Инфляция: зарубежный опыт и проблемы России

Эксперты подчеркнули, что бизнес в первую очередь ощущает инфляцию через резкое увеличение стоимости сырья, (например, газ в 2000-2006 годах подорожал в 3,8 раза, стальной прокат – более чем в три раза), что вынуждает предприятие повышать цены на конечную продукцию.

Недостаточная монетизация экономики также является одной из главных причин инфляции и недостаточно высоких темпов экономического роста. Так, более двух третей национальной денежной базы России в настоящее время составляют наличные деньги, не участвующие в депозитно-кредитной мультипликации (коэффициент мультипликации у нас равен 2 против 5-10 в развитых странах), а база для долгосрочного кредитования составляет всего одну треть от общих резервов банков. Однако не все согласны с такими тезисами. Уровень монетизации – фундаментальная характеристика экономики, на которую очень слабо могут влиять денежные власти. Она определяется инфляционными ожиданиями и доверием к банковским институтам. Тем не менее у российской экономики еще есть примерно тридцатипроцентный потенциал роста монетизации на безынфляционной основе.

Из четырех основных механизмов инфляции (инфляционные ожидания, инфляция спроса, инфляция издержек и импортируемая инфляция) инфляция издержек и импортируемая инфляция имеют в России самостоятельный, а не подчиненный характер по отношению к инфляции спроса. Ведь ввиду открытости российской экономики в условиях недостатка денежного предложения хозяйствующие субъекты всегда имеют возможность сделать займы за рубежом, поэтому инфляция спроса будет формироваться за счет иностранных валют. Из этого следует, что инфляция издержек должна регулироваться отдельно, вне зависимости от регулирования рублевой эмиссии.

Решение проблемы инфляции не решает проблему улучшения инвестиционного климата страны. «Российскую экономику можно представить в виде двух легких, одно из которых находится в России, а второе за рубежом, и при этом оба они свободно дышат, - высказал мнение один из экспертов. – Поэтому глубочайшая иллюзия считать, что ЦБ РФ все контролирует». Действительно, предложение денег следует за состоянием платежного баланса, а не определяется спросом хозяйства на деньги. Ориентиры роста денежной массы, утверждаемы Банком России, год за годом значительно перевыполняются, между тем инфляция медленно, ступеньками, но снижается.

Участники круглого стола согласились с тем, антиинфляционная политика должна сочетать целый комплекс мер – через развитие инструментов рефинансирования способствовать росту монетизации экономики, продолжать жестко регулировать рост цен на услуги естественных монополий, прилагать серьезные усилия по улучшению инвестиционного климата.

Реальный уровень инфляции в России. Мнение экспертов.

То, как в России подсчитывают инфляцию, сегодня остается, пожалуй, самым большим экономическим секретом. Каков же ее уровень на самом деле? Методика, по которой российские статистики считают инфляцию, известна. Однако нет информации о "весах" товаров и услуг, заложенных в потребительскую корзину.

"Вчера помидоры у вас были по три рубля, а сегодня по пять. В честь чего это? - В честь нашей встречи, мадам!" Одесским торговцам мудреные формулы ни к чему, у них свои расчеты и своя "привозная" инфляция. А вот в честь чего, например, хлеб в 2004 году подорожал на 16,7 процента, а инфляция, по официальным данным, составила 11,7 процента? Возможно, что так оно и есть. Но разобраться, как эту самую инфляцию считают, оказалось делом совсем непростым. Эксперты, предприняв такую попытку, пришли к ошеломляющему выводу: несмотря на всю открытость и прозрачность нашей экономики, информация об исходных данных расчета инфляции - "весовых категориях" товаров и услуг, что закладываются в потребительскую корзину, - остается тайной за семью печатями. При этом весовые коэффициенты "корзинных" товаров и услуг еще меняют каждый год. А потому точно сказать, с каким по реальным масштабам злом мы усиленно боремся, не так-то просто.

Профессора эконометрики любят задавать студентам такую задачку: рассчитать инфляцию в России за период с 1913 по 1994 год, если известно, что пшеничный хлеб в 1913 году стоил 65 копеек, в 1994-м - 740 рублей, сыр - 40 копеек и 6150 рублей соответственно, и так далее. В результате непростых подсчетов получаем результат: за 81 год цены выросли... на 1 миллион 129 тысяч 600 процентов! Трудно проверить, насколько эти данные отражают динамику развития экономики, "удвоился" ВВП или ушел в большой минус. Понятно ведь, что не эконометрические критерии не менее важны, и если в Гражданскую войну подводу хлеба меняли на пулемет, то сегодня потребительские предпочтения совсем иные...

