Наследственное право

Порядок совершения завещательных  распоряжений денежными средствами определяется Постановлением Правительства РФ от 27 мая 2002 г. "Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках" <1>. Такое распоряжение должно быть собственноручно подписано завещателем с указанием даты его составления и удостоверено служащим банка, имеющим право принимать к исполнению распоряжения клиента в отношении средств на его счете.

--------------------------------

<1> СЗ РФ. 2002. N 22. Ст. 2097.

 

В завещательном распоряжении необходимо указать дату и место его составления, место жительства завещателя, его  фамилию, имя и отчество, а также  фамилию, имя и отчество гражданина-наследника или полное наименование и место  нахождения юридического лица, которому завещается вклад.

В силу п. 3 ст. 1128 ГК права на денежные средства, в отношении которых было совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях. Эти средства выдаются наследникам после предоставления ими свидетельства о праве на наследство и в соответствии с ним, за исключением случаев оплаты за счет указанных средств расходов, связанных с похоронами наследодателя. Указанные правила применяются и к иным кредитным организациям, которым предоставлено право привлекать во вклады или на другие счета денежные средства граждан.

Вместе с тем необходимо иметь  в виду, что новый порядок не распространяется на распоряжения о  выдаче вкладов в случае смерти вкладчика, сделанные до введения в действие части третьей ГК РФ <1>. Находящиеся на таком вкладе денежные средства не входят в состав наследственного имущества и выдаются лицу, указанному в распоряжении, на основании документов, удостоверяющих факт смерти вкладчика.

--------------------------------

<1> См.: Федеральный закон от 11 ноября 2003 г. N 145-ФЗ "О внесении дополнений в Федеральный закон "О введении в действие части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации" // СЗ РФ. 2003. N 46 (часть I). Ст. 4441.

 

4. Тайна завещания

 

Завещатель, доверяя удостоверение  завещания указанным в законе лицам, должен быть уверен, что они  никому не разгласят содержание этой крайне важной для него сделки. Поэтому  законодатель закрепляет правило о  том, что нотариус, другое удостоверяющее завещание лицо, переводчик, исполнитель  завещания, свидетель, а также гражданин, подписывающий завещание вместо завещателя, не вправе до открытия наследства разглашать сведения, касающиеся содержания завещания, его совершения, изменения  или отмены.

Если тайна завещания все  же будет нарушена, завещатель вправе потребовать компенсацию морального вреда, а также воспользоваться  другими способами защиты гражданских  прав, предусмотренными ГК.

 

§ 2. Содержание завещания

 

1. Назначение завещателем наследников

 

Содержание завещания заключается  прежде всего в назначении наследников  с указанием имущества, передаваемого  им в порядке наследования. Закон  закрепляет принцип свободы завещания, в соответствии с которым завещатель может по своему усмотрению:

- завещать имущество любым лицам;

- любым образом определять доли  наследников в наследстве;

- лишить наследства одного, нескольких  или всех наследников по закону, не указывая причин такого  лишения;

- включить в завещание иные  распоряжения, предусмотренные правилами ГК о наследовании.

Кроме того, завещатель может отменить или изменить уже совершенное  завещание (абз. 1 п. 1 ст. 1119 ГК). Свобода завещания проявляется и в том, что завещатель вовсе не обязан сообщать кому-либо о содержании, совершении, об изменении или отмене завещания.

До принятия Основ гражданского законодательства 1961 г. принцип свободы  завещания в отечественном праве  ограничивался возможностью оставить имущество постороннему лицу лишь при  отсутствии наследников по закону. Расширение свободы завещания в  законодательстве 60-х гг. и в действующем  законодательстве, несомненно, является позитивной тенденцией. Завещателю необходим  достаточный простор при определении  тех, кого лично он хочет обеспечить после своей смерти. Ведь, свободно выражая свою волю, завещатель определяет судьбу наследственного имущества  с учетом фактических отношений  между ним и близкими ему людьми. Причем круг близких людей может  не совпадать с перечнем законных наследников <1>.

