Однако уязвимым местом  в  выполнении  долларом  и

фунтом  стерлингов   функции   мировых   денег   было   противоречие   между

интернациональным  характером  валютных  связей  и   национальной   природой

кредитных денег.

  Диктат ведущих национальных  валют в международном обороте  проявился также

в создании валютных  блоков.  Стерлинговый  блок  был  создан  после  отмены

золотого стандарта в  Англии в 1931 г. Он включал страны  Британской  империи

(кроме доминионов Канады  и Нью-Фаундленда,  а также Гонкога),  государства,

тесно  связанные  с Великобританией (Египет,  Ирак,  Португалия).  Основой

валютного блока было поддержание  входившими в него странами  твердого  курса

по отношению к валюте страны-гегемона; все расчеты предлагалось  производить

в этой валюте, которая хранилась  в  Банке  Англии.  По  такому  же  принципу

действовал Долларовый блок,  созданный  в  1933  г.  после  отмены  золотого

стандарта в США (США, Канада, страны Латинской  Америки),  а  также  Золотой

блок, возглавляемый Францией.

  Во время и после Второй мировой войны на базе  валютных  блоков  возникли

валютные зоны — стерлинговая,  долларовая.  Кроме  того,  на  базе  Золотого

блока возникла зона франка,  появились  также  зоны  голландского  гульдена,

португальского эскудо, итальянской  лиры и испанской песеты.

   Валютные клиринги  — это расчеты между странами  на основе зачета  взаимных

требований  с  оплатой  сальдо   наличными   деньгами.   Валютные   клиринги

создавались в годы мирового экономического кризиса  1929—1933  гг.  и  затем

получили большое  распространение  в  форме  двусторонних  и многосторонних

клирингов (Европейский платежный  союз с 1950 по 1958 г.), появление  которых

было   вызвано   обострением   проблемы   международной   ликвидности,   или

способности стран оплачивать свои внешние обязательства.  В  результате  60%

международных расчетов велось через валютные клиринги, которые  к концу  60-х

гг. были ликвидированы в  большинстве западноевропейских  стран  с  введением

конвертируемости валют.

   В целях увеличения  международной ликвидности и  замены национальных  валют

международной резервной  денежной единицей Совет  управляющих  Международного

валютного фонда (МВФ) утвердил план создания нового вида  ликвидных  средств

— специальных прав заимствования (Special Drawing Rigts — СДР).  СДР — это

эмитируемые    Международным    валютным    фондом    платежные    средства,

предназначенные для  регулирования  сальдо  платежных  балансов,  пополнения

официальных резервов и расчетов с МВФ,  соизмерения  стоимости  национальных

валют. В соответствии с  этим планом СДР  безвозмездно  распределялись  среди

стран — членов Фонда, который  открывал им счет СДР в сумме 16,8%  их  квоты.

Эмиссия СДР проводилась  в небольших размерах: в  первые  годы  (с 1970  г.)

было выпущено свыше 9,3 млдр. СДР, в течение 1979— 1981  гг.  — 12  млрд.

Общая доля СДР в международных  активах составляет всего 2,5%.

   Первоначально   в  1970  г.  в  единице   СДР   было   установлено   твердо

фиксированное золотое содержание, как и у доллара США, — 0,888671 г.  Однако

после двух девальваций доллара (в 1971 и  1973  гг.)  и  введения  плавающих

валютных курсов с 1 июля 1974 г. стоимость единицы  СДР  стала  определяться

на основе средневзвешенного  курса 16 валют ведущих капиталистических  стран,

доля  внешней  торговли  которых составляла  не  менее 1%  объема  мировой

торговли. С 1 января 1981 г. число  валют  в  «валютной  корзине»  СДР  было

сокращено до пяти, после  чего ее состав пересматривается  раз  в  пять  лет.

Так, с 1 января 1991 г. действует  «корзина»  СДР,  в  которой  предусмотрены

доли следующих валют: доллар США — 40%, немецкая марка — 21,  японская  иена

— 17, французский франк  и английский фунт стерлингов —  по 11%. По  состоянию

на конец августа 1990 г. 1 СДР равен 1,386 долл. США.

   В марте 1979 г.  была введена новая  региональная  международная  денежная

единица, используемая странами — членами Европейской валютной системы  (ЕВС)

—  ЭКЮ  (European  Currency  Unit).  Создание  ЭКЮ   обусловлено   развитием

западноевропейской валютной интеграции и стремлением стран  —  участниц  ЕВС

противопоставить доллару  США европейскую коллективную валюту. В  отличие  от

СДР,  которые  не  имеют  реального  обеспечения,  эмиссия  ЭКЮ   наполовину

обеспечена золотом и  долларами США  (за  счет  объединения  20%  официальных

золотых  резервов  стран  —  участниц  ЕВС)  и  наполовину  —  национальными

валютами. Эмиссия ЭКЮ  осуществляется в виде записей  на  счетах  центральных

банков стран — членов ЕВС в Европейском валютном институте  (до  1994  г.  —

Европоейском фонде валютного сотрудничества).

