Цели, задачи и функции центральных банков

Глава 1. Сущность, формы проявления и причины инфляции, ее социально-экономические последствия.

§ 1.1. История инфляционных процессов.

    Как экономическое явление инфляция известна человечеству давно. Она появлялась в государствах, использующих неполноценные деньги при растратах казны в связи с войнами, содержанием войск, государственного аппарата, расходами правящих лиц, чрезвычайными стихийными бедствиями (например, повторяющийся неурожай) или при товарно-денежной несбалансированности и диспропорциях на воспроизводственном и межотраслевом уровнях.

    Впервые чеканку неполноценных серебряных монет, содержание которых наполовину соответствовало номиналу («порча монет»), в VI в. до н.э. использовал в Афинах Гиппий. Позже содержание серебра в этой монете упало до 5%, а в 270—275 гг. император Аврелиан превратил денарий в чисто медную монету. В Древнем Риме особенно резкий взлет цен наблюдался при императоре Каракалле. В Китае в годы правления Путун (520—527) при вытеснения бронзовых денег более дешевыми — железными — сохранялся прежний номинал, что со временем привело к нагромождению гор железных монет и резкому росту цен. Платежи осуществлялись связками монет, которые торговцы возили на телегах.

    С особой силой инфляция сопровождала неограниченный выпуск необеспеченных бумажных денег. В XVIII—XIX вв. инфляция, как правило, сопровождала экономику стран, вовлеченных в военные конфликты и вынужденных значительно увеличивать эмиссию денег для покрытия военных расходов. В США появлению инфляции способствовали Война за независимость 1775—1783 гг. и Гражданская война 1861 — 1865 гг. Во Франции резкое обесценение денег произошло во время Французской революции 1789—1791 гг. В начале XIX в. во время войны с Наполеоном инфляция существенно поколебала денежную систему Англии. После выпуска первых бумажных денег Россия участвовала в разделе Польши, в войне с Наполеоном, трех Крымских войнах с Турцией, двух войнах с Ираном, почти полувековой войне с Чечней, войне по присоединению Средней Азии и Казахстана, и более столетия инфляция была неотъемлемой частью ее экономики.

    Рост  инфляции конца XIX в. и первой половины XX в. происходил во время периодически возникающих экономических кризисов и войн (кризис 30-х гг. в США, революции России, две мировые войны и др.). Их негативные последствия для национальных экономик затягивались на десятилетия.

    Опосредуя экономические отношения интегрирующихся  стран мира, инфляция с 60-х гг. XX в. стала приобретать новые черты  и превратилась в одну из центральных проблем мировой экономики.

    В ходе исторического развития инфляционные процессы обострялись, но стабильно сохранялась их зависимость от изменений объема денежной массы и товарного предложения, дефицита (профицита) бюджета, себестоимости товаров и их цены, роста ВВП, платежного баланса, от состояния инфляции в других странах, от политических, социальных факторов и многого другого.

    Современная инфляция представляет собой экономический  процесс, к которому должны приспосабливаться  все страны мира в меру их участия  в международном разделении труда.(жуков 74-78) 

§ 1.2 Сущность и понятие инфляции.

   Инфляция  относится к системе общеэкономических  категорий и проявляется в тех общественно-экономических формациях, в которых существуют товарно-денежные отношения. Инфляция представляет собой обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг.(лавр185)

   С развитием экономической теории понятие инфляции усложнилось, и в современной экономической литературе нет однозначного подхода к ее определению. Много лет проводятся дискуссии о том, считать ли инфляцию чисто монетарным (денежным) явлением или не только монетарным. В связи с этим существуют и различные подходы к определению инфляции:

• повышение общего уровня цен;
• обесценение денег, снижение их покупательной способности за счет переполнения финансовых каналов бумажными деньгами;
• явление не только денежное, но и связанное с реальной экономикой (увеличивает издержки, отрицательно воздействует на все сферы экономической жизни страны).

   Рассматривая  данные подходы, следует отметить, что  не всякое повышение цен и обесценение  денег служит показателем инфляции. Цены могут расти и в результате повышения качества продукции, ухудшения условий добычи ресурсов, изменения общественных потребностей. Но это не инфляционный рост цен. Кроме того, в условиях инфляции цены на различные товары поднимаются неравномерно: одни повышаются, другие остаются относительно стабильными или падают.(жук 72-73)

   Мы  придерживаемся точки зрения Белоглазовой Г.Н. и считаем, что инфляцией называют устойчивый рост цен, из-за которого, в  конечном счете, обесцениваются деньги, доходы и сбережения населения. И  также можно сказать, что процессы инфляции характеры для любой  административной системы с различным  уровнем экономического развития. 

