Инфляция: ее сущность, формы и социально–экономические последствия. Антиинфляционные мер

   Инфляционные ожидания особенно опасны тем, что обеспечивают самоподдерживающийся характер инфляции. Так население, живущее в условиях постоянного ожидания повышения общего уровня цен, постоянно рассчитывает на дальнейший их рост. Население запасается товарами в прок, опасаясь, что цены на сырье, оборудование и комплектующие поднимутся и, желая обезопасить себя, многократно завышают цену на свою продукцию.  
    В каждой стране течение инфляции имеет свой характер. Так, сразу после Второй мировой войны в Западной Европе инфляция была связана с острейшим дефицитом многих товаров. В последующие годы главную роль в раскручивании инфляционного процесса стали играть государственные расходы, соотношение «цена - заработная плата». 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

   Глава 2 Социально-экономические последствия инфляции

богатство безработица доход

   2.1. Перераспределение доходов и богатства

 

     Инфляция перераспределяет доходы и богатство, должники богатеют за счет своих кредиторов. От инфляции выигрывают люди, которые получили кредит на освоение дачных участков, и предприятия, у которых, имеет место, превышение дебиторской задолженности над кредиторской. В выигрыше остается и правительство, у которого большой государственный долг, т. к. как инфляция дает ему возможность оплатить долги рублями, имеющими меньшую покупательную способность. Чем быстрее растут цены по отношению друг к другу, тем лучше для одних субъектов рыночной экономики и хуже для других.

Итак, инфляция перераспределяет доход и богатства  за счет тех, кто дает деньги, исходя из номинальной и долгосрочно  фиксированной договоренности, в  пользу тех, кто откладывает платежи. Неожиданность и несбалансированность инфляции усиливают подобное перераспределение.

Инфляция  увеличивает стоимость недвижимого  имущества. Поэтому те, кто имеет  в своей собственности недвижимость, становятся богаче.

Для того чтобы понизить расходы и сдержать инфляционное давление, ограничить предложения  денег в кредитно-денежной политике используется, политика дорогих денег. Ее смысл заключается в понижении  резервов коммерческих банков. Это  происходит так:

1. уменьшение размера денежного мультипликатора, увеличение резервной нормы автоматически освобождающей коммерческие банки от избыточных резервов;
2. для того чтобы урезать резервы коммерческих банков центральные банки должны продавать государственные облигации на открытом рынке;
3. чтобы снизить интерес коммерческих банков к увеличению своих резервов посредством заимствования у центральных банков, необходимо поднять учетные ставки.

Последствия ограничительных действий в рамках денежно-кредитной политики, на краткосрочный, временной интервал, заключаются  в следующем:

1. повышается процент;
2. уменьшается уровень реального объема производства;
3. снижается уровень цен.

Для смягчения  инфляции необходимо проводить политику дорогих денег.

Фискальная  политика, особенно изменение налогов, может изменить совокупное предложение  и, следовательно, повлиять на те изменения, которые фискальная политика может  вызвать в соотношении уровень  цен - реальное производство. Чтобы  увеличить сбережения домашних хозяйств, необходимо снизить налоги, и увеличить  размеры доходов после уплаты налогов. Чтобы увеличить прибыльность инвестиций, нужно сократить налоги на предпринимателей. После уплаты налогов, сниженные подоходные индивидуальные налоги, увеличивают величину зарплаты, усиливает стимул к труду. Для  того чтобы быть уверенными в наличии  достаточных инвестиционных возможностей для возрастающих сбережений в экономике, сторонники теории экономики предлагают снизить предельные ставки налогов  на сбережения, также они призывают  ввести более низкие налоги на доходы от инвестиций.⁶

Большой опыт проведения антиинфляционных мероприятий  в западных странах показывает целесообразность сочетания долговременной и краткосрочной  политики.

 

    2.2. Ускоренная материализация денежных средств

 

В СССР бегством от дешевеющих денег было дачное строительство, покупка мебели, золота и т.п. В  начале 90-х годов с падением денежных доходов снижается спрос на все товары, в том числе и продовольственные, но у определенного слоя населения остается устойчивый спрос на недвижимость, машины, антиквариат.

