Отчет по практике ООО «Сибирский инвестиционный клуб»

Фронт-офис обеспечивает предоставление клиентам всей необходимой отчетности. Клиенты  имеют возможность использовать различные торговые системы (Quik, Transaq, Finam Web-Trade и др.), пользоваться аналитическими и консультационными сервисами, маржинальным кредитованием, подбирать оптимальные для себя тарифные планы.

Подробнее о наиболее распространенных среди  клиентов торговых системах ЗАО «ФИНАМ»  будет сказано далее по тексту.

Finam Web-Trade – программно-технический способ  подключения к ИТС QUIK, позволяющий  клиенту пользоваться QUIK посредством  Интернет-сайта Брокера www.finam.ru (далее  также – «программа Finam Web-Trade»). В  силу технологических особенностей, данные, предоставляемые клиенту  посредством программы Finam Web-Trade, обеспечивающей подключение к  ИТС QUIK, могут иметь погрешность или допускать задержку по времени в отображении информации, что должно учитываться клиентом при принятии инвестиционных решений. Клиент, использующий программу Finam Web-Trade, осознает данный факт и принимает на себя риски неблагоприятных последствий принятия инвестиционных решений на основе информации, получаемой при использовании программы Finam Web-Trade.

QUIK –  многофункциональная информационно-торговая  система QUIK «Брокер», специализированный  программно-технический комплекс, посредством  которого клиент имеет возможность  получать в режиме реального  времени текущую финансовую информацию, сведения о позиции клиента,  в порядке, предусмотренном регламентом организации, направлять компании поручения, получать от компании подтверждения.

TRANSAQ –  многофункциональная информационно-торговая  система TRANSAQ, специализированный  программно-технический комплекс, посредством  которого клиент имеет возможность  получать в режиме реального  времени текущую финансовую информацию, сведения о позиции клиента,  в порядке, предусмотренном регламентом организации, направлять брокеру поручения, получать от брокера подтверждения. По сути QUIK и TRANSAQ выполняют одни и те же функции, однако одним клиентам предпочтительней интерфейс торговой системы QUIK, а другим – TRANSAQ.

Фронт-офис компании обслуживает как частных инвесторов, так и юридических лиц.

Мидл-офис «ФИНАМа» не только выполняет поручения  инвесторов в рамках совершения брокерских и дилерских операций на рынке  ценных бумаг, но и предоставляет  клиентам инвестиционной компании возможность  совершать операции на динамично  развивающемся срочном рынке, позволяя получать доход от использования производных инструментов. Трейдеры «ФИНАМа» имеют существенный опыт работы на всех основных биржах России, что позволяет им на высоком уровне выполнять запросы инвесторов, а развитая система риск-менеджмента создает предпосылки для формирования качественного инвестиционного портфеля и получения дохода даже на нестабильном рынке.

Что касается Help-desk. Системы для интернет-трейдинга – сложные современные программы, которые позволяют безопасно совершать операции на рынке ценных бумаг, а также предлагают инвесторам обширный аналитический инструментарий. При использовании программного обеспечения у клиентов могут возникать различные вопросы, связанные с установкой, настройкой торговых систем, максимально полным использованием их возможностей. Отдел эксплуатации торговых систем всегда готов предоставить клиентам «ФИНАМа» оперативные качественные консультации. Кроме того, подразделение принимает непосредственное участие в развитии основных торговых терминалов, находясь в постоянном контакте с их разработчиками. Это позволяет клиентам инвестиционной компании в числе первых получать самое современное программное обеспечение для работы на рынке ценных бумаг.

ЗАО «ФИНАМ» сформирована обширнейшая сеть региональных представителей, которая охватывает большинство регионов России. Основа стратегии инвестиционной компании – предоставление максимально большого ассортимента услуг высокого качества во всех регионах своего присутствия. Отдел регионального развития курирует развитие региональных партнеров «ФИНАМа», контролируя уровень квалификации персонала, стандарты и качество обслуживания и т.д. Инвестиционная компания ориентирована на расширение своей региональной сети – ведется постоянная работа с потенциальными партнерами, которые могут представить «ФИНАМ» в новых городах.

Дивизион  «Инвестиционный» сформирован с целью выделения в отдельную структуру всех сервисов индивидуального характера. Создавая его, решалась задача улучшения качества услуг для клиентов, предпочитающих индивидуальный подход, и закладывалась основа для качественного расширения возможностей холдинга «ФИНАМ» в части обслуживания таких инвесторов. В настоящий момент Дивизион оказывает услуги в сфере индивидуального доверительного управления активами, работает с институциональными инвесторами, а также консультирует крупных клиентов (услуга «Консультационный счет»). В рамках подразделения сформирована сильная база, позволяющая поддерживать и совершенствовать качество услуг, проводя аналитическую работу, разрабатывая новые сервисы, используя самые современные технологии.

