Инфляция

В целом все факторы  можно классифицировать в виде двух групп – внешние и внутренние.

К внутренним факторам развития инфляции относят [12]:

• чрезмерные военные расходы, что способствует потере части общественного богатства, создает дополнительный денежный спрос за счет военных ассигнований без соответствующего поступления товаров в оборот, порождает дефицит государственного бюджета и увеличение государственного долга;
• чрезмерные инвестиции;
• необоснованное повышение цен и заработной платы;
• кризис государственных финансов;
• кредитная экспансия – расширение масштаба банковского кредитования сверх реальных потребностей хозяйства, что ведет к эмиссии денег в безналичной форме;
• чрезмерная эмиссия денег в наличной и безналичной форме, увеличение скорости их обращения.

Внешние факторы обусловлены  ростом цен на импортируемые и  экспортируемые товары, обменом банком иностранной валюты на национальную, мировыми кризисами. К ним факторам относят:

• структурные мировые кризисы (сырьевой, энергетический, экологический), сопровождающиеся многократным ростом цен на сырье, нефть, импорт которых стал поводом резкого повышения цен монополиями, товары и услуги которых, пересекая границы собственных стран, экспортируются в другие страны;
• обмен банком иностранной валюты на иностранную вызывает потребность в дополнительной эмиссии бумажных денег, что пополняет каналы денежного обращения, тем самым, ведя к инфляции.

Таким образом, в данном разделе  изучены теоретические основы понятия  «инфляция». Представлено значение данного понятия и изучены причины его возникновения. Кроме того, нами были рассмотрены виды и типы инфляции, а также источники инфляционных процессов.

На основании изученной теоретической  базы, в следующем разделе курсовой работы будет проведен анализ происходивших и существующих инфляционных процессов в Республике Беларусь.

 

2 АНАЛИЗ ИНФЛЯЦИОННЫХ  ПРОЦЕССОВ В РБ

 

 

2.1 Исторические аспекты протекания развития инфляции в Республике Беларусь

 

В 1992 году в Белоруссии был введен в обращение белорусский рубль, называемый тогда «зайчиком» (изображение зайца имелось на купюре номиналом в 1 рубль).

Изначально имели хождение купюры номиналом в 50 копеек, 1, 3, 5, 10, 25, 50 и 100 рублей. В 1992—1994 годах расчётная  способность купюр официально была установлена в 10 раз выше номинала, то есть купюра номиналом в 1 рубль принималась банками, торговлей и т. д. как 10 рублей. В качестве платежных средств меньшего номинала выступали советские банкноты достоинством в 1 и 3 рубля, принимаемые по номинальной стоимости.

Немедленно после ввода белорусского рубля началось его обесценение, в1992—1993 годах цены увеличивались примерно вдвое каждые 2 месяца. Попытки правительства Кебича искусственно сдержать цены привели к дефициту товаров на фоне растущих цен и одновременной стагнации экономики. Очень быстро появились и обесценились купюры в 200, 500, 1000, 5000 рублей (то есть соответственно 2000, 5000, 10 000 и 50 000 рублей по расчётной способности).

В августе 1994 года была проведена 10-кратная  деноминация, может быть, единственная в истории произошедшая без замены купюр. Было отменено завышение покупательной  способности относительно номинала: купюра в один рубль стала равняться одному рублю, а не десяти. При этом было снято искусственное занижение цен и частичная их либерализация. В дальнейшем государственное вмешательство в процесс ценообразования стало вновь усиливаться, и сохраняется до сих пор.

В 1998 году, после дефолта в России, белорусский рубль резко упал. В период с сентября 1998 по декабрь 1999 года курс доллара возрос в 15 раз, с 60 000 до 900 000 рублей; цены выросли ещё сильнее.

После победы на выборах в июле 1994 года Александра Лукашенко, курс монетарной политики государства был направлен на поэтапное сужение свободного ценообразования на внутреннем валютном рынке. Были введены ограничения для юридических и физических лиц по приобретению иностранной валюты. Постепенно сформировался обширный чёрный валютный рынок.

