Банк России: статус, цели, задачи, проблемы функционирования

Ожидается, что в рассматриваемый  период экономический рост будет  обеспечиваться за счет как внешних  факторов, связанных с благоприятной  конъюнктурой мировых рынков сырья  и капитала, так и внутренних факторов, включая увеличение кредитования банками реального сектора российской экономики.

В зависимости от вариантов прогноза темп прироста денежного агрегата М2 в 2012 году может составить 12 – 20%, в 2013 году – 16 – 19%, в 2014 году – 17 – 20%.

Банк России разработал три варианта денежной программы, соответствующие основным сценариям прогноза социально-экономического развития Российской Федерации на период 2012 – 2014 годов и другим параметрам, указанным выше.

Темп прироста денежной базы в узком  определении, рассчитанный исходя из необходимости достижения целевых показателей по инфляции и соответствующий оценкам динамики экономического роста, в зависимости от сценарных вариантов может составить в 2012 году 9 – 16%, в 2013 году – 12 – 14%, в 2014 году – 13 – 15%.

Основные параметры денежно-кредитной политики в предстоящий трехлетний период будут определяться развитием ситуации на внешних рынках, соотношением между уровнем ставок на внутреннем и внешнем рынках, степенью жесткости бюджетной политики и ходом реализации экономических реформ.

Основной задачей курсовой политики на 2012 год и период 2013 – 2014 годов  является последовательное сокращение прямого вмешательства Банка  России в курсообразование и создание условий для перехода к режиму плавающего валютного курса. Банк России продолжит политику, направленную на повышение гибкости курса рубля, что позволит подготовить участников рынка к переходу к плавающему курсу, облегчая процесс их адаптации к значительным колебаниям валютного курса, вызванным внешними шоками.

Одной из ключевых задач Банка России на 2012 – 2014 годы является формирование необходимых условий для повышения эффективности проводимой процентной политики. Для этого Банк России продолжит осуществление мер, направленных на повышение гибкости курсообразования, совершенствование системы инструментов денежно-кредитного регулирования, сглаживание влияния автономных факторов на динамику банковской ликвидности.

мере перехода к режиму плавающего валютного курса Банк России продолжит  движение в сторону дальнейшего сокращения вмешательства в процессы курсообразования, постепенно отказываясь от управления валютным курсом. При этом в зависимости от развития ситуации под воздействием внешних и внутренних факторов Банк России может проводить операции на внутреннем валютном рынке, приводящие как к предоставлению, так и к изъятию ликвидности.

В зависимости от реализации различных  сценариев макроэкономического  развития, оказывающих влияние на динамику денежно-кредитных показателей, Банк России готов к активному  применению инструментов предоставления денежных средств банковскому сектору или абсорбирования свободной ликвидности кредитных организаций для достижения целевых ориентиров денежно-кредитной политики в среднесрочной перспективе.

В рамках всех вариантов прогноза, рассмотренных выше, ожидается рост чистого кредита банкам со стороны Банка России. При формировании дефицита банковской ликвидности Банк России обеспечит применение необходимого набора инструментов рефинансирования на основе сочетания операций по предоставлению средств на аукционной основе и операций постоянного действия.

В целях повышения эффективности  инструментов денежно-кредитной политики Банк России продолжит работу, направленную на повышение доступности операций рефинансирования для кредитных  организаций, в частности за счет расширения перечня активов, используемых в качестве обеспечения по указанным операциям. Вместе с тем будет продолжена работа по созданию единого механизма рефинансирования банков под обеспечение активов, входящих в «единый пул обеспечения».

Банк России предполагает использовать возможности, предоставляемые системой банковских электронных срочных  платежей (БЭСП), для проведения расчетов по операциям предоставления и изъятия  ликвидности.

Банк России продолжит использование  обязательных резервных требований в качестве инструмента денежно-кредитного регулирования и сдерживания инфляционных процессов.

В 2012 – 2014 годах Банк России продолжит  взаимодействие с Минфином России по вопросам, касающимся непосредственно  реализации денежно-кредитной политики и функционирования финансового рынка. В частности, будет продолжено использование и развитие реализованного Минфином России совместно с Банком России механизма размещения свободных бюджетных средств в кредитных организациях, позволяющего сглаживать воздействие неравномерности бюджетных потоков на состояние ликвидности банковского сектора.

