Деятельность Центрального банка Росии

СОДЕРЖАНИЕ

 

ВВЕДЕНИЕ

Глава 1. Центральный  банк: функции, цели и инструменты  деятельности

1.1 Центральный  банк как субъект денежно-кредитной  политики

.2 Основные методы  реализации денежно-кредитной политики  РФ центральным банком

.3 Инструменты  денежно-кредитной политики Центрального банка

Глава 2. Тенденции  развития Денежно-кредитной политики

2.1 Современное  состояние и анализ развития  денежно-кредитной сферы и политики  в Росийской Федерации

2.2 Направления  и основные ориентиры денежно-кредитной  политики в 2012 году

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Список Использованной литературы

 

ВВЕДЕНИЕ

 

Актуальность  темы работы обусловлена той ролью, которую играет денежно-кредитная  политика в обеспечении развития государства и потребностью в  совершенствовании правил и процедур разработки и реализации денежно-кредитной политики в России и приведении их в соответствие с текущим развитием мировых экономических процессов, изменением роли отечественной экономики в мире и внутренней экономической ситуации в стране.

Эволюция приоритетов  и основных направлений деятельности Банка России происходила на протяжении всего периода рыночных реформ и приближения экономики России к наиболее успешным развитым странам мира. В течение всего этого периода денежно-кредитная политика Банка России была направлена на обеспечение необходимых условий для становления базовых институтов рыночной экономики и формирование благоприятной денежной среды, не препятствующей достижению высоких темпов социально-экономического развития.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России, далее в тексте работы БР, ЦБ РФ) - главный банк государства, эмиссионный центр, основное звено кредитной системы, орган проведения денежно-кредитной политики, а также банковского регулирования и надзора. Основными целями деятельности БР являются; защита и обеспечение устойчивости рубля, его покупательной способности и поддержание стабильного курса по отношению к иностранным валютам, развитие и укрепление банковской системы, организация эффективной системы расчетов. Получение прибыли не является целью деятельности БР.

Будучи независимым  от государства банком, БР лишь уполномочивается последним осуществлять свою деятельность в интересах всего общества. Независимость  БР как и любого иного национального  банка является системообразующим  институтом для всего комплекса отношений, связанных с деятельность Банка России.

БР является органом, который во взаимодействии с Правительством РФ определяет и  проводит единую денежно-кредитную  политику в Российской Федерации. Ее основными инструментами являются: процентные ставки по операциям БР; резервные требования; операции на открытом рынке; рефинансирование банков; валютное регулирование; установление ориентиров роста денежной массы; прямые количественные ограничения. В рамках своей правоспособности ЦБ РФ наделен правом осуществлять все виды банковских операций с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ, представительными и исполнительными органами власти субъектов федерации, органами местного самоуправления, государственными внебюджетными фондами, воинскими частями и военнослужащими, служащими Банка России. БР не имеет права осуществлять банковские операции с юридическими лицами не имеющими лицензии на проведение банковских операций и физическими лицами, за исключением случаев, указанных в законе (ст. 47 ФЗ). Одним из основных методов денежной политики является резервирование кредитными организациями денежных средств в Банке России. Резервирование части средств в Банке России направлено на поддержание на заданном уровне денежной массы в обороте. Учитывая, что для Банка России данная операция является элементом денежно-кредитной политики, она носит безвозмездный характер.

БР осуществляет банковское регулирование и надзор. Он устанавливает одинаковые для  кредитных организаций правила  совершения банковских операции, ведения бухгалтерского учета и статистической отчетности, осуществляет надзор за деятельность кредитных организаций.

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" подробно регламентирует процедуру  лицензирования банковской деятельности, содержит исчерпывающий перечень оснований отказа в выдаче лицензии, а также перечень оснований, по которым может быть отозвана лицензия на совершение банковских операций.

Являясь эмиссионным  центром, БР осуществляет эмиссию наличных денег, организует их обращение и изъятие из обращения. Банкноты и монета являются безусловными обязательствами БР и обеспечиваются всеми его активами.

Объектом работы выступили текущие процессы в  финансовом секторе экономики России и деятельность Банка России по реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

Предметом работы является механизм разработки и реализации денежно-кредитной политики в современных  условиях и деятельность Банка России и в этом процессе.

