Мировой рынок рабочей силы

     Таким образом, валютный кризис - взрыв валютных противоречий, резкое нарушение функционирования валютной системы, проявляющееся в  несоответствии структурных принципов  организации мирового валютного  механизма к изменившимся условиям производства, мировой торговли, соотношению  сил в мире. 

     2.2 Валютная политика и ее формы 

     Как свидетельствует мировой опыт, в  условиях рыночной экономики осуществляется рыночное и государственное регулирование  международных валютных отношений. На валютном рынке формируются спрос  и предложение валют и их курсовое соотношение. Рыночное регулирование  подчинено закону стоимости, закону спроса и предложения. Действие этих законов в условиях конкуренции  на валютных рынках обеспечивает относительную  эквивалентность обмена валют, соответствие международных финансовых потоков потребностям мирового хозяйства, связанным с движением товаров, услуг, капиталов, кредитов. Через ценовой механизм и сигналы динамики валютного курса на рынке экономические агенты узнают о запросах покупателей валют и возможностях их предложения. Тем самым рынок выступает как источник информации о состоянии валютных операций.

     Однако  государство издавна вмешивалось  в валютные отношения — вначале  косвенно, а затем непосредственно, учитывая их важную роль в мирохозяйственных  связях. С отменой золотого стандарта  в 30-х годах XX в. перестал действовать  механизм золотых точек как стихийный  регулятор валютного курса. Значительные и резкие колебания курсовых соотношений и валютные кризисы отрицательно влияют на национальную и мировую экономику, вызывая тяжелые социально-экономические последствия.

     Рыночное  и государственное валютное регулирование дополняют друг друга. Первое, основанное на конкуренции, порождает стимулы развития, а второе направлено на преодоление негативных последствий рыночного регулирования валютных отношений. Граница между этими двумя регуляторами определяется выгодами и потерями в конкретной ситуации. Поэтому соотношение между ними часто меняется. В условиях кризисных потрясений, войн, послевоенной разрухи преобладает государственное валютное регулирование, порой весьма жесткое. При улучшении валютно-экономического положения происходит либерализация валютных операций, поощряется рыночная конкуренция в этой сфере. Но государство всегда сохраняет валютный контроль в целях регламентации и надзора за валютными отношениями [2, с. 215].

     В системе регулирования рыночной экономики важное место занимает валютная политика — совокупность мероприятий, осуществляемых в сфере  международных валютных и других экономических отношений в соответствии с текущими и стратегическими  целями страны. Она направлена на достижение главных целей экономической  политики в рамках «магического многоугольника»: обеспечить устойчивость экономического роста, сдержать рост безработицы и инфляции, поддержать равновесие платежного баланса.

     Направление и формы валютной политики определяются валютно-экономическим положением стран, эволюцией мирового хозяйства, расстановкой сил на мировой арене. На разных исторических этапах на первый план выдвигаются конкретные задачи валютной политики: преодоление валютного  кризиса и обеспечение валютной стабилизации; валютные ограничения, переход  к конвертируемости валюты, либерализация  валютных операций и др. Валютная политика отражает принципы взаимоотношений  стран: партнерство и разногласия, порождающие дискриминацию более  слабых партнеров, в первую очередь  развивающихся стран, вмешательство  во внутренние дела других государств.

     Обоснованием  валютной политики служит определенная теория, возведенная в ранг официальной  догмы. Юридически валютная политика оформляется  валютным законодательством — совокупностью  правовых норм, регулирующих порядок  совершения операций с валютными  ценностями в стране и за ее пределами, а также валютными соглашениями — двухсторонними и многосторонними  — между государствами по валютным проблемам. Историческим предшественником современных валютных соглашений являлся  Латинский монетный союз (1865-1926гг.), целью которого было установление единой денежной единицы стран-членов, причем монеты одной страны считались законным платежным средством в других государствах. Парижское соглашение 1857 г. оформило создание первой мировой валютной системы — золото-монетного стандарта. Далее Генуэзская конференция 1922г. оформила создание золото-девизного стандарта. Бреттонвудское соглашение 1944 г. закрепило принципы послевоенной валютной системы. Ямайское валютное соглашение установило принципы современной мировой валютной системы. В рамках региональных объединений также заключаются валютные соглашения, например о создании ЕВС (1979 г.), Европейского экономического и валютного союза с единой валютой — евро — на рубеже XX и XXI в.

