Экономическая динамика

 

Рисунок 2.2 - Ядро циклического механизма в неоклассической модели

    

Этот подход отражен в  работах Дж. Хикса. Причина, порождающая  цикличность развития рыночной экономики, заключается в отклонении фактической занятости L от ее равновесного значения L₀ [1,с.348-350].

Экономические циклы и  кризисы не существуют вне связи  с объективными условиями. Каждый цикл и кризис воспроизводит ту экономическую  обстановку, в которой он развивается. Но охарактеризовать тот или иной цикл или кризис можно только с  временного расстояния.

 

 

ГЛАВА 3 СПЕЦИФИКА ЦИКЛИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ В СОВРЕМЕННОЙ ЭКОНОМИКЕ

 

3.1 Особенности современного мирового финансового кризиса

 

В современных условиях специфический финансовый кризис становится животрепещущей проблемой, поскольку его частота вынуждает отвлечься от прогнозирования циклических колебаний в экономике и обратиться к исследованию фундаментальных причин его возникновения.

В научных исследованиях отечественных и зарубежных авторов отсутствует единый подход к выделению чётких рамок возникновения и протекания финансовой нестабильности. Многие учёные-экономисты рассматривают финансовый кризис как кризис финансовой системы.

Под финансовым кризисом можно  понимать нарушение распределительного процесса объекта финансовых отношений  и неспособность в связи с  этим формировать централизованные и децентрализованные фонды. Под  объектом понимается валовой внутренний продукт или национальный доход как часть ВВП на уровне государства и прибыль на уровне предприятий. Мировой кризис финансов предприятий может быть вызван как внешними (стихийные бедствия, военные конфликты, изменение ситуации на мировых рынках), так и внутренними факторами (политическую нестабильность, изменение законодательств). Эти факторы являются первоначальным источником финансовой нестабильности, влияя на промежуточный объект, а затем и на конечный объект финансового кризиса [8, с.24].

Для характеристики современного экономического кризиса выделим его основные особенности.

Современный экономический  кризис является глобальным. Это качественное отличие заключается в том, что кризис выходит за рамки циклических кризисов конца XIX и XX веков. Выход из них определялся скоростью и масштабностью массового обновления основного капитала в действующем производстве  на новой технологической основе.

Второй, главной особенностью современного кризиса является то, что это системный кризис. Системный кризис – это кризис капиталистической системы как таковой. Процесс глобализации сделал капиталистическую систему мировой, однако, механизм современного расширенного воспроизводства перерос рамки капиталистических производственных отношений и объективно требует их замены. Завершение перевода экономик на преимущественно интенсивный тип расширенного воспроизводства, означало качественное изменение механизма расширения капиталистического производства. Функциональная роль основного источника расширения производства переходила к фонду амортизации. Соответственно замедлялся прирост основного капитала, ускорялся процесс обновления основного капитала в действующем производстве на новой технологической основе за счет ускоренной амортизации.

Следующая особенность современного финансово-экономического кризиса  заключается во всесторонности этого кризиса, охватывающего все финансовые сферы, экономику во всем ее многообразии и социальную сферу, а порой  перерастающего и в политический кризис.

Перейдем теперь к следующей  особенности, которая во многом является следствием  глобализации и всеобъемлющего характера. Эта особенность - глубина этого кризиса. Все познается в сравнении.

Переход на преимущественно  интенсивный тип расширенного воспроизводства создал материальные основы для разрешения внутреннего противоречия в развитии производительных сил, углубившегося в середине XX века в результате развертывания НТР. Новые поколения техники и технологии требовали нового работника с соответствующим уровнем здоровья, образования, психофизиологическими качествами и т.д. Ускоренное формирование и развитие блока социальных отраслей, форсированное вложение средств в развитие человеческого потенциала в этих странах явилось следствием использования все большей части прибавочного продукта, освобожденного от функции накопления капитала, на эти цели. Одновременно увеличилась экономическая возможность финансирования науки, как на уровне государства, так и на уровне корпораций, что повышало стимулы ее развития, ускоряло дальнейшее развертывание НТР. Вследствие чего индустриально развитые страны резко вырвались вперед по сравнению с остальным миром.

