align="justify">      Валютные  клиринги имеют двойное влияние на внешнюю торговлю, которые заключается в том, что:

      - с одной стороны, они смягчают отрицательные следствия валютных ограничений, дают возможность экспортерам использовать валютную выручку.

      - с другой стороны, при этом приходится регулировать внешнеторговый оборот с каждой страной отдельно, а валютную выручку можно использовать только в той стране, с которой заключено клиринговое соглашение. Ведь для экспортера валютный клиринг невыгодный. И вдобавок вместо выручки в конвертированной валюте они получают национальную валюту. Поэтому экспортеры ищут пути обхода валютных клирингов, в том числе манипуляции с ценами в форме:

      - занижение контрактной цены в расчете фактуры (двойной договор), с тем чтобы часть валютной выручки поступила в свободное распоряжение экспортера и при этом обошла органы валютного контроля;

      - отгрузка товаров у страны, с которыми не заключение клиринговое соглашение;

      - кредитование иностранного покупателя на срок, который рассчитан на приостановление действия клирингового соглашения.

      Регулирование сальдо осуществляется либо в период действия клирингового соглашения (если это условие нарушено, то дальнейшие поставки приостанавливаются), либо после истечения его срока (например, через 6 месяцев сальдо погашается товарными поставками, при нарушении этого условия кредитор имеет право требовать оплаты сальдо конвертируемой валютой).

      Лимит долга по сальдо клирингового счета зависит от размера товарооборота и обычно фиксируется на уровне 5-10% его объема, а также от сезонных колебаний товарных поставок (в этом случае лимит выше). Данный лимит определяет возможность получения ссуды у контрагента. Займ по клирингу в принципе взаимный, но на практике преобладает одностороннее кредитование странами с активным платежным балансом стран с пассивным сальдо баланса международных расчетов.

      2 МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ КЛИРИНГОВЫЙ СОЮЗ

      2.1  ВОЗМОЖНОСТИ МНОГОМЕРНОГО СРАВНИТЕЛЬНОГО АНАЛИЗА

 

      Проект  Международного клирингового союза (МКС) был разработан Кейнсом в апреле 1943 г. в противовес плану Уайта (США) о реформе послевоенной мировой валютной системы. По замыслу Кейнса, МКС предназначен для взаимного зачета требований и обязательств и межгосударственного валютного регулирования. Кейнс рассматривал международный клиринг как средство преодоления межгосударственных противоречий.

      Проект  МКС основан на следующих принципах.

      1. Членами его должны быть центральные  банки, которые обязаны предоставлять руководящим органам любую экономическую информацию. МКС открывал бы им текущие счета в банкорах - мировых кредитных деньгах   - и осуществлял взаимные безналичные расчеты между ними, а также наблюдал за обоснованным выпуском банкор.

      2. МКС должен был выпустить вместо золотых денег банкоры, которые приравнивались бы к определенному количеству золота и служили бы базой для определения валютных паритетов и покрытия дефицита платежных балансов.

      3. Сальдо взаимных расчетов через  МКС должно было покрываться с помощью взаимных кредитов стран-членов. С этой целью предусматривалось открытие кредита странам-членам в форме овердрафта (сверх остатка на текущих счетах) без предварительного депонирования золота или иностранной валюты.

      4. Для каждой страны должна была устанавливаться квота в размере 75% среднего объема ее внешней торговли за три предвоенных года вне зависимости от размера ее официального золотого запаса и национального дохода. Это соответствовало интересам Великобритании.

      5. В проекте Кейнса была сделана оговорка о роли МКС в закреплении валютных зон, особенно стерлинговой, в соответствии с интересами английских монополий.

      6. По замыслу Кейнса, квота должна  была служить инструментом регулирования задолженности страны по отношению к МКС, выступающему одновременно кредитором и должником. Однако идеи Кейнса о необходимости государственного и межгосударственного регулирования нашли воплощение в ЕПС, в Бреттонвудской и Ямайской валютных системах и до сих пор оказывают влияние на международные валютные и кредитные отношения.

      Новым явлением стали многосторонние взаимные расчеты развивающихся стран в рамках их региональных экономических и валютных группировок. Характерные черты их взаимных международных расчетов следующие:

• расчеты проводятся без валютных ограничений;
• валютой платежей служит денежная единица одной из стран-участниц либо третьей страны, либо международная (региональная) валютная единица;
• расчеты осуществляются через центральные банки, уполномоченные банки или фонды;
• сальдо многосторонних расчетов погашается путем предоставления кредитов странам-должникам.

      К началу ХХI века 87 развивающихся стран заключили 148 двухсторонних клиринговых соглашений. 4 многосторонних клиринга охватывают 13 стран Латинской Америки, 8 - Карибского бассейна, 13 - Западной Африки, 7 - Азии. В 1961 г. создан многосторонний клиринг стран - участниц Центральноамериканского общего рынка - Центральноамериканская расчетная палата.

      Валюта  клиринга - региональная валютная единица – центральноамериканское песо, приравненная к доллару США. Взаимные зачеты охватывают до 90% суммы платежей.

      В экономическом сообществе государств Западной Африки вместо двухсторонних клиринговых соглашений образован многосторонний клиринг с участием центральных банков ряда стран Африки. Валютой клиринга является западноафриканская валютная единица.

      Соглашение  о многосторонних платежах и взаимных кредитах (Соглашение Мехико, 1966 г.) охватывает более 20% товарооборота 12 стран – участниц Латиноамериканской ассоциации интеграции. Покрытие дебетовых сальдо взаимных расчетов осуществляется через специальный фонд. Система многосторонних зачетов и погашения сальдо позволяет экономить примерно 75% конвертируемой валюты стран-участниц.

      В1968 г. создан Арабский платежный союз в  рамках «Общего рынка» арабских стран, организованного в 1964 г. Валютой многосторонних взаимных расчетов с 1975 г. служит региональная валютная единица - арабский динар.

      С целью развития внутризональной  торговли стран Азии и Тихого океана и ослабления зависимости от доллара США и фунта стерлингов с 1975г. функционирует Азиатский клиринговый союз (АКС). Валютой клиринга служит азиатская валютная единица. В состав АКС входят Бангладеш, Индия, Иран, Непал, Пакистан, Шри-Ланка, а также Бирма.

      В рамках Карибского общего рынка создан многосторонний клиринг с расчетами в национальных валютах через центральный банк Тринидада и Тобаго.

      В экономическом сообществе государств Западной Африки вместо двухсторонних клиринговых соглашений образован многосторонний клиринг с участием центральных банков ряда стран Африки. Валютой клиринга является западноафриканская валютная единица.

      Через Западноафриканскую клиринговую палату осуществляются почти все расчеты по текущим операциям платежного баланса. Погашение сальдо взаимных расчетов осуществляется ежемесячно любой конвертируемой валютой по соглашению стран.

      2.2 ЦЕЛИ ВАЛЮТНОГО КЛИРИНГА ДЛЯ РАЗНЫХ СТРАН

 

      Цели  валютного клиринга различны в зависимости  от валютно-экономического положения  страны:

      - выравнивание платежного баланса без издержек резервов золота и валюты;

      - получение льготного займа от контрагента, имеющего активный платежный баланс;

      - ответная мера на дискриминационные действия другого государства (например, Британия ввела клиринг в ответ на прекращение Республикой Германией платежей английским кредиторам в 30-х годах);

      - безвозвратное финансирование страной с активным платежным балансом страны с пассивным платежным балансом.

      Взаимные  расчеты стран-участниц валютно-экономических  группировок регламентируются соглашениями о клиринговом, платежном или  валютном союзе.

      Соглашение  о клиринге регулирует совместные операции на основе взаимного зачета требований, что облегчает международные  расчеты, позволяет экономить официальные  валютные резервы. Это предполагает относительную сбалансированность платежей и поступлений по платежному балансу каждой страны.

      При возникновении дополнительных экспортных возможностей страны испытывают трудности  в их реализации, так как экспорт  ограничен размерами импорта участников валютного клиринга.

      Платежный союз в известной мере компенсирует этот недостаток валютного клиринга, так как сальдо по проводимым в его рамках операциям покрывается взаимными банковскими займами или через специальный фонд, созданный за счет взносов стран-участниц.

      Цель  платежного союза развивающихся  стран - обеспечить взаимную обратимость их валют и взаимное кредитование для покрытия дефицита платежного баланса.

      Операции  платежного союза обычно осуществляются через уполномоченный банк или специально созданный фонд. В отличие от клирингового и платежного союза валютный союз развивающихся стран предполагает более тесное валютное сотрудничество, включая создание межгосударственного народного банка для регулирования денежного обращения и международных расчетов.

      В целях поддержания курса национальных валют по взаимным расчетам создается совместный фонд иностранных валют путем объединения части официальных валютных резервов стран-участниц.

      Сотрудничество  развивающихся стран в сфере  многосторонних расчетов находится  на начальной стадии. Клиринговые  и платежные союзы ослабляют зависимость молодых государств от иностранного капитала, помогают им на коллективной основе преодолевать трудности развития и отчасти решают валютно-экономические проблемы. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

      3 СИСТЕМА ВАЛЮТНОГО КЛИРИНГА В РОССИИ

      3.1  ВАЛЮТНЫЙ КЛИРИНГ СООТВЕТСТВЕННО ЗАКОНАМ РФ

 

      Целью валютного клиринга является обеспечение  соблюдения валютного законодательства при осуществлении валютных операций.

      Основными направлениями валютного клиринга являются:

      - определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для них лицензий и разрешений;

      - проверка выполнения резидентами долгов в иностранной валюте перед государством, а также задолженностей по продаже иностранной валюты на внутреннем рынке России;

      - проверка обоснованности платежей в иностранной валюте;

      - проверка полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентов в валюте России.

      Валютный  клиринг в РФ осуществляется органами валютного контроля и их агентами.

      Органами  валютного контроля в России являются Центральный банк РФ, а также Правительство  РФ в соответствии с законами РФ.

      Агентами  валютного клиринга являются организации, которые в соответствии с законодательными актами России могут осуществлять функции  валютного контроля. Агенты валютного контроля подотчетны соответствующим органам валютного контроля.

      Уполномоченные  банки являются агентами валютного  контроля, подотчетными народному банку  России.

      Органы  валютного клиринга в пределах своей  компетенции издают нормативные акты, обязательные к исполнению всеми резидентами и нерезидентами в России.

      Органы  и агенты валютного клиринга в  пределах своей компетенции:

      - осуществляют контроль за проводимыми в России резидентами и нерезидентами валютными операциями, за соответствием этих операций законодательству, условиям лицензий и разрешений, а также за соблюдением ими актов органов валютного контроля;