     Одним из средств реализации валютной политики является валютное регулирование —  регламентация государством международных  расчетов и порядка проведения валютных операций; осуществляется на национальном, межгосударственном и региональном уровнях. Прямое валютное регулирование  реализуется путем законодательных  актов и действий исполнительной власти, косвенное — с использованием экономических, в частности валютно-кредитных, методов воздействия на поведение  экономических агентов рынка. Глобализация хозяйственных связей способствовала развитию межгосударственного валютного  регулирования. Оно преследует следующие  цели: регламентацию структурных  принципов мировой валютной системы, координацию валютной политики отдельных  стран, совместные меры по преодолению  валютного кризиса, согласование валютной политики ведущих держав по отношению  к другим странам. Региональное валютное регулирование осуществляется в  рамках экономических интеграционных объединений, например в ЕС, в региональных группировках развивающихся стран.

     Межгосударственное  регулирование в форме координации  валютной, кредитной и финансовой политики обусловлено следующими причинами.

     1. Усиление взаимозависимости национальных  экономик, включая валютные, кредитные,  финансовые отношения.

     2. Изменение соотношения между  рыночным и государственным регулированием  в пользу рынка в условиях  либерализации хозотношений.

     3. Изменение сил на мировой арене: лидерство США сменилось господством 3 центров партнерства и соперничества — США, Западной Европы, Японии, появились конкуренты - новые индустриальные государства.

     4. Огромные масштабы мировых валютных, кредитных, финансовых рынков, которые  отличаются нестабильностью в  связи с колебаниями валютных  курсов, процентных ставок, периодическими  нефтяными шоками, биржевыми, валютными, банковскими кризисами и т.д. [6, с. 196].

     Таким образом, рыночное и государственное  валютное регулирование дополняют  друг друга. Первое, основанное на конкуренции, порождает стимулы развития, второе направлено на преодоление негативных последствий рыночного регулирования  МВФО. Валютная политика — совокупность мероприятий, осуществляемых в сфере  международных валютных и других экономических отношений в соответствии с текущими и стратегическими  целями страны. Направление и формы  валютной политики определяются валютно-экономическим  положением стран, эволюцией мирового хозяйства, расстановкой сил на мировой  арене.

     Применяются следующие формы валютной политики: дисконтная, девизная политика (валютная интервенция), диверсификация валютных резервов, валютные ограничения, регулирование степени конвертируемости валюты, режима валютного курса, девальвация, ревальвация.

     Валютная  политика в зависимости от ее целей  и форм подразделяется на структурную  и текущую. Структурная - совокупность долгосрочных мероприятий, направленных на осуществление изменений в  МВС, реализуется в форме валютных реформ в целях совершенствования  ее принципов в интересах всех стран, и сопровождается борьбой  за привилегии для отдельных валют. Текущая политика — совокупность краткосрочных мер, направленных на повседневное, оперативное регулирование  валютного курса, валютных операций, деятельности валютного рынка и  рынка золота. 

     2.3 Валютно-финансовые условия внешнеэкономических  сделок 

     Международные расчеты — регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим в связи с экономическими, политическими и культурными  отношениями между юридическими лицами и гражданами разных стран. Международные расчеты включают, с одной стороны, условия и порядок осуществления платежей, выработанные практикой и закрепленные международными документами и обычаями, с другой — ежедневную практическую деятельность банков по их проведению. Подавляющий объем расчетов осуществляется безналичным путем посредством записей на счетах банков.

