Банк России примет участие
в разработке проекта изменений
в Уголовный кодекс Российской
Федерации, предусматривающих уголовную
ответственность за внесение
в бухгалтерские, иные учетные
и отчетные документы, отражающие
экономическую деятельность кредитной
организации, существенных изменений,
искажающих их действительное
содержание, ложных сведений, а равно
представление неполных либо
заведомо ложных сведений в
целях сокрытия информации о
фактическом финансовом положении
кредитной организации.
Важной мерой поддержки финансового
рынка и минимизации для его
участников последствий отзыва
у кредитных организаций лицензии
на осуществление банковских
операций станет принятие поправок
в законодательство о несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций,
предполагающих возможность заключения
участниками срочного рынка соглашений
о неттинге в отношении обязательств
по финансовым сделкам.
В 2011 - 2013 годах инспекционная
деятельность Банка России будет
направлена на получение объективной
информации о финансовом состоянии
(экономическом положении) кредитных
организаций, определение профиля
рисков и основных направлений
их концентрации, выявление операций,
направленных на сокрытие реального качества
активов. Особое внимание будет уделяться
при этом проверкам структурообразующих
кредитных организаций, имеющих федеральное
или региональное значение и, как следствие,
оказывающих существенное влияние на
системную устойчивость банковского сектора.
В целях выявления рисков на
консолидированной основе и установления
возможного наличия операций
по сокрытию реального качества
активов у кредитных организаций,
входящих в банковские группы,
а также подконтрольных одной
группе собственников, проверки
будут осуществляться одновременно
и координированно.
Для получения более полной
и достоверной информации о
клиентах, заемщиках и владельцах
банков, в том числе по вопросам
подтверждения достоверности отчетности
заемщиков и учредителей (участников)
кредитных организаций, будет
совершенствоваться взаимодействие
Банка России с налоговыми, таможенными
и правоохранительными органами.
Будет проводиться поэтапная
централизация инспекционной деятельности
Банка России, предполагающая совершенствование
организационной структуры инспектирования
и направленная на повышение
результативности проверок, в том
числе за счет повышения эффективности
взаимодействия подразделений дистанционного
и контактного надзора, конкретизации
их сфер ответственности, обеспечения
независимости деятельности инспекторов,
более эффективного маневрирования
инспекционными ресурсами.
Банком России будут предприняты
меры по дальнейшему совершенствованию
деятельности банковского сектора
в сфере противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию
терроризма, по совершенствованию
нормативно-правовой базы, а также
методологическому обеспечению
деятельности кредитных организаций
в части:
- идентификации клиентов и выгодоприобретателей;
- оценки уровня рисков клиентов
и их операций;
- выявления, документарного фиксирования
и анализа операций, в отношении
которых возникают подозрения, что
они осуществляются в целях
легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем,
и/или финансирования терроризма.
V.2.
Мероприятия Банка
России по совершенствованию
финансовых рынков
в 2011 году и
на период 2012 и
2013 годов
В рамках выполнения задачи
по повышению эффективности функционирования
инфраструктуры российского финансового
рынка и развитию его инструментария
Банк России в 2011 - 2013 годах
будет осуществлять деятельность
по следующим направлениям:
- участие в выполнении плана
мероприятий по созданию в
Москве международного финансового
центра;
- участие в совершенствовании
нормативной базы, регламентирующей
осуществление деятельности по
организации биржевой торговли
и клиринговой деятельности;
- определение подходов к регулированию
деятельности центральных контрагентов
как системно значимых элементов
инфраструктуры для повышения
эффективности управления рисками
по сделкам, совершаемым с участием
центрального контрагента, в целях
поддержания финансовой стабильности;
- участие в совершенствовании
законодательства, регламентирующего
депозитарную деятельность, в части
создания в России института
центрального депозитария;
- участие в работе по совершенствованию
законодательства в части определения
статуса счета в драгоценных
металлах, необходимого для создания
благоприятных условий осуществления
операций с банковскими инструментами
с использованием обезличенных
металлических счетов; изменение
нормативной базы, регулирующей
порядок лицензирования и проведения
кредитными организациями операций
с драгоценными металлами;
- совершенствование нормативной
и договорной базы, регламентирующей
проведение сделок РЕПО на
российском рынке, в том числе
анализ правоприменительной практики
и участие в подготовке документации,
определяющей стандартные условия
совершения сделок РЕПО;
- взаимодействие с международными
организациями с целью повышения
их информированности о функционировании
российского рынка РЕПО, в том
числе о возможности применения
механизма ликвидационного неттинга
в отношении операций РЕПО;
- продолжение работы по внедрению
сервисов для участников рынка,
касающихся управления обеспечением
по сделкам РЕПО (трехстороннее
РЕПО), в целях оптимизации использования
обеспечения, упрощения проведения
операций РЕПО и расширения
спектра операций, проводимых участниками;
- продолжение работы по внедрению
механизмов предоставления ценных
бумаг на возвратной основе
под завершение расчетов в
целях повышения устойчивости
финансовых рынков и их ликвидности;
- содействие развитию денежного
рынка через совершенствование
механизмов управления процентным
риском с использованием индикаторов
рыночных процентных ставок;
- создание совместно с Минфином
России механизмов проведения
операций Минфина России на
фондовой бирже с использованием
инструментов денежного рынка.
