Экономическая теория: предмет, функции, структура

Современная инфляция испытывает воздействие многих факторов.

К первой группе относятся факторы, вызывающие превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Вторая группа объединяет факторы, которые  ведут к первоначальному росту издержек и цен товаров, который поддерживается последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню цен.

В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают  два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек (предложения).

ИНФЛЯЦИЯ СПРОСА представляет собой  нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупным предложением со стороны спроса. Она характеризуется  тем, что в обращении возникает  избыток денег по отношению к  количеству товаров и услуг, в силу чего происходит повышение цен.

Основными причинами инфляции спроса  могут быть:

-- дефицит государственного бюджета;

-- расширение государственных заказов  (военных и социальных);

-- увеличение спроса в условиях  полной занятости и загрузки  оборудования;

--рост заработной платы трудящихся  в результате согласованных действий  профсоюзов.

То есть экономика может попытаться тратить больше, чем она способна производить. Производственный сектор в таком случае не в состоянии  ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема выпуска продукции, начинается рост цен.

Следующий тип инфляции - это ИНФЛЯЦИЯ ИЗДЕРЖЕК, которая характеризуется  негативным воздействием факторов на процессы ценообразования. Инфляция издержек, таким образом, означает рост цен, который обуславливается увеличением издержек производства. Предприятия закладывают возросшие издержки в цены, что ведет к возрастанию уровня цен, несмотря на то, что спрос избыточным не является.

Основными причинами инфляции, обусловленной  ростом издержек, являются:

-- увеличение цен на сырье  и топливо;

-- увеличение заработной платы  как одной из основных составляющих  издержек;

-- неправильная налоговая политика  государства.

В целом последствия инфляции носят  негативный характер. Они сказываются  на развитии производства, социальных условий, различных сторонах общественной жизни.

Одним из неизбежных последствий инфляции является перераспределение доходов. Выигрывают те группы населения, у которых  есть средства приобретать недвижимость, твердую валюту, различные активы. Это позволяет существенно снизить бремя инфляционного налога. Бедные же слои населения все свои денежные доходы тратят на текущее потребление, следовательно, несут основное бремя инфляционного налога. Особенно страдают от инфляции те, кто получает фиксированные доходы: пенсионеры, студенты, работники бюджетных организации. Усложняется управление экономикой.  Сильная инфляция побуждает к перемещению капитала из сферы производства в сферу обращения для чисто спекулятивных операций. Сокращение сбережений населения сокращает базу для кредитных вливаний в производство, подрывая тем самым стимулы роста экономики. Банкротство нерентабельных предприятий и невыплата заработной платы ведет к росту безработицы.

Виновник инфляции- государство, которое в лице правительства должно взять на себя ответственность за проведение антиинфляционного регулирования и антиинфляционной политики. При этом принято различать:

1)   антиинфляционную стратегию, соединяющую цели и методы долговременного характера;.

2)   антиинфляционную тактику, которая дает результаты в краткосрочном периоде времени.

Антиинфляционная стратегия предполагает комплекс следующих основных  направлений  борьбы с инфляцией:

1.Гашение инфляционных ожиданий. Самое главное, чем характеризуется  инфляция- это то, что она обладает механизмом самовоспроизводства, в центре которого находится механизм адаптивных инфляционных ожиданий. Суть его заключается в следующем. В условиях начавшейся инфляции население страны уверено в том, что завтра цены будут выше, чем сегодня, а послезавтра- выше, чем завтра, что порождает устойчивый высокий спрос на товары. Это означает, что все большая часть получаемых доходов идет на увеличение спроса и все меньшая- на сбережения. Уменьшение сбережений уменьшает инвестиции в производство, и в итоге возрастающий спрос не компенсируется увеличением предложения товаров.

