Экономическая модель США: проблемы развития на современном этапе

      Американское  экономическое превосходство оказывает  значительное влияние на мировое  хозяйство, непосредственно воздействуя  на цикл и хозяйственную обстановку в других странах, на структуру международного экономического обмена. Развитие воспроизводственных процессов в американской экономике осуществляется под воздействием не только растущего вывоза товаров, услуг и капиталов, но и огромного притока в США специалистов, товаров, услуг и капиталов из-за рубежа. 

      Относительно  высокие темпы экономического роста  не сопровождались соответствующим  повышением нормы накопления. США  не выделялись высокой нормой сбережений и капиталовложений.

      В реальном секторе объём ВВП в  США в 2007 году составил почти 14 трлн. долларов. В стране насчитывалось около 26,5 млн. фирм, в том числе 5,3 млн. корпораций, 2,3 млн. партнёрств и 18,9 млн. индивидуальных предприятий. При этом по масштабам продаж на первом месте находились корпорации (около 88 % всех продаж в экономике). На долю малого и среднего бизнеса (число занятых до 500 человек) приходится 41 % от общего объёма продаж, крупного – 59 %. В малом и среднем бизнесе было занято 52 % рабочей силы в крупном – 48 %.

      Большая часть американского ВВП создаётся  в отраслях сферы услуг (77,5%), и лишь 22,5 % ВВП приходится на сферу материального производства. Сходная отраслевая структура и в занятости – на долю сферы услуг приходится 75 % занятых в экономике (более 100 млн. человек), на долю сферы материального производства – лишь 25 % (33,5 млн. человек).

Доля  добывающей промышленности в ВВП  США составляет лишь 1,3 %, хотя её значение в экономике велико. По стоимости  продукции наиболее значительное место  занимает добыча нефти и газа. США  занимают 2-3-е место в мире по добычи нефти (9 % мирового производства), 2-е место – по добыче природного газа (23 %), 2-е место – по добыче угля (22 %). Вместе с тем значительная часть внутреннего потребления многих минеральных ресурсов удовлетворяется за счёт импорта: нефти – 59%, железной руды – 17%, природного газа – 15%, никеля – 63%, бокситов – 100%, марганцевой руды – 100% и т.д.

      На  долю обрабатывающей промышленности приходится около 13 % ВВП и 15 % занятых. США занимают первое место в мире по объёму продукции  обрабатывающей промышленности (более 30 % мирового производства), на них приходится 14 % мирового экспорта машиностроения и 14,5 % продукции химической промышленности.

      Глобализация  бизнеса и новые информационные технологии привели к реструктуризации экономики США. Глобализация открыла новые рынки сбыта для американских товаров и услуг, стимулировало производство, ориентированное на зарубежный рынок. Глобальный рынок позволил стать американским компаниям конкурентоспособными, возросло качество продукции, снизились издержки и цены. Торговые барьеры во многом остались в прошлом, иностранные компании получили доступ на американский рынок, их деятельность идет во благо американской экономике. Дешевые товары и дешевая рабочая сила становится повсеместно доступными. Глобальное предложение увеличивается благодаря росту глобального спроса, и немалый вклад в эти процессы вносит самая большая экономика мира - экономика США.

      Информационные  технологии оказывают в свою очередь  влияние на целый комплекс отраслей экономики. С помощью информационных технологий можно повысить производительность труда и эффективность управления, снизить издержки, сократить оборудование, в котором теперь отпадает необходимость, можно значительно облегчить коммерцию, используя глобальные компьютерные сети. Особенность новой экономики заключается еще и в том, что современные технологии постоянно совершенствуются, не давая кривой жизненного цикла продукта упасть вниз.

      Новая экономика была бы немыслима без  гибкого рынка труда в США. Каждый американец меняет работу раз  в пять лет, а то и чаще. Рабочая сила в США мобильна, и может в одночасье переместится с Западного на Восточное побережье страны и наоборот, если там появятся новые рабочие места с высоким уровнем оплаты. В свое время быт американцев изменила автомобилизация страны и наличие прекрасных дорог, в настоящее время высокоразвитая информационная, транспортная и жилищная инфраструктура страны открывают новые возможности всем ищущим работу. В США трудится немало иностранцев, привлеченных более высокой оплатой труда, чем у себя на родине. Иностранцы представляют собой как лучший интеллектуальный потенциал европейских и азиатских стран, так и многочисленную неквалифицированную рабочую силу. Но экономическое развитие страны протекает не столь гладко. Можно отметить некоторые проблемы, которые так и не были решены в 1980-х и 1990-х годах.

      Новая экономика сделала богатых богаче, а бедных беднее. Реформы Рейгана  проводились для повышения жизненного уровня среднего класса американцев, причем больше всего от этого выиграла верхушка среднего класса. Рейганомика привела к громадной дифференциации доходов. Наиболее богатые американцы составляют 1% населения и контролируют 45% всех финансовых ресурсов страны. Средний уровень заработной платы руководителей составляет порядка 2,5 млн. дол. в год, а доходы наименее обеспеченных семей не превышают 15 тыс. дол. в год на семью из четырех человек. Наименее обеспеченных американцев в общей сложности насчитывается около 15% населения (40 млн. чел.).

