Научная школа международных валютно-кредитных и финансовых отношений

Критерием прогрессивности  экономической науки является ее жизнеспособность. Научная школа МВКФО не является догматической, застывшей. Она постоянно совершенствуется, как составная часть российской экономической науки, с учетом новых явлений в МВКФО в мировом и национальном масштабах. Обобщение ее эволюции позволяет выделить три основных этапа. 
Во-первых, преодоление культа личности И. В. Сталина в середине 1950-х гг. открыло путь к исследованию роли государства при капитализме в регулировании экономики, в том числе МВКФО.

Во-вторых, переход  России к рыночной экономике и ее интеграция в мировую экономику, валютную систему, мировой финансовый рынок создали условия для исследования МВКФО нашей страны с учетом глобальных закономерностей их развития и национальных особенностей в целях разработки предложений по совершенствованию российской валютной и внешней кредитной политики.

В условиях шокового перехода к рыночной экономике возникла опасность разрушения позитивного  потенциала научной школы МВКФО. Вакуум, образовавшийся под влиянием тенденции к отчуждению от отечественного теоретического наследия по идеологическим и иным соображениям, заполнили не всегда критически воспринятые западные экономические концепции, в том числе по валютно-кредитным проблемам. Например, номиналистическая, количественная, нормативная теории мировых денег и валютного курса, концепция международного кредита как услуги отрицают стоимостную основу категорий МВКФО.

Недофинансирование  и невостребованность экономической  науки, особенно в 1990-х гг., способствовали застою в фундаментальных исследованиях, включая международную валютно-кредитную и финансовую проблематику. Стал процветать легкий жанр статей, монографий, диссертаций, учебной литературы, написанных во "внетеоретическом" пространстве. Некоторые авторы до сих пор предпочитают оперировать цифрами, фактами, описанием, графиками, техническим анализом, обходя молчанием методологию и теорию. Но в этих сложных условиях научная школа МВКФО Финансовой академии не исчезла и продолжает развиваться.

В-третьих, по мере оздоровления экономики и общества, значительного улучшения макроэкономических показателей с начала 2000-х гг. и перехода к реализации стратегии инновационного развития России до 2020 г. закономерно начался процесс обновления научной школы МВКФО.

Изменилась ее идеология. В этой связи отметим, что, вопреки неправильным утверждениям о деидеологизации современной российской экономической науки, идеология присуща ей, как и зарубежной экономической теории. Западные теории МВКФО обосновывают преимущества и жизнеспособность рыночной экономики, несмотря на ее периодические кризисные потрясения, в том числе в МВКФО, на мировом финансовом рынке. В советской экономической науке господствовала идеология марксизма-ленинизма, пропагандировавшая преимущества социализма, безупречную платежеспособность СССР, стабильность рубля и его курса по отношению к иностранным валютам, несмотря на скрытую инфляцию и искусственный характер фиксированного валютного курса.

Изменение идеологии  научной школы Финансовой академии проявилось в смещении акцента на совершенствование МВКФО России с использованием приемлемого мирового опыта в целях инновационного развития экономики, на защиту национальных интересов в условиях ее интеграции в глобализирующуюся мировую экономику и периодических кризисов на разных сегментах мирового финансового рынка.

Обновление идеологии  данной научной школы Финансовой академии основано на сохранении преемственности  с историческими достижениями российской экономической школы, прежде всего  воспроизводственного подхода к анализу причин изменений в МВКФО и рассмотрению их категорий как стоимостных.

На развитие данной научной школы оказало  влияние изменение отношения  к западным теориям МВКФО - переход  от непримиримой критики, присущей советской  идеологии, к изучению их, особенно научно-практических рекомендаций и возможностей применения мирового опыта в России с учетом российской специфики. Это относится к теории регулирования валютного курса, платежного баланса, внешних заимствований, мировых финансовых центров, валютной интеграции и др. Однако научная школа МВКФО выступает против автоматического переноса западных теорий в российскую экономическую науку. В условиях распространения монетаризма в России рассматриваемая научная школа стремится не утрачивать достижений отечественной экономической теории по проблемам МВКФО.

