Инфляция: сущность, формы проявления, последствия

       Инфляция  приводит к обесцениванию амортизационного фонда фирм, что затрудняет процесс  нормального воспроизводства. Инфляция уменьшает и реальную ценность всех других сбережений (вклады, облигации, страховки). Люди стараются не делать сбережения, а фирмы значительную часть прибыли направляют на текущее потребление, что ведет к сокращению финансовых ресурсов общества, сворачиванию производства[5].

       Инфляция  приводит к скрытой конфискации  денежных средств у населения и предприятий через налоги. Это имеет место вследствие того, что налогоплательщики из-за роста номинального дохода автоматически попадают в более высокую группу налогообложения.

       Таким образом, инфляция – это сложное многофакторное явление, характеризующее нарушение воспроизводительного процесса и присущее экономике, которая использует бумажноденежное обращение.

       Причины возникновения инфляции могут быть как внутренние, так и внешние. К внешним причинам относятся, в частности, сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового и платежного балансов. А к внутренним причинам  относится деформация народнохозяйственной структуры, и неспособность преодолеть инфляцию порождается недостатками хозяйственного механизма.

       При умеренной инфляции происходит временное оживление экономики при незначительном росте цен и норм прибыли.

       Экономические последствия при гиперинфляции  и галопирующей происходит снижение объема производства инвестиций, перелив  капитала из производства в торговлю, обесценение финансовых ресурсов государства, кризис взаимных неплатежей, переход на бартерный обмен, который значительно осложняет экономические отношения и ограничения кредитных операций коммерческих банков. 

       Социальные  последствия инфляции заключается  в обеспечении сбережений населения, усиления социальной напряженности, расслоение общества и ухудшение основной массы населения.  
 

       2 Анализ инфляционных  процессов в России 

       2.1 Инфляция в переходный  период 
 

       Высокие темпы роста общего уровня цен  дезорганизуют хозяйство, наносят серьезный экономический ущерб как крупным корпорациям, так и мелкому бизнесу из-за неопределенности рыночной конъюнктуры. В результате неравномерного роста цен усиливаются диспропорции между отраслями экономики, искажается структура потребительского спроса, цена перестает быть объективным информационным сигналом для предпринимателя и потребителя.

       Во  время инфляции активизируется бегство  от денег к товарам, возрождается бартер. Инфляция обесценивает все  виды поступлений денег домохозяйствам, предприятиям и государству, а также сбережения. Потери несут банки и учреждения, предоставляющие кредит, одновременно кто-то выигрывает. В нарушенном хозяйственном механизме падает реальная зарплата, растет безработица, а вместе с ними социальная напряженность [6].

       Нет единого лекарства для борьбы с "врагом номер один" в современной  экономике. Каждая страна вырабатывает свою антиинфляционную политику и пытается провести ее в жизнь.

       На  пути успешного проведения реформы, на пути перехода к системе ценовых рыночных индикаторов в переходной экономике встала длительная и сильная инфляция. Процесс либерализации цен всегда протекал очень болезненно и для предприятий и для населения, особенно, если либерализация проводится резко и быстро, как это было в России. Резко дестабилизируется положение предприятий, нарушается система платежных отношений между ними, падает уровень реальных доходов населения, обостряются социальные противоречия в обществе. Инфляция обесценивает результаты труда, сбережения физических и юридических лиц, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту, а при отягчающих обстоятельствах приводит к краху реального сектора экономики. Высокая инфляция разрушает денежную систему, что усиливает отток финансовых ресурсов в торгово-посреднические операции и ускоряет "бегство капитала", приводит к вытеснению во внутреннем обращении национальной валюты, иностранной, подрывает возможности финансирования государственного бюджета [7].

       Рубежным годом оказался 1990, последним годом умеренных темпов инфляции. В России, как и в большинстве бывших союзных республик годовые темпы прироста цен составили от 3 до 5%. С 1991 года темпы инфляции стали измеряться десятками, сотнями и тысячами даже десятками тысяч процентов в год. Увеличение цен в России к 1996 году составит 4658 раз.

       В 1992 году экономическая реформа в  России стала делать первые шаги. Правительство  России начало проводить последовательную финансовую политику, основанную на либерализации  цен и внешнеэкономической деятельности, внутренней конвертируемости и стабилизации обменного курса рубля за счет валютных резервов. Однако под угрозой нарастания платежного кризиса жесткая финансовая политика сменилась инфляционным кредитованием предприятий. Спрос на валюту повысился, валютные резервы были исчерпаны за короткий срок и курс рубля стремительно упал со 119 руб. за 1 доллар в середине лета до 450 рублей за 1 доллар в ноябре.

       Инфляция  в России достигла небывалых размеров в 1992 г. – 2508,8%. (Таблица 1). К ее основным, по большей части специфическим причинам следует отнести:

       -  катастрофический спад производства;

       -  глубокие структурные диспропорции  в экономике, проявляющиеся в  преобладании тяжелой промышленности  и сложном положении в сельском  хозяйстве;

       - быстро растущие цены высокомонополизированных хозяйствующих субъектов (топливно-энергетический комплекс и транспорт);

       - масштабный разрыв хозяйственных  связей внутри бывшего СССР  и внутри РФ;

       - долларизацию денежного обращения,  значительный приток инвалют  способствовал росту цен;

       - экономическую и социальную нестабильность;

       - огромный отток материальных  и валютных ресурсов за границу;

       - вытеснение импортом отечественных  товаров;

       - огромный внутренний и внешний  долг;

       - финансовые противоречия между  центром и регионами; 

       -либерализацию  валютного законодательства, внутреннюю конвертируемость рубля, которые вызвали мощную спекуляцию на валютном рынке и быстрое падение курса рубля [8].

