Влияние Мирового экономического кризиса 1998 и 2008 года на экономику России

 

 

 

 

 

Реферат

 

 

по дисциплине: Антикризисное управление

 

На тему: Влияние Мирового экономического кризиса 1998 и 2008 года на экономику России.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Работу выполнила 

студентка группы

ДЛН-401

колледжа КЭСИ

Захарова Екатерина

 

 

 

                                                                     Работу проверил

                                                                     преподаватель по  дисциплине:                

                                                                     Система национальных счетов

                                                                     Нефедова Татьяна Васильевна

 

 

 

 

 

                        

г. Москва 2013 г.

 

Введение

 

Изменения, происходившие  в мировой экономике, сегодня  выдвигают на первый план тему финансового  кризиса. Важной задачей, стоящей перед  современными финансистами, является не только преодоление финансового  кризиса, но и извлечение уроков для  будущих поколений.

Исторический опыт преодоления  финансовых, экономических кризисов имеет важное значение в настоящее время, и предоставляет достаточно материала для изучения. Именно поэтому программа выхода из кризиса должна базироваться на продуманной, научной основе, с использованием накопленного в прежние времена опыта.

Использование накопленного в прошлом опыта поможет с  наименьшими потерями выйти из кризиса  и ступить обновленными в новую  эру мировой экономики. России необходимо стать независимой от кредитных  ресурсов и мировых цен на нефть  и газ и одновременно сформировать работающую производственную сферу  и сельское хозяйство.

Кризисы сопровождают всю  историю человеческого общества.

В 1857 году был зафиксирован первый мировой экономический кризис. Нанёс удар народному хозяйству и общественной жизни США, Германии, Англии и Франции. Причиной послужили массовые банкротства железнодорожных компаний и обвал рынка акций.

1873 Крупный международный финансовый кризис.

Американская и европейская  экономика впали в фазу рецессии, экспорт стран Латинской Америки резко сократился.

Самый продолжительный в  истории капитализма кризис, который  завершился в 1878 году.

1900-1903 гг. Явились началом упадка в экономической сфере, затронувший большинство развитых стран и сопровождавшийся финансовыми крахами, закрытием предприятий и резким падением уровня производства.

В России кризис перерос  в депрессию, которая длилась  вплоть до 1909 года.

Первая мировая война  вызвала международный финансовый кризис 1914 года. Произошел крах на всех рынках, как товарных, так и денежных

24 октября 1929 года (Черный Четверг) начало крупнейшего в истории мирового экономического кризиса – Великой депрессии.

Кризис затронул большинство  развивающихся стран. Продолжался  до 1933 года.

В 1973 году произошел первый энергетический кризис, который начался с подачи стран - членов ОПЕК, снизивших объемы добычи нефти.

Затронул: США, Великобританию, Францию, Японию, Италию.

Черный понедельник 1987 года также оставил свой отпечаток в мировой истории. 19 октября 1987 года американский фондовый индекс Dow Jones Industrial обвалился на 22,6%. Вслед за американским рынком рухнули рынки Австралии, Канады, Гонконга.

Возможная причина кризиса: отток инвесторов с рынков после  сильного снижения капитализации нескольких крупных компаний.

В 1998 году - Российский кризис один из самых тяжелых экономических кризисов в истории России. Дефолт.

Мировой кризис 1997-1998 гг. затронул и большинство развивающихся  стран – Чехию, Малайзию, Таиланд, Индонезию, Южную Корею.

Конечно, кризисы имеют  не только негативные элементы, они  дают толчок дальнейшему развитию промышленности, новых отраслей хозяйств и, в целом, научно-техническому прогрессу.

Сложившаяся ситуация мировой  экономики к 2007 году явилась началом  мощного экономического кризиса.