Поступательное  развитие научной школы МВКФО  традиционно ориентируется на разработку позитивных концепций с учетом национальных интересов во избежание нерациональных затрат денежных средств и интеллектуального труда на обоснование заведомо ошибочных точек зрения. Возведение заблуждений, неизбежных в ходе исследований, в ранг научно-практической концепции непродуктивно. Это касается концепции "жизни взаймы", преувеличивающей позитивную роль внешних заимствований в развитии экономики без учета их отрицательных последствий. Эта концепция оправдывала огромные государственные внешние заимствования России в 1990-х гг., что потребовало огромных усилий для их погашения в начале 2000-х гг. Непродуктивными оказались попытки исключения из теории денег функции мировых денег и их троякого назначения. На практике проявилась нерациональность отождествления финансового рынка лишь с одним его сегментом - фондовым рынком; а также преувеличение роли рыночного и недооценка государственного регулирования экономики, включая международные валютно-кредитные и финансовые отношения: отказ от исследования категорий "мировые деньги", "международный кредит" на базе теории стоимости. Огромным заблуждением стало возведение монетаризма в ранг официальной догмы вопреки мировой практике, где эта теория не получила монопольного признания. Монетаристская трактовка валютного курса, преувеличение преимуществ режима свободно плавающих валютных курсов, денежная трактовка инфляции без учета ее немонетарных факторов, преувеличение роли рыночного регулирования и отрицание государственного вмешательства в экономику, в том числе МВКФО - все это усугубило экономический спад в России в 1990-х годах.

Обновление научной  школы МВКФО происходит на основе исследования новых явлений в этой сфере. Среди них особое место занимает изучение влияния экономической глобализации, особенно финансовой, на межстрановые валютно-кредитные и финансовые отношения. Объектом анализа стали формы проявления растущей валютной, кредитно-финансовой взаимозависимости стран. Это проявляется в процессе интеграции национальных финансовых рынков в мировой на основе их либерализации, использования современных электронных технологий, средств коммуникации и информатизации. Анализируются позитивные и негативные последствия гигантского роста взаимосвязанных финансовых потоков в мире, их "виртуализации", увеличения объема международного кредитования и инвестирования. Изучаются изменения в структуре институциональных участников мирового финансового рынка, ведущая роль ТНК и ТНБ в МВКФО. Объектом исследований стало влияние глобализации на усиление взаимосвязи между динамикой курсовых соотношений валют, процентных ставок, котировками ценных бумаг в ведущих странах. Изучаются новые финансовые инструменты, их взаимодействие в глобальном пространстве под углом зрения возможности их использования в России и ее внешнеэкономической деятельности.

Объектом изучения является изменение соотношения  сил в мировой экономике и  МВКФО - переход от американоцентризма и безраздельного господства доллара - к формированию трех мировых финансово-экономических центров (США - Западная Европа -Япония) и новых претендентов, а также многовалютного стандарта (доллара и евро) как базы новой мировой валютной системы. Изучается рыночное и государственное регулирование МВКФО в условиях их либерализации.

Развитие научной  школы МВКФО по линии ее связи  с практикой происходит в зависимости  от степени ее востребованности. В  известной мере такая связь была в СССР. Например, по заданию органов власти в Московском финансовом институте в 1981 г. была проведена представительная дискуссия о роли золота в международных экономических отношениях (Ее материалы нашли отклик в зарубежной прессе, в частности в США и Франции.). Из трех теорий, одна из которых отрицала демонетизацию золота и поддерживала отжившее представление о выполнении золотом всех функций денег (в соответствии с теорией К. Маркса), другая утверждала, что демонетизация завершена и золото используется лишь как ценный сырьевой товар, более диалектичной и жизнеспособной оказалась концепция кафедры МВКО, утверждавшая, что демонетизация золота происходит, но не завершена. Эта концепция была опубликована в статье четырех авторов - участников дискуссии (3. В. Атлас, М. С. Атлас, В. С. Геращенко, Л. Н. Красавина) в журнале "Деньги и кредит", нашла отклик в зарубежной прессе и изложена в упомянутом учебнике "Международные валютно-кредитные и финансовые отношения" под редакцией Л. Н. Красавиной. Практика подтвердила использование золота в трех функциях: интернациональной меры стоимости, международного средства накопления, международного платежного средства при кризисной ситуации (войны, экономические и политические кризисы и потрясения). Концепция золота как чрезвычайных мировых денег, обоснованная в докторской диссертации В. И. Суровцевой, приобрела ряд сторонников.

Практическая  направленность научной школы МВКФО  сохранилась в условиях перехода России к рыночной экономике, хотя недостаточная  востребованность экономической науки  тормозит ее развитие и снижает результативность. Об этом свидетельствует неэффективность антиинфляционных мер, внешней кредитной политики (в 1990-х гг. рост государственных заимствований, в начале 2000-х - корпоративных долгов), регулирования структуры платежного баланса России, отсутствие научно обоснованной валютной и внешнекредитной стратегии.

В отличие от приоритета прагматизма, присущего  обычно западным теориям, научная школа  МВКФО стремится к сочетанию  методологии, теории и практической направленности исследований. Это проявляется в выполнении Центром фундаментальных и прикладных исследований заказных научно-исследовательских работ для аппарата Правительства, Счетной палаты, негосударственного пенсионного фонда.

Основные положения  данной научной школы используются в экспертно-аналитической деятельности, а именно при подготовке аналитических записок для Правительства, Государственной думы, при проведении экспертизы материалов для законодательной и исполнительной власти.

