Отчет по практике ООО «Сибирский инвестиционный клуб»

В целом, ООО «Сибирский инвестиционный клуб»  может предложить  клиенту весь спектр услуг, оказываемых инвестиционной компанией ЗАО «ФИНАМ» на фондовом рынке, в том числе:

• брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг;
• паевые инвестиционные фонды;
• доверительное управление;
• кредитование под залог имущества (акции, паи, недвижимость);
• негосударственное пенсионное обеспечение;
• учебные и аналитические материалы;
• банковские услуги;
• мировые рынки;
• FOREX;
• оценка и покупка бизнеса;
• финансовый консалтинг.

Помимо  этого, на базе представительства функционирует  учебный центр, оснащенный компьютерной техникой, где каждому слушателю предоставляется возможность приобрести теоретические знания для работы с ФБ.

Специалисты ООО «Сибирский инвестиционный клуб» - это:

• Лященко А.Ю – генеральный директор Красноярского представительства ЗАО «ФИНАМ»;
• Зотов Д. – коммерческий директор;
• Барышников С. – центр обучений;
• Казарин Д. – Консультационный управляющий;
• Сурмачев А. – сейлз-менеджер;
• Осокина Е. – сейлз-менеджер;
• Хомченко Е. – менеджер по работе с клиентами;
• Якимова А. – менеджер по работе с клиентами;
• Жданова Ю. – бэк-офис;

Подводя некоторый итог, хочется сказать, что услуги, предоставляемые региональным клиентам компанией «ФИНАМ» для работы на российском рынке ценных бумаг, являются уникальными по полноте предоставляемой информации и техническому обеспечению.

 

3. Оценка доходности стратегий ЗАО «ФИНАМ» и описание выполненных работ

Клиентам ЗАО «ФИНАМ» доступны стратегии доверительного управления, рассчитанные на различные категории  инвесторов. Предоставляются стратегии на основе математических методов, на основе фундаментальных методов и с производными инструментами. Я заинтересовалась, насколько успешны данные стратегии, и проанализировала динамику их доходности. Ознакомиться с показателями доходности можно ниже.

таблице №1. Доходность стратегий

Название	Среднегодовая доходность, %	Период работы, лет	Доходность по годам, %				Доход за весь период, %	Максимальное снижение, %	Максимальный рост, %
			2008	2009	2010	2011
Стратегии на основе математических методов
Квант (спекулятивная  стратегия)	47,6	6,4	0,1	272,7	1,2	-9,7	1129,0	-19,1	322,0
Импульс (спекулятивная  стратегия)	30,9	6,4	-8,7	93,7	10,1	-17,5	468,0	-25,2	177,2
Восхождение	30,2	6,4	12,3	140,6	30,4	-21,7	449,0	-17,6	204,9
Точечный удар	33,8	6,4	-13,2	159,5	15,6	-28,7	553,0	-32,8	193,4
Улитка	16,0	6,4	13,2	31,5	14,4	3,7	160,0	-8,0	51,1
Бегущая по волнам	13,7	6,4	-3,5	62,3	21,0	-37,8	128,0	-6,8	157,9
Вектор (спекулятивная  стратегия)	45.2	6,5	-13,3	210,4	28,6	-14,9	1017,0	-27,7	234,4
Стратегии на основе фундаментальных методов
Сбалансированные  инвестиции*	37,7	5,7	-22,2	145,9	34,4	-12,1	515,0	-29,4	220,1
Гибкая сила	36,2	6,4	-25,2	182,4	39,8	-19,4	617,0	-35,1	288,8
Золотая гвардия	35,5	6,5	-14,4	237,5	48,0	-26,1	618,0	-34,3	294,2
Открой Америку	44,3	6,2	64,7	60,5	44,0	-0,9	873,0	-23,0	171,1
Семь самураев	39,0	6,4	17,1	96,1	22,0	-20,7	726,7	-24,3	133,1
Стратегии с производными инструментами
Нефть - золото - Валюта - Акции	40,3	6,4	38,0	74,6	36,2	12,6	783,0	-14,7	116,3
Фьючерсная стратегия	20,6		4,2	28,3	19,5	-10,6
Международные рынки
Окно в Европу	13,5	6,4	9,5	6,1	10,7	-7,0	126,0	-7,2	64,1

