Кодэкс этики ОАО «ОТП БАНК»

Информация, содержащаяся в Кодексе должна рассматриваться как сообщение от исполнительных лиц и служащих Банка в отношении управления и соблюдения норм при управлении Банком. Они осведомлены об особой ответственности касательно их личного примера в соблюдении этических норм.

3. Область этического регулирования

 

Этическое регулирование является важным элементом  системы ответственного коллегиального управления Банком. В системе средств  управления деятельностью, обслуживающих  управление рисками, этические нормы  являются составной частью, так называемой контролируемой среды.

4. Область применимости Кодекса 

1. Применимость

 

В Кодексе  норм поведения излагаются обязанности  старшего руководящего персонала и членов Совета Директоров (далее совместно упоминаемые как старшие служащие), сотрудников Банка (далее упоминаемых как "сотрудники") и его агентов. Под термином "агенты" мы понимаем представителей, консультантов и агентов, а также другие компании и физические лица, состоящие в гражданских отношениях с Банком и которые выполняют договорные обязательства от имени Банка и в ходе своей деятельности сталкиваются с широким кругом клиентов или потенциальных клиентов ОАО «ОТП БАНК», оказывают им услуги или появляются на публике как явные представители ОАО «ОТП БАНК» во время выполнения своих договорных обязательств. Все указанные выше лица должны соблюдать положения Кодекса в течение всего периода работы или договорных отношений - в течение и вне рабочего времени - а также, в том, что касается конфиденциальности, а также после окончания сотрудничества и/или трудового договора.

2. Область применения

 

Кодекс  применяется ко всем видам деятельности, связанным с деятельностью ОАО «ОТП БАНК», в т.ч. как к деловой, так и к деятельности, не являющейся основной. Примерами последней могут служить спонсорство, участие в конференциях или в общественных событиях от имени Банка, равно как и участие в иных мероприятиях, связанных с наймом или иными отношениями от лица Банка.

3. Срок  действия

 

Настоящий Кодекс утверждается решением Совета директоров ОАО «ОТП БАНК» и действует со дня, следующего за датой утверждения. В отношении лиц, состоящих в договорных отношениях с ОАО «ОТП БАНК», Кодекс, вступает в силу с момента согласия этих лиц с положениями Кодекса, а для всех остальных лиц, Кодекс, вступает в силу с момента ознакомления с его положениями. Применение и действительность возможных поправок к Кодексу регулируется приведенными выше положениями.

5. Публикация  и принятие Кодекса 

 

Поскольку этические правила ОАО «ОТП БАНК» представляют обязательные инструкции для наших сотрудников, соответствующие лица должны подтверждать, что они ознакомлены с положениями Кодекса, принимают и применяют их. Сотрудники должны составить указанное выше заявление в письменном виде. Ознакомление соответствующих лиц с положениями Кодекса является обязанностью Банка. 

Банк  публикует Декларацию этических  принципов на домашней странице своего Интернет-сайта, а стандартный текст  Кодекса доступен через внутреннюю информационную сеть Банка. 

За ознакомление соответствующих лиц с положениями Кодекса норм поведения отвечают следующие лица: 

1. в отношении руководящих сотрудников - глава соответствующего подразделения;

 

2. в случае сотрудников - лицо, выполняющее функции  работодателя или лица, им назначенные;

 

3. в случае агентов - сотрудник, контролирующий договорные отношения от имени Банка.

 

"Информирование  соответствующих лиц" означает, что указанные выше лица должны  обеспечить прочтение и понимание  соответствующими лицами Кодекса  и получение ответов на все  связанные с этим вопросы. 

Организация, представляющая интересы сотрудников, работающих в ОАО «ОТП БАНК», также имеет право затребовать и получить конкретную информацию в отношении Кодекса. В таких случаях руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля должен сотрудничать с такими организациями. 

Кодекс  принимается лицами, нанятыми или  назначенными Банком, в момент вступления Кодекса в силу, посредством заявления  стандартной формы. Вновь набранные  сотрудники должны сделать это заявление  при вступлении в должность. Заявления  регистрируются в соответствии с внутренними инструкциями Банка. Образец заявления прилагается к настоящему Кодексу в виде Приложения 1. Заявление для агентов, определенных в статье 3.4.1 настоящего Кодекса, является обязательной составной частью контракта, заключаемого между сторонами, и которое принимается агентом в виде, имеющем юридическую силу, при подписании контракта. Образец этого заявления прилагается к настоящему Кодексу в виде Приложения 2.

6. Связь Кодекса с другими правилами

 

Настоящий Кодекс представляет собой основу, центральную систему этических норм ОАО «ОТП БАНК». Он дополняет положения действующего законодательства и внутренних инструкций Банка. В дополнение к международным требованиям, отдельные профессии (напр., внутренний контроль, комплаенс) также могут накладывать определенные этические обязательства на работников ОАО «ОТП БАНК».  

Все сотрудники должны прилагать максимальные усилия для обеспечения соответствия внутренних инструкций ОАО «ОТП БАНК» основным принципам и положениям Кодекса. 

Если  нарушение Кодекса также представляет собой нарушение обязательств по какому-либо из условий найма, то нарушение должно рассматриваться лицом, выполняющим функции работодателя.