Однажды возникнув, инфляционные ожидания приводят к усилению неравновесия между  спросом и предложением, и пока потребитель не поверит в то, что  цены не будут расти, бороться с инфляцией практически невозможно. Но эта борьба объективно необходима, иначе все меры не дадут желаемых результатов. Для гашения инфляционных ожиданий необходимо выполнение двух условий:

1)   укрепление механизмов рыночной системы, которые способны снизить цены или хотя бы замедлить их рост.

2)   Существование в стране правительства национального согласия, пользующегося доверием большинства граждан и проводящего антиинфляционную политику.

Для этого правительство должно разработать комплекс мероприятий по антиинфляционному регулированию, информировать население о них и неуклонно проводить их в жизнь.

2. Ограничение денежной массы.  Одним из радикальных и очень  действенных мероприятий по ограничению  денежной массы является денежная  реформа, заключающаяся в переходе от одного масштаба цен к другому и в уменьшении на этой основе объема денежной массы в экономике.

3. Сокращение бюджетного дефицита. Эта задача может решаться  двумя путями: увеличением доходов  и уменьшением расходов государства.  Необходимо отметить, что антиинфляционные резервы налогообложения весьма ограничены и быстрого эффекта не дают, поэтому основная нагрузка, связанная с сокращением дефицита бюджета, ложится на уменьшение государственных расходов. Главный принцип сокращения бюджетных расходов состоит в следующем: постепенное уменьшение финансирования тех видов деятельности государства, которые можно передать рынку. Речь идет о прекращении чрезвычайного вмешательства государства в инвестиционный процесс и уменьшении объема бюджетных капиталовложений, отмене необоснованных дотаций и субсидий, частичной приватизации образования, здравоохранения и т.д.

Антиинфляционная тактика. Когда инфляционная обстановка в стране нетерпима, требуется мобилизовать быстродействующий, тактический потенциал антиинфляционного регулирования. Эти меры носят чрезвычайный характер и направлены лишь на ослаблении инфляции. В этом случае меры направлены либо на увеличение предложения без  соответствующего повышения спроса, либо  способствуют снижению текущего спроса без соответствующего падения предложения.

Рассмотрим краткосрочные резервы  роста предложения.

1.Государственная поддержка повышения  товарности предложения.

2. Поддержка формирования новых  рынков.

Основные краткосрочные резервы  снижения текущего спроса:

1.Повышение ставки процента по вкладам, что может побудить владельцев денежных активов увеличить свои сбережения.

2. Повышение процента по государственным  облигациям.

3. Разумно проводимая приватизация, «откачивающая» деньги у населения.

4. Продажа земли.

Итак, управление инфляцией представляет собой очень важную и сложную проблему экономической политики. Правительство должно учитывать и многофакторность инфляции. При всей значимости сокращения государственных расходов, постепенного сжатия денежной эмиссии требуется проведение широкого комплекса антиинфляционных мероприятий.

Деньги: сущность и функции, виды денег

В экономической литературе имеется  несколько определений понятия  денег. Выделим следующие:

• вид финансовых активов, который может быть использован для сделок;

• особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента при обмене благ;

• важная макроэкономическая категория, посредством которой осуществляется анализ инфляционных процессов, циклических колебаний, механизма достижения равновесного состояния в экономике, согласованности функционирования товарного и денежного рынков;

• специфический вид имущества, не приносящий дохода при стабильном уровне цен.

