Управление рисками в инновационной деятельности

а) научно-технические риски:

Ø     отрицательные  результаты НИР;

Ø     отклонения параметров ОКР;

Ø     несоответствие технического уровня производства технологическому

уровню инновации;

Ø     несоответствие кадров профессиональным требованиям  проекта;

Ø     отклонения в сроках реализации этапов проектирования;

Ø     возникновение  непредвиденных научно-технических проблем.

б) риски правового обеспечения проекта:

Ø     ошибочный  выбор территориальных рынков патентной  защиты;

Ø     появление  патентно-защищенных конкурентов;

Ø     ограничения  в сроках патентной защиты;

Ø     «утечка» отдельных технических решений.

в) риски коммерческого предложения:

Ø     несоответствие рыночной стратегии фирмы;

Ø     отсутствие поставщиков необходимых ресурсов и комплектующих:

Ø     невыполнение   поставщиками  обязательств   по   срокам   и

качеству поставок

Зная о возможности  наступления рисковых событий и  имея их описание в

классификаторе  по видам и базовым признакам, инноваторы получают возможность

анализировать и  разрабатывать конкретные мероприятия, направленные на

снижение возможностей возникновения рисковых ситуаций или ослабление их

последствий в  инновационной деятельности;

     2.  Анализ и количественная оценка рисков.

Анализ рисков производится как на основе расчетно-аналитических  методов, так

и с привлечением экспертных оценок. При этом необходимо учитывать ряд

факторов инновационных  рисков, которые принято подразделять на

фундаментальные, конъюнктурные и внутренние.

     Фундаментальные факторы рисков определяются на основе анализа

политической, экономической  и финансово-кредитной политики, как отдельных

стран, так и  мирового сообщества в целом.

     Конъюнктурные факторы обусловлены наличием микросреды, непосредственно

влияющей на инновационную  деятельность организации.

К внутренним факторам относятся факторы, характеризующие инновационный

потенциал предприятия.

Риск может оцениваться  прямыми и косвенными показателями.

     К прямым показателям предпринимательского риска относятся индексы роста

основных экономических  характеристик (объемы производства или  реализации,

чистая прибыль  и другие).

     Косвенные показатели риска используются в том случае, когда невозможно

получить значения прямых показателей или для проверки достоверности значений

прямых показателей. К ним можно отнести характеристики качественного состояния

капитала (интенсивность  оборота активов, соотношение заемных  и собственных

средств, ликвидность  активов и т.д.);

     3.  Разработка методов управления рисками.

Методы управления рисками в инновационной деятельности принято разделять в

зависимости от природы  рисков:

Ø     Если параметры рисков не зависят от действий команды управляющих

проектом (чистые риски), управление рисками ориентировано  на смягчение

последствий возникновения  рисковых ситуаций (эти методы будут  рассмотрены во

втором учебном  вопросе);

Ø     В  остальных случаях деятельность по управлению рисками

инновационной деятельности направлена на полное исключение или  снижение

возможности возникновения рисковых ситуаций (профилактика рисков, тренинг,

формирование системы  управления рисками и другие).

Поскольку в основу теории управления рисками положены подходы теории

вероятностей и  математической статистики, то количественная оценка риска

оперирует теми же понятиями, которые использованы в этих областях науки.

     4.   Мониторинг инновационного процесса и принятие решений по "снижению

рисков      необходимы     для     корректировки     инновационной

деятельности и  достижения целей организации в  условиях нестабильности

окружающей среды.

     2.2. Методы анализа рисков.

Главным методологическим принципом анализа рисков является обеспечение

сопоставимости  оценки эффективности инновационного проекта и меры его риска.

Не случайно, среди  принципов американского менеджмента выделяется тезис о

том, что «все хорошее  и превосходное каждую минуту балансирует  на тонкой

грани между «это опасно» и «за это надо бороться», подчеркивая необходимость

управления рисками  на всех этапах производственного и  инновационного циклов.

Существует бесконечное  число комбинаций факторов, определяющих успешность

деятельности, ее результативность. Полный анализ их сочетаний  не возможен.

Поэтому при принятии решений в области управления рисками задачу, как

правило, упрощают: анализ сводится лишь к рассмотрению наиболее возможных или

критических результатов.

Среди методов  анализа рисков выделяют методы аналогии, балльной оценки, метод

дерева решений, метод Монте-Карло (статистических испытаний), экспертные

методы и другие.

     Метод аналогии представляет собой разработку стратегии управления

риском конкретного  инновационного проекта на основе анализа  базы данных о

реализации аналогичных  проектов и условий их реализации. Данный метод позволяет

учесть возможные  ошибки, последствия воздействия неблагоприятных   факторов

      и   экстремальные   ситуации    как   источники потенциального  риска.     

Метод аналогии применяется  как на отдельных стадиях жизненного цикла проекта,

так и по всему  циклу. Часто метод аналогии используется для разработки

сценариев реализации инновационного проекта.

     Метод балльной оценки риска - это один из методов

экспертизы риска  на основе обобщающего показателя, определяемый по ряду

экспертно оцениваемых  частных показателей (факторов) степени  риска. Он состоит

из следующих  этапов:

1)  определение  факторов, определяющих степень  риска проекта;

2)  выбор     обобщенного      критерия      и     частных     показателей,

характеризующих каждый фактор;

3)  оценка   обобщенного   критерия   степени   риска   инновационного проекта;

4)  выработка  рекомендаций по управлению риском  при реализации инновационного

проекта.

Данный  метод  широко  используется  в деятельности рейтинговых и

аналитических агентств при оценке региональных, политических и кредитных

рисков.

    Метод дерева решений - это метод, оценивающий наиболее

вероятные значения   результатов   инновационной   деятельности   в

зависимости   от вариантов реализации инновации. Он основан на построении

пространственно-ориентированного графа, отражающего последовательность

принятия решений  и условий их реализации, оценке промежуточных результатов с

учетом их вероятности. Метод позволяет рассчитать математическое ожидание

результатов по каждому  из вариантов реализации инновации.

     Метод Монте-Карло (статистических испытаний) - это метод

формализованного  описания неопределенности, используемый в наиболее сложных для

прогнозирования проектах. Он заключается в изучении статистики процессов

реализации проектов на данном или аналогичном предприятии, что позволяет

установить влияние  и частоту получения конкретных результатов, а также

ограничения на диапазон и динамику исходных значений и анализируемых

показателей.

Статистические  данные и ограничения служат основой  имитационных моделей,

позволяющих создать  множество сценариев реализации проекта.

Метод позволяет  разработать наиболее вероятный  сценарий реализации проекта.

     Методы экспертных оценок риска - это методы прогнозирования и

анализа рисков, которые  основаны на заключениях экспертов. К числу наиболее

распространенных  методов экспертных оценок риска  относят метод Дельфи,

ранжирование, попарное сравнение, метод балльных оценок и  другие.

     Метод Дельфи - это метод прогноза, при котором в процессе исследования

исключается непосредственное общение между членами группы и проводится

индивидуальный  опрос экспертов с использованием анкет для выяснения их мнения

относительно будущих  гипотетических событий.

Достоверность полученных оценок зависит от квалификации экспертов,

независимости их суждений, а также от методического  обеспечения проведения

экспертизы. Одним  из показателей достоверности полученных значений является

коэффициент конкордации (согласованности) мнений экспертов.

     Методы портфолио - это общее название группы методов анализа и

управления инвестициями, позволяющих на основе экономико-математических,

статистических и других методов разработать с учетом риска:

Ø     принципы работы па финансовом рынке (направления  инвестиций по

сегментам, отраслям и/или рынкам);

Ø     условия  изменения структуры инновационного портфеля (покупки или

продажи конкретных ценных бумаг и т.п.).

Методы портфолио  разрабатываются финансовыми аналитиками  для профессиональных

участников финансового  рынка, и, как правило, являются ноу-хау.

     Моделирование риска - это метод анализа и оценки риска

проекта, используемый в случае, если необходимо учесть большое число

проявляющихся факторов риска. Для моделирования риска  заранее определяется

множество учитываемых  параметров и возможный диапазон их значений.

Моделирование риска  позволяет построить динамическую характеристику

изменяемых факторов и их влияние на оцениваемые показатели. Затем произвольно

выбираются значения переменных (с учетом присвоенных  им заранее вероятностей)

и рассчитывается конечный показатель.

Эти и другие методы анализа позволяют оценить риски. Оценка рисков -это один

из этапов анализа рисков, который заключается в качественной или

количественной  оценке возможных потерь (ущерба, убытков) и возможности их