В 1998 году Национальный Банк был фактически подчинён Совету Министров, а председателем был назначен Пётр Прокопович [17].

На начало 1999 года официальный курс был ниже теневого в 2—2,5 раза. Такими «двойными стандартами» были обусловлены многие официальные отчёты тех лет, которые сообщали о «гигантском росте» белорусской экономики. При индексации официальных показателей по реальному курсу рубля, некоторые из них принимали отрицательное значение.

Экономическая политика государства  в 1990-х годах требовала всё больших денежных вливаний. Лишённый самостоятельности Нацбанк стал использоваться правительством как печатный станок, выпуская миллиарды необеспеченных рублей.

За период с 1996 по 2000 годы объём неоплаченной задолженности государства перед коммерческими банками вырос в более чем 140 раз. Нацбанк давал ссуды банкам, чтобы поддерживать их ликвидность. Критическое состояние банковской системы было вызвано давлением государства, которое требовало от банков кредитовать убыточный агропромышленный комплекс.

В результате 10 из 27 белорусских  коммерческих банков находились в начале 2000 года в процессе ликвидации.

Официальный курс рубля снизился с 1995 по 2000 годы в 30,2 раз. В сентябре 1999 года начался выпуск купюр достоинством в 5 000 000 рублей.

1 января 2000 года в Белоруссии  была проведена деноминация рубля, призванная в том числе стабилизировать национальную валюту.

С начала2004 года до 2009 года курс белорусского рубля по отношению к доллару США и российскому рублю оставался фактически неизменным.

2 января 2009 года была проведена девальвация рубля. Национальный банк Республики Беларусь на 2 января 2009 года установил новые курсы валют. Курс доллара США установлен на уровне Br2650 (был 2200), евро — Br3703 (был 3120), российского рубля — Br90,16 (был 71,6). Таким образом, рубль был девальвирован на 20,5 % [9].

 

2.2 Анализ финансовых  процессов в РБ в 2011 году

 

Финансовый (экономический) кризис 2011 года в Республике Беларусь — комплекс явлений в экономике страны, вызванный многолетним отрицательным сальдо торгового баланса и издержками элементов административно-командной системы в экономике, и обострившийся из-за ажиотажного спроса на иностранную валюту и повышения заработной платы перед президентскими выборами 2010 года .

Кризис проявляется в нехватке валюты, падении рентабельности импорта, росте цен и падении покупательной способности населения вследствие более чем 50%-ной девальвации белорусского рубля.

Несмотря на проведение девальвации  и введение антикризисного регулирования  экономики, кризисные явления не исчезли, а инфляция многократно  превысила прогнозные показатели.

Большинство независимых экспертов  считают, что без проведения структурных  реформ ситуация продолжит ухудшаться. Кроме того, из-за проводимого руководством страны курса возникли проблемы с  получением иностранных кредитов.

24 мая 2011 года была проведена очередная девальвация рубля. НБРБ на 24 мая 2011 года установил новые курсы валют.

Курс доллара США установлен на уровне Br4930 (был 3155), евро — Br6914,82 (был 4516), российского рубля — Br173,95 (был 113). Таким образом, рубль девальвировался на более чем на 50 %.

6 июня через сеть  идеологических структур на предприятиях  Минска стала распространяться  информация о скорой замене ФРС США существующих долларов на деньги нового образца^.

11 июня были установлены  ограничения для физических лиц  на вывоз бензина и ряда  товаров белорусского производства, а товары из специального списка  было запрещено вывозить вовсе.

 В список товаров,  запрещённых к вывозу физическими лицами, попали холодильники, газовые плиты, цемент, синтетические моющие средства, крупы и макароны.

В таблице 2.1 представлены нормы вывоза основных товаров физическими  лицами, сверх которых накладывались  пошлины [16].

 

Таблица 2.1– Нормы вывоза товаров  физическими лицами, сверх которых  накладываются пошлины

Товар	Допустимое количество
Свинина	2 кг
Мясо птицы	2 кг
Сахар	2 кг
Мука	2 кг
Сыр сычужный	2 кг
Масло животное	2 кг
Табачные изделия белорусского производства	2 пачки
Мясные консервы	5 банок
Молочные консервы	5 банок

 

Экспортная пошлина ($415,8 за 1 тонну или $0,41 за 1 литр) также  была введена на бензин, вывозимый физическими лицами более одного раза в течение пяти суток^[., а с 25 ноября 2011 года один раз в восемь суток.

