Роль и место финансовых институтов на инвестиционном рынке

В 2010 году Фондом совместно с международной  консалтинговой компанией KPMG была проведена  Диагностика в десяти крупных  компаниях Фонда и получены следующие  результаты:

АО «НК  «Казакстан темір жолы» - 59%;

АО «Казпочта» - 56,8%;

АО «НАК «Казатомпром» - 56,6%;

АО «Жилищный  Строительный Сберегательный Банк Казахстана» - 54,9%;

АО «Фонд  недвижимости «Самрук-Қазына» - 52,7%;

АО «Фонд  развития предпринимательства «Даму» - 52,6%;

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Рис.2

АО «Экспортно-кредитная  страховая корпорация «КазЭкспортГарант» 43%; АО «НГК «Тау - Кен Самрук» - 41%;

АО «Самрук-Энерго» - 39,7%;

АО «Международный аэропорт «Актобе» - 36,6%.

Результаты  диагностики были презентованы 24 января 2011 года на расширенном совещании  Фонда с участием Премьер-Министра Республики Казахстан Масимова К.К.

В 2010 году основной акцент Фонд сделал на работу с компаниями, получившими в 2009 году наименьший уровень рейтинга. В результате реализации Планов по совершенствованию  корпоративного управления, разработанных  в соответствии с рекомендациями по итогам диагностики 2009 года, данные компании провели значительную работу по повышению уровня корпоративного управления и получили в 2010 году высокие  оценки и фактически стали лидерами рейтинга.

Высокий уровень корпоративного управления не только влияет на экономические  показатели деятельности компании, повышение  прозрачности, полноценность процесса принятия решений, но и положительно сказывается на восприятии компании инвесторами.

Как и  в 2010 году, в 2011 году Фонд продолжит  работу по повышению уровня корпоративного управления и проведет Диагностику  в ряде дочерних компаний Фонда.

 

 

 

 

 

 

 

 

Рис.3

 

Отдельными  компаниями Фонда проведена значительная работа по получению рейтинга корпоративного управления GAMMA Standard & Poor’s, в частности  помимо компаний, ранее получивших рейтинг (АО «KEGOC», Разведка и добыча АО «НК «КазМунайГаз», АО «НМСК «Казмортрансфлот»), в 2010 году были получены рейтинги GAMMA: АО «Банк Развития Казахстана», АО «Казахтелеком», АО «Air Astana», АО «НК «КазМунайГаз».

 

Рис.4

 

 

 

1.3 Зарубежный опыт функционирования

 

Тайна Банка  Ватикана

Мало  кто знает, что на юге Европы существует банк, который не следует ни одному обычному финансовому закону. У этого  действительно своеобразного института  есть свои собственные правила и  традиции. Его сотрудников не могут  допрашивать и как-то обременять ни правоохранительные органы, ни налоговые  учреждения.

Это в  самом деле прекрасная возможность  для тех, кто купается в миллионах  и государству не хочет отдавать ни цента. Для определенных людей  этот банк, как сказочный «Сезам, откройся!», и тот, кто получит  в нем кредит, может быть уверен, что эта информация будет скрыта не хуже, чем таинство у католического  священника. В этом уникальном банке  не говорят абсолютно ничего ни о  клиентах, ни об их счетах, данные здесь  не обрабатываются электронным способом. И ни при каких обстоятельствах  банк не публикует отчеты. Официальное  название банка звучит так: Istituto per le Opere di Religione. Но за рубежом он известен под более простым именем –  Банк Ватикана.

Отмывание денег

Единственным  собственником банка является представитель  святого Петра на Земле – Папа Римский. Хотя деятельность банка весьма далека от дел священных. Это своего рода кладовая для всей римско-католической церкви. Бесчисленные диоцезы, советы, церковные организации и фонды  имеют здесь счета. Но клиенты  банка не только различные институты. Счета в этом банке для отмывания  денег использует итальянская мафия. Коррумпированные немецкие политики тоже пользуются услугами Банка Ватикана, когда они хотят быть уверены, что до их денег не доберется ни одно налоговое или финансовое учреждение.

Тысячи  сверхбогатых немцев (и не только немцев) прячут свои миллионы в различных  финансовых институтах в определенных странах, где они могут быть уверены  в их сохранности. После недавних разоблачений, например, в Швейцарии  или Лихтенштейне, многие сами явились  с повинной, чтобы избежать преследований  за налоговые преступления в Германии. Но эти миллионеры или были очень  хитрыми, или у них не было нужной информации. Если кто-то хочет быть абсолютно уверен в том, что налоговые  инспекторы никогда его не побеспокоят, он должен доверить свои не совсем чистые миллионы одной очень молчаливой римской даме…

И хотя в  ноябре прошлого года Ватикан подписал с Евросоюзом договор, касающийся отмывания  денег, этот документ не должен беспокоить владельцев капиталов сомнительного  происхождения – политиков, экономистов  и прочих. В договоре речь идет лишь о незначительных косметических  мерах.

