Отчет по практике в ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

на 1 января 2009 г.

(тыс.руб.)

№

Наименование статей

Данные на отчетную дату

Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

1

2

3

4

I

АКТИВЫ

1.

Денежные средства

1 351 648

787 959

2.

Средства кредитных организаций в Центральном банке РФ

899 001

365 866

2.1

Обязательные резервы

13 375

115 951

3.

Средства в кредитных организациях

437 654

581 413

4.

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

268 525

270 933

5.

Чистая ссудная задолженность

6 822 659

7 979 803

6.

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

20

24

6.1

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

20

20

7.

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

178 543

0

8.

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

352 386

248 621

9.

Прочие активы

163 842

121 499

10.

ВСЕГО АКТИВОВ (ст. 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9 + 10)

10 474 278

10 356 118

II

ПАССИВЫ

11.

Кредиты Центрального банка РФ

56 329

0

12.

Средства кредитных организаций

829 726

810 605

13.

Средства клиентов (некредитных организаций)

8 049 075

8 410 459

13.1

Вклады физических лиц

5 135 617

4 704 130

14.

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0

15.

Выпущенные долговые обязательства

173 534

82 523

16.

Прочие обязательства

73 187

79 445

17.

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами оффшорных зон

8 409

9 354

18.

ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

9 190 260

9 392 386

III

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19.

Средства акционеров (участников)

169 333

169 333

20.

Собственные акции, выкупленные у акционеров

0

0

21.

Эмиссионный доход

254 127

254 127

22.

Резервный фонд

25 400

19 050

23.

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

0

0

24.

Переоценка основных средств

160

372

25.

Нераспределенная прибыль прошлых лет (непогашенные убытки прошлых лет)

514 712

222 083

26.

Прибыль (убыток) за отчетный период

320 286

298 767

27.

Всего источников собственных средств

1 284 018

963 732

28.

ВСЕГО ПАССИВОВ

10 474 278

10 356 118

IV

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

29.

Безотзывные обязательства кредитной организации

431 227

429 335

30.

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

36 088

52 126

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

за  2008 год

(тыс.руб.)

№

Наименование статей

Данные за отчетный период

Данные за соответствую-щий период прошлого года

1

2

3

4

1

Процентные доходы, всего, в том числе:

1 637 104

1 303 006

1.1

От размещения средств в кредитных организациях

146 138

131 049

1.2

От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

1 474 639

1 149 568

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

0

1.4

От вложений в ценные бумаги

16 327

22 389

2

Процентные расходы, всего, в том числе:

617 182

447 751

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

167 008

128 164

2.2

По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

444 715

315 186

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

5 459

4 401

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

1 019 922

855 255

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:

-306 322

-190 733

4.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

-2 685

0

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

713 600

664 522

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

-6 656

-694

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

101

0

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

0

0

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

250 374

117 997

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

2 503

7 042

11

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

1

0

12

Комиссионные доходы

641 177

424 488

13

Комиссионные расходы

69 275

35 884

14

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

0

0

15

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

0

0

16

Изменение резерва по прочим потерям

-3 146

-9 973

17

Прочие операционные доходы

98 766

62 113

18

Чистые доходы (расходы)

1 627 445

1 229 611

19

Операционные расходы

1 119 888

793 756

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

507 557

435 855

21

Начисленные (уплаченные) налоги

187 271

137 088

22

Прибыль (убыток) после налогообложения

320 286

298 767

23

Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:

0

0

23.1

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

0

0

23.2

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

0

0

24

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

320 286

298 767

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

на 1 января 2010 г.

(тыс. рублей)

№

Наименование статьи

Данные на отчетную дату

Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

1

2

3

4

I

АКТИВЫ

1.

Денежные средства

1 196 404

1 351 648

2.

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

1 225 551

899 001

2.1

Обязательные резервы

75 464

13 375

3.

Средства в кредитных организациях

623 922

437 654

4.

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

802 583

268 525

5.

Чистая ссудная задолженность

7 675 657

6 822 659

6.

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

20

20

6.1

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

20

20

7.

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

377 324

178 543

8.

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

724 997

352 386

9.

Прочие активы

205 713

163 842

10.

ВСЕГО АКТИВОВ

12 832 171

10 474 278

II

ПАССИВЫ

11.

