Уоррен Баффет и инвестиции

В своем письме акционерам Уоррен Баффет однажды признался, что 99% его личного состояния вложены в акции Berkshire Hathaway. Его ближайший соратник Чарли Мангер инвестировал 90%. Долями в Berkshire Hathaway владеют члены семей директоров компании, их друзья и знакомые.

По словам Уоррена Баффета, такой подход оправдывает себя, так  как высокая диверсификация вложений Berkshire существенно снижает их рискованность.

Кроме того, Уоррен Баффет утверждает, что такая стратегия инвестирования подчеркивает принцип партнерства директоров и акционеров холдинга — если несут убытки акционеры, пропорциональные убытки несут и директора компании.[5]

1.4 Семь заповедей успеха

Первая заповедь. «Богатство — это состояние души». «Я всегда знал, что буду богат, и не сомневался в этом ни на минуту». — Уоррен Баффет.

Вторая заповедь. «Успех — больше, чем крупный банковский счет».

«Когда человек доживает до моего возраста и вокруг него есть любящие его люди, это и  есть успех. И не важно, сколько денег  в твоей банковской ячейке. Также, важно делать то, что ты любишь, и делать это хорошо. Я никогда не встречал успешных людей, которые занимались бы тем, что им не нравится. Жизнь таких людей выглядит жалкой».

Третья заповедь. «Тратьте меньше, чем зарабатываете». «Если ваше судно дало течь, лучше потратить энергию на смену корабля, чем на латание дыр». — Уоррен Баффет.

Четвертая заповедь. «Не берите потребительские кредиты».

Чем быстрее вы поймете, что  потребительство — это социальная чума современности, подпитываемая крупными корпорациями с целью заставить вас работать на них, тем быстрее вы сможете отказаться от ненужных вам вещей. Только дурак покупает сегодня то, что сможет отработать только завтра. Однажды ваши рабочие будни закончатся, а долг все еще останется.

Пятая заповедь. «Выбирайте правильных кумиров». «Проводите время с людьми, которых вы считаете лучше себя. Это поможет вам двигаться в правильном направлении» — Уоррен Баффет.

Шестая заповедь. «Азартные игры — для дураков». «Правило №1. Никогда не теряйте деньги. Правило №2. Никогда не забывайте правило номер 1» — Уоррен Баффет.

Седьмая заповедь. «Щедрость и достаток идут рука об руку». «Среди известных мне миллиардеров, нет таких, которых бы деньги изменили до неузнаваемости. Если они были придурками еще до того, как разбогатели, то и затем стали придурками с миллиардами». — Уоррен Баффет.[6]

 

 

II Достижения Уоррена Баффета

 

2.1 Чем сейчас занимается Уоррен Баффет

Тем же, чем и раньше — продает и покупает акции, проводит масштабную инвестиционную деятельность. При этом вместе со своей супругой Уоррен Баффет проживает в доме, который был куплен им в 1950 году, ездит на подержанной машине марки Lincoln и не посещает дорогие рестораны. В своем завещании Уоррен Баффет указал, что после его смерти семья получит только часть его состояния, а остальной капитал поступит в распоряжение благотворительных фондов.

Интересен еще и тот  факт, что Уоррен Баффет — заядлый технофоб. В его доме нет компьютера, факса и прочей техники, без которой свое существование не представляет себе современный человек. Поговаривают, что Билл Гейтс все-таки убедил Баффета начать пользоваться компьютером.

Сегодня Уоррен Баффет уже  стал легендой и кумиром для многих начинающих бизнесменов. Многие пытаются достичь его высот, изучая его советы по книге «Дао Уоррена Баффета» и прочим изданиям Уоррена Баффета, однако факт остается фактом — великий инвестор остается на высоте даже в преклонном возрасте, демонстрируя невероятную тонкость ума и предпринимательский талант.[3]

 

2.2 Золотые цитаты

«Действуйте, когда получаете возможности. У меня были периоды в моей жизни, когда у меня появлялось много идей одновременно. Если я получу озарение на следующей неделе, я обязательно буду что-то сделать. Если нет, я не буду совершать глупые поступки».