      Настоящий бум, оторванный от реального сектора  экономики, переживают и финансовые рынки. Акции информационных компаний растут как на дрожжах, но за этим ростом практически не стоит создание каких-либо материальных благ и услуг. США - один из крупнейших должников в мире, а количество долларов, обращающихся за рубежом, не обеспечено никакими резервами. США могли бы попасть в очень затруднительную ситуацию, если бы на мировых рынках евро потеснил доллар как резервную валюту и средство платежа. В этой связи США был выгоден валютно-финансовый кризис 1990-х годов, поскольку благодаря ему прежний спрос на доллар восстановился и теперь через систему международных финансовых организаций Штаты могут диктовать условия и выдавать денежные кредиты потерпевшим странам. Сражение в Косово в 1999 г. правительство США затем и затеяло, чтобы ослабить позиции евро и ввести в действие новый «план Маршала» для Восточной Европы. Экономика США представляет собой огромный мыльный пузырь в виде перегретого финансового рынка, переоцененного доллара и пирамиды внешнего и внутреннего долга. Ударив по странам Латинской Америки, Юго-Восточной Азии и России кризис конца 1990-х годов отвел угрозу своего распространения на перегретый рынок США.

      По  сравнению с Западной Европой  и Японией, США отличается довольно низким уровнем сбережений инвестиций (15,4% ВВП, в то время как в Нидерландах 19,5%, Германии 22,6%, Японии 29,7%). Борьба с инфляцией привела к снижению процентных ставок и не заинтересованности населения в сбережениях. Свободные средства американцы предпочитают пускать в оборот на финансовых рынках, покупая ценные бумаги. Эта подпитка финансового рынка стимулирует непомерный рост спекуляций на нем. С 1998 г. по 1999 г. в США наблюдался значительный рост личных состояний, что было связано с бумом на фондовом рынке. Всего за год количество миллиардеров в стране увеличилось с 79 до 268, причем многие состояния связаны с виртуализацией рынка бумаг. Вторым объяснением низкого уровня сбережений является потребительское отношение к жизни самих американцев. Они предпочитают тратить деньги, приобретая новые вещи, получая образование, путешествуя. С одной стороны экономика Соединенных Штатов страдает ослаблением своего внутреннего инвестиционного потенциала, что заставляет обращаться к внешним инвестиционным ресурсам. С другой стороны экономика США находится на инновационной стадии своего развития: снижение доли инвестиций в ВВП компенсируется созданием новых технологий, способствующих перевооружению производства и интенсификации сельского хозяйства.

Сельской  хозяйство США примечательно  развитием в нем агропромышленного комплекса (АПК), отражающего эффективное сочетание науки, сельского хозяйства, транспорта и перерабатывающих сельскохозяйственное сырье отраслей промышленности. АПК представляет собой единую технологическую цепочку, начинающуюся в научных лабораториях созданием новых сортов растений, затем идет процесс производства в поле под непрерывным компьютерным контролем, уборка урожая и его транспортировка для последующего хранения и переработки, а завершает цикл сбыт производства через торговую сеть. В Соединенных Штатах наличие АПК способствует высокой конкурентоспособности американского сельского хозяйства. Основными культурами для сельского хозяйства являются практически все известные виды растений (пшеница, кукуруза, фрукты, овощи, хлопок и т. д.), развито и животноводство, в особенности птицеводство. США являются крупнейшим в мире производителем зерна.

      Американская  промышленность отличается приоритетом  наукоемких технологий, создающих продукцию  на базе самых передовых технологий. Инвестиции в сферу производства стали одним из двигателей экономического подъема в США в 1990-е годы. Капиталовложения соответствуют около 11% ВВП. Свыше половины всех инвестиций в промышленность составляют приобретение компьютеров и средств информатики. На базе внедрения передовых технологий в процесс производства произошло значительное сокращение издержек, отмечается рост производительности труда. В США развит весь спектр отраслей промышленности, начиная с традиционных (горнодобывающая, металлургическая, нефтехимическая), заканчивая самыми современными (аэрокосмическая, микроэлектроника, производство новых материалов и т. д.). Наибольшее значение имеет производство средств телекоммуникаций, транспортных средств, современного промышленного оборудования, потребительских товаров длительного пользования. Самые высокие доходы приносят электронная и электротехническая промышленность.

      Сфера услуг - основная отрасль американской экономики развита практически  во всех направлениях. Это традиционные туризм, банковское дело и торговля, образование и медицина. В последнее время приоритет получило развитие консалтинговых, маркетинговых и управленческих услуг, а также новые быстрорастущие информационные технологии. Сфера услуг обеспечивает 80% всего прироста занятости в стране. Одновременно с ростом числа занятых в сфере нематериального производства происходит высвобождение высокооплачиваемых рабочих мест в промышленности по причине повышения производительности труда, автоматизации и механизации рабочих мест.