--------------------------------

<1> В литературе справедливо  подчеркивается, что лица, не входящие  в число законных наследников,  которым завещатель предоставил  право наследования, лишь весьма  условно могут считаться "посторонними", ибо завещатель не только не  считает их таковыми, а, напротив, отдает им предпочтение перед  своими родственниками, часто близкими  ему лишь формально (см.: Ершова  Н.М. Вопросы семьи в гражданском  праве. М., 1977. С. 159).

 

Свобода завещания в ее теперешнем, достаточно широком звучании - это  еще и необходимое условие  совершенствования распределительных  отношений. Человек, добросовестно  трудившийся всю свою жизнь, должен быть абсолютно уверен в том, что  заработанным имуществом он сможет распорядиться  по собственному усмотрению.

Отражением свободы завещания  является законодательно закрепленное право завещателя распорядиться  в завещании любым своим имуществом или его частью, в том числе  и тем, что он собирается приобрести в будущем. При этом закон предоставляет  ему возможность совершить одно или несколько завещаний (ст. 1120 ГК).

 

2. Необходимые наследники

 

Свобода завещания ограничена установлением  в законе круга наследников (их принято  называть необходимыми), которые вправе получать обязательную долю в наследстве. Она составляет теперь не менее половины той доли, которая причиталась  бы каждому из них при наследовании по закону (п. 1 ст. 1149 ГК) <1>.

--------------------------------

<1> По ГК РСФСР 1964 г. обязательная доля составляла не менее двух третей той доли, которая причиталась бы каждому из необходимых наследников при наследовании по закону. Уменьшение размера обязательной доли действующим ГК РФ свидетельствует о некотором расширении свободы завещания в современной России.

 

К числу необходимых наследников  закон относит:

- несовершеннолетних или нетрудоспособных  детей наследодателя;

- его нетрудоспособного супруга;

- нетрудоспособных родителей;

- нетрудоспособных иждивенцев  наследодателя (п. 1 ст. 1149 ГК).

Перечень этот является исчерпывающим.

Необходимые наследники, как правило, социально уязвимы, их материальная обеспеченность весьма проблематична. Поэтому они нуждаются в особой, повышенной защите, что и достигается  в сфере наследования предоставлением  таким лицам права на обязательную долю.

Для того чтобы определить размер обязательной доли в каждом случае, нужно сумму стоимости всего  наследственного имущества, включая  стоимость предметов обычной  домашней обстановки и обихода, разделить  на число наследников, которые при  отсутствии завещания были бы призваны к наследованию по закону. Установив  размер законной доли в стоимостном  выражении, от него находят половину. Эта сумма и равна обязательной доле.

В соответствии с п. 2 ст. 1149 ГК право на обязательную долю в наследстве удовлетворяется прежде всего из той части наследственного имущества, которая осталась незавещанной. Причем данное правило действует и в том случае, если его реализация приведет к уменьшению прав других наследников по закону на указанную часть имущества. Если же ее недостаточно для осуществления права на обязательную долю, оно осуществляется из той части имущества, которая завещана.

Закон теперь предоставляет суду право  уменьшить размер обязательной доли или вовсе отказать в ее присуждении  с учетом имущественного положения  необходимых наследников. Возможно это только в том случае, если осуществление права на обязательную долю повлечет за собой невозможность  передать наследнику по завещанию то имущество, которым необходимый  наследник при жизни наследодателя  не пользовался, а наследник по завещанию  пользовался для проживания (это  может быть, например, жилой дом, квартира, иное жилое помещение) или  использовал в качестве основного  источника получения средств  к существованию (орудия труда, творческая мастерская и т.п.).