«Большинство людей интересуются акциями, когда все остальные делают то же самое. Нужно начинать интересоваться определенными акциями, когда никто больше не проявляет к ним интереса. Вы не сможете купить то, что пользуется популярностью и преуспеть».

«Если дела компании пойдут вверх, акции в конечном итоге последуют за ними».

«Опрос общественного мнения не является заменой для размышлений».

«Посмотрите на волатильность рынка, как вашего друга, а не вашего врага, прибыль от человеческой глупости лучше, чем участие в ней».

«Покупайте только то, что бы вам приносило счастье от владения им, если бы рынок закрыли на десять лет».

«Наш любимый период владения — навсегда».

«Цена — это то, что вы платите, а ценность — это то, что вы получите».

«Риск происходит от незнания, что вы делаете».

 «Сегодня инвестору нельзя получить прибыль от вчерашнего роста».

«В деловом мире, зеркало заднего вида всегда чище, чем лобовое стекло».

«Инвесторы, покупая на перегретом рынке должны понимать, что может пройти длительный период, даже для выдающейся компании, прежде чем цена вновь станет такой, которую они заплатили».

«Любить делать простые вещи сложно — порочная характеристика человека».

«Время друг замечательных компаний — враг посредственных компаний».

«Широкая диверсификация необходима только тогда, когда инвесторы не понимают, что они делают».

«Мы получаем прибыль не за деятельность, а за то, что правы. Тогда, как долго мы будем ждать, мы будем ждать до бесконечности».

«Нам нравится процесс гораздо больше, чем доходы».

«Мы просто пытаемся быть напуганными, когда другие жадны, и быть жадными только тогда, когда другие боятся».[7]

 

2.3 Книги Уорена Баффета

Уоррен Баффет — автор нескольких ставших хрестоматийными учебных пособий по теории и практике инвестирования.

Одна из известных книг Уоррена Баффета, которая пользуется наибольшей популярностью — «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями» («The Essays of Warren Buffett: Lessons for Corporate America, Second Edition»). Эта книга — учебник с множеством практических примеров сделок и историй.

В топ трудов для трейдеров  и инвесторов вошла книга Уоррена Баффета «Уроки корпоративной Америки». Книга предназначена в первую очередь тем, кто ищет счастья на Уолл-стрит.

Следующая популярная книга  рассказывает о биографии Уоррена Баффета: «Снежный ком». Книга показывает путь, который пришлось пройти Баффету для достижения успеха.

Стратегия успеха Уоррена  Баффета хорошо раскрыта в труде «Дао Уоррена Баффета».

Еще одна книга Уоррена Баффета, которую он лично не писал, но она написана на основе его лекций: «Назад в школу. Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора».

Книги Уоррена Баффета несут в себе много ценной информации, как для начинающего инвестора, так и для трейдеров и инвесторов имеющих за плечами определенный багаж знаний.

 

2.4 Награды и звания

«The Essays of Warren Buffett: Lessons for Corporate America, Second Edition», составленное из ежегодных посланий акционерам Berkshire Hathaway, за которые в 2005 году Уоррен Баффет был удостоен премии Национальной комиссии по писательским произведениям для американских семей, школ и колледжей.

В комментариях к присуждению  награды комиссия указала на «ясность, глубокое видение и остроумие», присущие отчетам Уоррена Баффета, и их большое влияние на деловую Америку.

Баффет является пожизненным  членом попечительского совета Гринеллского колледжа и Института городского развития, членом Американской академии гуманитарных и точных наук.

Несколько раз в год  Уоррен Баффет проводит семинарские  и практические занятия со студентами различных экономических вузов, на которых дает возможность ознакомиться с методами работы профильных филиалов Berkshire Hathaway.

В 2007 году холдинг Уоррена  Баффета Berkshire Hathaway возглавил престижный список самых уважаемых компаний мира по версии авторитетного американского  издания Barron's, обогнав такие известные корпорации, как Johnson & Johnson и Toyota.

В марте 2008 года Уоррен Баффет был назван журналом Forbes самым богатым  человеком планеты. Его состояние  по итогам 2007 года оценивалось в 62 миллиарда  долларов.