 

 

 

Причины кризиса 2008 года

 

Главной причиной мирового финансового кризиса 2008 года стали  накопившиеся проблемы ипотечного кредитования в США, где увеличилось количество просроченных платежей на рынке недвижимости. Спрос превышал предложение, цены росли, люди покупали недвижимость в кредит, а платили потом. Американские банки  в погоне за обогащением выдавали ипотечные кредиты людям, которые  были не в состоянии выплачивать  кредиты. В итоге жильё в массовом порядке переходило в собственность  банков, а достаточного количества людей, которые хотели бы выкупить жильё  обратно, не находилось. В результате произошло банкротство банков. После  чего финансовая система США дала сбой – миллиарды и триллионы  долларов оказались неликвидны. Кризис ипотечного кредитования распространился  на Европу, Японию, Австрию, Канаду. Банки  многих стран начинают испытывать недостаток ликвидности. Банки закрывались  один за другим.

В связи с этим по миру прокатилась волна обвалов фондовых бирж.

Выделяют следующие причины  начала финансового кризиса 2008 года в России:

1.   Мировой финансовый кризис.

2.   Остановившийся рост фондовых индексов и их дальнейшее обрушение.

3.   Массовый отток капитала за рубеж.

4.   Резкое падение мировых цен на нефть.

5.   Зависимость российской экономики от мировых цен на энергоносители.

В результате чего в отечественной  экономике замедлился рост промышленности, падает спрос на потребительском  рынке.

Спад промышленности по итогам 2008 г. Составил 7,4 процента.

В наиболее сложной экономической  ситуации сегодня находятся предприятия  в таких отраслях, как металлургия, машиностроение, химическая промышленность, автомобилестроение, добыча полезных ископаемых.

Инфляция за I квартал 2009 года составила 5,3%, что соответствует I кварталу 2008 года. Инфляция в 2009 году по предварительным данным составит около 13%. Растёт безработица. По результатам  первого квартала количество безработных  в России составило 7,1 миллионов  человек это на 1,8 миллионов человек  больше, по сравнению с I и IV кварталом 2008 года. В I квартале 2009 года число безработных  повысилось на 34,34%.

 

Влияние Мирового экономического кризиса на экономику  России.

 