 

По данным сводной таблицы можно заметить, что некоторые стратегии дают отрицательный результат в 2008 и 2011 годы. Это связано со сложной экономической ситуацией, экономика страны находилась в кризисном состоянии, наблюдался спад производства, снижение рыночной стоимости компаний. Все это послужило почвой к нестабильности стоимости акций и повлекло за собой потери игроков фондового рынка.

Наибольшую  доходность за весь период инвестирования с 2008 по 2011 дала спекулятивная стратегия  «Квант», которая относится к классу краткосрочных спекулятивных стратегий. Наименьшую «Бегущая по волнам», поскольку она рассчитана на низкий уровень риска, т.е на меньшую доходность. Исходя из данных, представленных в таблице, можно сделать вывод, что стратегии работают, каждая имеет уникальное сочетание акций в портфеле и в зависимости от степени выбранного риска приносит инвестору доход.

Хотелось  бы заметить, что за время прохождения практики в ЗАО «ФИНАМ» я познакомилась с работой бэк-офиса компании, основными функциями которого являются ведение документооборота, подготовка отчетов инвесторам, аналитическая работа, включая моделирование различных рыночных ситуаций, анализ источников доходов и убытков.

Основные  работы, выполненные мной в период прохождения практики в бэк-офисе  компании:

1. изучение нормативно-правовой базы и внутренних документов, регулирующих деятельность инвестиционной компании:
• ФЗ «Об инвестиционных фондах»;
• ФЗ «О рынке ценных бумаг»;
• Регламента ЗАО «Инвестиционная компания «ФИНАМ»;
2. изучение пакетов документов на открытие брокерского счета, на предоставление банковской карты и др.;
3. Разработка различных информационных брошюр (см. Приложения)
4. регистрация первичных документов в электронной системе документооборота «Fareg»;
5. изучение принципов создания личного кабинета клиента компании;
6. ведение электронной клиентской базы;
7. обновление архивной базы клиентов;

Также я  принимала активное участие в  проведении еженедельных вводных семинаров  о фондовом рынке от квалифицированных  сотрудников красноярского представительства  компании «ФИНАМ»: помогала в подготовке (путем обзвона и приглашения  настоящих и потенциальных клиентов «ФИНАМа») и организации (формирование подарочных комплектов для гостей семинара) мероприятия. На этих семинарах рассказывается о деятельности инвестиционной компании, дается информация о структуре рынка  ценных бумаг, о принципах ввода  на фондовый рынок и кратко о том, что представляет собой фундаментальный  и технический анализ, рекомендуется  научная литература.

Кроме того, в процессе практики мною был пройден  пятидневный курс лекций «Основы  биржевой торговли», на котором я  подробно ознакомилась с инструментами  фондового рынка, изучила элементы фундаментального и технического анализа, научилась работать в торговой системе  Transaq, также получила практические навыки в интернет-трейдинге путем непосредственного участия в торгах на ММВБ.

В ходе практики мне удалось решить следующие  поставленные задачи:

• закрепление и углубление полученных теоретических знаний, и их практическое применение;
• приобретение опыта самостоятельной  работы и опыта работы в коллективе;
• ознакомление со спецификой работы ЗАО «ФИНАМ», его структурой, основными функциями производственных и управленческих подразделений;
• изучение фондового рынка и торговых систем Quik и Transaq.