Христианские  политики из Германии

Банк  внутри церковного государства юридически, в общем. автономен. Что бы Ватикан ни подписывал, важные обязательства по отношению к ЕС, это в принципе остается просто официальной бумагой, потому что все, что делает Банк Ватикана, - это совершенно другой вопрос, и с юридической точки зрения это две принципиально разные вещи! Выступления папы Бенедикта XVI против отмывания денег достойны уважения - об этом он усердно информировал общественность. Но мафии, некоторым политикам и другим клиентам банка ласкают слух слова, что Банк Ватикана отрицает наличие «грязных» денег в своих хранилищах. Банк Ватикана ведет счета и таких фондов, которые на самом деле не существуют. Банк предоставляет их политикам, представляющим партии, в названиях которых есть слово «христианский». Среди них, например, и общественные деятели, которые в Германии старательно обличают граждан, незаконно укрывших за границей свои сбережения. У демократии в ФРГ есть несколько «черных дыр», о которых обычные граждане ничего не знают. Банк Ватикана - одна из них, и невероятно эффективная.

Религиозность и мораль на практике

Банк  Ватикана невозможно ни контролировать, ни закрыть. Официально он является частным  и в то же время очень набожным институтом. Но странно, что сотрудники и клиенты банка не имеют ничего общего с настоящей христианской религиозностью и моралью, которым  учат основы теологии.

Очень наглядно и метафорически просто деятельность банка можно описать следующим  образом. Представьте самого богатого в мире миллиардера, у которого (гипотетически) в разных местах спрятаны сейфы с  собственными миллиардами. И ни по одному из них миллиардер не отчитывается. Путешествуя по миру, он без какого-либо контроля и каких-либо налогов перекладывает  деньги из одного сейфа в другой, при этом его хорошие друзья при  необходимости тоже могут спрятать у него свои немалые накопления, опять же без какого-либо контроля со стороны. Банк Ватикана тщательно  и аккуратно выбирает тех, кому будет  предложено очень выгодное сотрудничество. Они должны не просто доверить банку  свои миллионы или миллиарды, они  должны быть и очень набожными. В  смысле внутреннего морального кодекса  Ватикана, абсолютно отличающегося  от кодекса внешнего, соблюдения которого папа и его ближайшие соратники  требуют от своих овечек. И если паства будет соблюдать этот кодекс, ей обещают вечное блаженство на небесах.

 

 

2 РОЛЬ  ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТОВ В УПРАВЛЕНИИ  ФИНАНСОВ РК

 

2.1 Деятельность Фонда «Самрук-Қазына»  по стабилизации экономики Республики  Казахстан

 

На стабилизации финансового сектора было выделено 486 млрд.тенге, в настоящее время  использовано 476 млрд.тенге. Средства были размещены в 4 крупных система  образующих банках. Одна часть средств  предусматривалась на выкуп простых  акций банков, другая часть –  на кредитование экономики.

2 февраля  т.г. осуществлена покупка простых  акций АО «БТА Банк» в размере  75,1% на сумму 212,1 млрд. тенге.

АО «Народный  банк Казахстан» было выделено 120 млрд.тенге, из них 60 млрд.тенге на покупку акций  и 60 млрд.тенге для финансирования реального сектора экономики. На средства, предусмотренные для покупки  акций, 27 марта т.г. выкуплены простые  акции в размере 20,9% на сумму 26,9 млрд. тенге, 29 мая т.г. осуществлена покупка  привилегированных акций на сумму 33,049 млрд. тенге в количестве 196 232 499 шт.

АО «Казкоммерцбанк» было выделено 120 млрд.тенге, из них 84 млрд.тенге  для финансирования реального сектора  экономики и 36 млрд.тенге для покупки  акций. 15 мая была осуществлена покупка  простых акций АО «Казкоммерцбанк» в размере 21,2% на сумму 36 млрд. тенге. Кроме этого, АО «Альянс Банк»  предусмотрено 24 млрд. тенге для  последующей покупки акций.

Из средств, выделенных «Казкоммерцбанку» для  финансирования реального сектора  экономики в размере 84 млрд.тенге  на 18.02.2010 г. освоено 90,4 млрд.тенге (средства выдаются на револьверной основе). За счет этих средств в основном были рефинансированы  или профинансированы заемщики, работающие в сфере торговли и промышленности. В рамках данного направления  было поддержано 27 653 действующих рабочих  мест.

Из средств, выделенных «Народному банку» для финансирования реального сектора экономики  в размере 60 млрд.тенге на 18.02.2010 г. освоено 85 млрд.тенге (средства выдаются на револьверной основе). За счет этих средств в основном были рефинансированы  или профинансированы заемщики, работающие в сфере производства продуктов  питания, сельского хозяйства и  производства и распределения электроэнергии и воды. В рамках данного направления  было поддержано 15 418 действующих рабочих  мест.