Сущность денег лучше всего  проявляется через выполняемые  ими функции. Деньги выполняют функции: 1) средства обращения; 2) единицы счета; 3) меры отложенных платежей и 4) запаса ценности. В качестве средства обращения (medium of exchange) деньги являются посредником в обмене товаров, в совершении сделок. Все покупается и продается за деньги. Альтернативой денежному обмену выступает бартер (обмен товара не на деньги, а на другой товар). Однако бартер связан со значительными издержками. Второй функцией денег выступает то, что они являются измерителем ценности всех товаров и услуг, единицей счета (unit of account). Как масса измеряется в килограммах, расстояние – в метрах, а объем жидкости – в литрах, так ценность (стоимость) измеряется в определенном количестве денег. Пока деньги не начали выполнять эту функцию, стоимость каждого товара должна была измеряться в определенных количествах всех других товаров, производимых в экономике. Третья функция денег – это функция средства платежа (standard of deferred payment), которая проявляется в использовании их при оплате отложенных платежей (уплате налогов, выплате долгов, получении доходов). Отличие этой функции от функции средства обращения заключается в том, что использование денег в качестве посредника в обмене предполагает одновременное движение товаров и денег, а при выполнении функции средства платежа либо движение товаров и движение денег по времени не совпадают (например, коммерческий кредит, т.е. кредит под товары), либо нет движения товаров, а есть только движение денег (например, банковский кредит). Четвертая функция денег состоит в том, что деньги представляют собой запас ценности (средство сохранения ценности) – store of value. Деньги являются финансовым активом, обладающим ценностью. Эта ценность состоит в их ликвидности, в их покупательной способности - в том, что на них в любой момент можно купить любой товар, услугу или ценную бумагу.

 В неинфляционной экономике эта ценность (покупательная способность) сохраняется и не меняется во времени. На одну и ту же сумму денег можно купить одно и то же количество товаров и через год, и через 5 лет. В условиях инфляции деньги теряют свою ценность, их покупательная способность уменьшается. Поскольку общий уровень цен растет, то на одну и ту же денежную сумму можно купить все меньше товаров. Накапливать обесценивающиеся деньги становится бессмысленно. И функцию запаса ценности (средства накопления) начинает выполнять не национальная валюта, а стабильная валюта другой страны. Основными видами денег являются товарные (commodity money) и символические деньги (token money). Отличительной чертой товарных денег является то, что их ценность как денег и ценность как товаров одинаковы. Товарные деньги могут появиться и в современных условиях, когда по каким-то причинам обычные деньги не используются или не могут быть использованы. Такими причинами могут быть либо изоляция от внешнего мира (так, в тюрьмах деньгами выступают сигареты), либо высокая инфляция и гиперинфляция, которая разрушает денежный механизм, заменяя его бартером (например, в годы Гражданской войны в России деньгами были соль, спички и керосин, а в 1993-94 годах в России бартер составлял более половины обменных операций). По мере развития обмена роль денег закрепилась за одним товаром – благородными металлами (золотом и серебром). По мере использования монеты стирались, их вес уменьшался, но при обмене их ценность оставалась прежней. Это навело на мысль о возможности замены полноценных золотых и серебряных денег символами ценности, т.е. бумажными и металлическими (изготовленными из неблагородных металлов – меди, олова, никеля) деньгами.

Бумажные и металлические деньги – это символические деньги (token money). Их особенность в том, что их ценность как товаров не совпадает (гораздо ниже) с их ценностью как денег. Для того, чтобы бумажные и металлические деньги стали законным платежным средством, они должны быть декретными деньгами (fiat money), т.е. узаконенными государством и утвержденными в качестве всеобщего платежного средства. Особенностью бумажных денег того времени был их свободный размен на золотые деньги (действовала система «золотого стандарта»).

В современных условиях декретные деньги дополняются кредитными деньгами, которые называются «IOY- money» (I owe you-money), что в переводе означает: «Я должен вам деньги»). Деньги представляют собой долговое обязательство. Это может быть долговое обязательство Центрального банка (наличные деньги) или долговое обязательство частного экономического агента. Поэтому бумажные деньги – это кредитные деньги. Различают три формы кредитных денег: 1) вексель 2) банкнота 3) чек.  
Вексель - это долговое обязательство одного экономического агента (частного лица) выплатить другому экономическому агенту определенную сумму, взятую взаймы, в определенный срок и с определенным вознаграждением (процентом). Вексель, как правило, дается под коммерческий кредит, когда один человек приобретает товары у другого, обещая расплатиться через определенный период времени. Человек, получивший вексель и не получивший деньги, может передать его другому лицу, поставив на векселе передаточную надпись – индоссамент. Так появляется вексельное обращение. 
Банкнота (banknote) – это вексель (долговое обязательство) банка. В современных условиях, поскольку правом выпускать в обращение банкноты обладает только Центральный банк, наличные деньги являются долговыми обязательствами Центрального банка. 
Чек – это распоряжение владельца банковского вклада выдать определенную сумму с этого вклада ему самому или другому лицу.