      Большое значение для экономики имеют  транспортные услуги. В США развиты  все виды транспорта, страна обладает прекрасной транспортной инфраструктурой. В сфере перевозок грузов доминирует железнодорожный транспорт, а в  пассажирских перевозках наибольшее значение имеют автомобильный и воздушный транспорт. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

3 Финансовый кризис  в США: причины,  проблемы и перспективы 

           3.1 США в условиях финансового кризиса, главные риски

      «Мы назанимали огромное количество денег, и теперь нам приходится платить по счетам», сказал Дж. Сорос. Экономика США уже переживала серьезные проблемы – это и кризис 1929 г. (Великая Депрессия), последствия которой сказывались по всему миру, это и кризис 70-х годов, связанный с повышением цен на нефть, высокой инфляцией, что закончилось девальвацией доллара. Был также биржевой кризис 1987 г, когда в черный понедельник 19 октября 1987 г индекс Доу упал примерно на 22 %, при этом цепное снижение индексов по всему миру составило 10-15 % , а также крах «пузыря», «доткомов» (2000-2002 г.г.) – акций Интернет компаний.

      Сейчас  все инвесторы панически бояться  наступления рецессии в США. Оценки вероятности ее наступления разные: от 45 % до 70 %. За время «медвежьей недели» 16-24.01.2008 г., начавшейся с плохих новостей из США (списание огромных убытков крупных банков, падение розничных продаж и уровня строительства новых домов), индекс РТС упал почти 18%, с уровня 2300 до уровня менее 1900. И даже теперь, на фоне повторного снижения ставки ФРС в течение января в общей сложности на 1.2% рынок очень нестабилен. Однако важным является не только возможность наступления рецессии, сколько наличие действительно серьезных проблем в экономике США, разрешить многие из которых будет достаточно непросто.

Главные риски экономики США следующие. Во-первых, кризис ипотечного кредитования (см. приложение Г) может сказаться на цене кредитов для всей американской экономики. Во-вторых, кризис уже привел к ужесточению условий кредитования, что ограничивает инвестиции в этот сектор и ведет к снижению цен на жилье. Существующее жилье дешевеет, что означает снижение стоимости активов, находящихся в собственности домовладельцев. Следует сказать, что этот актив чаще всего выполняет функцию залогового обеспечения при кредитовании покупок долгосрочного характера. В-третьих, пока неясно, является ли резкое снижение производительности американской экономики следствием циклического кризиса либо это проявление уже структурного кризиса. МВФ считает, что признаки структурного кризиса налицо. А это означает снижение прогноза роста на среднесрочную перспективу до 2,75%. Снижение производительности ведет к снижению ожиданий доходности и от других активов, следствие этого – сокращение потребительских и инвестиционных расходов.

      ФРС снижала учетную ставку дважды за три месяца – в сентябре и

декабре 2008 года до 4,25%. Дефицит текущего баланса в 2008 году равен 5,5% ВВП, что меньше 6,2% в 2006-м при условии сохранения нынешнего курса доллара. Сильный рост экспорта и слабый спрос на импорт позволяют нивелировать отрицательное влияние высоких цен на нефть и понижение доходов от инвестиций. Одновременно с этим дефицит федерального бюджета сократился наполовину и составил в 2007 году 1,2% ВВП. Доходы выросли, расходы сократились. И Белый дом, и Конгресс поставили задачу к 2012 году сделать федеральный бюджет бездефицитным. Это говорит о том, что усилия МК по смягчению процедур преодоления глобальных дисбалансов платежных балансов дают результаты.  
 

          3.2 Причины кризиса в США 

      Экономика США подобна  «черной дыре», требующей  все больше ресурсов для рефинансирования своих долгов за счет роста средств  внешних кредиторов. Норма сбережений в США с 2005 года отрицательна. На долю США приходится до 20% всего мирового производства, однако потребляет она значительно больше – около 35% . Могущество доллара длительное время «гарантировало» увеличение внутреннего потребления за счет роста внешнего федерального долга, составляющего по данным за 2007 г. около 68% ВВП (около 8.7 и 13 трлн. долл. соответственно). Это позволило иметь существенный дефицит бюджета – до 239.6 млрд. долл. за 2007 г. - 1.8% ВВП, и нарастить огромную сумму внутренней задолженности домашних хозяйств в США – 12.8 трлн. долл., или примерно 42.6 тыс. долл. на человека. При этом общий внешний долг правительства, корпораций и граждан составляет уже почти 50 трлн. долл., т.е. более 3 ВВП. В результате по показателю текущего платежного дефицита, составляющего около 850 млрд. долл. за 2006 г. или 6.2% ВВП экономика США крайне неэффективна.