После того, как стали разбираться с ростом цен, дело почти тут же пошло на лад. В октябре отчитались за 0,6 процента, что даже меньше октябрьских показателей прошлого года, а всего за 10 месяцев российская экономика вышла на 9,2 процента. Звучит вдохновляюще. И октябрьские успехи объяснимы: заморожены цены на бензин, дешевеют в соответствии с сезоном овощи-фрукты, сдержан рост цен на услуги, сделало свое дело и небольшое ускорение промышленного роста в сентябре. Но все-таки нередко наш личный опыт расходится с официальными данными.

Росстат рассчитывает инфляцию на основе усредненного показателя продовольственных и непродовольственных товаров, а также платных услуг населению, заложенных в потребительскую корзину. Сама методика, которую используют государственные статистики, публична, каждый желающий может ознакомиться с этим 43-страничным документом на сайте Росстата. Она была утверждена в 2002 году и соответствует международным стандартам. "При расчете инфляции используется модифицированная формула Ласпейреса, учитывая информацию о потребительских расходах домашних хозяйств. И их пересмотр осуществляется ежегодно", - сообщила начальник управления статистики цен и финансов Росстата. Открыт и список регионов, в которых проводятся исследования, а также перечень товаров и услуг, за ценами на которые наблюдают специалисты.

Главная проблема заключается в том, что скрыт так называемый весовой фактор, то есть подробные данные о тех товарах и услугах, что закладываются в потребительскую корзину - их "закрытость" подтверждается и в Росстате. 5

Между тем "качество наблюдений зависит от очень большого количества изменяемых параметров", пояснил ведущий специалист в области эконометрики: "Цены на разные товары растут с разной скоростью, и при расчете инфляции это необходимо учитывать". По его мнению, значение имеет и то, берутся ли цены в магазинах только в центре города или на окраинах тоже, на рынке или в супермаркете, от одного производителя или от разных, в какой пропорции распределяются товары в потребительской корзине, как учитывается сезонность и другие детали. Кроме того, инфляция должна отражать ценовую динамику во всех отраслях экономики. На корзине же не отражаются оптовые цены, которые по отраслям существенно различаются. Например, в прошлом году при объявленной итоговой инфляции в 11,7 процента цены на строительную продукцию выросли на 14,9 процента, а у производителей промышленных товаров - на 28,3 процента.

Официальная статистика по инфляции не имеет почти ничего общего с действительностью. Так, согласно данным Федеральной службы государственной статистики, инфляция рубля за 2006-ой год составила всего 9 процентов. Но российская статистика – это, если можно так выразиться, гуманитарное направление в математике. Она отражает не столько объективную реальность, сколько пожелания определенных лиц. На самом деле уровень инфляции в России в последние годы не опускался ниже 20 процентов. Сравните сами. В 2006-ом году цены были в среднем в 3 раза выше, чем в 2001-ом. 6

Эксперт Института экономики переходного периода уточняет, что в мировой практике для объективности результата принято на протяжении достаточно долгого периода поддерживать стабильную структуру товаров потребительской корзины: "Ведь, например, уменьшив долю товара, показавшего больший рост цен, и увеличив вес товара, цена на который росла умеренно, можно достаточно сильно варьировать конечный показатель". По его мнению, есть основания считать, что примерно так у нас и поступают: "Иначе говоря, конечные цифры не сообщают нам всего того, что хотелось бы знать для понимания полноты картины".

По словам экспертов, весовые коэффициенты товаров и услуг в потребительской корзине изменяют каждый год. Получается, что, например, в прошлом году инфляцию посчитали, базируясь на одной потребительской корзине, в этом - на другой. Скажем, известно, что в начале года резко повысились расценки на услуги ЖКХ и значительно выросли цены на овощи, фрукты, мясо и птицу, а также рыбу и морепродукты, но затем, по разным причинам, влияние этих факторов ослабевало. Та же картина с бензином: цены на него немного снизились в начале года, затем в марте снова стали повышаться. Но как эти факторы отразились на итоговых данных, нам неизвестно.