Необходимо  отметить, что в 3 квартале 2009 г. органами прокуратуры была проведена проверка целевого использования средств, выделенных на кредитование реального сектора  экономики, которая не выявила существенных нарушений.

 

 

 

2.2 Международное сотрудничество

 

АО «Фонд  национального благостояния «Самрук-Қазына»  ведет деятельность в соответствии с приоритетными направлениями  работы Правительства Республики Казахстан.

Фонд  планирует и осуществляет через  дочернии компании совместные проекты  со многими зарубежными партнерами, в частности с Россией и  другими странами СНГ, Индией, Китаем и другими странами Азии, Европы, США, Канады, и странами Персидского  залива.

Сотрудничество  с Россией 

Сотрудничество  с Российской Федерацией (РФ), являясь  одним из приоритетных направлений, ведется по следующим основным направлениям: транзит нефти, развитие трубопроводного  транспорта, освоение шельфа Каспийского  моря, газовая отрасль, проекты строительства  Прикаспийского газопровода, реконструкция  существующей газотранспортной системы  и создания новых мощностей для  транспортировки природного газа региона  Центральной Азии. [6, стр.45]

Каспийский  трубопроводный консорциум (КТК) сегодня  является крупнейшим направлением экспортных поставок казахстанской нефти.

Планомерно  развивается Карачаганакский проект, являющийся одним из крупнейших нефтегазовых проектов на территории Казахстана.

В рамках реализации поставленных задач по плану  мероприятий к Программе экономического сотрудничества между Правительством Республики Казахстан и Российской Федерации на 2008–2011 годы, Фондом проведена  работа по созданию совместного венчурного фонда.

Двухстороннее сотрудничество с РФ также осуществляется в сфере коммуникаций, почтовых услуг, железнодорожного транспорта, энергетической и военно-промышленной отрасли.

Сотрудничество  со странами Азии

Индия

23-26 января 2009 г. состоялся официальный визит  Президента РК Н.А.Назарбаева  в Индию. На бизнес-форуме с  участием Главы государства состоялась  церемония подписания соглашений  между казахстанскими и индийскими  компаниями и обсуждались вопросы  инвестиций индийских предприятий  в РК.

В ходе визита были также обсуждены вопросы  дальнейшего сотрудничества в сфере  энергетики, нефти и газа, телекоммуникаций, промышленности и военно-технического сотрудничества. АО «НК «Казатомпром»  подписали Меморандум о сотрудничестве c NPCIL в ядерно-топливном цикле, состоялось подписание Соглашения о принципах  между АО «НК «Казмунайгаз» и  «ONGC Videsh Limited» по проекту «Сатпаев».

В Казахстане работают индийские ИТ компании «NIIT», «3-i Infotech», «Larsen and Toubro», «Punj LLoyd», представительство  «Panjab National Bank», энергетическая компания «KEC International», а также 74 индийские фармацевтические компании, которые поставляют свою продукцию на казахстанский рынок. Казахстанские компании в Индии представлены транспортной компанией «Союзтранслинк», корпорацией «Казстройсервис» и «Казахстанкаспийшельф», который выступает субподрядчиком индийской нефтяной компании «Shivani» в области сейсмических исследований нефтяных месторождений в индийском штате Ассам.

Китай

Партнерство с Китайской Народной Республикой  проводится в рамках сотрудничества как в сырьевых, так и несырьевых секторах экономики. Инвестиционные проекты  включают строительство скоростной железной дороги «Астана–Алматы», строительство  второй очереди нефтепровода «Казахстан-Китай» на участке «Кенкияк-Кумколь» и газопровода  «Казахстан-Китай».

В рамках программы сотрудничества РК – КНР  АО «НК «Казахстан инжиниринг» и  АО «KEGOC» с 2007 г. сотрудничают с китайской  корпорацией ТВЕА по организации  совместного производства трансформаторов  и другой электротехнической продукции  на заводах компании «Казахстан инжиниринг».

Сотрудничество  с США

США являются одним из главных стратегических партнеров Республики Казахстан  в сфере инвестиций. Американские компании Exxon Mobil, Chevron, ConocoPhillips, Halliburton и  другие активно сотрудничают с национальной компанией «КазМунайГаз» в нефтегазовой сфере, являясь участниками крупнейших проектов – «Кашаган», «Блок Н», «Тенгиз», «Карачаганак», КТК. Компании Microsoft и Cisco недавно провели в г.Астана презентации возможностей сотрудничества с Фондом в сфере информационных технологий и развития инновационных  технологий, и выразили интерес в  дальнейшем развитии взаимовыгодного  сотрудничества.