   § 1.3 Источники инфляции.

    Глава 2. Формы проявления и причины инфляции.

    §2.1 Формы проявления инфляции.

    В современных условиях инфляция во всем мире носит хронический, повсеместный, всеохватывающий характер. Это вызвано не только денежными, но и неденежными факторами, часто политическими. Полностью исключить инфляцию даже в рыночных условиях хозяйствования невозможно, речь может идти только об управляемой инфляции.

    Типичным  проявлением инфляции выступает  общее повышение товарных цен и понижение курса национальной валюты. Вместе с тем при планово- распределительной системе в наибольшей степени инфляция выражается в дефицитности экономики, снижении качества товаров и значительно меньше — в повышении цен. Искусственное, административное сдерживание цен, которые ориентированы, с одной стороны, на фактические издержки, складывающиеся в производстве, с другой — на полное игнорирование спроса (розничные цены), в итоге тормозит развитие производства, совершенствование его технического уровня и порождает товарный дефицит.

    Цены, регулируемые государством, длительное время могут оставаться неизменными, но купить многие товары по фиксированным ценам практически невозможно — их нет в свободной продаже. В таких случаях, как правило, возникает официальное и неофициальное нормирование, усиливаются распределительные отношения, в хозяйстве появляются различные рынки, на которых товары реализуются по повышенным ценам.

    Такая инфляция называется подавленной (скрытой) в отличие от открытой официально регистрируемой статистическими службами. Скрытая инфляция проявляется и в том, что за прежние суммы приобретается продукция низкого качества и в меньшем количестве, цены на новые изделия растут быстрее, чем качество, из торговли «вымывается» более дешевый ассортимент. В народном хозяйстве из-за роста издержек производства и сохранения стабильных цен снижается рентабельность, возрастают государственные дотации.

    Подавленная инфляция может происходить и  при рыночных отношениях. Правительство пытается подавить инфляцию не путем развития производства, а «зажимая» денежную массу и фиксируя курс доллара. В этом случае инфляция проявляется в хронических неплатежах, натурализации хозяйственных отношений, падении объема производства.

    Для достижения заданного уровня инфляции государство задерживает платежи по государственным заказам, оплате труда, выдачу пенсий и компенсаций, финансирование бюджетных отраслей.

    Инфляция, как правило, измеряется ростом цен, но не всякое повышение связано с  инфляцией. Повышение товарных цен  может происходить и в условиях обращения золотой валюты, и в период оживления и подъема экономики, когда наряду с ростом цен растут доходы. Общий рост цен, связанный с появлением более современных или новых товаров, вызванный изменением их стоимости и потребительной стоимости, может не иметь социально-экономических последствий.

    При инфляции неравномерно возрастают цены на различные группы товаров, в результате меняется структура цен и национальный доход перераспределяется не только между сферами воспроизводства и отраслями народного хозяйства, но и между группами населения.

    Западные  экономисты рассматривают инфляцию, как правило, анализируя факторы повышения цен, связанные с формированием потребительского спроса, предложением товаров и услуг, соотношением спроса и предложения, влияющие на формирование цен, и факторы производства.  

    § 2.2 Проявления инфляции в соответствии с уровнем экономического развития стран.

    Динамическое  взаимодействие существующих видов  инфляции позволяет выделить различия ее проявлений по странам.

    Для условий стабильной экономики промышленно  развитых стран мира наиболее характерна ползучая инфляция. Небольшое обесценение из года в год даже стимулирует рост производства и способствует увеличению ВНП этих стран. Умеренная инфляция течение 1961— 1992 гг. наблюдалась в 28 странах мира, причем в некоторых по несколько раз.

    Последнее десятилетие XX в. для большинства  экономически развитых стран оказалось  «золотым веком» ценовой стабильности. Инфляция в ведущих странах мира держалась на уровне, не превышающем 3%. Умеренная инфляция в промышленно развитых странах сохраняется и в начале XXI в.

    В новых индустриальных странах, где достаточно стабильное экономическое положение развитого рынка позволяет соблюдать равновесие между денежной и товарной массой, сохраняется преимущественно ползучая форма инфляции (1—5%). Экономика функционирует при строгом контроле за ростом цен, безработицей, развитием экспорта товаров и притока иностранной валюты. Международный опыт показывает, что страны могут жить в условиях умеренной инфляции на протяжении не одного десятка лет. При умеренной инфляции экономика способна сохранять относительно хорошие темпы роста.