Цены - главный  индикатор рыночной экономики. Когда  они быстро растут, потребители и  производители постоянно ошибаются  в выборе оптимальной цены, население  утрачивает экономические стимулы, резко падает эффективность размещения экономических ресурсов, падает уверенность  в будущих доходах, снижается  экономическая активность предпринимателей.

Очередное последствие инфляции – нестабильность и недостаточность экономической  информации, мешающие составлению бизнес-планов. Ценовая информация – главная  для бизнеса. Продавцы и покупатели товаров часто ошибаются в  выборе оптимальной цены, из-за изменения  цен в ходе инфляции. В силу отсутствия качественной информации о ценах, снижается  эффективность размещения экономических  ресурсов, усиливается дезориентация  субъектов рыночного хозяйства. У предприятий возрастают издержки, связанные с потребностью адаптироваться к постоянным изменениям.

Реальная  денежная процентная ставка уменьшается  на величину ежегодного процента роста  инфляции. Так, если в 1990 г. темп инфляции в США был 4%, то обладатели денег в этом же году получили реальный доход на валюту на эти же 4% ниже.⁷

Через налоги инфляция приводит к скрытой конфискации  денежных средств у населения  и предприятий. Из-за роста номинального дохода налогоплательщики попадают в более высокую группу налогообложения. Часть доходов, которые не представляют собой прибыль и должны были бы направляться на текущие затраты, могут  изыматься, у населения и у  предприятий, в результате налогообложения. Для того чтобы избежать этого, развитые страны Запада проводят индексацию налоговых ставок с учетом темпа инфляции. Из-за несбалансированного роста цен происходит перераспределение богатства. Усиливается отрыв номинального значения дохода от реального. Единая индексация оценивает все доходы формально. Пока налоги доходят до государственной казны – обесцениваются, поэтому, от инфляции страдает и государство.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

    2.3. Обратная пропорциональность темпа инфляции и уровня безработицы

 

В условиях приближения к экономическому потенциалу возникает известная альтернатива между ростом занятости, с одной стороны, и ростом уровня инфляции, с другой. Снижение безработицы и увеличение занятости, сопровождаются ростом инфляции спроса. В экономике постоянно уменьшается объем неиспользованных ресурсов. Расширять производство приходится за счет «переманивания» ресурсов от одной фирмы к другой, из одной отрасли в другую, путем повышения ставок заработной платы и цен на инвестиционные товары. При увеличении безработицы, и ограничения занятости, можно снизить уровень инфляции спроса. За короткий период времени между уровнями инфляции и безработицы обнаруживается обратная зависимость, определяемая как кривая Филипса. На занятость серьезное воздействие оказывает инфляция. В 1958 году английский экономист О. Филипс предложил модель инфляции спроса, наглядно показывающую это воздействие. Что кривая Филипса может быть применима для экономической ситуации в короткие периоды. В долгосрочном плане (5-10 лет), несмотря на высокий уровень безработицы, инфляция продолжает нарастать. Работающие по найму люди, при росте ставок номинальной заработной платы, увеличивают предложение труда, тогда рост инфляции может уменьшить безработицу. И если люди понимают, что на полученные деньги можно купить все меньшее количество товаров и услуг, иллюзиям приходит конец: никто больше не увеличивает предложение своего труда в ответ на рост денежной заработной платы. Предприниматели ограничивают найм работников, потому, что требования рабочих по найму повышения реальной заработной платы ведут к уменьшению прибылей. При помощи кривой Филипса можно графически изобразить стагфляцию. Ведь это означает правостороннее смещение этой кривой на рисунке 3, когда возросший уровень цен сопровождается растущей безработицей. Темп инфляции, возрастает неожиданно, и может сопровождаться резким увеличением безработицы при неожиданных экономических потрясениях.⁸

Какой бы слабой и регулируемой не была бы инфляция, она оказывает на ход экономического развития целый комплекс сугубо отрицательных  негативных явлений.