Отдел доверительного управления и  консультационного обслуживания занимает не последнее место в структуре ЗАО «ФИНАМ». Ведь крупные инвесторы, заинтересованные в сохранении и увеличении своего капитала, далеко не всегда имеют достаточно времени для самостоятельного анализа рынка и формирования инвестиционного портфеля. Кроме того, существует проблема нехватки специализированных знаний и непосредственного торгового опыта, которые необходимы для работы на фондовом рынке. «Индивидуальное доверительное управление» позволяет пользоваться услугами персонального портфельного менеджера, который на основе изучения предпочтений клиента по потенциальной доходности и допустимому уровню риска сформирует инвестиционный портфель и будет управлять им, используя предоставляемые рынком возможности для увеличения капитала. И «ФИНАМ» в этой своей работе гарантированно ориентируется на комплексное использование различных аналитических методик, получение максимальной отдачи от существующей в каждый конкретный момент конъюнктуры, что определенно выгодно клиентам этой компании. Портфельные менеджеры «ФИНАМа» имеют существенный опыт работы на фондовом рынке и широко известны как лучшие российские профессионалы.

А для инвесторов, которые предпочитают самостоятельно управлять своим портфелем, но нуждаются в дополнительных консультациях, существует услуга «Консультационный счет», которая впервые была представлена в России именно «ФИНАМом». Она позволяет инвестору получить своего личного консультанта, предоставляющего оперативные консультации по перспективам покупки или продажи тех или иных активов, а также транслирующего наиболее актуальные инвестиционные идеи.

В мире постоянно  нарастающей лавины информации без  людей, отслеживающих и профессионально  интерпретирующих её, не обойтись. Для этого создан аналитический отдел компании. Задачей аналитиков на фондовом рынке является преобразование сложных и противоречивых «кирпичиков» информации об экономической ситуации в мире, стране, отрасли и в отдельных компаниях в здание, называемое «оценочная стоимость компании». Только получив представление о будущих денежных потоках компании, можно говорить о том, насколько справедливо она оценена рынком в текущий момент, и какие перспективы несет покупка ее акций. Найти «ошибки» фондового рынка и вовремя рассказать о них клиентам – вот над чем трудится команда аналитического отдела ЗАО «ФИНАМ». На протяжении многих лет раскрывается фундаментальная стоимость акций предприятий практически всех отраслей российской экономики. Ежедневно донося через аналитические комментарии до клиентов, о событиях, способных изменить стоимость компаний, «ФИНАМ» старается защитить их от потерь и подсказать инвестиционные идеи.

На основе рекомендаций и предлагаемых модельных портфелей ценных бумаг строится и стратегия управления средствами клиентов Дивизиона «Инвестиционный». В разделе «Инвестиции» интернет-сайта finam.ru каждый может ознакомиться как с текущими комментариями аналитиков «ФИНАМа», так и с их архивом, а клиентам компании доступен весь архив исследований и инвестиционных идей отдела за многолетнюю историю его существования. Ежеквартально выпускаемый отделом аналитический продукт «Стратегия» поможет клиенту получить комплексный взгляд на рынок и грамотно составить свой портфель ценных бумаг.

Основная  задача департамента продаж – помочь клиенту сделать правильный выбор  из огромного спектра услуг компании. Фондовый рынок разнообразен, и то, что подойдет для одного клиента, окажется неприемлемым для другого. Специалисты «ФИНАМа» готовы помочь в выработке индивидуального набора услуг для каждого инвестора.

Инвестиционные  консультанты Департамента, проводя  первые встречи с клиентом, помогают на основании имеющихся у него знаний и опыта сформулировать карту  рисков и возможностей, исходя из которой  ему предлагаются те или иные услуги. Первые шаги на фондовом рынке –  всегда самые сложные, поэтому от того, насколько клиенту будет  комфортно их сделать, зависит очень  многое.

Сотрудники  Департамента обладают большим индивидуальным опытом работы на рынке ценных бумаг, поэтому на встрече с клиентом или по телефону сразу могут ответить практически на любой вопрос, касающийся фондового рынка или инвестиционных продуктов. Кроме этого, специалисты  департамента продаж осуществляют полную поддержку клиента при открытии счета, делая этот процесс максимально простым и быстрым.

В состав Департамента продаж также входит справочно-консультационный центр компании, основная задача которого – максимально быстро и профессионально оказать помощь клиенту по телефону, дать необходимую консультацию или перевести звонок на требуемого специалиста.