Данные изменения мировая финансовая олигархия зачастую использует в своих корыстных целях. Закрепилась тенденция осуществления воспроизводственного процесса не за счет собственных воспроизводственных фондов, а за счет заемных средств, что явилось прямым следствием перевода экономик на преимущественно интенсивный тип расширенного воспроизводства. В результате меняется значимость фонда амортизации. Однако, несмотря на возросший спрос на ссудный капитал со стороны реального сектора, его рост за счет все возрастающей массы прибавочного продукта был и остается настолько интенсивным, что все большая масса ссудного капитала оказывается вне сферы реальной экономики.

Все это создает  новую ситуацию на мировом рынке  капитала. С одной стороны, все большая масса ссудного принимает характер спекулятивного капитала, с другой, концентрируется в руках мировой финансовой олигархии, становится мощным рычагом управления мировыми экономическими процессами. Мировой финансовый капитал обеспечивает себе огромные монопольные прибыли. Вследствие несимметричного владения информацией и  получаются многомиллиардные прибыли на мировых фондовых и валютных рынках [10].

Современный экономический  кризис является не стихийным, а спланированным мировой финансовой олигархией, обладающей огромными, все увеличивающимися суммами  ссудного капитала. Он является мощным инструментом дальнейшей концентрации капитала уже в мировом масштабе. Интересы мировой финансовой олигархи все больше расходятся с интересами человечества.

Как известно, настоящий  кризис начался в США в 2007 г. как  ипотечный, но он сразу перерос в  общефинансовый. Одним из его проявлений стал обвал цен на недвижимость. В ипотечных организациях, когда  они столкнулись с массовым невозвратом  ипотечных кредитов, возник кризис ликвидности, трудности с возвратом данных в заём средств. Кризис стал распространяться и на финансовые организации и на весь финансовый рынок. Как только рынок столкнулся с частыми проявлениями невозврата взятых кредитов, с нехваткой ликвидности, стал разваливаться межбанковский рынок, сузилась сфера кредитования, поскольку кредит теперь с трудом стали давать под залог обесценивающихся ценных бумаг. Сформировавшиеся на базе закладных ценные бумаги различного уровня, включая производные финансовые инструменты, оторвались от реальных процессов продажи и покупки недвижимости, по объемам многократно их превысили.

Нуждаясь в ликвидности, инвесторы всех рангов и масштабов  бросились распродавать свои активы, акции, облигации, ценные бумаги и обвалили соответствующие рынки. Особенно пострадала биржевая торговля акциями. Фондовые рынки  ведущих стран сократились в 1,52 раза, а отдельных развивающихся  стран - в 4 раза и более. Конечно, все  это самым непосредственным образом  сказалось на движении капитала, в  том числе, между странами. Из развивающихся  стран начался массовый отток  капитала, в котором остро нуждались  прежде всего транснациональные  инвестиционные компании и крупнейшие банки, попавшие со своими обесценившимися  ценными бумагами и снижающейся  ликвидностью в трудное положение  и перед своими акционерами, и  перед клиентами, и перед партнерами.

Этот всесторонний, достаточно глубокий и острый финансовый кризис сразу сказался на предприятиях и  организациях народного хозяйства. Им стало труднее кредитоваться  из-за кризиса ликвидности, возвращать долги за ранее взятые кредиты. У них обнаружился недостаток оборотных фондов. Некоторые из них стали неплатежеспособными, стали терять прибыль.

Государство было вынуждено  вмешаться, прежде всего, чтобы поддержать финансовые организации, особенно банки, а также ипотеку. Для этого  в основном использовались бюджетные  деньги. Это резко увеличило дефициты бюджетов, привело к сокращению других бюджетных расходов. В результате сократился платежеспособный спрос  на различную продукцию, на многие товары стали снижаться цены, а с ними - сокращаться прибыль многих предприятий  и организаций.

Да и население в  период кризиса не склонно приобретать  жилье, автомашины, другие дорогие товары, спрос на которые резко упал. Так финансовый кризис перерос в общеэкономический, и довольно дружно в развитых странах началась рецессия - сокращение производства.

Первыми рецессию официально признали в ЕС, где во втором и третьем кварталах 2008 г. произошло сокращение производства в сравнении с соответствующим периодом прошлого года. Затем, Национальное бюро экономических исследований США в ноябре 2008 г. объявил о том, что экономика США находится в состоянии рецессии. Впервые в послевоенный период о рецессии было объявлено и в Японии. Таким образом, уже с середины 2008 г. развитые страны мира в целом оказались в рецессии, которая с каждым месяцем углублялась. В целом по 2009 г. наблюдалось заметное сокращение общественного производства развитых стран, минимум на 2% в среднем за год.