   Стоимость ЭКЮ  определяется методом «корзины»  из валют стран-участниц ЕВС.

Удельный вес каждой валюты в «корзине» зависит от доли  страны  в  ВНП  ЕВС,

взаимном  товарооборот  Европейском  валютном  институте.  В связи с этим

наибольшая, доля в «корзине»  на 21 сентября 1989 г. приходится: на  немецкую

марку — 30,1%, французский  франк — 19,0, английский фунт стерлингов —  13,0,

бельгийский франк — 7,6, испанскую  песету — 5,3, прочие — 5,45%.

   В соответствии  с соглашением  о  ЕВС   ЭКЮ  является  счетной  единицей  и

средством межгосударственных расчетов по валютным интервенциям,  но  главным

образом — базой для  выражения паритетов  валют  стран-участниц,  регулятором

отклонений рыночных курсов валют.

       Пределы  допустимого колебания валют  к доллару  США  были  установлены

19 марта 1973 г. в размере  ±2,25% от  центрального  курса   для  всех  стран-

участниц, за исключением  Италии  (±6%) в связи с  ее  тяжелым экономическим

положением. В 1990 г. Италия уменьшила  пределы колебаний до общепринятых,  а

в связи со вступлением  Великобритании в октябре 1990  г.  в  ЕВС  для  фунта

стерлингов были  установлены  пределы  колебаний  ±6%.  С  августа  1993  г.

пределы  колебаний  были  временно  расширены  до  ±15%.  Таким  образом,  в

настоящее  время  из  15  стран-участниц  ЕВС  в  валютной  группировке   не

участвуют лишь Испания, Португалия, Греция и Великобритания,  которая  вышла

из ЕВС в сентябре 1992 г.

                    VI. Роль денег в рыночной экономике.

 

Деньгам принадлежит ключевая роль в рыночной экономике.

   Во-первых, общественная  роль денег,  их  место  в   экономической  системе

состоит в том, что деньги  выступают  в  качестве  общественного  связующего

звена между товаропроизводителями.

   Будучи  только  конкретизированными  в  определенном  предмете,   имеющем

стоимость,  они  выступают  всеобщим  условием  общественного  производства,

«инструментом»     общественных     экономических     связей     независимых

товаропроизводителей,  орудием  стихийного  учета  общественного   труда   в

товарном хозяйстве.

    Во-вторых, деньги  приобретают качественно  новую   роль:  они  становятся

капиталом, что осуществляется через пять функций.  Так,  стоимость  товаров,

произведенных на предприятиях, выражается в деньгах; при этом деньги  служат

мерой стоимости и денежным капиталом.

   Если  же  продукция   предприятия  продается  за  наличный  расчет,  а  на

вырученные  деньги  покупаются  средства  производства,  то  деньги   служат

средством обращения и  капиталом. Но если продукция продается  в кредит  и  по

истечении срока кредита долговые  обязательства погашаются  деньгами,  то

здесь они служат и средством  платежа, и капиталом.

    Далее, если  деньги накапливаются в качестве  сокровища  с  целью  покупки

средств производства и расширения объема производства  в  дальнейшем,  то  в

этом случае деньги выступают и как сокровище, и как капитал. И наконец,  на

мировом рынке деньги выступают в функции и мировых денег, и капитала.

   Однако деньги  приобретают характер денежного  капитала не благодаря  своим

функциям,  а  в  связи  с  тем,  что  функционирование  денег   включено   в

кругооборот промышленного  капитала. Важно то, что  на  деньги  приобретается

особый  товар  —  рабочая  сила  и  средства  производства,  которые  служат

элементами производительного  капитала. Таким образом, деньги, превращаясь  в

денежный капитал, участвуют  в воспроизводстве индивидуального  капитала.

   Но  деньги  участвуют   и  в   воспроизводстве   общественного   капитала,

обслуживая реализацию совокупного  общественного продукта. При этом  денежное

обращение выступает в  виде ряда  денежных  потоков:  одни  из  них  движутся

внутри первого подразделения (производство средств производства),  другие  —

внутри второго подразделения (производство предметов потребления), третьи  —

между первым и вторым подразделениями.

   В-третьих, с помощью  денег  происходит  образование   и  перераспределение

национального  дохода  через  государственный  бюджет,   налоги,   займы   и

инфляцию.

   В-четвертых, в  условиях интернационализации хозяйственных   связей  деньги

обслуживают процесс обмена  между  странами,  а  именно,  движение  товаров,

рабочей силы и капитала.

   В 80-е гг., когда  в ведущих странах мира в  соответствии с  монетаристской

концепцией   денежно-кредитная   политика    стала    важнейшим    элементом

государственного регулирования  экономики, роль денег значительно  усилилась.