18 ноября 2010 года Президент  Соединенных Штатов Америки Барак Обама наградил Уоррена Баффета медалью Свободы за деятельность в области филантропии. Это одна из двух высших наград Америки для гражданских лиц, вручаемая по решению президента.

Медалью свободы награждаются люди, внесшие существенный вклад  в безопасность и защиту национальных интересов США и всего мира.[2]

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

Богачом Уоррена сделало  гениальное понимание того, что близорукий менталитет, доминирующий на рынке  ценных бумаг, приводит к тому, что  великолепные предприятия периодически значительно недооцениваются.

Он обнаружил, что биржа  порой слишком остро реагирует  на плохие новости, касающиеся отличной компании, и спешит избавиться от ее акций, делая их покупку выгодной с точки зрения долгосрочной экономики. Когда это происходит, Баффет на бирже покупает столько акций, сколько может, зная, что со временем крепкая экономическая база компании даст о себе знать и эта негативная ситуация выправится, вызвав повышение котировок.

Большинство инвесторов покупают, когда слышат хорошие новости, и  продают при плохих известиях. Уоррен же покупает, когда слышит плохие новости. Вот почему он сторониться полного  хорошего новостей «бычьего» рынка  в таких отраслях, как Интернет, IT, биотехнологии, сотовые телефоны и десятки других, годами соблазняющих инвесторов обещаниями богатств.

Уоррен покупает, когда  акции непопулярны и стоя дешево – когда близорукие страхи и жадность застилают пеленой глаза дельцам  Уолл-стрит и они не видят долгосрочную экономическую ценность хороших  компаний.

Заниматься спекуляциями на растущем по причине хороших новостей рынке «быков» Баффет предоставляет другим. Он никогда не покупает акции высокотехнологичных компаний, поднявшихся на Интернет-буме.

Уоррен держится подальше от популярных акций и ждет плохих новостей, в результате появления  которых акции какой-нибудь фантастически  успешной компании резко упадут, чтобы  накинуться на них с огромным запасом  наличности и скупит все, что только возможно.

Сам Уоррен как-то сказал: «Самой распространенной причиной низких котировок  является пессимизм, относящийся иногда к экономике вообще, а иногда к  конкретным компаниям или отраслям…  Мы любим пессимистов, потому что они снижают цены». Именно пессимисты являются главным источником фантастического богатства Уоррена Баффета.[8]

Список использованных источников

 

1. Биография Уоррена Баффета.  Статья. Информационный ресурс «Деньга» // URL - http://www.denga.com.ua/index.php?option=com_content&task=view&id=159

2. Уоррен Баффет. История  успеха гениального инвестора.  Статья. Информационный ресурс «Школа  финансового успеха» // URL - http://finsuccess.ru/poleznaya_informaciya/stati/uorren_baffet_istoriya_uspeha_genialnogo_investora/

3. Уоррен Баффет: на пути  к успеху. Статья. Информационный  ресурс «Финансы-ASIA» // URL-http://test.finansy.asia/baffet

4. Истории успеха: Уоррен  Баффет. Статья. Информационный ресурс  «Forex Новичкам» // URL-http://marcetrus.ru/?p=718

5. История успеха Уоррена  Баффета. Статья. Информационный  ресурс «Конструктор Успеха»  // URL-http://constructorus.ru/istorii-uspexa/istoriya-uspexa-uorrena-baffeta.html

6. Секреты Миллиардеров. Статья. Информационный ресурс «Франчайзинг&Бизфорум»  // URL-http://www.franchising-i-bizforum.com.ua/forum/index.php?/topic/1352-sekreti-milliarderov/

7. Слова мудрости от  Уоррена Баффета. Статья. Информационный  ресурс «Финансы и инвестиции»  // URL-http://www.theomniguild.com/slova-mudrosti-ot-uorrena-baffeta.html#ixzz2Es8VZown

8. Секрет богатства Уоррена  Баффета. Статья. Информационный  ресурс «Тематический Центр по  FOREX-трейдингу» // URL-http://www.forexcenter.ru/buffet1/