К негативным последствиям инфляционных процессов  относятся:

1. обесценивание  сбережений населения;

2. потеря  у производителей заинтересованности  в создании качественных товаров;

3. снижение  реальных доходов населения;

4. ухудшение  условий жизни у представителей  социальных групп;

5. ослабление  позиций властных структур;

6. ожидая  повышения цен на продовольствие, ограничить продажи сельскохозяйственных  продуктов в городе деревенскими  производителями.

Рисунок 1 Кривая Филипса

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 Глава 3  Антиинфляционные меры

    3.1. Основные подходы и методы в борьбе с инфляцией

Правительство каждой страны, находящейся в экономическом  кризисе, должно в первую очередь  проводить  антиинфляционную  политику.  При этом крайне желательно, чтобы правительство, одной рукой борясь с инфляцией (в том числе и за счет простых граждан), другой рукой не усугубляло ситуацию в экономике своими непродуманными или даже своекорыстными эгоистичными действиями. Методы борьбы с инфляцией могут быть как прямыми (директивными), так и косвенными. 

Косвенные методы:  

1. Регулирование  общей массы денег через управление  ими  центральным банком (регулируя собственно денежную массу не следует забывать, что государственные ценные бумаги это тоже по сути деньги – и те, и другие эмитируются государством);           

2. Регулирование  ссудного и учетного процесса  коммерческих банков через управление  ими центральным банком, при этом  в условиях борьбы с инфляцией  необходимо поддержание жесточайшей  финансовой дисциплины;          

3.Обязательные   резервы  коммерческих  банков,  операции центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.          

Именно  эти  меры  были использованы Центробанком России под управлением Т.Парамоновой для обуздания инфляции в 1995 году. 

Прямые  методы: 

Прямые методы регулирования покупательной  способности  национальной денежной единицы, то есть борьбы с инфляцией, включают в себя:          

1. Прямое  и непосредственное регулирование  государством  кредитов и тем самым - денежной массы;          

2. Государственное  регулирование цен;          

3.Государственное  (в том числе и по   соглашению   с   профсоюзами)  регулирование заработной платы (эта мера должна сочетаться с поддержанием жесткой фискальной дисциплины, иначе зарплаты «уходят в тень»);          

4. Государственное  регулирование внешней торговли, ввоза и вывоза капитала и  валютного курса.          

К подобного  рода мерам прибегать в России не рискуют, считая их почему-то «нерыночными», хотя все остальные страны «с рыночной экономикой» с успехом их применяют.⁹  

 

 

  Первоочередные антиинфляционные методы. 

 

 

          Сбивать темпы инфляции - значит сокращать разницу между      денежной и товарной массой в хозяйстве. Для этого подходят все те      методы,  которые  ведут  экономику к равновесию. К первоочередным      мерам относятся следующие:  

 

 

          1. Обеспечение страны  в достатке продовольствием. Это  первейшее  условие  любых  реформаторских усилий. Для налаживания      продовольственного  дела в стране следует оказать государственную      финансовую  помощь  сельскохозяйственным  предприятиям всех видов собственности и провести мягкую реформу колхозов и совхозов, исключающую возможность даже временного падения сельскохозяйственного производства:           

а) установление порядка выдачи кредитов сельскохозяйственным предприятиям под векселя с погашением их за счет будущего урожая (подобная практика действительно была введена, и именно она, а не мифические «фермеры» и «инвесторы», позволила сохранить реальное сельскохозяйственное производство – прим.автора), государственная  поддержка   сельских  хозяйств,  работающих  на удовлетворение потребностей рынка продовольствия;           

б) установление государственных закупочных цен, а  также цен на  потребляемые  в  сельскохозяйственном производстве ресурсы (в первую очередь – электроэнергию и энергоносители) на уровне, обеспечивающем рентабельную работу товаропроизводителей и создания  системы  контрактной  торговли промышленными товарами в обмен на сельскохозяйственную продукцию.          

2. Воссоздание  разрушенного инвестиционного поля  народного хозяйства, без чего  функционирование экономики  становится невозможным. В этих целях надо, прежде всего, восстановить на банковских  счетах  предприятий  путем  индексирования, утраченные из-за резкого роста цен и обесценивания рубля суммы амортизации и собственных оборотных денежных средств (сейчас эта мера уже неактуальна).