V.3.
Мероприятия Банка
России по совершенствованию
платежной системы
России в 2011 году
и на период 2012
и 2013 годов
В 2011 - 2013 годах Банком России
будут осуществляться мероприятия
по совершенствованию платежной
системы Российской Федерации,
направленные на укрепление финансовой
системы и поддержание макроэкономической
стабильности.
Банк России продолжит участвовать
в разработке законодательства
о национальной платежной системе
и обеспечит формирование нормативной
базы Банка России, необходимой
для его реализации.
С целью максимального удовлетворения
потребностей участников расчетов,
повышения эффективности национальной
платежной системы и сближения
с международными финансовыми
стандартами Банк России примет
участие в формировании национального
стандарта финансовых сообщений
(на основе методологии международного
стандарта ISO 20022).
В целях совершенствования порядка
осуществления безналичных расчетов
в Российской Федерации с учетом
потребностей кредитных организаций
Банком России будет проводиться
работа по расширению использования
прямого дебета <1> в расчетах
между кредитными организациями
и их клиентами, а также между
кредитными организациями.
<1> Прямой дебет - платежная
услуга по разовому или периодическому
списанию средств со счета
плательщика, инициируемому получателем
на основе согласия плательщика,
полученного заранее.
Банк России будет совершенствовать
правовое регулирование розничных
платежных услуг, оказываемых
кредитными организациями с использованием
инновационных платежных инструментов.
Особое внимание будет уделяться
расширению доступности данных
услуг посредством привлечения
кредитными организациями операторов
связи и банковских платежных
агентов.
Банк России будет проводить
работу по созданию условий
для расширения применения платежных
карт и иных платежных инструментов
для оплаты государственных и
муниципальных услуг.
Банком России будет продолжена
работа по повышению финансовой
грамотности потребителей розничных
платежных услуг посредством
их информирования по значимым аспектам
оказываемых услуг, включая возникающие
риски.
Основные мероприятия по дальнейшему
развитию платежной системы Банка
России будут осуществляться
в соответствии с Концепцией
развития платежной системы Банка
России на период до 2015 года
и Планом мероприятий по созданию
международного финансового центра
в Российской Федерации. В течение
2011 года будут проводиться мероприятия
по объединению всех региональных
компонент платежной системы
Банка России в единую федеральную
компоненту платежной системы
Банка России и централизации
расчетов.
Будет расширен перечень расчетных
документов, поступающих от участников
платежной системы Банка России
в виде электронных банковских
сообщений (в том числе за
счет инкассовых поручений и
платежных требований).
Будут увеличены возможности
участников платежной системы
Банка России по передаче через
Банк России в электронном
виде информационных сообщений,
необходимых для осуществления
расчетов и управления банковскими
счетами участников в Банке
России, а также для совершения
депозитных и кредитных операций
с Банком России.
Система БЭСП будет функционально
дополнена интерфейсами, которые
обеспечат взаимодействие с ней
инфраструктурных организаций финансовых
рынков (внедрение механизма расчетов
с использованием принципов "поставка
против платежа" и "платеж
против платежа") и операторов
частных розничных платежных
систем, системы централизованного
управления ликвидностью, а также
системы S.W.I.F.T. наряду с системой
Банка России по взаимодействию
с клиентами.
Для целей мониторинга и наблюдения
за платежной системой Банка
России будут продолжены работы
по созданию централизованной
информационно-аналитической системы
платежной системы Банка России,
позволяющей получать всю необходимую
информацию об участниках и
событиях, происходящих в платежной
системе Банка России, в том
числе в режиме реального времени.
Банком России во взаимодействии
с Федеральным казначейством
будет проводиться работа по
оптимизации состава клиентов, не
являющихся кредитными организациями,
количества открытых им счетов, а также
собственной расчетной сети.