       В 1993 году сохранялся высокий уровень  инфляции (в среднем 22% в месяц) из-за периодической денежной и кредитной  эмиссии. Рост курса доллара то ускорялся до 15-20% в месяц, то снижался почти до нуля.

       Одной из самых доходных финансовых операций стала спекуляция на валютном рынке. К осени покупательная способность  доллара снизилась до предела (его  курс рос медленнее, чем цены), рентабельность экспорта стада критически низкой, усилилось вытеснение отечественных товаров импортными.

       Весной 1994 года инфляция снизилась до 8-10% в  месяц, а учетная ставка осталась неизменной - в результате реальная ставка (относительно уровня инфляции) поднялась од 90% годовых. Коммерческие банки стали уменьшать свои ставки в ответ на снижение инфляции только спустя два-три месяца, а вынудил их на эти действия рост невозвращенных кредитов.

       Рост  цен оказался ниже запланированного в 1994 году (4-5% в месяц летом при запланированном 15%-ном среднемесячном росте цен), что привело к снижению поступления в бюджет, уменьшению бюджетного финансирования, хронической задержке выплаты зарплаты.

       Инфляционная  волна, поднятая летней кредитной эмиссией (17 трлн. руб.), обесценила невозвращенные кредиты, а повысившаяся доходность спекулятивных операции помогла компенсировать убытки.

       В 1995 году правительство сделало еще  несколько шагов вперед в управлении финансами. Повышение норм обязательных резервов для банков снизило объем денег в экономике. Требование обеспечения рублевых резервов для валютных активов привело к увеличению продажи валюты, что стабилизировало рубль и повысило предложение рублевых средств.

       Введение  валютного коридора снизило инфляционные ожидания. Резко сократился рост внебиржевых оптовых цен. Сохранился относительно высокий рост потребительских цен - 4-5% в месяц, но он компенсировал более высокий рост оптовых цен по сравнению с розничными в первом полугодии. Годовой рост потребительских цен снизился с 840% в 1993 году до 220 - 1994 и 130% - в 1995 году.

       Конечной  целью стабилизационной политики в 1996 году было замедление темпов инфляции до 1,9% в среднем за месяц, или около 25% в целом за год. На протяжении девяти месяцев 1996 года в динамике цен в основных секторах российской экономики сохранялась общая тенденция последовательного снижения их темпов роста. Так, месячный сводный индекс потребительских цен снизился со 104,1% в январе до 100,3% в сентябре. Индекс оптовых цен предприятий сократился с 103,2% в январе до 101,8% в сентябре.

       Либерализация цен в январе 1992 года создала условия  для реагирования на наличный спрос  повышением цен. Подавленная инфляция (которая сопровождалась ростом цен, увеличением товарного дефицита, снижением качества товаров и услуг) превратилась в открытую.

       Несмотря  на замедление роста цен в 1994 году по сравнению с предшествующими  годами, инфляция вес равно находилась на гиперинфляционном уровне. Высокая  инфляция является негативной составляющей всего процесса перехода от прежней командно-директивной к новой рыночной экономике. К 1998 году ситуация, как казалось, стабилизировалась, но на самом деле иллюзия стабильности была обманчива.

       Существенно сократились в 1999 г. сбережения населения. Объем купленной частными лицами наличной иностранной валюты (при среднегодовом обменном курсе в 27 руб./долл.) превысил 8 млрд. долл., что составило 8,2-8,4% от доходов населения (в 1998 году – 12,6%). Рост депозитных вкладов граждан не более 25% - этот предельный уровень соответствует ситуации, при которой будет хотя бы частично восстановлено доверие населения к банковской системе и будет проводиться гибкая политика процентных вкладов, позволяющая, как минимум, сохранить реальные рублевые сбережения (в пересчете на инфляцию или обменный курс) [9].

       В 2000 году ситуация с инфляционными  процессами протекала схоже с 1999 годом. Большим доверием у народа стали пользоваться валютные вклады, однако на несколько процентов увеличились  и рублевые вклады населения. Более  того 2000 год можно назвать для России в этом плане наиболее успешным. В стране увеличился золотой запас, увеличилось оборот ВВП. В целом показатели инфляции в 2000 году были стабильны .

       Наблюдаемый экономический рост не является устойчивым и основывается на эффекте импортозамещения, резервы которого весьма ограниченны.

       Таким образом, на пути успешного проведения реформы, на пути перехода к системе  ценовых рыночных индикаторов в  переходной экономике встала длительная и сильная инфляция. Период 1990-2000гг. оказался для России очень сложен. Были скачки инфляции до 2508,8% (в 1992 году). Но к 2000 году ситуация с инфляционными процессами улучшилась и показатели инфляции стали наиболее стабильны.  
 

       2.2 Особенности инфляции  в период экономического  роста 
 

       Россия  относится к числе стран с галопирующей инфляцией (в 2000 году инфляция составила около 20%, в 2001 г. – около 19%) (Таблица 1). При этом стоит отметить, что высокие цены на нефть (в 2000 г. и в первой половине 2001 г.) позволили поддерживать курс доллара на относительно стабильном уровне (падение курса рубля в 2000 году составило всего лишь 4,3%, в 2001 г. – около 6,5%). 

       Таблица 1 - Динамика инфляции в России 1991-2010 гг.