Методологическая  основа работы опирается на работы зарубежных и отечественных монетарных экономистов, заложивших теоретические обоснования и практические пути введения режима инфляционного таргетирования. К наиболее фундаментальным трудам следует отнести работы зарубежных профессоров, таких как А.Алесина, Б.Бернанке, Ф.Гиаваззи, Ч.Гудхарт, Б.ДеЛонг, Р.Дорнбуш, Д.Кэмпбелл, Ф.Мишкин, М.Обстфельд, Д.Риттер, К.Рогофф, У.Шарп, Р.Шиллер. Работы отечественных экономистов по денежно-кредитной политике включают труды Г.Белоглазовой, А.Белоусова, А.Козловской, Л.Красавиной, О.Лаврушина, И. Ларионовой, Д.Левченко, В.Маневича, С.Моисеева, С.Пономаренко, О.Роговой, П.Трунина, С.Четверикова, Р.Энтова и др.

Цель работы заключается в изучении деятельности Центрального Банка России, его функций и инструментов и методов реализации денежно-кредитной политики в Российской Федерации.

Задачи работы включают:

изучение основ  деятельности ЦБ и сущности денежно-кредитной  политики и роли ЦБ в ее реализации;

исследование  денежно-кредитной политики на современном этапе;

анализ реализации денежно-кредитной политики ЦБ в  современных условиях.

Основная часть  работы состоит из трех глав, в каждой из которых последовательно решаются поставленные задачи.

 

Глава 1. Центральный  банк: функции, цели и инструменты  деятельности

 

1.1 Центральный  банк как субъект денежно-кредитной  политики

 

Денежно-кредитная  система образует конгломерат взаимосвязанных, но все же несколько автономных, относительно самостоятельных подсистем  экономики: денежной и кредитной. Каждая из указанных подсистем выполняет ключевую и необходимую роль для функционирования экономики.

Таким образом, мы можем сделать вывод: денежно-кредитная  система играет в жизни общества настолько важную роль, что нарушение  ее функционирования может повлечь  катастрофические последствия для всей экономики. Поэтому во всех странах она находится под жестким контролем государства. Используя различные методы, государство добивается такого ее состояния, которое соответствует интересам развития всей экономики, эффективному решению постоянно возникающих экономических задач.

Денежно-кредитная  политика - одно из основных средств  воздействия государства на экономические  процессы. Как система согласованных  мероприятий в области денежного  обращения и кредита эта политика направлена на регулирование основных макроэкономических показателей. Конечные цели денежно-кредитной политики: обеспечение стабильности цен, полная занятость, рост реального объема производства, устойчивый платежный баланс. Достижение этих целей - глобальная задача. Текущая денежно-кредитная политика ориентируется на более конкретные цели, отражающие ее специфику. В связи с этим выделяют промежуточные цели, регулирующие значение ключевых переменных в денежной системе на достаточно продолжительных временных интервалах (год и более). К ним относятся: денежная масса, процентная ставка, обменный курс. И наконец, каждодневные последовательные действия Центрального банка направлены на достижение так называемых тактических целей. Последние определяют характер денежно-кредитной политики. Жесткая монетарная политика в качестве цели предполагает поддержание на определенном уровне денежной массы. Цель, преследующая фиксацию процентной ставки, характерна для гибкой денежно-кредитной политики.

Вопрос о целях  и задачах центрального банка является исходным для всей организации его деятельности. Главная цель и задачи центрального банка в первую очередь связаны с денежной системой.

В Федеральном  законе "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)" отмечается, что "целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы".

В соответствии со своей сущностью и целевой ориентацией задачи центрального банка в основном сосредоточены по следующим направлениям: центральный банк денежный инфляционный

) по отношению  к экономике в целом;

) по отношению  к правительству;

) по отношению  к банкам и банковской системе.

Задачи, касающиеся экономики в целом, прежде всего, связаны с обеспечением экономического оборота необходимыми денежными средствами, достаточными для совершения обмена продуктами труда. Искусство центрального банка состоит при этом в том, чтобы, обладая монопольным правом выпуска наличных денег, храня и учитывая золотовалютные резервы страны, эмитировать такую массу платежных средств, которые были бы не только достаточными для производства и обращения продукта, но и обеспечивали стабильность национальной денежной единицы во внутреннем и внешнем экономическом обороте. Подобная двуединая задача центрального банка является главной, определяющей всю его деятельность как эмиссионного института страны.