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской  Федерации

0

56 329

12.

Средства кредитных организаций

360 469

829 726

13.

Средства клиентов (некредитных организаций)

10 858 335

8 049 075

13.1

Вклады физических лиц

6 913 801

5 135 617

14.

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0

15.

Выпущенные долговые обязательства

84 895

173 534

16.

Прочие обязательства

131 522

73 187

17.

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами оффшорных зон

11 091

8 409

18.

ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

11 446 312

9 190 260

III

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19.

Средства акционеров (участников)

169 333

169 333

20.

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

0

21.

Эмиссионный доход

254 127

254 127

22.

Резервный фонд

25 400

25 400

23.

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

0

0

24.

Переоценка основных средств

159

160

25.

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

834 999

514 712

26.

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

101 841

320 286

27.

ВСЕГО ИСТОЧНИКОВ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

1 385 859

1 284 018

IV

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28.

Безотзывные обязательства кредитной организации

731 962

431 227

29.

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

187 717

36 088

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

за  2009 год

(тыс.рублей)

№

Наименование статьи

Данные за отчетный период

Данные за соответствую-щий период прошлого года

1

2

3

4

1

Процентные доходы, всего, в том числе:

1 513 164

1 637 104

1.1

От размещения средств в кредитных организациях

82 142

146 138

1.2

От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)

1 331 927

1 474 639

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

0

1.4

От вложений в ценные бумаги

99 095

16 327

2

Процентные расходы, всего, в том числе:

628 935

617 182

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

32 775

167 008

2.2

По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)

590 679

444 715

2.3

По выпущенным долговым обязательствам

5 481

5 459

3

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

884 229

1 019 922

4

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:

-507 160

-306 322

4.1

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

-4 690

-2 685

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

377 069

713 600

6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

29 322

-6 656

7

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

0

101

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

29

0

9

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

255 976

250 374

10

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

15

2 503

11

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

0

1

12

Комиссионные доходы

598 676

641 177

13

Комиссионные расходы

78 493

69 275

14

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

0

0

15

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

0

0

16

Изменение резерва по прочим потерям

-6 600

-3 146

17

Прочие операционные доходы

55 181

98 766

18

Чистые доходы (расходы)

1 231 175

1 627 445

19

Операционные расходы

1 022 662

1 119 888

20

Прибыль (убыток) до налогообложения

208 513

507 557

21

Начисленные (уплаченные) налоги

106 672

187 271

22

Прибыль (убыток) после налогообложения

101 841

320 286

23

Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:

0

0

23.1

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

0

0

23.2

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

0

0

24

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

101 841

320 286

№

Наименование статьи

Данные на отчетную дату

Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

1

2

3

4

I

АКТИВЫ

1.

Денежные средства

1 001 409

1 196 404

2.

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

1 359 433

1 225 551

2.1

Обязательные резервы

111 587

75 464

3.

Средства в кредитных организациях

730 061

623 922

4.

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

985 831

802 583

5.

Чистая ссудная задолженность

11 672 149

7 675 657

6.

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

20

20

6.1

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

20

20

7.

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

951 180

377 324

8.

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

795 337

724 997

9.

Прочие активы

230 955

205 713

10.

ВСЕГО АКТИВОВ

17 726 375

12 832 171

II

ПАССИВЫ

11.

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской  Федерации

0

0

12.

Средства кредитных организаций

191 391

360 469

13.

Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями

15 417 986

10 858 335

13.1

Вклады физических лиц

9 930 750

6 913 801

14.

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0

15.

Выпущенные долговые обязательства

273 259

84 895

16.

Прочие обязательства

126 329

131 522

17.

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами оффшорных зон

22 857

11 091

18.

ВСЕГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

16 031 822

11 446 312

III

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19.

Средства акционеров (участников)

203 200

169 333

20.

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

0

21.

Эмиссионный доход

254 127

254 127

22.

Резервный фонд

25 400

25 400

23.

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

0

0

24.

Переоценка основных средств

159

159

25.

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

852 173

834 999

26.

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

359 494

101 841

27.

ВСЕГО ИСТОЧНИКОВ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

1 694 553

1 385 859

IV

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28.

Безотзывные обязательства кредитной организации

1 172 871

731 962

29.

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

820 448

187 717