Работа  тысяч частных инвесторов на рынке  ценных бумаг требует проведения огромного объема работы по учету  прав собственности на активы, их хранению, подготовке полного объема отчетности. Этим занимается департамент внутреннего учета и отчетности. И это своего рода кровеносная система, которая незаметна для инвестора – так и должно быть, если организм инвестиционной компании работает без сбоев. Однако именно она дает ему возможность без проблем совершать операции на фондовом рынке, будучи уверенным в защищенности своих активов.

Бэк-офис инвестиционной компании «ФИНАМ» выполняет  большой объем функций, в частности, осуществляет ведение документооборота и подготовку отчетов инвесторам. Бэк-офис контролирует каждую сделку, владея полным объемом документированной  информации по счетам клиентов. Это  позволяет в любой момент предоставить данные по актуальному состоянию  клиентского портфеля. Бэк-офис предоставляет  информацию не только клиентам компании, но и контролирующим органам, имея возможность  создавать отчеты любой сложности. Бэк-офис проводит большой объем  аналитической работы, включая моделирование  различных рыночных ситуаций, анализ источников доходов и убытков. Использование  наиболее современных технических  решений, а также изучение полного  объема информации позволяет успешно  решать эти задачи.

Наличие собственного депозитария в компании позволяет существенно сократить издержки клиентов компании, связанные с хранением ценных бумаг. Депозитарий ЗАО «ФИНАМ» обеспечивает учет и удостоверение прав на ценные бумаги, перерегистрацию прав на них, осуществляет открытие счетов депо и предоставляет клиентам информацию об их состоянии. Данное подразделение является постоянно действующим посредником между инвестором и эмитентом, предоставляя клиентам компании документы от акционерных обществ или держателей реестров. Кроме того, именно депозитарий помогает инвесторам получить дивиденды – он получает доходы по ценным бумагам, хранящимся на счетах депо, и выплачивает их инвесторам.

Наличие в структуре компании спецдепозитария  позволяет осуществлять учет и хранение имущества, а также прав на ценные бумаги акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов. Кроме того, спецдепозитарий  осуществляет контроль за соблюдением  управляющими компаниями инвестиционных фондов (как акционерных, так и  паевых) требований федеральных законов, иных нормативных правовых актов, а  также устава и инвестиционной декларации акционерного инвестиционного фонда, условий договора с акционерным  инвестиционным фондом и правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Специализированный  депозитарий также вправе, если это  предусмотрено договором, вести  реестр владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, вправе вести бухгалтерский учет акционерного инвестиционного фонда или паевого  инвестиционного фонда, а также  вправе оказывать консультационные и информационные услуги акционерному инвестиционному фонду, управляющей  компании паевого инвестиционного  фонда или негосударственному пенсионному  фонду и (или) его управляющей  компании в связи с осуществлением деятельности специализированного  депозитария.

2.2 Структура ООО «Сибирский  инвестиционный клуб»

Благодаря наличию широкой сети региональных Представителей ЗАО «ФИНАМ», клиенты ЗАО «ФИНАМ» в регионах имеют возможность работать практически на любой торговой площадке РФ. Обратившись к специалистам Представителя, клиент может оформить с ЗАО «ФИНАМ» договор на брокерское обслуживание, получить консультации по вопросам купли-продажи акций и возможностей работы на рынке ценных бумаг. С 2000 года клиенты в регионах получили возможность совершать сделки путём подачи поручений ЗАО «ФИНАМ» посредством информационно-торговых систем, предоставляемых им. Также, по желанию клиента, ему могут быть предоставлены специализированные программные пакеты для анализа движения цен в режиме intraday, котировки в режиме real-time, информационно-справочные ресурсы, аналитические обзоры рынков и многое другое, необходимое для успешной работы. При желании клиента работать дома, ему выдается информационно-торговые системы и пакет необходимых аналитических программ.

ООО «Сибирский инвестиционный клуб» (представитель ЗАО «ФИНАМ» в городе Красноярске) выполняет функции представителя c 2006 года. Жители Красноярска могут оперативно и своевременно получить консультации по вопросам открытия торгового счета в ЗАО «ФИНАМ», работы на бирже, доверительного управления. Специалисты красноярского представительства ответят клиенту на все интересующие его вопросы, помогут выбрать оптимальный способ инвестирования, посоветуют, как правильно оформлять сделки купли-продажи акций, ознакомят с порядком работы и обслуживания на фондовом рынке, существующем в ЗАО «ФИНАМ», предоставят аналитические материалы.