     При этом ведущую роль в международных  расчетах играют крупнейшие банки. Степень  их влияния в международных расчетах зависит от масштабов внешнеэкономических  связей страны базирования, применения ее национальной валюты, специализации, финансового положения, деловой  репутации, сети банков-корреспондентов. Для осуществления расчетов банки  используют свои заграничные отделения  и корреспондентские отношения  с иностранными банками, которые  сопровождаются открытием счетов «лоро» (иностранных банков в данном банке) и «ностро» (данного банка в  иностранных). Корреспондентские соглашения определяют порядок расчетов, размер комиссии, методы пополнения израсходованных  средств. Для своевременного и рационального  осуществления международных расчетов банки обычно поддерживают необходимые  валютные позиции в разных валютах  в соответствии со структурой и сроками  предстоящих платежей и проводят политику диверсификации своих валютных резервов. В целях получения более  высокой прибыли банки стремятся  поддерживать на счетах «ностро» минимальные  остатки, предпочитая размещать  валютные активы на мировом рынке  ссудных капиталов, в том числе  на еврорынке.

     Историческая закономерность развития платежно-расчетных отношений подчинена принципу вытеснения золота кредитными деньгами не только из внутренних, но и международных расчетов.

     Наиболее  сложными и требующими высокой квалификации банковских работников являются расчеты по международным торговым контрактам. От выбора форм и условий расчетов зависят скорость и гарантия получения платежа, сумма расходов, связанных с проведением операций через банки. Поэтому внешнеторговые партнеры в процессе переговоров согласовывают детали условий платежа и затем закрепляют их в контракте. При составлении валютно-финансовых и платежных условий контрактов обычно проявляется противоположность интересов экспортера, который стремится получить максимальную сумму валюты в кратчайший срок, и импортера, заинтересованного в выплате наименьшей суммы валюты, ускорении получения товара и отсрочке платежа до момента его конечной реализации. Выбор валютно-финансовых и платежных условий сделок зависит от характера экономических и политических отношений между странами, соотношения сил контрагентов, их компетенции, а также от традиций и обычаев торговли данным товаром. Межправительственные соглашения устанавливают общие принципы расчетов, а во внешнеторговых контрактах четко формулируются подробные условия. Эти условия включают следующие основные элементы: валюту цены; валюту платежа; условия платежа; средства платежа; формы расчетов и банки, через которые эти расчеты будут осуществляться [7, с. 287].

     Международные расчеты переплетаются с обменом  валют и предоставлением кредита  внешнеторговыми партнерами друг другу. В этом проявляется взаимосвязь  международных валютно-кредитных  и расчетных операций. В зависимости  от вида продаваемого товара (например, машины и оборудование), а также  в связи с усилением конкуренции  на рынке продавцов и их стремлением  использовать кредит для расширения рынков сбыта новой продукции  расчеты по внешнеторговым операциям  осуществляются с использованием коммерческого  кредита. Коммерческий кредит предоставляется  продавцом товара покупателю на сроки  от нескольких месяцев до 5-8 лет, а в отдельных случаях и на более длительные сроки. При внешнеторговых операциях в счет коммерческого кредита импортер выписывает долговые обязательства на погашение полученного кредита в форме простого векселя либо дает письменное согласие на платеж (акцепт) на переводных векселях — траттах, выписанных экспортером.

     В соответствии со сложившейся практикой  в настоящее время применяются  следующие основные формы международных  расчетов: документарный аккредитив, инкассо, банковский перевод, открытый счет, аванс. Кроме того, осуществляются расчеты с использованием векселей и чеков. С международными расчетами тесно связаны гарантийные операции банков по отдельным формам расчетов (например, инкассо, аванс, открытый счет), они служат дополнительным обеспечением выполнения внешнеторговыми партнерами обязательств, взятых на себя по контракту. Исторически сложились следующие особенности международных расчетов.

     1. Импортеры и экспортеры, их банки  вступают в определенные обособленные  от внешнеторгового контракта  отношения, связанные с оформлением,  пересылкой, обработкой товарораспорядительных  и платежных документов, осуществлением  платежей.

     2. Международные расчеты регулируются  нормативными национальными законодательными  актами, а также международными  банковскими правилами и обычаями.

     3. Международные расчеты - объект унификации, обусловленный интернационализацией хозяйственных связей, универсализацией банковских операций.

     4. Международные расчеты имеют,  как правило, документарный характер, т.е. осуществляются против финансовых  и коммерческих документов.

     5. Международные платежи осуществляются  в различных валютах. Поэтому  они тесно связаны с валютными  операциями, куплей-продажей валют.  На эффективность их проведения  влияет динамика валютных курсов [7, с. 289].