Неустойчивый характер восстановления экономики США и нестабильное состояние государственных финансов ряда зарубежных стран создают риски  менее благоприятного развития экономических тенденций в мире в среднесрочной перспективе.

Не исключается возможность  существенного снижения деловой  активности в странах – торговых партнерах России и нарастания рисков для зарубежных финансовых систем.

Прогнозируется замедление в 2012 году инфляции в большинстве стран – торговых партнеров России, что объясняется ожидаемым уменьшением вклада изменения цен на товары энергетической и продовольственной групп. В результате снизятся внешние риски ускорения роста цен в России.

В 2012 году не прогнозируется существенного изменения уровня процентных ставок за рубежом по сравнению с 2011 годом.

Ухудшение ситуации на мировых финансовых рынках может повлиять на отток капитала из страны, однако продолжение восстановительных  процессов в российской экономике, улучшение инвестиционного климата будут способствовать улучшению ситуации с притоком капитала.

Банк России рассмотрел три варианта условий проведения денежно-кредитной  политики в 2012 – 2014 годах, один из которых  соответствует прогнозу Правительства Российской Федерации. В основу сценариев положена различная  динамика цен на нефть.

Список использованной литературы

1. «Конституция Российской Федерации» (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ)
2. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 19.10.2011, с изм. от 21.11.2011) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
3. Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
4. «Положение о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» (утв. Банком России 04.08.2003 N 236-П) (ред. от 25.11.2011) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 29.08.2003 N 5033)
5. «Положение о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций» (утв. Банком России 14.07.2005 N 273-П) (ред. от 04.06.2008) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 05.08.2005 N 6875)
6. «Положение о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами» (утв. Банком России 12.11.2007 N 312-П) (ред. от 10.08.2009) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 10.12.2007 N 10658)
7. «Положение о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (утв. Банком России 26.03.2007 N 302-П) (ред. от 01.12.2011) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 29.03.2007 N 9176)
8. Указание Банка России от 16.01.2004 N 1376-У (ред. от 15.09.2009) «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.01.2004 N 5488) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.10.2009)
9. Сборник Центрально Банка России.»Платежные и расчетные системы» Выпуск 29. от 2011гг.Источник: http://www.cbr.ru
10. ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ № 67 (1236)»Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов».Одобрено Советом директоров Банка России 09.12.2010 Источник: http://www.cbr.ru
11. ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ № 55(1298) «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 год и период 2013 и 2014 годов».Одобрено Советом директоров Банка России 28.10.2011 Источник: http://www.cbr.ru
12. Агапова Т.А., Серегина С.Ф. Макроэкономика. – М.: Дело и сервис, 2009. – 464с.
13. Ануреев С.В.»Денежно-кредитная политика, диспропорции и кризисы» Издательство: КноРус 2010г.с.448.

….

¹ Моисеев С.Р.Денежно-кредитная политика. Теория и практика. Издательство: Московская Финансово-Промышленная Академия. 2010г.с.7

² Ануреев С.В.»Денежно-кредитная политика, диспропорции и кризисы»Издательство: КноРус 2010г.с.4

³ Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

⁴ Там же.

⁵ Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

⁶ Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

⁷ ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ № 67 (1236)»Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов».Одобрено Советом директоров Банка России 09.12.2010 Источник: http://www.cbr.ru

⁸ Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 19.10.2011, с изм. от 21.11.2011) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

⁹ Источник: http://www.cbr.ru

¹⁰ ВЕСТНИК БАНКА РОССИИ № 67 (1236)»Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов».Одобрено Советом директоров Банка России 09.12.2010 Источник: http://www.cbr.ru

¹¹ Сборник Центрально Банка России.»Платежные и расчетные системы» Выпуск 29 от 2011гг. Источник: http://www.cbr.ru

¹² Криворучко С.В.Платежные системы. Издательство: Маркет ДС.2010г.с.28.

¹³ Сборник Центрально Банка России.»Платежные и расчетные системы» Выпуск 29. от 2011гг. Источник: http://www.cbr.ru

¹⁴ Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»

¹⁵ Бюллетень «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 год и период 2013 и 2014 годов».Одобрено Советом директоров Банка России 28.10.2011 Источник: http://www.cbr.ru