Россия не осталась в стороне  от финансовых потрясений. Крупные  бизнес – структуры предпочитали брать дешевые кредиты зарубежьем и под высокий процент выдавать их российским хозяйственным структурам. Это привело к значительному росту внешнего долга. 
       Таким образом, общий внешний долг компаний и банков достиг критической величины, способной обрушить экономику. 
       Зарубежные инвесторы в условиях кризиса стали срочно выводить свои средства с российского рынка (за первые 2 месяца кризиса за рубеж было выведено порядка 50 млрд. долл.). У российских банков и корпораций отсутствовали средства для выплаты по долгам перед иностранными кредиторами. В экономике возник кризис ликвидности. Реальный сектор экономики испытывает острую нехватку денежных ресурсов для хозяйственной деятельности. Государство было вынуждено расширить воздействие на экономику. Запланировано выделение 5 трлн. руб. на поддержку бизнес - структур России. Выделено порядка 50 банков, которым будет оказана финансовая помощь. Однако вызывает тревогу, что банки, которым оказывается господдержка, получают финансовые ресурсы под 8% (при ставке рефинансирования – 12%, кстати, подобная ставка в США чуть более 1%, в Японии – около 0%), а выделяют эти средства нуждающимся структурам под 15 и более %, что затрудняет получение так необходимых денежных ресурсов производителям. К тому же, увеличился вывоз капитала за рубеж, в том числе и со стороны тех финансовых организаций, которые получают государственную поддержку.  
       Население страны, в первую очередь, озабочено ростом цен. Особую тревогу вызывает рост с 2009 года платы за холодную, горячую воду, канализацию, электричество, газ и отопление. Федеральная служба по тарифам утвердила предельно-максимальные уровни тарифов с ростом в среднем на 25%. К тому же, собрав высокий урожай зерна - 103 млн. тонн мы имеем падение цен на зерно и рост цен на хлебопродукты. Необходимо устанавливать предельную норму рентабельности для производителей хлеба. 
       Серьезную озабоченность вызывает рост безработицы, особенно среди квалифицированной рабочей силы, при этом, например, среди десяти самых востребованных профессий присутствуют вакансии на места, требующие невысокой квалификации: водитель автомобиля, подсобный рабочий, уборщик служебных помещений, охранник, повар, грузчик, продавец непродовольственных товаров, маляр, медсестра, сварщик. 
       Растет курса доллара, так в июле 2008 года он был 23 руб.56 коп., в сентябре 25 руб. 43 коп, в конце ноября 27 руб. 57 коп, а в апреле 2009- 33 руб.34коп. Будоражит мысль о грядущей девальвации рубля. Фундаментальная стоимость рубля – это соотношения постоянно колеблющихся денежной массы и денежной базы к золотовалютным резервам страны, сейчас находится в пределах 9-33 рулей к доллару. Пока курс находится в этих рамках о девальвации речь не идет. К примеру, в 1998 году это соотношение составляло 7-22 рубля за доллар, а текущий курс центрального банка был – 6 рублей, т.е тогда наша валюта была переоценена, от того и рухнула. Однако, снижение курса рубля возможно и в будущем. Об этом, кстати, свидетельствует принятый бюджет страны до 2011 года. 
       В ноябре 2008 года руководство страны предложило ряд срочных мер по преодолению Россией мирового финансового и экономического кризиса, среди которых меры социального характера, связанные с повышением зарплаты, увеличение пособий по безработице, пенсий. Государство намерено выкупить на рынке жилья свыше 40 тыс. типовых квартир уже готовых, либо находящихся в высокой степени готовности. Но эти цели выделяется дополнительно почти 83 млрд. руб. Это поможет не только строительным компаниям, но и тем людям, которые вложили свои собственные деньги в строительство квартир. Предусмотрена оптимизация с 2009 года порядка начисления НДС по авансовым платежам, увеличение с 2010 г. размера амортизационной премии до 30% и снижение на 4% ставки налога на прибыль. Цена вопроса – около 600 млрд. руб. Предусмотрено выделение средств на поддержку малого бизнеса. Будет направлено 30 млрд. руб. на кредитование, субсидирование процентных ставок и госгарантий, на развитие инфраструктуры малого бизнеса, на гранты и обучающие программы. 
