Структура финансовой системы США

Всемирный банк: классификация стран по уровню дохода на душу населения в 2008 финансовом году

 

Название группы		Доход на душу населения, долл.	Количество стран в группе
Страны  с низким уровнем дохода (low-income countries)		905 и ниже	53
Страны  со средним уровнем дохода (middle-income countries)	Страны с уровнем дохода ниже среднего (lower-middle- income countries)	906–3 595	55
	Страны  с уровнем дохода выше среднего (upper-middle- income countries)	3 596–11 115	41
Страны  с высоким уровнем дохода (high-income countries)		11 116 и выше	61

 

Каждый заем Всемирного Банка должен гарантироваться  соответствующим правительством и  за исключением особых обстоятельств  должен предоставляться для осуществления  конкретных проектов.

Главное преимущество сотрудничества с ВБ для страны - получателя заключается в существенно заниженных по сравнению с другими международными кредиторами процентных ставках по займам. Другая перспективная выгода для получателя помощи ВБ состоит в том, что за кредитами ВБ идут международные кредиты.

В Группу Всемирного банка входят:

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) – основное кредитное учреждение группы Всемирного банка. МБРР - самый крупный кредитор проектов развития в развивающихся странах со средним уровнем доходов на душу населения.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) был учрежден одновременно с Международным валютным фондом (МВФ) в соответствии с решениями Международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 году. Соглашение о МБРР официально вступило в силу в 1945 году, но банк начал функционировать с 1946 года. Членами МБРР являются 184 страны, в том числе Россия с 1992 г.

Основными целями МБРР являются:

- содействие  структурной перестройке экономики  стран-членов путем стимулирования  инвестиций в производственную  сферу;

- предоставление  кредитов для инвестиционных  проектов;

- содействие  устойчивому росту международной  торговли и поддержанию равновесия  платежных балансов.

Главными  направлениями деятельности МБРР являются:

- кредитование  развивающихся стран под правительственные  гарантии в интересах развития  производства, сельского хозяйства,  энергетики, инфраструктуры, транспорта, связи и охраны окружающей  среды;

- предоставление  развивающимся странам кредитов  для выплаты процентных ставок  на международных финансовых  рынках;

-проведение  консультаций и исследований  по экономическим и социальным  вопросам;

- оказание  технической помощи развивающимся  странам.

В 2004 г акционерный капитал МБРР составил 191,1 млрд долл. Крупнейшими акционерами являлись США (16,4%), Япония (7,9%), Германия (4,5), Франция и Великобритания (по 4,3%). Россия владела 2,8% акционерного капитала МБРР.

Руководящим органам МБРР является Совет управляющих, в котором каждая страна-член представлена управляющим и его заместителем, назначаемыми правительствами соответствующих  стран. Это, как правило, министры финансов и председатели центральных банков. Совет управляющих собирается один раз в год на ежегодном заседании  МБРР и решает вопросы приема новых  стран-членов, изменения акционерного капитала, распределения прибыли  и выборов исполнительных директоров.

Координацией  деятельности Всемирного банка и  МВФ занимается Комитет по развитию. Он готовит аналитические материалы  для Совета управляющих на основе рассмотрения таких вопросов, как  воздействие экономической политики развитых стран на ситуацию в развивающихся  странах, сокращение задолженности  развивающихся стран и передача им реальных ресурсов, развитие частного сектора и борьба с нищетой.

Рабочим органом  МБРР является Совет директоров. Он состоит из 24 исполнительных директоров, пять из которых назначаются странами-членами, имеющими наибольшее количество акций, трое представляют Китай, Россию и Саудовскую Аравию, 16 избираются от остальных стран. Совет директоров выбирает президента МБРР, по традиции представителя США, который осуществляет общее руководство  его деятельностью. Заседания Совета директоров проходят 3 раза в неделю. Этот орган отвечает за решение стратегических, административных и оперативных  вопросов, утверждает предоставление кредитов, разрабатывает рекомендации по оказанию помощи развивающимся странам, в том числе с участием международного бизнеса.

Большинство ресурсов МБРР привлекает за счет операций на международных финансовых рынках. В 2004 г МБРР предоставил кредитов на сумму 13,6 млрд. долл., а совокупный объем кредитования составил 407,4 млрд долл.

Международная ассоциация развития (МАР) - организация, входящая в группу Всемирного банка. Создана в 1960 году. Ее цель – оказание помощи самым бедным странам. Право на получение займов из МАР имеют страны с ВВП на душу населения не более $835. Членами МАР являются 165 стран, в том числе Россия.

Основные  цели МАР:

- предоставление  кредитов наиболее бедным развивающимся  странам;

- оказание  помощи экономическому развитию, повышению уровня жизни в наименее  развитых странах- членах путем  выделения финансовых ресурсов;

- содействие  повышению производительности труда  в странах с наиболее низкими  годовыми доходами на душу  населения.

Главными  направлениями деятельности МАР  являются:

- кредитование  проектов в беднейших и наименее  кредитоспособных странах в целях  их экономического развития;

- экспертиза  проектов для определения эффективности  использования финансовой помощи;

- оказание  содействия странам-членам в проведении  экономических реформ, охране окружающей  среды и борьбе с нищетой.

Президент, члены  Совета управляющих и Совета директоров МБРР по совместительству выполняют  аналогичные обязанности в МАР.