7. Определение этического нарушения

 

Этическое нарушение означает действие или  бездействие, противоречащее принятым основным принципам и нарушающее правила Кодекса.  
 
 

8. Процедура рассмотрения этических вопросов

 

Этическая подоплека определенных ситуаций часто  трудно поддается оценке или толкованию вовлеченными сторонами. С этой точки  зрения, действия можно классифицировать по двум категориям и оценивать с использованием следующих указаний: 

1. Рекомендуемые вопросы к рассмотрению в случае этических вопросов, касающихся вас лично:

 

• Сомнительна ли легитимность действия?
• Действовал(а) ли я профессионально, честно и в соответствии с ожидаемым?
• Уверен(а) ли я в оценке моих действий?
• Могу ли я открыто и честно поделиться соответствующими фактами с другими?
• Пострадала ли бы репутация ОАО «ОТП БАНК» в случае публикации информации об этом поступке?
• Нарушает ли мой поступок законные интересы третьих лиц?

 

2. Рекомендуемые вопросы к рассмотрению в случае этических вопросов, касающихся ваших коллег:

 

• Есть ли у меня вся информация для непредвзятой оценки произошедшего?
• Есть ли достаточные основания предполагать совершение этического нарушения?
• Заинтересован(а) ли я в происшедшем?
• Попадает ли этот случай в сферу моей компетентности по принятию решения, управления и ответственности?
• Если случай входит в сферу моей ответственности, должен(на) ли я урегулировать происшествие с коллегами самостоятельно?
• Могут ли быть применены этические санкции?
• Учитывая тяжесть случая, следует ли его направить на рассмотрение в Комитет по этике ОАО «ОТП БАНК»?

9. Санкции в случае этических нарушений

 

В случае нарушения правил Кодекса, непосредственный руководитель лица, являющегося объектом жалобы, или Комитет по этике устанавливает факт этического нарушения в соответствии с процедурой, изложенной в Главе 5. В случае предосудительного нарушения сотрудником своих обязательств, на него налагается соответствующее взыскание:

-меры дисциплинарной ответственности (замечание, выговор, увольнение по соответствующим основаниям, в рамках Трудового законодательства РФ).

 В  случае иных гражданских или  деловых отношений, орган (лицо), представляющее Банк в договорных отношениях (далее: "представитель ОАО «ОТП БАНК»") принимает решение о возможном взыскании на основании юридических отношений между ОАО «ОТП БАНК» и лицом, на которое поступила жалоба.

 

4. Правила безупречного поведения

1. Введение

 

Этические нормы определяют правила поведения для отдельных лиц или групп лиц. В настоящей главе Кодекса определяются правила безупречного поведения для сотрудников Банка, соответствующие этическим принципам, изложенным в Главе 2. Приведенное ниже описание правил не предусматривает учет всех подробностей, поскольку нашей целью не является предусмотреть все возможные случаи. Вместо этого, нашей целью является предоставление рекомендаций для определения поведения, которому необходимо следовать и поведения, которого следует избегать, а также помощь исполнительному персоналу и сотрудникам в получении примеров. Важно, чтобы наши коллеги были знакомы с ожидаемыми формами безупречного поведения и чтобы они применяли и представляли эти нормы с убежденностью. 

Для понятия  “этическое нарушение” мы используем следующее определение:

“Нарушением настоящего Кодекса может быть любой поступок, который может быть в общем смысле истолкован как нарушение банковского законодательства, закона о конкуренции, о рекламе, этических стандартов и лучшей практики, сложившейся в банковской системе России, а также в международной банковской сфере и лучшей банковской практики, которая могла бы считаться желаемой для применения в России”. 

ОАО «ОТП БАНК» принимает приведенное выше определение и использует его в своей работе.

2. Основные  формы этического поведения и  основные ожидания

1. Честность и прямота

 

Сотрудники  Банка должны действовать открыто, честно, справедливо и профессионально  в личных и деловых взаимоотношениях. Кроме этого, также важно, чтобы  они избегали видимости неэтичного поведения. Они не должны давать никаких оснований для нежелательных предположений со стороны своего окружения вследствие двусмысленного или непонятного поведения. При соблюдении этого принципа необходимо принимать во внимание культуру, привычки и ожидания их непосредственного окружения, которые могут отличаться в зависимости от конкретного времени и места. 

Наш профессиональный успех и эффективность в огромной степени зависят от мнения наших  клиентов и сотрудников о нашей  работе и поведении, а также от их впечатления от Банка. Исходя из этого очень важно, чтобы честность сотрудника была несомненной. Оценка нашего окружения зависит не только от событий в определенное время, но также и от нашего поведения в прошлом. Помимо нарушения закона, поведение, которое ставит честность человека под сомнение, является очень неэтичным. Соответственно, наши сотрудники обязаны воздерживаться от любых действий, которые могут дать повод усомниться в честности наших сотрудников.

2. Законность  операций

 

В процессе нашей деятельности мы соблюдаем и обеспечиваем соблюдение законодательства Российской Федерации, внутренней политики ОАО «ОТП БАНК», а также обязательных и не обязательных инструкций и рекомендаций сторонних органов в отношении отдельных профессий и деятельности Банка. В нашей частной жизни мы также соблюдаем все законы.