Будучи частью государственного устройства, обеспечивая  вместе с правительством развитие экономики, центральный банк предоставляет ему в рамках своей сущности необходимую помощь в реализации экономических программ, при надобности покрывает сезонные разрывы в накоплениях, размещает государственные ценные бумаги. Оказывая подобное содействие, банк должен не повредить при этом выполнению отмеченной выше основной своей задачи.

По отношению  к банкам центральный банк является "банком банков". Его задача состоит  в том, чтобы при необходимости  быть кредитором последней инстанции, поддерживать их ликвидность. Там, где он обладает полномочиями органа надзора, его задачи связаны с обеспечением эффективной деятельности кредитных учреждений. Устанавливая процедуру допуска коммерческих банков на банковский рынок, определяя экономические нормативы по-конкретным направлениям их деятельности, правила и стандарт ведения операций, центральный банк становится ответственным за качество их деятельности.

Для выполнения своих целей и задач центральные  банки наделяются соответствующими функциями.

Цели и функции центрального банка зачастую смешиваются. Между тем каждое из понятий имеет содержательную нагрузку и не может отождествляться друг с другом. Функция - это сама деятельность, определяемая спецификой предмета, тогда как цель - это то, ради чего она совершается, что составляет ее результат.

В редакции Федерального закона "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)" установлен перечень из 18 функций, который  не исключает реализацию иных функций  в соответствии с федеральными законами. Эти функции можно классифицировать исходя из специфики целевой ориентации и с учетом назначения Банка России. Таких функций пять:

) функция денежно-кредитного  регулирования (регулирующая) ;

) функция нормативного  регулирования (нормативно-творческая);

) операционная функция;

) информационно-аналитическая  функция;

) надзорная и  контрольная функции.

В рамках денежно-кредитного регулирования Банк России в соответствии с федеральным законом, определяющим его деятельность, выполняет следующие  функции:

во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

выступает кредитором последней инстанции для коммерческих банков, организует систему их рефинансирования.

Деятельность  центрального банка часто связывают  с теми классическими операциями (эмиссионными, кредитными, расчетными), которые он выполняет, и это действительно  будет его деятельность, но лишь частично. Деятельность центрального банка - это вся та работа, которую он выполняет в соответствии со своей сущностью, задачами и полномочиями, закрепленными в законодательстве.

При выполнении этих задач и полномочий особенности  деятельности центрального банка проявляются наиболее отчетливо. Напомним в этой связи, что деятельность центрального банка:

носит экономический  характер;

непосредственно обслуживает обмен продуктами труда;

рассматривается как деятельность общенационального  института;

не ставит своей  целью получение прибыли;

носит производительный характер;

сосредоточена главным образом на макроуровне  экономических отношений;

имеет универсальный  характер, не является отраслевой по своей  природе;

рассматривается как деятельность главного банка  страны;

реализует государственную политику в области денежно-кредитных отношений и функционирования всей национальной банковской системы;

реализуется как  часть единой банковской системы;

подчиняется единым правилам правового регулирования;

связана с обслуживанием  особой структуры клиентов.

Как уже отмечалось, клиентами центрального банка являются юридические и физические лица. Особенность  деятельности центрального банка состоит, однако, в том, что она не связана  непосредственно с предприятиями  реального сектора экономики. Главный клиент для центрального банка - это кредитные организации; обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, можно только в тех регионах, где нет кредитных учреждений.

Банковские операции центральный банк может выполнять  и для представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей. Согласно законодательству среди клиентов физических лиц в Российской Федерации могут быть военнослужащие, служащие Банка России и иные лица.

В международной  и внешнеэкономической деятельности клиентами центрального банка могут  быть центральные банки других стран, международные банки, международные  валютно-финансовые организации. Центральные банки ведут операции, связанные с созданием коммерческих банков с иностранным участием, а также с деятельностью этих банков.

В связи с  особенностями деятельности клиентом центрального банка может быть правительство  страны, для которого по его поручению может производиться прогнозирование денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений. Во взаимодействии с Правительством Российской Федерации Банк России, к примеру, разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику (подробнее об этом см. в разделе II настоящего издания). Особенностью и фундаментальным признаком банковской деятельности является также и то, что она носит независимый характер