Разработка практических предложений с использованием методологии и теории данной научной школы направлена на совершенствование МВКФО России с учетом мирового опыта. Безусловно, апробация научной школы на практике имеет временные лаги, особенно по проблемам валютной и внешней кредитно-финансовой стратегии международных валютных и кредитно-финансовых отношений, превращения рубля в одну из мировых валют, создания мирового финансового центра в России.

Научная школа  МВКФО неразрывно связана с образованием, которое в современной России становится составной частью формирования национальной инновационной системы. Публикация результатов исследований по МВКФО в учебниках, учебных пособиях, учебно-методических комплексах, монографиях, статьях способствует обновлению образовательного процесса, повышению качества преподавания курса МВКО и связанных с ним учебных дисциплин.

Методология и  теория научной школы МВКФО используется аспирантами и докторантами при  подготовке диссертационных работ  по специальностям 08.00.14 "Мировая  экономика", а также 08.00.10 "Финансы, денежное обращение и кредит", в частности по проблемам использования соответствующего мирового опыта в России.

Инновация научной  школы МВКФО происходит в процессе ее развития как составной части  российской экономической науки. Используются разные формы их взаимодействия и междисциплинарного сотрудничества в условиях усиления тенденции к интеграции отраслевых экономических наук. В Финансовой академии активно развивается межкафедральное научное сотрудничество в сфере совместного выполнения заказных научно-исследовательских работ, написания учебников, проведения конференций, круглых столов. Осуществляется взаимодействие научных школ разных направлений финансово-экономического профиля по линии Учебно-методического объединения (УМО) в составе 850 экономических вузов страны. С 2007 г. ежегодно в рамках Международной конференции по линии УМО проводятся совместные круглые столы, дискуссии по актуальным научным проблемам, включая МВКФО. Это способствует повышению качества образования, усилению научного потенциала экономических вузов России.

Развивается связь  научной школы МВКФО с академической  наукой, институтами Российской академии наук, Центром проблемного анализа  и государственно-управленческого  проектирования, Валютным комитетом  ЕврАзЭС, Государственным институтом архива экономики. Например, совместно с Институтом экономики РАН проведено международное исследование проблем "бегства" капитала из России и его репатриации, дискуссия о денежной реформе 1992 -1993 гг. и инфляции. В Институте Европы РАН совместно обсуждаются проблемы МВКФО.

Важную роль в инновации научной школы  МВКФО играет систематическое проведение круглых столов, организуемых, в  частности, Центром фундаментальных  и прикладных исследований (ЦФПИ) с  последующей публикацией материалов в обзорах и научном альманахе, включенном в список ВАКа. ЦФПИ провел 22 круглых стола за 2001 - 2008 гг. (октябрь), материалы этих дискуссий опубликованы через издательство "Финансы и статистика" в 11 научных альманахах и сборнике Института экономики РАН общим объемом 266 п. л., а также в 46 обзорах в ведущих журналах объемом 38 п. л. С 2007 г. ежегодно проводятся круглые столы аспирантов. Полемика, столкновение разных позиций стимулирует развитие рассматриваемой научной школы.

Процесс интеграции России в глобилизирующуюся мировую  экономику влияет на развитие научной школы МВКФО, стимулирует взаимообогащение различных научных направлений с учетом достижений мировой экономической науки. Не может быть чисто российской теории МВКФО, хотя сохраняется ее специфика, обусловленная особенностями исторического развития национальной экономики и науки. Для научной школы МВКФО характерно изучение западной экономической литературы по этим проблемам. Новым явлением стал акцент на выявление эволюции основных западных теорий МВКФО, базирующихся на кейнсианстве и монетаризме. Это важно во избежание заблуждений в теории и практике, основанных на их ранних вариантах без учета совершенствования на основе критики сторонников и оппонентов.

Новым направлением научной школы МВКФО стало  совершенствование профессионального русского языка применительно к этой отраслевой экономической науке. Безусловно, необходимо использовать устоявшиеся международные термины: конвертируемость валют, клиринг, спот, своп, форвард, фьючерс, стеллаж, кросс-курс, евровалюта, индоссамент и т. д. Но нет необходимости внедрять плохо переведенные или непереведенные иностранные термины, если есть более понятные и прозрачные их определения на русском языке. Например, предпочтительнее понятие краткосрочные и долгосрочные ресурсы и кредиты (вместо термина "короткие" и "длинные" деньги, в котором смешаны критерии длины и срока), колебания, нестабильность курсов, ставок (вместо волатильность), инициатор секьюритизации (вместо орижинатор), непредсказуемость, резкие колебания показателей финансового рынка (вместо турбулентность), регулирующий орган (вместо регулятивный), конвертируемость, обмен (вместо конвертация).