Сбербанк России

СБЕРБАНК РОССИИ.

Общая характеристика предприятия.

 

Сбербанк России — российский коммерческий банк, один из крупнейших банков России и Восточной Европы. Полное наименование — Открытое акционерное общество «Сбербанк России». Кроме того, в  деловой практике, в том числе  во внутренних документах и формах, зачастую используется сокращение —  СБ РФ (ОСБ — отделение Сбербанка, ГОСБ — Головное отделение Сбербанка, ВСП — внутреннее структурное подразделение Сбербанка, ОПЕРУ — операционное управление Сбербанка).

 

Сбербанк России — универсальный  банк, предоставляющий широкий спектр банковских услуг. Доля Сбербанка России на рынке частных вкладов на 1 июня 2009 года составляла 50,5 %, а его  кредитный портфель соответствовал более 30 % всех выданных в стране займов.

 

Бренд Сбербанка на начало 2010 года по оценке журнала «The Banker» и компании Brand Finance занимает 15 место в рейтинге самых дорогих банковских брендов и стоит приблизительно 11,7 миллиарда долларов.

 

Центральный аппарат Сбербанка  России находится в Москве.

 

История

 

История Сбербанка России началась 170 лет назад, в XIX веке. За почти два столетия банк завоевал статус крупнейшего финансового института страны.

 

Сегодня его филиальная сеть считается  уникальной – она насчитывает  более 20 тысяч филиалов и отделений  на всей территории России, в Казахстане, на Украине, в Беларуси, в Германии и Индии. Зарегистрировано представительство  в Китае.

 

Сбербанк сегодня – это современный  универсальный банк, который предлагает широкий спектр услуг для всех групп клиентов, активно участвует  в социальной и экономической  жизни страны.

1841 — 1895

 Основание и развитие банковского  дела в России.

  

1895 — 1917

 «Золотой век» первого банка  России и развитие финансовой  грамотности населения. 

  

1917 — 1941

 Первая революция и глобальные  перемены в политике Сбербанка. 

  

1941 — 1953

 Сбербанк в годы Великой  Отечественной войны и послевоенное  время, участие в проектах государственного  и общемирового значения.

  

1953 — 1991 

 Развитие и преобразование  Сбербанка во времена «оттепели», «застоя» и «перестройки». 

1991 — 2008

 Глобальные перемены Сбербанка  России: жизнь по новым экономическим  законам. 

  

2009

 Деятельность и меры Сбербанка  России в тяжелой финансовой  ситуации: кризис преодолен. 

  

2010

 Новый этап в истории Сбербанка  России: внедрение инновационных  решений, новые программы и  прогрессивные технологии. Новое  будущее страны.

 

Слияние и поглощения

 

11 марта 2011 года стало известно  о том, что Сбербанк покупает 100 % российской инвестиционной компании  «Тройка диалог» за сумму в $1 млрд.

 

28 декабря 2011 года Сбербанк и  Cetelem (подразделение потребительского кредитования группы BNP Paribas) заключили обязывающее соглашение о создании совместного банка на рынке кредитования в точках продаж в России.

 

В 2011 году руководство банка объявило о начале экспансии на рынки Восточной Европы и Турции. В течение года Сбербанк сделал ряд приобретений на этих территориях:

В июле 2011 года было объявлено о  приобретении банка Volksbanken International (VBI) — восточноевропейского подразделения австрийской банковской группы Volksbanken AG (тогда же стало известно, что этот банк стал одним из восьми европейских банков, не прошедших стресс-тест Европейского банковского управления). Окончательное соглашение о сделке, которую планировалось завершить до конца года и оценивавшейся в сумму от 585 € до 645 € млн, было подписано в сентябре 2011.

В декабре 2011 года Сбербанк проинформировал  о приобретении специализирующегося  на услугах private banking дочернего банка «ЛУКойла» в Швейцарии — SLB. Стоимость покупки составила $80,62 млн.

В июне 2012 года Сбербанк объявил о  крупнейшей своей зарубежной покупке  — достижении договорённости о приобретении турецкого бизнеса франко-бельгийской  группы Dexia, банка Denizbank (англ.)русск.. Предполагается, что Dexia, распродающая свои активы в связи с убытками, понесёнными в Греции, уступит 100-процентный контроль в Denizbank за $3,47 млрд (1,38 собственного капитала банка).