          Сегодня, в конце первого десятилетия XXI века, абсолютное большинство российских и зарубежных специалистов признают Россию страной с рыночной экономикой. Кто-то считает, что Россия уже страна с развитой рыночной экономикой, кто-то – что реформационные процессы еще не полностью завершены, в некоторых секторах экономики наблюдается «откат» от рыночного способа хозяйствования. Но практически любой специалист на вопрос: «Какая, в основном, в России экономика», ответит – «рыночная».  
       Рыночный статус российской экономики означает, что она неизбежно развивается по присущим данной хозяйственной системе законам, в том числе подвержена циклическому развитию. То есть, экономический рост сменяется сокращением масштабов национальной экономики (кризисом), и наоборот.  
       Девальвация рубля после августа 1998 года, удорожавшая импорт и переориентировавшая спрос на товары отечественного производства, иностранные и отечественные инвестиции в производственный сектор российской экономики, многократный рост цен на основные товары российского экспорта (Так, цена барреля нефти с 12-20 долларов в 1998 году, поднялась до 140 долларов США летом 2008 года.) обеспечили, начиная с 2000 года, непрерывный экономический рост. Прошедшие восемь лет могли создать, и во многом создали, у обывателя эйфорические настроения вечного процветания. Казалось, росту экономики и доходов граждан не будет предела. Люди (потребители и предприниматели) стали с уверенностью смотреть в завтрашний день, а значит жить в долг. Инвестиционное и потребительское кредитование, в том числе ипотечное, стремительно развивалось. Российский фондовый рынок и курсы акций компаний стремительно росли, в значительной степени за счет притока иностранного финансового капитала. Наши фирмы (в том числе банки) резко увеличили внешние заимствования, объем которых к осени 2008 года приблизился к 500 млрд. долларов. Рано или поздно российская экономика, только преодолевшая системный кризис 90-х, должна была столкнуться с циклическим кризисом. Что и произошло. 
       Несмотря на многочисленные разговоры и многолетние призывы любых российских властей сделать экономику инновационной, в ней по-прежнему ведущую роль играют добывающие и сырьевые сектора, а в обрабатывающих секторах преобладают отрасли с низкой добавленной стоимостью. Для благополучных отраслей характерна экспортная ориентация и жесткая связь между собой, высокий уровень концентрации собственности и низкий уровень конкуренции.  
       Российская экономика отличается высоким уровнем монополизма и коррупции. Это значит, что ресурсы не используются эффективно, направляются не на производство наиболее перспективных благ и управляются не самыми эффективными собственниками. Цены не обладают достаточной эластичностью (подвижностью) к изменениям рыночной конъюнктуры. То есть, монополия не обязательно снизит цены, даже при очевидном падении спроса на ее продукцию. 
       Структура и качество рабочей силы также не отвечают требованиям инновационной экономики. Кадровый научно-технический потенциал страны подорван эмиграцией кадров, миграцией специалистов во внутренние отрасли с более высокой оплатой труда, старением и деквалификацией остающихся специалистов. Так, впервые в постсоветский период, начав строительство двух металлургических заводов, мы вынуждены приглашать турецкий строителей. Это значит, что не хватает даже квалифицированных российских рабочих, а иностранные рабочие из бывших республик СССР (так называемые «гастарбайтеры») не в состоянии выполнять такие работы. 
       Российская экономика за годы высоких сырьевых цен серьезно заболела. «Болезнь» называется «голландской». Суть ее в том, что при высоких сырьевых ценах на мировых рынках, курс национальной валюты экспортеров растет, и импортные товары относительно дешевеют. В результате отрасли национальной экономики, производящие импортируемые товары и услуги становятся неконкурентоспособными. Благополучно выглядят добывающие отрасли, государственный сектор за счет налоговых поступлений от сырьевого, а также сектор не импортируемых товаров и услуг. Высокие и легко получаемые сырьевые доходы создают иллюзию эффективного хозяйствования, усиливают взяточничество и коррупцию. Сокращается и деградирует обрабатывающая промышленность, где наиболее велика доля добавленной стоимости и сосредоточены наиболее сложные виды производств. Экономика примитивизируется, ее структура не развивается. 