Финансовый кризис ударил и по производству в развивающихся странах. Наиболее сильно кризис сказался на динамике инвестиций. Обычно в период кризиса они значительно сокращаются. А инвестиции являются вложением в будущее, и их снижение сегодня означает сокращение прироста производства в перспективе в зависимости от отрасли и сферы производства, характеризующейся разной скоростью оборота капитала.

Финансовый и экономический  кризис переплелись и составили неразрывное единство. Поэтому кризис лучше называть финансово-экономическим. Даже если взять отдельную компанию, то в связи с трудностью кредитования, необходимостью отдавать предшествующие долги, сокращением спроса на выпускаемые товары и услуги все это сразу сказывается на производстве, которое снижается, а вместе с этим исчезает прибыль - главный источник финансового благополучия предприятия. Возникает порочный круг.

Пытаясь прервать это порочное круговое движение от финансово-экономического к социальному кризису, предприятия и организации стремятся сократить затраты и за счет этого получить дополнительные средства. Терпящее кризис предприятие первым делом освобождается от части работников. Затем оно пытается освободиться от части активов, что в период кризиса намного сложнее, поскольку желающих купить эти активы немного. Если даже они кому-то нужны, то покупатель все равно выжидает, так как этот актив через несколько месяцев будет стоить еще дешевле. В случае сокращения персонала есть свои трудности: противостояния с профсоюзами, муниципалитетом, региональными и даже федеральными властями.

Сокращение численности персонала ведёт к увеличению безработицы, снижению реальных доходов большой группы семей, и, таким образом, кризис перерастает в социальный.

В то же время в период кризиса люди больше накопляют, экономят свои доходы,  и поэтому их потребление  сокращается. А с сокращением  потребления снижаются и объемы торговли.

Сокращение жилищного  и социально-бытового строительства  приводит к тому, что жилищные и  бытовые условия у подавляющего большинства семей не улучшаются, а подчас ухудшаются.

Наконец, кризис пагубно отражается на здоровье нации: одних увольняют, других выселяют из жилья из-за неуплаты ипотеки, третьих объявляют банкротами из-за неуплаты различных кредитов, - всё это вызывает депрессию. Депрессия, длительный стресс самым негативным образом сказываются на здоровье и работников, и членов их семей.

Так что, подводя итог сказанному, еще раз констатирую, что современный кризис - это кризис всеобъемлющий, охватывающий и финансы, и экономику, и социальную сферу, а иногда и сферу политики.

Все страны мира решают проблемы минимизации отрицательных последствий  финансово-экономического кризиса. Мировые  кризисные тенденции начали проявляться  в сокращении темпов экономического роста, а также уменьшение объёмов  ВВП на душу населения с учётом паритета покупательской способности (ППС) их валют.

Согласно данным, наибольшее отрицательное воздействие кризиса  ощутили на себе страны Балтии, Армения  и Украина. В 2009 г. их темп роста ВВП  к уровню 2008 г. составил: в Эстонии  – 85,9 %, Украине – 85,9, Армении – 85, Латвии – 82,2%. В этих странах негативные последствия кризиса проявились уже в 2008 г. Среди стран бывшего  Советского Союза лучше всего  дела обстоят в Узбекистане (106,7 %) и Азербайджане (109,3%). Для России 2009 г. тоже оказался тяжёлым в финансовом плане – ВВП составил 92,1% к  уровню 2008 г.(приложение А).

Влияние мирового экономического кризиса вызвало снижение в 2009 г. объёмов ВВП на душу населения  во всех странах мира (рисунок 3.1) [9].

 

 

3.2 Экономика Республики Беларусь в условиях современного финансового кризиса

 

Беларусь в настоящее  время придерживается модели социально  ориентированной рыночной экономики.

Хотя некоторые критикуют  уровень государственного контроля в сфере частного бизнеса, управление финансовой и кредитно-денежной политикой, благодаря низкой зависимости Беларуси от мировых рынков страна не так  сильно пострадала от мирового финансового  кризиса, как другие.

Однако то, что многие торговые партнеры Беларуси пострадали из-за кризиса, отразилось на экономическом  росте страны. В то же время аналитики  мирового рынка прогнозируют скорый подъем и благоприятное экономическое  будущее Беларуси [10].