 

Собственники  и руководство

 

Центральному банку Российской Федерации принадлежит 60,25 % голосующих акций и 57,58 % в уставном капитале банка. Остальными акционерами Сбербанка  России являются более 273 тысяч юридических  и физических лиц. Доля физических лиц  в уставном капитале банка составляет около 9 %, а доля иностранных инвесторов — более 24 %.

 

C 1996 года торги акциями Сбербанка  России проводятся на российских  биржах ММВБ и РТС. В марте  2007 года Банк разместил дополнительный  выпуск обыкновенных акций, в  результате чего, уставный капитал  увеличился на 12 %, и было привлечено 230,2 млрд рублей. Средний дневной объём торгов акциями Сбербанка составляет 40 % объёма торгов на ММВБ.

 

Органами управления Сбербанка  являются: Общее собрание акционеров, Наблюдательный совет, Правление Банка. Возглавляет Правление Президент  и председатель Правления Банка. С ноября 2007 года эту должность  занимает Герман Греф.

 

Деятельность

 

Банк имеет генеральную лицензию на осуществление банковских операций № 1481 от 30 августа 2010 года.

 

Филиальная сеть банка на 1 апреля 2011 года включает 17 территориальных  банков и 19292 подразделения по всей России. Дочерние банки Сбербанка  России работают в Казахстане, на Украине, в Белоруссии, в Германии. В июне 2010 года Сбербанк получил разрешение Китайской банковской регуляторной комиссии на открытие представительства  в Пекине, а в сентябре 2010 года Банк России зарегистрировал филиал ОАО «Сбербанк России» в Индии.

 

Показатели деятельности

 

По состоянию на 9 августа 2011 года собственный капитал банка составил 1 421 млрд руб. С начала года величина капитала возросла на 14,4 %. Источник роста капитала — заработанная чистая прибыль. Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 250,1 млрд руб., чистая прибыль составила 201,2 млрд руб. против 76,8 млрд руб. за 7 месяцев 2010 года.

 

Кредитный портфель корпоративных  клиентов на 1 августа 2011 года составил 5 174 млрд руб., увеличившись за 7 месяцев на 8,6 %, портфель розничных кредитов на 1 августа составил 1 478 млрд руб., увеличившись за 7 месяцев на 13,6 %.

 

Активы банка с начала 2011 года увеличились на 484 млрд руб. или 5,7 % и превысили 9 трлн руб. Активы Сбербанка составляют более четверти совокупных активов всей банковской системы Российской Федерации.

 

Сбербанк — крупнейший в России банк по объёмам операций с физическими  лицами. Средства физических лиц в  июле 2011 года увеличились на 37 млрд руб. до 5 094 млрд руб.

 

Производственная  система Сбербанка

 

C 2008 года в банке реализовывается  Производственная система Сбербанка (ПСС), которая играет важную роль в стратегии развития Сбербанка и развёртывается, по информации самого банка, для роста удовлетворенности клиентов, повышения эффективности работы, повышения мотивации и роста удовлетворенности персонала.

 

Производственная система Сбербанка  в своей основе имеет принципы Lean-менеджмента. Советником Германа Грефа по внедрению ПСС весной 2011 года назначен Джон Теуркоф, до этого работавший в банке Credit Suisse. До 2015 года ПСС планируется обучить всех сотрудников банка.

У банка имеется дочерняя инвестиционная компания ООО «Сбербанк Капитал», занимающаяся санацией и управлением  заложенными в банке активами.

 

С 1993 по 2010 годы Сбербанк участвовал в  развитии российской платёжной системы  СБЕРКАРТ. С 2010 года банк участвует  в проекте создания универсальной  электронной карты, являясь одним  из учредителей оператора проекта  ОАО «УЭК».

 

3 февраля 2012 года Сбербанк объявил,  что создает венчурный фонд  на базе венчурного подразделения  «Тройки Диалог» — «Тройка  Венчурз» со стратегией инвестирования в высокотехнологические компании и проекты, начальные инвестиции составят 100 млн долл.

 

Российские

 

В рейтинге надёжности российских банков журнала «Финанс» по данным на первый квартал 2011 года Сбербанк занял первое место.

В рейтинге 100 крупнейших российских банков за март 2011 года, составленном журналом Forbes Russia, Сбербанк занял первое место.