       Задача создания современной структуры экономики ставилась с самого начала рыночных реформ. Но в 90-е годы у страны не было денег. Начиная с 2000 года, они появились, но не помогли. Ключевым обвинением правительства М.М.Касьянова, отправленного в отставку в феврале 2004 года, стало обвинение в недостаточных темпах структурных изменений экономики. Прошло еще четыре года, но никаких существенных изменений в отраслевой структуре экономики не видно. 
       К сожалению, 8 лет высоких сырьевых цен и огромных доходов фирм и государства не изменили нашу экономику в структурном отношении. Она так и осталась сырьевой. 
       Гипертрофированная роль сырьевого сектора в благополучии современной России делает ее экономику крайне уязвимой и зависимой от спроса и цен на мировом сырьевом рынке. А основными предъявителями сырьевого спроса являются США и другие развитые страны. 
       Жесткая связь между собой отраслей российской экономики означает, что кризис в одной отрасли быстро распространится на остальные и экономику в целом. Так, кризис в строительстве сократит спрос на металл, цемент, кирпич, керамику, продукцию нефтяной и химической промышленности, строительные машины и грузовой транспорт, бытовую технику всех видов и др.  
       Низкий уровень конкуренции и высокий уровень монополизма российской экономики будет способствовать не только развитию кризиса, но и усилит его глубину и продолжительность. Неконкурентная экономика неэффективно использует ресурсы, обостряя любые кризисные явления. Монополия, перераспределяя на себя ресурсы силой рыночной власти, порождает и усиливает диспропорции в экономике, без которых кризиса не бывает. Так, средние издержки одного квадратного метра жилья в Москве в начале 2004 года – 400 долларов США, средняя цена продажи – 1400 долларов, в середине 2008 года – 2000 и 6000 долларов соответственно. 
       Негибкость монопольных цен делает выход из кризиса особенно затяжным и болезненным. Любопытно, что аналитики предсказывают значительное падение цен на строительные товары (в разы), но гораздо меньшее падение цен на недвижимость (в пределах 25%). 
       От того, насколько российской экономике удастся снизить негативное влияние этих факторов, зависит, насколько болезненной для экономики и общества будет грядущая кризисная фаза циклического развития. 
       Сырьевые цены стали стремительно снижаться. На 16 ноября цена нефти Urals снизилась до 49,28 доллара за баррель. Фьючерсные контракты на февраль 2009 года заключаются уже по цене 30 долларов за баррель. Если такая динамика цен на углеводороды и другие сырьевые товары российского экспорта сохранится и в 2009 году, то финансовые резервы государства иссякнут, и нас ждет дефолт 2010. 
       В этом случае России нечего предложить ни мировому, ни национальному рынкам. Следовательно, рубль сильно девальвируется (на 50-100%, а может и более), уровень жизни населения значительно снизится, число банков сократиться более чем вдвое, тысячи фирм разоряться, безработица вырастет минимум в 2 – 2,5 раза. 
       Подобная ситуация в 1998 году была быстро исправлена, поскольку девальвация породила импортозамещение, приток капиталов в российскую экономику, рост производства, занятости и доходов начиная с 2000 года. В нынешних условиях этот сценарий вряд ли повторится, ведь развитые страны сами в полосе кризиса и не породят сколько-либо заметного притока инвестиций в российскую экономику. Кроме того, производств традиционного (пищевая, легкая, текстильная и др.) и отверточного (производство автомобилей, холодильников, стиральных машин, телевизоров и др.) типов в России уже достаточно, а инновационные производства нам никто создавать не станет. 
       За счет роста сырьевой ориентации промышленности и уменьшения степени переработки сырья, соотношение живого к овеществленному труду сокращается с передачей вторичной занятости из России за рубеж. Численность рабочих мест в стране сокращается, а вслед за ней и численность населения.                Таким образом, в модели предлагаются параметры порядка – численность занятых работников и эффективность занятости. Они не только в стратегическом, но и в тактическом плане отражают базовые цели, аттракторы развития России. Их, возможно, декомпозировать в качестве подцелей регионально–отраслевого развития.