Кроме того, продажа топлива грузовым автомобилям на АЗС была ограничена 200 литрами. По словам секретаря Совета безопасности Беларуси Леонида Мальцева, подобные меры являются «общемировой практикой».

15 июня Мингорисполком отменил практику предоставления льготных кредитов на строительство жилья^[. В то же время, Александр Лукашенко заявил, что льготы на строительство жилья сохранятся для многодетных семей, а также их получат «служивые люди, там милиция, армия и прочие — тех, кто на государственных постах».

Тем не менее, количество льготных строек должно сократиться  на треть только за 2011 год.

17 июня Александр Лукашенко  потребовал пресечь выезд людей  из Беларуси на заработки (прежде  всего, на строительство), пригрозив  увеличить коммунальные платежи  для оставшейся в Беларуси  семьи в четыре раза и лишить  его бесплатного медицинского  обслуживания. Претворение этого указания в жизнь может отрицательно сказаться на благосостоянии, по некоторым оценкам, 0,7 — 1 миллион белорусов, находящихся на заработках в России, и их семей. К октябрю 2011 года строительная отрасль оказалась на грани коллапса^.

26 мая было объявлено  о 10%-ном повышении цен на  водку. 27 мая Александр Лукашенко  потребовал «жесточайше пресекать»  рост цен, но в тот же день  министерство экономики повысило  отпускные цены на сахар на 40 %.

7 июня стало известно о крупном директивном повышении цен на сигареты (на 30—60 %). 27 июня цены на сигареты выросли повторно, на 0,7—90 %. Также в Минске и других городах несколько раз повышались тарифы на проезд в общественном транспорте. С 20 сентября было произведено новое повышение цен на сигареты, на 15-50 %.. В тот же день были вновь повышены максимальные отпускные цены на хлебобулочные и молочные изделия, свинину и говядину.

В конце мая в некоторых  магазинах наблюдался дефицит сигарет, а в гипермаркетах Гомеля в  течение нескольких дней не было поваренной соли и свинины.

Однако вскоре после  того, как руководство страны потребовало  обеспечить полные полки магазинов  под угрозой отзыва лицензии у магазинов, дефицит в торговых сетях прекратился.

11 июня появились сообщения  о дефиците кефира в связи  с нерентабельностью его производства. Однако спустя два дня Министерство  торговли объявило, что дефицита  кефира в стране нет, а его  нехватка была следствием временных трудностей с доставкой товара в магазины.

Ожидая дальнейшего  роста цен, жители продолжили покупать товары с длительным сроком хранения — так, в Брестской области объём продажи соли за несколько дней превысил среднемесячную норму в 80 раз. Всего же цены на ряд товаров выросли в несколько раз.

В августе в Беларуси (прежде всего, в Минске) начался  дефицит ряда мясопродуктов, вызванный  скупкой сырого мяса российскими  предпринимателями по более выгодным для производителей ценам. В результате, за август предельные отпускные цены на мясо повышались дважды — на 5 % и на 10 %, а с 27 августа запланировано введение свободного ценообразования на мясные полуфабрикаты на рынках и ярмарках.

В результате кризиса  установленный Нацбанком курс доллара за 2011 год вырос с 3000 до 8500 белорусских рублей, совокупная девальвация только за десять месяцев составила 189 %.

Из-за отсутствия валюты в обменных пунктах в марте-апреле сформировался чёрный рынок, где  курс доллара достиг 8000-9000 рублей к  сентябрю. Свободный курс в обменных пунктах (с 14 сентября 2011 года), по которому можно купить наличную валюту, и курс на торгах Белорусской валютно-фондовой биржи удерживаются на уровне около 8500 рублей, то есть в три раза выше курса на начало года. В то же время, физические лица могут теперь покупать иностранную валюту только по паспорту.