В рейтингах, составленных агентством «РБК.Рейтинг», Сбербанк среди российских банков занимает:

1-е место по количеству банкоматов (на 1 июля 2011 года 30629 штук),

1-е место по количеству филиалов  банка (по итогам 9 месяцев 2011 года 18971 филиал),

18-е место по уровню информатизации по итогам 2009 года,

1-е место по количеству пластиковых  карт в обращении (на 1 июля 2011 года 60484470 штук),

1-е место по уровню чистых  активов (на 1 апреля 2011 года 8 932 180.26 миллионов рублей),

1-е место по уровню прибыли  (на 1 апреля 2011 года 83 863.80 миллионов  рублей).

В рейтинге деловой репутации крупнейших банков России, составленном в апреле 2010 года исследовательским холдингом  «Ромир», Сбербанк занял 1-е место.

В рейтинге самых ценных российских брендов в 2010 году, подготовленном компанией  Interbrand, Сбербанк занял 6-е место.

Занял первые места в рейтингах  узнаваемости и известности российских банков, опубликованных Национальным агентством финансовых исследований (НАФИ). Согласно данным агентства, узнаваемость Сбербанка в России составляет 96 %, известность — 86 %.

Лидер первого рейтинга крупнейших инкассаторов РФ

Стал лауреатом национальной премии «IT-лидер» в номинации «Банки с государственным участием».

20 мая 2011 года на церемонии  награждения лауреатов премии INVESTOR AWARDS 2011 ОАО «Сбербанк России»  были присуждены первое и второе  места в номинации «Прорыв  года на рынке капитала».

Стал лауреатом ежегодного конкурса «Банк года» сразу в двух номинациях: «Самый отзывчивый банк» и «Рекламная кампания года». Специальная награда  «Самый отзывчивый банк» вручена  Сбербанку за решение наибольшего  числа проблем интернет-пользователей — клиентов банка.

Мировые

 

В 2007 году Сбербанк впервые вошёл  в ежегодный список ста самых  уважаемых фирм и компаний мира по версии еженедельника Barron’s на 98-е место.

В рейтинге крупнейших мировых компаний Fortune Global 500 2011 Сбербанк занимает 298-е место, опустившись за год с 256-й позиции.

В рейтинге 1000 крупнейших банков мира (по объёму капитала) журнала The Banker на 1 июля 2010 года Сбербанк занимал 43-е место.

В рейтинге самых дорогих брендов  мира «BrandFinance® Global 500 2011», составленном консалтинговой компанией Brand Finance, Сбербанк занял 65-е место и оказался самым дорогим российским брендом. Стоимость бренда оценена в 12 миллиардов долларов.

В рейтинге крупнейших публичных компаний Forbes Global 2000 за 2011 год Сбербанк занимает 178 место.

В рейтинге самых дорогих брендов  мира «BrandZ TOP 100» за 2011 год, составленном компанией Millward Brown Optimor, Сбербанк занял 99-е место. Стоимость бренда оценена в 8,535 млрд долларов.

Удостоен награды Quality Recognition Award «За высокое качество оформления платежей в долларах США», присуждаемой The Bank of New York Mellon.

Занял 20-е место в рейтинге «Самые сильные банки мира», опубликованном в июньском номере журнала Bloomberg Markets.

 

Инфраструктура  менеджмента Сбербанка

 

На современном этапе корпоративные  объединения оказывают все большее  влияние на развитие мировой и  национальных экономик, формирование нового экономического пространства, развитие финансовых рынков. К основным преимуществам крупных корпоративных  объединений относится: отсутствие ограничений по сферам деятельности, снижение предпринимательских рисков, возможность привлечения неограниченного  количества инвесторов и аккумулирования  значительных объемов капитала, высокий  потенциал управляемости.

Тенденции развития современных корпоративных  объединений характеризуются усложнением  их внутренней финансово-организационной  структуры, расширением экономических  связей, ростом потребности в дополнительных финансовых ресурсах, продолжающейся концентрацией капитала, усложнением  финансовых отношений, складывающихся в результате процессов глобализации. Все большую роль в структуре  современных корпоративных объединений  играют финансовые организации: банки, страховые и инвестиционные компании, пенсионные фонды, целью формирования и деятельности которых является обеспечение устойчивого развития корпораций.

 

Структура органов  управления

 

Управление Сбербанком России основывается на принципе корпоративности в соответствии с Кодексом корпоративного управления, утвержденным годовым Общим собранием  акционеров Банка в июне 2002 года. Все органы управления Банком формируются  на основании Устава Сбербанка России и в соответствии с законодательством  Российской Федерации.