 

Экономический кризис 1998 года в России

 

 Также называемый Дефолт по названию одной из причин кризиса был одним из самых тяжёлых экономических кризисов в истории России.

Основными причинами дефолта  были: огромный государственный долг России, порождённый обвалом азиатских  экономик, кризис ликвидности, низкие мировые цены на сырьё, составлявшее основу экспорта России, а также  популистская экономическая политика государства и строительство  пирамиды ГКО (государственные краткосрочные  обязательства). Датой дефолта является 17 августа 1998 года.

Его последствия серьёзно повлияли на развитие экономики и  страны в целом, как отрицательно, так и положительно. Курс рубля  по отношению к доллару упал за полгода более чем в 3 раза — c 6 рублей за доллар перед дефолтом до 21 рубля за доллар 1 января 1999 года. Было подорвано доверие населения  и иностранных инвесторов к российским банкам и государству, а также  к национальной валюте. Разорилось большое количество малых предприятий, лопнули многие банки. Банковская система  оказалась в коллапсе минимум  на полгода. Население потеряло значительную часть своих сбережений, упал уровень  жизни. Тем не менее, девальвация  рубля позволила российской экономике  стать более конкурентоспособной.

 

Причины кризиса 1998 года с позиций международной экономики

 
            В теории международной экономики концепция невозможной троицы подразумевает недостижимость ситуации фиксированного курса валюты, свободного движения капитала и независимой денежной политики. В России курс рубля к доллару являлся фиксированным. Свободное движение капитала позволяло иностранным компаниям вкладываться в рынок ГКО. Денежная политика была направлена на сдерживание инфляции. В такой ситуации, при наличии переоцененной валюты (реальный курс рубля к доллару был очень высок), наблюдается сильная спекулятивная атака на валюту. В случае с Россией давление шло через рынок ГКО с его высокими ставками, не соответствующими инфляции. В итоге, снижающиеся валютные резервы заставили Правительство девальвировать валюту через дефолт.

 

Влияние кризиса 1998 года на современную экономику  России

 

               В том, что кризис 98-го года сыграл одну из важнейших ролей в экономическом развитии России, сомневаться не приходится. Сегодня, по прошествии пяти с половиной лет после жаркого августа 98-го, можно более или менее спокойно оглянуться назад и посмотреть на то, как повлиял кризис на сегодняшнюю экономическую ситуацию в России.

Основной вывод – кризис способствовал оздоровлению экономики. Оздоровление российской экономики после кризиса как будто подтверждает способность рынка исправлять возникающие перекосы. Но уроки кризиса не ограничиваются его последствиями. Для построения здоровой, жизнеспособной экономики нужно     работать над решением каждой из многочисленных структурных и институциональных проблем российской экономики.

Экономисты до сих пор  не договорились, что послужило основной причиной финансового кризиса в 1998 году: легковесная бюджетная политика (когда дефицит федерального бюджета покрывался с помощью рынка ГКО), завышение обменного курса рубля, обеспечиваемое за счет привлечения иностранного капитала на рынок ГКО, или же излишне жесткая денежная политика, вызывавшая нехватку рублей в экономике. Несомненно то, что макроэкономическая политика имела множество уязвимых мест, а главное - отдельные ее части не складывались в единое целое. В результате образовалась неустойчивая конструкция, которая могла существовать в благоприятной среде, но рассыпалась, как только условия ухудшились.

После этого сполна сказались  все наши слабости, помноженные на необоснованный оптимизм властей, отказавшихся приводить обменный курс в соответствие с реальной стоимостью рубля. Сформировалась спираль кризиса: убежденность инвесторов в том, что рубль невозможно удержать от девальвации, приводила к нежеланию вкладывать деньги в обреченные на обесценение рублевые облигации.

Но еженедельно нужно  было погашать ГКО на сумму, превышающую все доходы бюджета, а это требовало новых сверхдоходных займов. Рост доходности увеличивал риск того, что правительство начнет покрывать дефицит за счет печатания денег. Долговая проблема оказалась самым слабым звеном этой цепочки, но "достойный" вклад в результат внесли все звенья.

К счастью, структура российской экономики оказалась такова, что  ей кризис

пошел на пользу - сразу после  августа 1998 г. начался рост производства, оживился экспорт, сократились бартер и неплатежи. Сейчас мы живем в совсем иной, чем до кризиса, экономике. Бартер и неплатежи невелики, бюджет сводится с профицитом, размеры долга упали до безопасного уровня, а гособлигации стали, как и везде, наименее рискованным способом вложения денег. За подъем экономики поначалу пришлось платить резким снижением уровня жизни, но в 2003 году мы уже по всем параметрам превосходили докризисный уровень. Так, средняя зарплата сейчас составляет 190 долларов (до кризиса - 170 долларов), ВВП в 2003 году достиг отметки выше 450 млрд. долларов (в 1997 г. - 405 млрд. долларов).

              Кризис оказался втройне благотворным: во-первых, он разрушил первый, очень несовершенный вариант устройства нашей экономики, во-вторых, наглядно показал

властям, сколь важна качественная макроэкономическая политика, и, наконец, сделал политически проходимыми многие меры, которые до кризиса были бы заведомо нереализуемыми (централизация доходов, казначейское исполнение бюджета, отмена множества налоговых льгот). Вместе с тем до сих пор остаются сильны последствия психологического шока населения от кризиса: стойкое недоверие к властям и любым их начинаниям, к рублю, к финансовой системе.