Пластиковые карточки делятся на кредитные  и дебетные, но ни те, ни другие не являются деньгами. Во-первых, они не выполняют  всех функций денег, и прежде всего не являются средством обращения. Во-вторых, что касается кредитных карточек, то это не деньги, а форма краткосрочного банковского кредита.

Денежный рынок: предложение денег и спрос  на них

Состояние денежного рынка определяется двумя факторами:

• 1) потребностью экономики в деньгах (то есть спросом на них) и
• 2) фактическим поступлением денег в оборот (то есть их предложением).

Если в обороте больше денег, чем требуется хозяйству, то это  приведет к обесцениванию денег - понижению их покупательной способности.  

Формирование предложения денег и регулирование денежной массы является важнейшей функцией государства.

В формировании денежного предложения  принимают участие три субъекта:

• Центральный банк,
• система коммерческих банков,
• население.

Центральный банк регулирует предложение денег через эмиссию (как наличных денег в обращении, так и кредитных). Кроме того, ЦБ регулирует процентную ставку, увеличивая предложение кредитных денег в случае его снижения и сокращая предложение при его повышении. Таким образом, изменение процентной ставки влияет на капиталовложения и инвестиционную активность в целом. Аналогичным образом на предложение денег влияют операции по купле-продаже ценных бумаг: скупая их, банк увеличивает количество денег в обращении, и наоборот.

Если для краткости изложения всю денежную массу представить как сумму наличных денег и депозитов (не делая различия между разными вкладами), то модель денежного предложения будет выглядеть следующим образом. В реальной экономике помимо наличных денег часть доходов экономические субъекты переводят во вклады (депозиты) коммерческим банкам. Те же (как было показано в разд. 10.4) получают возможность выдавать кредиты, вызывая таким образом процесс мультипликативного (нарастающего) расширения денежной массы.

В предложении денег важную роль играет денежная база - та часть денежного предложения, которую определяет и непосредственно создает Центральный банк. Денежные агрегаты дают возможность анализировать количественные изменения денежного обращения на определенную дату и за определенный период, а также регулировать темпы роста и объем денежной массы. Каждый агрегат характеризуется определенными показателями состава и количества денежной массы. Наибольшее распространение получили денежные агрегаты М₀, М₁, М₂, М₃, М₄ и L. По мере возрастания индекса агрегата (агрегаты М₀, М₁, М₂, …) степень ликвидности входящих в данный агрегат компонентов убывает при возрастании их роли как средства сохранения ценности. Агрегат М₀ представляет собой наличные деньги - банкноты, разменную монету. М₁ включает агрегат M₀ и средства на текущих счетах банков, то есть чековые вклады без указания сроков хранения. Агрегат М₂ объединяет М₁ и срочные бесчековые сберегательные вклады в коммерческих банках (то есть вклада на определенный срок), а также краткосрочные государственные (казначейские) ценные бумаги (долговые обязательства со сроком хранения до года), Агрегат М₃ состоит из М₂ плюс сберегательные вклады в специальных кредитных институтах и ценные бумаги - акции, облигации всех видов, обращавшиеся на денежном рынке. В М₄ входят М₃, депозитные сертификаты в кредитных учреждениях (свидетельства о депонировании денежных средств) и другие долгосрочные кредитные обязательства. В состав пятого денежного агрегата L (он был сформирован в США в 1980 г.) включены агрегат М₃ плюс различные высоколиквидные средства, то есть легко превращаемые в наличные деньги - коммерческие ценные бумаги высокой степени надежности, краткосрочные государственные облигации и др.