Автор работы: Пользователь скрыл имя, 22 Февраля 2012 в 20:33, отчет по практике
Целью данной работы является проведение анализа эффективности использования ресурсов кредитных организации (трудовых, материальных, финансовых) на примере ООО «Юниаструм банк».
Данная цель определила следующие задачи:
- рассмотреть финансово-экономическую характеристику ООО «Юниаструм банк»;
- провести анализ использования трудовых ресурсов банка;
- провести анализ использования материальных ресурсов банка;
- провести анализ использования финансовых ресурсов банка.
Введение 3
1. Финансово-экономическая характеристика ООО «Юниаструм банк» 5
2. Анализ использования ресурсов ООО «Юнаструм банк» 12
2.1 Анализ использования трудовых ресурсов ООО «Юниаструм банк» 12
2.2 Анализ использования материальных ресурсов ООО «Юниаструм банк» 17
2.3 Анализ использования финансовых ресурсов ООО «Юниаструм банк» 20
Заключение 23
Список источников 26
Приложения 28
И.о. Председателя Правления | Швецов Олег Петрович |
Главный бухгалтер | Бормашова Лидия Михайловна |
ПРИЛОЖЕНИЕ В
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) на 1 января 2011г.
Кредитной организации КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ЮНИАСТРУМ БАНК (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
КБ ЮНИАСТРУМ БАНК (ООО)
(полное фирменное и сокращенное фирменное наименование)
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д. 1
Код формы по ОКУД 0409806
Квартальная (Годовая)
тыс. руб.
Номер строки | Наименование статьи | Данные на отчетную дату | Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
1 | 2 | 3 | 4 |
| I. АКТИВЫ |
|
|
1 | Денежные средства | 2557175 | 4043610 |
2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 4132146 | 3382223 |
2.1 | Обязательные резервы | 1381043 | 1013751 |
3 | Средства в кредитных организациях | 2176058 | 3913167 |
4 | Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 |
5 | Чистая ссудная задолженность | 68842561 | 52941767 |
6 | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 44610 | 38535 |
6.1 | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 0 | 0 |
7 | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 251476 | 533919 |
8 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 2902677 | 2512601 |
9 | Прочие активы | 3577375 | 2777445 |
10 | Всего активов | 84484078 | 70143267 |
| II. ПАССИВЫ |
|
|
11 | Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации | 0 | 0 |
12 | Средства кредитных организаций | 27396281 | 15934588 |
13 | Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями | 45478185 | 44281661 |
13.1 | Вклады физических лиц | 29065673 | 32607654 |
14 | Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 |
Продолжение приложения В
Номер строки | Наименование статьи | Данные на отчетную дату | Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
15 | Выпущенные долговые обязательства | 2151856 | 893559 |
16 | Прочие обязательства | 837858 | 635351 |
17 | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон | 90758 | 60257 |
18 | Всего обязательств | 75954938 | 61805416 |
| III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
|
|
19 | Средства акционеров (участников) | 5099865 | 5099865 |
20 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 |
21 | Эмиссионный доход | 766385 | 766385 |
22 | Резервный фонд | 150000 | 150000 |
23 | Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи | -14585 | -20660 |
24 | Переоценка основных средств | 2349085 | 2169699 |
25 | Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет | 172562 | 210692 |
26 | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 5828 | -38130 |
27 | Всего источников собственных средств | 8529140 | 8337851 |
| IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|
|
28 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 10844753 | 7891287 |
29 | Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства | 373911 | 453924 |
Председатель Правления | |
Главный бухгалтер | |
ПРИЛОЖЕНИЕ Г
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) за 2008 год
Кредитной организации КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ЮНИАСТРУМ БАНК (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
КБ ЮНИАСТРУМ БАНК (ООО)
(полное фирменное и сокращенное фирменное наименование)
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д. 1
Код формы по ОКУД 0409807
Квартальная (Годовая)
тыс. руб.
Номер п/п | Наименование показателя | Данные на отчетную дату | Данные на соотв. отчетную дату прошлого года |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | Процентные доходы, всего, в том числе: | 5994766 | 4707341 |
1.1 | От размещения средств в кредитных организациях | 154958 | 94178 |
1.2 | От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 5715495 | 4534195 |
1.3 | Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 |
1.4 | От вложений в ценные бумаги | 124313 | 78968 |
2 | Процентные расходы, всего, в том числе | 3546707 | 3241353 |
2.1 | По привлеченным средствам кредитных организаций | 264616 | 128770 |
2.2 | По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 2957894 | 2651537 |
2.3 | По выпущенным долговым обязательствам | 324197 | 461046 |
3 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 2448059 | 1465988 |
4 | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на счетах, всего, в том числе: | -235486 | -448326 |
4.1 | Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | -39534 | 0 |
5 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | 2212573 | 1017662 |
6 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | -30295 | 1460266 |
7 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | 4670 | 0 |
8 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | 0 |
9 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 725646 | 381343 |
Продолжение приложения Г
Номер п/п | Наименование показателя | Данные на отчетную дату | Данные на соотв. отчетную дату прошлого года |
10 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | -59885 | -79755 |
11 | Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 1287 | 0 |
12 | Комиссионные доходы | 2074475 | 1114579 |
13 | Комиссионные расходы | 138016 | 66464 |
14 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | 0 | 0 |
15 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | -109631 | 0 |
16 | Изменение резерва по прочим потерям | -156300 | -1068 |
17 | Прочие операционные доходы | 238916 | 111567 |
18 | Чистые доходы (расходы) | 4763440 | 3938130 |
19 | Операционные расходы | 4245697 | 3369697 |
20 | Прибыль до налогообложения | 517743 | 568433 |
21 | Начисленные (уплаченные) налоги | 461671 | 437138 |
22 | Прибыль (убыток) после налогообложения | 56072 | 131295 |
23 | Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: | 0 | 0 |
23.1 | Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов | 0 | 0 |
23.2 | Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда | 0 | 0 |
24 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 56072 | 0 |
Председатель Правления: Неумывакин Павел Иванович
Главный бухгалтер:
ПРИЛОЖЕНИЕ Д
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) за 2009 г.
Кредитной организации: КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК ЮНИАСТРУМ БАНК (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
(КБ ЮНИАСТРУМ БАНК (ООО)
Почтовый адрес: 127473, г. Москва, Суворовская пл., д. 1
Код формы 0409807
Квартальная/Годовая
тыс. руб.
Номер п/п | Наименование статьи | Данные за отчетный период | Данные за соответствующий период прошлого года |
1 | 2 | 3 | 4 |
1 | Процентные доходы, всего, в том числе: | 6578157 | 5994766 |
1.1 | От размещения средств в кредитных организациях | 340974 | 154958 |
1.2 | От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями | 6170604 | 5715495 |
1.3 | От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 |
1.4 | От вложений в ценные бумаги | 66579 | 124313 |
2 | Процентные расходы, всего, в том числе: | 4650369 | 3546707 |
2.1 | По привлеченным средствам кредитных организаций | 562239 | 264616 |
2.2 | По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 4002962 | 2957894 |
2.3 | По выпущенным долговым обязательствам | 85168 | 324197 |
3 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 1927788 | 2448059 |
4 | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: | -926609 | -235486 |
4.1 | Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | -84328 | -39534 |
5 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | 1001179 | 2212573 |
6 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | -1 | -30295 |
7 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | 121 | 4670 |
8 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | -474 | 0 |