По мнению самих статистиков, отечественные критерии ничем не хуже, чем в США или Европе. В конце концов, их качество работы весьма одобрительно оценил МВФ. Свою задачу - зафиксировать изменение цены на товар - Росстат выполняет четко. В каждом регионе есть свое отделение федеральной службы, проверяется чуть ли не 450 торговых точек в разных населенных пунктах. Приходят туда статистики не с ручкой и блокнотом, а с современным электронным оборудованием, смотрят на ценники в магазинах, выясняют цены на рынке - в программе заложен определенный набор продуктов с подробным описанием параметров. Таким образом, регистрируется почти 2 тысячи товаров и услуг. А отношение населения к результатам своей работы специалисты объясняют тем, что от них ждут оценки уровня жизни, в то время как их задача существенно уже. Кроме того, многие считают, что именно статистики выдают неточные прогнозы, которые потом сами же опровергают, между тем их функция заключается только в констатации свершившегося. Далее в процесс вступает Минэкономразвития, которое выдает свои прогнозы.

Так или иначе, неопределенность с "весовыми категориями" порождает подозрения, и не только на обывательском уровне, но и в экспертной среде. Тем более что российские граждане помнят, как в начале 90-х расчеты независимых экспертов отличались от официальных в два раза в сторону увеличения. Какова ситуация сейчас?

Теперь, по мнению экспертов, погрешность меньше, прежде всего потому, что соотношение товаров в потребительской корзине у официальных экспертов и у независимых практически одинаковое. Однако, отмечается некоторая "странность" цифр: их анализ говорит о том, что темпы роста инфляции занижаются. Впрочем, считается, что не намного. Однако это не значит, что проблемы нет: "Проблемой является скорее закрытость информации о структуре потребительской корзины, "весах" и их пересчете в течение года, что негативно сказывается на инфляционных ожиданиях". Иными словами, высокие ожидания порождают высокую инфляцию, то есть цены растут буквально "с перепугу". По словам известного экономиста, президента фонда "Институт энергетики и финансов", чтобы избежать всяких подозрений, следовало бы опубликовать хотя бы принципы расчета весовых коэффициентов.

Справедливости ради надо сказать, что российская ситуация отнюдь не уникальна. Цинично рассуждая, мировая экономика вообще в какой-то мере есть продукт виртуальный. Например, в крупнейшем и влиятельнейшем ее участнике - США, для которых инфляция сейчас стала одной из важнейших экономических проблем, федеральное бюро по статистике (US Census Bureau) долго держало структуру потребительской корзины неизменной. Каждый год при расчете инфляции там использовались одни и те же базовые параметры потребления, и "вес" каждого товара в этой корзине можно было посмотреть в соответствующих справочниках. Но несколько лет назад была принята новая методика, и теперь каждый штат меняет "веса" чуть ли не каждый квартал. Американцы объясняют такую необходимость тем, что слишком быстро изменяются предпочтения потребителей. Так что расхожая фраза о том, что весь российский бюджет равен бюджету какого-нибудь американского штата, - все-таки натяжка. Еще неизвестно, как там у них все поквартально подсчитано. Хотя подробности расчета остаются публичными.

Зачем крупным экономическим державам "инфляционные хитрости"? В общем-то не корысти ради. Занижение инфляции, помимо необходимости показать выполнение поставленных задач и подтвердить авторитетность официальных прогнозов и национальной экономики в целом имеет и еще одно немаловажное последствие. "Проектирование бюджета на будущий год, исходя из более низкого темпа роста потребительских цен, чем он будет в действительности, позволяет снизить индексацию расходов и повысить доходы, тем самым, сформировав больший профицит бюджета". Таким образом, можно обеспечить не только дополнительные средства на случай важных социально ориентированных решений, но и заначку на всякий случай.

Между тем показатель инфляции необходим еще и для того, чтобы рассчитать темп роста экономики, его учитывают при выработке денежно-кредитной политики, он влияет на уровень процентных ставок, котировки государственных долговых бумаг.

Определенность нужна и рядовым гражданам. Ведь знание реального положения вещей дает возможность планировать расходы, то есть купить срочно то, что собирались приобрести в конце года, или, напротив, отложить покупку. Например, по мнению экспертов, "в том случае, если инфляция оказывается выше, чем планировалось, мы имеем дело с таким явлением, как неожиданная инфляция. Основным ее последствием является перераспределение доходов между кредиторами и заемщиками в пользу последних, так как они возвращают меньшую сумму денег в реальном выражении". Но в России инфляционные ожидания так высоки, что превышают официальные прогнозы. Значит, мы не можем рассчитывать свои действия так, чтобы извлечь преимущества из инфляции, как и попытаться минимизировать ее негативные последствия.

                                        Инфляция в России в период с 2000 по 2009г