Деятельность Центрального Банка РФ

26

Негосударственное образовательное учреждение

«Московская международная высшая школа бизнеса «МИРБИС» (Институт)

Курсовая работа

по дисциплине

Экономическая теория

на тему:
«Деятельность Центрального Банка РФ»

выполнила студентка

1-06 группы 1 курса

очной формы обучения

Шило Ю.В.

Научный руководитель:

к. э. н., доцент

Ахметов А.Г.

Москва, 2009 г.

Оглавление

Оглавление

Введение

Глава 1: Организационная структура и правовой статус ЦБ РФ

1.1 Правовой статус

1.2 Организационная структура ЦБ РФ

1.2.1 Органы управления ЦБ РФ

1.2.2 Структурные подразделения ЦБ РФ

Глава 2: Цели и задачи деятельности ЦБ РФ

2.1 Основные цели деятельности ЦБ РФ

2.2 Основные задачи ЦБ РФ

Глава 3: Функции ЦБ РФ

3.1 Эмиссия банкнот

3.1.1 Эмиссия банкнот в 2006-2007 гг.

3.2 Проведение денежно-кредитной политики

3.2.1 Проведение денежно-кредитной политики в 2008-2009 гг.

3.3 Проведение валютной политики

3.4 Рефинансирование коммерческих банков

3.5 Регулирование деятельности кредитных институтов

3.6 Функция финансового агента правительства

3.7 Отчетность и аудит Банка России

Заключение

Список используемой литературы.

Введение

              На ранних стадиях развития кредитной системы отсутствовало четкое разграничение между центральными и коммерческими банками. Коммерческие банки широко использовали выпуск банкнот как один из источников мобилизации капитала. По мере развития кредитной системы происходил процесс централизации банкнотного выпуска в немногих крупных коммерческих банках, в результате чего монопольное право выпуска банкнот закрепилось за одним банком, пользовавшийся всеобщим доверием коммерческих банков, чьи банкноты могли успешно выполнять функцию всеобщего кредитного орудия обращения. Первоначально такой банк назывался национальным, а в дальнейшем - центральным банком, что соответствовало его главенствующему положению, центральный банк служит осью, центром кредитной системы.

              Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной системы страны. Его роль очень велика и в условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. Банк России является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список его функций и задач огромен. Независимо от того, принадлежит или нет капитал ЦБ государству, исторически между банком и правительством сложились тесные связи. Правительство заинтересовано в надежности ЦБ в силу особой роли последнего в проведении экономической политики правительства.

              Однако тесные связи с государством не означают, что оно может безгранично влиять на политику ЦБ. Независимо от принадлежности капитала ЦБ является юридически самостоятельным. Чаще всего он подотчетен либо законодательному органу, либо специальной банковской комиссии, образованной парламентом. Существенная степень независимости ЦБ является необходимым условием эффективности его деятельности, которая нередко вступает в противоречие с краткосрочными целями правительства. В то же время независимость ЦБ от правительства имеет  относительный характер в том смысле, что экономическая политика не может быть успешной без четкого согласования  и тесной увязки ее основных элементов: денежно-кредитной и финансовой политики. В конечном счете, любой ЦБ в той или иной степени сочетает черты банка и государственного органа.

Глава 1: Организационная структура и правовой статус ЦБ РФ

1.1 Правовой статус

Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России) определяются Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами.

Банк России является юридическим лицом, обладающим печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. Местонахождение центральных органов Банка России - город Москва. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Банк России имеет уставный капитал в размере 3 млрд. рублей.[1] Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России. 

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.

Прибыль Банка России определяется как разница между суммой доходов от предусмотренных Федеральным законом банковских операций и сделок и доходов от участия в капиталах кредитных организаций и расходами, связанными с осуществлением Банком России своих функций.

Правовой статус Банка России построен на принципе независимости, который проявляется в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.

Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств.

Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России, а также назначает аудитора Банка России и утверждает годовой отчет Центрального банка Российской Федерации и аудиторское заключение.[2]

1.2 Организационная структура ЦБ РФ

Банк России образует единую  централизованную  систему  с вертикальной структурой управления.

  В систему Банка России входят центральный  аппарат,  территориальные учреждения,  расчетно-кассовые  центры,  вычислительные  центры,  полевые учреждения,  учебные  заведения  и  другие  предприятия,   учреждения   и организации,  в  том  числе  подразделения  безопасности   и   Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности  банка.

1.2.1 Органы управления ЦБ РФ

Высшим органом Банка России является Совет директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России.

Состав Совета директоров: Председатель Банка России и 12 членов, срок полномочий членов Совета директоров составляет 4 года. Председателя ЦБ РФ назначает Государственная Дума по представлению Президента РФ.

При Банке России действует Национальный банковский совет, состоящий из Председателя Банка России, представителей Государственной Думы, Президента РФ, Правительства РФ, всего 12 человек.

Совет директоров выполняет следующие функции:

     1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и обеспечивает выполнение  основных  направлений  единой государственной денежно-кредитной политики;

     2) утверждает годовой отчет Банка России и представляет его Государственной Думе;

     3) рассматривает и утверждает смету расходов Банка России на очередной год, а также произведенные расходы, не предусмотренные в смете;

     4) определяет структуру Банка России;

     5) принимает решения:

     о создании и ликвидации учреждений и организаций Банка России;

     об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций;

     о величине резервных требований;

     об изменении процентных ставок Банка России;

     об определении лимитов операций на открытом рынке;

     об участии в международных организациях;

     об участии в капиталах организаций, обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих;

     о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Банка России, его учреждений, организаций и служащих;

     о применении прямых количественных ограничений;

     о выпуске и изъятии банкнот и монеты из обращения, об общем объеме выпуска наличных денег;

     о порядке формирования резервов кредитными организациями;

     6) утверждает внутреннюю структуру Банка России;

     7) определяет условия допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации в соответствии с федеральными законами;

1.2.2 Структурные подразделения ЦБ РФ

    В настоящее время в Центральном банке Российской Федерации функционируют следующие структурные подразделения:

— Сводный экономический департамент

— Департамент исследований и информации

— Департамент наличного денежного обращения

— Департамент регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России

— Департамент регулирования расчетов

— Департамент бухгалтерского учета и отчетности

— Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций

— Департамент банковского регулирования и надзора

— Главная инспекция кредитных организаций

— Департамент операций на финансовых рынках

— Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках

— Департамент финансового мониторинга и валютного контроля

— Департамент платежного баланса

— Департамент методологии и организации обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации

— Юридический департамент

— Департамент полевых учреждений

— Департамент информационных систем

— Департамент кадровой политики и обеспечения работы с персоналом

— Финансовый департамент

— Департамент внутреннего аудита и ревизий

— Департамент международных финансово-экономических отношений

— Департамент внешних и общественных связей

—Административный департамент

— Главное управление недвижимости Банка России

— Главное управление экспертизы и планирования капитальных затрат Банка России

— Главное управление безопасности и защиты информации

Глава 2: Цели и задачи деятельности ЦБ РФ

2.1 Основные цели деятельности ЦБ РФ

— защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

— развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

— обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования  системы расчетов.[3]

2.2 Основные задачи ЦБ РФ

Основными задачами ЦБР являются регулирование денежного обращения, проведение единой денежно - кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности. При этом Банк России выступает как единственный эмиссионный центр, а также как орган банковского регулирования и надзора. Комплекс основных функций Банка России закреплен в Федеральном законе, в соответствии с которым Банк России:

— во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

— монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

— является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

— устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

— устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

— осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций, выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом:

— осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

— регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами:

— осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения своих основных задач;

— осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами;