Контрольная работа по дисциплине "Финансы"

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 20 Февраля 2013 в 12:52, контрольная работа

Описание

В данной работе приводится характеристика анализируемой фирмы, описываются финансовая устойчивость, ликвидность, платежеспособность, оборачиваемость капитала, доходность, конкурентоспособность, риски и банкротство, также здесь произведены расчеты рейтинга фирмы и схем погашения кредита

Содержание

1. Характеристика анализируемой фирмы
2. Финансовая устойчивость
3. Ликвидность и платежеспособность
4. Оборачиваемость капитала (деловая активность)
5. Доходность
6. Конкурентоспособность
7. Риски и банкротство
8. Расчет рейтинга фирмы
9. Расчет схем погашения кредита

Скачать (247.25 Кб) Сколько стоит заказать работу?

Работа состоит из 1 файл

финансы3.doc

— 1.15 Мб (Скачать документ)

=0,01*890 000*6,5=57 850 руб.

Итого: сумма основного долга плюс проценты составила 947 850,04 руб.

Схема 2: схема с равными погашениями основного долга и равными уплатами процентов.

Таблица 2

t (месяц)	Остаток долга на начало t	Размер погашения основного долга. ∆Mt⁽¹⁾	Выплата процентов за кредит ∆Mt⁽²⁾	Срочная уплата Mt= ∆Mt⁽¹⁾+ ∆Mt⁽²⁾	Остаток долга на конец t
1	890 000	74 166,67	8 900	83 066,67	815 833,33
2	815 833,33	74 166,67	8 900	83 066,67	741 666,66
3	741 666,66	74 166,67	8 900	83 066,67	667 499,99
4	667 499,99	74 166,67	8 900	83 066,67	593 333,32
5	593 333,32	74 166,67	8 900	83 066,67	519 166,65
6	519 166,65	74 166,67	8 900	83 066,67	444 999,98
7	444 999,98	74 166,67	8 900	83 066,67	370 833,31
8	370 833,31	74 166,67	8 900	83 066,67	296 666,64
9	296 666,64	74 166,67	8 900	83 066,67	222 499,97
10	222 499,97	74 166,67	8 900	83 066,67	148 333,3
11	148 333,3	74 166,67	8 900	83 066,67	74 166, 63
12	74 166,63	74 166,67	8 900	83 066,67	0
Итого	-	890 000,04	106 800	996 800,04	-

Итого сумма основного долга плюс проценты составила 996 800,04 руб.

Схема 3: схема простых процентов.

Таблица 3.

t (месяц)	Остаток долга на начало t	Размер погашения основного долга ∆Mt⁽¹⁾	Выплата процентов за кредит ∆Mt⁽²⁾	Срочная уплата Mt= ∆Mt⁽¹⁾+ ∆Mt⁽²⁾	Остаток долга на конец t
1	890 000		8 900	8 900	890 000
2	890 000		8 900	8 900	890 000
3	890 000		8 900	8 900	890 000
4	890 000		8 900	8 900	890 000
5	890 000		8 900	8 900	890 000
6	890 000		8 900	8 900	890 000
7	890 000		8 900	8 900	890 000
8	890 000		8 900	8 900	890 000
9	890 000		8 900	8 900	890 000
10	890 000		8 900	8 900	890 000
11	890 000		8 900	8 900	890 000
12	890 000	890 000	8 900	898 900	0
Итого	-	890 000	106 800	996 800	-

= 890000*(1+0,01*12)=996 800 руб.

Итого сумма основного долга плюс проценты составила 996 800 руб.

Схема 4 : схема сложных процентов.

Проценты начисляются для каждого периода но не выплачиваются, а добавляются к сумме основного долга.

Таблица 4

t (месяц)	Остаток долга на начало t	Размер погашения основного долга ∆Mt⁽¹⁾	Выплата процентов за кредит ∆Mt⁽²⁾	Срочная уплата Mt= ∆Mt⁽¹⁾+ ∆Mt⁽²⁾	Остаток долга на конец t
1	890 000		(8 900)		898 900
2	898 900		(8 989)		907 889
3	907 889		(9 078,89)		916 967,89
4	916 967,89		(9 169,67)		926 137,56
5	926 137,56		(9 261,37)		935 398,93
6	935 398,93		(9 353,98)		944 752,91
7	944 752,91		(9 447,52)		954 200,43
8	954 200,43		(9 542)		963 742,43
9	963 742,43		(9 637,42)		973 379,85
10	973 379,85		(9 733,79)		983 113,64
11	983 113,64		(9 831,13)		992 944,77
12	992 944,77	890 000	9 929,44	1 002 874,21	0
Итого	-	890 000	112 874,21	1 002 874,21	-

= 890 000 (1+0,01)¹² = 1 002 874,21 руб.

Итого сумма основного долга плюс проценты составила 1 002 874,21 руб.

Схема 5: аннуитетная схема (постоянная срочная уплата).

Таблица 5

t (месяц)	Остаток долга на начало t	Размер погашения основного долга ∆Mt⁽¹⁾	Выплата процентов за кредит ∆Mt⁽²⁾	Срочная уплата Mt= ∆Mt⁽¹⁾+ ∆Mt⁽²⁾	Остаток долга на конец t
1	890 000	71200	8 900	80 100	818 800
2	818 800	71 911	8 189	80 100	746 889
3	746 889	72 631,11	7 468,89	80 100	674 257,89
4	674 257,89	73 357,42	6 742,58	80 100	600 900,47
5	600 900,47	74 091	6 009	80 100	526 809,47
6	526 809,47	74 831,9	5 268,1	80 100	451 977,57
7	451 977,57	75 580,22	4 519,78	80 100	376 397,35
8	376 397,35	76 336,03	3 763,97	80 100	300 061,32
9	300 061,32	77 099,4	3 000,6	80 100	222 961,92
10	222 961,92	77 870,38	2 229, 62	80 100	145 091,54
11	145 091,54	78 649,08	1 450,92	80 100	66 442,46
12	66 442,46	66 442,46	664,42	67 106,88	0
Итого	-	890 000	58 210,88	948 206,88	-

В соответствии с формулой аннуитетного платежа размер периодических (ежемесячных) выплат будет составлять:

A = K · S

где А - ежемесячный аннуитетный платёж,
К - коэффициент аннуитета,
S - сумма кредита.

Коэффициент аннуитета рассчитывается по следующей формуле:

где i - месячная процентная ставка по кредиту (= годовая ставка / 12),
n – количество месяцев, в течение которых выплачивается кредит.

К=

А=890 000*0,9=80 100 руб.

Итоговые результаты срочных уплат Мt по каждой схеме сводятся в итоговую систему.

t (месяц)	Схема 1	Схема 2	Схема3	Схема 4	Схема 5
1	8 900	8 900	8 900	0	8 900
2	8 158,33	8 900	8 900	0	8 189
3	7 416,67	8 900	8 900	0	7 468,89
4	6 675	8 900	8 900	0	6 742,58
5	5 933,33	8 900	8 900	0	6 009
6	5 191,67	8 900	8 900	0	5 268,1
7	4 450	8 900	8 900	0	4 519,78
8	3 708,33	8 900	8 900	0	3 763,97
9	2 996,67	8 900	8 900	0	3 000,6
10	2 225	8 900	8 900	0	2 229,62
11	1 483,33	8 900	8 900	0	1 450,92
12	741,67	8 900	8 900	112 874,21	664,42
Итого	57 850	106 800	106 800	112 874,21	58 210,88

Информация о работе Контрольная работа по дисциплине "Финансы"