Следует заметить, что институт необходимого наследования возник в Древнем Риме и прошел через всю его историю. Причина его создания - стремление ограничить беспредельность свободы  завещания в интересах наиболее близких к завещателю лиц. Уже  в эпоху первых императоров завещатель должен был непременно оставить известным  лицам определенную часть своего имущества, если не имел уважительных причин поступить иначе. Такая часть  получила название "обязательной доли" - pars legitima <1>. Обязательная доля в  классическом праве равнялась четверти той доли, которую управомоченное лицо получило бы, наследуя ab intestato ("по закону"). Юстиниан увеличил эту долю: она должна была быть равна 1/3 доли ab intestato, если доля ab intestato составляла 1/4 наследства или более того; она должна была равняться 1/2 доли ab intestato, если эта доля была меньше четверти всего наследства <2>.

--------------------------------

<1> М. Бартошек в качестве  синонима термина pars legitima приводит  термин portio debita (см.: Бартошек М. Указ. соч. С. 250).

<2> См.: Хвостов В.М. Указ. соч.  С. 465.

 

Ограничение свободы завещательных  распоряжений было известно и русскому дореволюционному законодательству. Однако выражалось оно не в установлении обязательной доли, а в ограничении  по роду имущества. В частности, не подлежали  завещанию родовые имения, а также  имения заповедные и имения, пожалованные на праве майоратов в западных губерниях Российской империи <1>.

--------------------------------

<1> См.: Шершеневич Г.Ф. Учебник  русского гражданского права. 7-е  изд. СПб., 1909. С. 714 - 715.

 

3. Завещательный отказ

 

Завещатель вправе установить в  своем распоряжении имуществом на случай смерти завещательный отказ (легат), т.е. возложить на одного или нескольких наследников исполнение за счет наследства какой-либо обязанности имущественного характера в пользу третьих лиц (отказополучателей), которые приобретают право требовать исполнения этой обязанности (п. 1 ст. 1137 ГК).

Необходимо обратить внимание на то, что легат - один из видов завещательных  распоряжений и поэтому вне завещания  силы не имеет.

Ранее действовавшее законодательство позволяло обременять легатом только наследника по завещанию, теперь же соответствующая  обязанность может быть возложена  как на наследников по завещанию, так и на наследников по закону <1>.

--------------------------------

<1> В Древнем Риме легаты  обременяли только наследников  по завещанию. Однако в период  империи наряду с легатами  получает юридическую силу другая  форма отказов - фидеикомиссы. Среди  прочего они отличались от  легатов и тем, что могли  быть возложены не только на  наследника по завещанию, но  и на наследника по закону (см.: Покровский И.А. История римского  права. Петроград, 1917. С. 411 - 412; СПб., 1998. С. 529 - 530).

 

Сущность завещательного отказа заключается  в том, что из всей совокупности прав и обязанностей, составляющих наследство, определенному лицу или лицам  передается по общему правилу какое-либо отдельное право. Следовательно, отказополучатель (легатарий) становится частичным (сингулярным) правопреемником наследодателя.

Вместе с тем следует иметь  в виду, что содержание завещания  может исчерпываться завещательным  отказом (п. 1 ст. 1137 ГК). Наследодатель, создающий такую ситуацию, явно рассчитывает на высокие нравственные качества обременяемого наследника, ведь содержанием такого легата вполне может быть обязанность передать все наследство отказополучателю <1>.

--------------------------------

<1> Как известно, в Древнем  Риме размер легата в силу  закона Фальцидия (40 г. до н.э.) не мог превышать 3/4 наследства. Оставшаяся часть наследства, так  называемая quarta Falcidia ("Фальцидиева  четверть"), переходила обремененному  наследнику. Правда, он мог передать  легатарию все наследство полностью,  включая quarta Falcidia. Такое действие  рассматривалось не как дарение,  а как выполнение морального  долга перед покойным.

 

Предмет завещательного отказа определен  сейчас значительно шире, чем в  действовавшем ранее законодательстве. Ныне в открытом перечне указывается, что это может быть, в частности:

- передача отказополучателю в  собственность, во владение на  ином праве или в пользование  вещи, входящей в состав наследства;

- передача отказополучателю входящего  в состав наследства имущественного  права;

- приобретение для отказополучателя  и передача ему иного имущества;