Если МБРР получает ресурсы в основном на международных  финансовых рынках и предоставляет  развивающимся странам кредиты  под более низкий процент и  с более длительными сроками  погашения, чем коммерческие банки, то МАР предоставляет развивающимся  странам беспроцентные кредиты  на льготных условиях. В 2004 г МАР предоставила кредитов на сумму 8,7 млрд. долл., а совокупный объем кредитования составил 161,0 млрд дол.

Международная финансовая корпорация (МФК) — международный финансовый институт, входящий в структуру Всемирного банка. МФК была создана в 1956 году, чтобы обеспечить устойчивый приток частных инвестиций в развивающиеся страны. Ее членами являются 178 стран, в том числе Россия.

Основные  цели МФК:

-содействие  в финансировании частного сектора  в развивающихся странах;

- оказание  помощи в управлении компаниями, созданными с участием иностранного  капитала;

- стимулирование  привлечения инвестиций в производственную  сферу;

- реализация  инвестиционных проектов;

- создание  и регулирование деятельности  инвестиционных фондов.

Главными  направлениями деятельности МФК  являются:

- финансирования  частного сектора в развивающихся  странах путем предоставления  кредитов компаниям;

- осуществление  инвестиций за счет собственных  финансовых средств в добывающую  и обрабатывающую промышленность, сельское коммунальное хозяйство;

- привлечение  частных финансовых средств для  инвестиций в проекты развития  инфраструктуры и охраны окружающей  среды;

- содействие  предпринимательству в малом  и среднем бизнесе путем финансирования  создания совместных предприятий  с иностранным капиталом;

- оказание  технической и консультационной  помощи компаниям по вопросам  размещения инвестиций;

- подготовка  и оценка эффективности инвестиционных  проектов в производственной  сфере;

- поиск частных  инвесторов и содействие в  управлении рисками;

- объединение  финансовых средств, привлекаемых  для инвестиций из разных источников, и предоставление гарантий частным  инвесторам.

Президент, члены  Совета управляющих и Совета директоров МБРР по совместительству выполняют  аналогичные обязанности в МФК.

Как и МБРР, МФК привлекает основной объем ресурсов за счет операций на международных  финансовых рынках. МФК, располагая более  широким наборам инструментов, чем  МБРР, не только предоставляет кредиты  на рыночных условиях, но и приобретает  акции компаний. В отличие от МБРР МФК не требует правительственных  гарантий. В 2004 г МФК предоставила кредитов на сумму 5,4 млрд. долл., а совокупный объем кредитования составил 59,0 млрд. долл.

Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ) – автономное международное учреждение, целью которого является содействие направлению прямых иностранных инвестиций в развивающиеся страны, страхование и предоставление гарантий частным инвесторам, а также оказание консультационных и информационных услуг. МИГА было основано в 1988 году. В настоящее время входит 158 государств-члена, включая Россию. Местопребывание – Вашингтон.

Основными целями МАГИ являются:

- предоставление  гарантий для инвестиций, направляемых  в производственную сферу в  развивающихся странах;

- страхование  и перестрахование от некоммерческих  рисков;

- содействие  разработке инвестиционных проектов  и обеспечение их соответствия  потребностям стран.

Главными  направлениями деятельности МАГИ являются:

- предоставление  гарантий для защиты инвестиционных  проектов от потерь, вызванных  неконвертируемостью национальной  валюты, экспроприацией собственности,  военными действиями, гражданскими  волнениями и нарушением компаниями  условий контрактов;

- осуществление  операций по совместному страхованию  или перестрахованию;

- содействие  развивающимся странам в подготовке  заявок на получение гарантий;

- предоставление  развивающимся странам консультационных  услуг по созданию благоприятного  инвестиционного климата.

Должностные лица и штатные сотрудники МБРР работают в МАГИ по совместительству.

В 2004 г МАГИ предоставило гарантий на сумму 1,2 млрд. долл., а совокупный объем страхования инвестиций составил 14,7 млрд долл.

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС), создан в 1966 году, содействует увеличению потоков международных инвестиций путем предоставления услуг по арбитражному разбирательству и урегулированию споров между правительствами и иностранными инвесторами. Членами МЦУИС состоят 142 страны. Россия в работе МЦУИС не принимает.

Основными целями МЦУИС являются:

- содействие  привлечению иностранных инвестиций  в развивающиеся страны;

- предоставление  посреднических услуг по арбитражному  разрешению противоречий между  правительствами стран и иностранными  инвесторами.

Главными  направлениями деятельности МЦУИС  являются:

- обеспечение  международных механизмов урегулирования  инвестиционных споров в арбитражном  порядке;

- оказание  консультационной помощи развивающимся  странам при подготовке инвестиционных  соглашений;

- проведение  исследований по вопросам арбитражного  права и законодательства, регулирующего  иностранные инвестиции.

Должностные лица и штатные сотрудники МБРР работают в МЦУИС по совместительству.

В 2004 г МЦУИС рассмотрел 25 инвестиционных споров, а всего им было зарегистрировано в арбитражном порядке 184 разбирательства.

Членство во Всемирном банке

В пяти финансовых институтах Всемирного Банка участвует  разное количество государств. Членами  Международного банка реконструкции  и развития (МБРР) являются 184 государства, то есть почти все страны мира. В  Международную ассоциацию развития (МАР) входят 163 государства, в Международную  финансовую корпорацию (МФК) - 175 государств, в Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям - 158 государств, а в Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) — 134 государства.

Россия стала  полноправным членом Группы Всемирного банка в июне 1992 года. Помимо Международного банка реконструкции и развития, Россия является членом Международной  финансовой корпорации (МФК), Международной  Ассоциации Развития (МАР) и Многостороннего  агентства по гарантированию инвестиций (МАГИ).