 

Заключение

За время  прохождения практики мне удалось  ознакомиться с работой ЗАО «ФИНАМ» в целом и ООО «Сибирский инвестиционный клуб» в частности. Представилась возможность изучить организационно-функциональную структуру холдинга «ФИНАМ», процесс взаимодействия его отдельных подразделений, региональных представительств между собой и с клиентами компании. Кроме того, я усовершенствовала навыки поиска и систематизации необходимой информации, коммуникационные навыки, получила новые знания в области российского фондового рынка.

ООО «Сибирский инвестиционный клуб» - компания, действующая  в Красноярске около шести лет, но достигшая хороших результатов в своей работе. До местного потребителя через представительство доходят все новые услуги компании, а опытные работники могут предоставить исчерпывающую информацию об этих услугах, расширяется клиентская сеть, проводится множество обучающих семинаров. Красноярское представительство стремится к расширению, укреплению на рынке. И это правильно, ведь от успешной работы на местах зависит процветание всего холдинга «ФИНАМ».

Для более  успешной работы представителя ЗАО  «ФИНАМ» в городе Красноярске  я бы рекомендовала:

• связать данные о клиентах с главного сайта для работников компании с дополнительными клиентскими базами. Пока эти данные обновляются отдельно друг от друга. Мое предложение должно облегчить и ускорить процесс работы;
• разработать специальную услугу для входа на фондовый рынок студентов. Сейчас минимальная сумма для входа на рынок составляет тридцать тысяч рублей. Это большая сумма для среднестатистического студента. Создав немного облегченные условия и тарифы, компания сможет получить большое количество новых клиентов, если, конечно, такая работа по итогу не окажется для «ФИНАМа» убыточной.

 

Список использованных источников

1. Закон РФ от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»
2. Закон РФ от 29.11.2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах»
3. Закон РФ от 05.03.1999 г. № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов на рынке ценных бумаг»
4. Постановление Правительства РФ от 04.07.2002 № 495 «Об утверждении Положения о лицензировании деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами»
5. Приказ ФСФР от 30.03.2005 № 05-08/пз-н «Об утверждении Положения о составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов»
6. Постановления ФКЦБ от 18.04.2004 № 04-5/пс «О регулировании деятельности управляющих компаний акционерных инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов»
7. Постановление ФКЦБ от 11.10.1999 № 9 «Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг РФ»
8. Постановление ФКЦБ от 14.08.1998 № 33 «Об утверждении Положения об условиях совершения срочных сделок на рынке ценных бумаг»
9. Регламент ЗАО «ФИНАМ».
10. www.cbr.ru
11. www.finam.ru
12. www.quote-spy.ru
13. www.quote.rbc.ru
14. www.rts.ru

 

Приложения 1. Фондовый рынок. Тарифные планы *

 

1. Тарифный план «Тест-Драйв»:   Эксклюзивный тариф! Ставка брокерской комиссии снижена в 2 раза! Отсутствует минимальная плата за сделку. Действует в течение 30 дней со дня открытия брокерского счета.**   Оборот за торговую сессию по Клиентскому счету, руб. Ставка комиссионного  вознаграждения Брокера   любой оборот 0,0177% ** По истечении 30 дневного периода тариф автоматически изменяется на тариф «Дневной»	2  Тарифный  план «Дневной»:   Может по праву считаться одним из лучших тарифов на российском фондовом рынке! Наиболее комфортные условия для всех торговых стратегий – от инвестиционных до спекулятивных.   Оборот за торговую сессию по Клиентскому счету, руб.   Брокерская комиссия до 1 млн. 0,0354% свыше 1 млн. до 5 млн. 0,0295% свыше 5 млн. до 10 млн. 0,0236% свыше 10 млн. до 20 млн. 0,0177% свыше 20 млн. до 50 млн. 0,01534% свыше 50  млн. до 100 млн. 0,0118% свыше 100 млн. 0,00944% Минимальная брокерская комиссия 41,3 рубля
3  Тарифный  план «Фиксированный»:   Данный тариф предоставляет максимально экономный режим торговли при осуществлении частых сделок небольшого объема внутри дня, в том числе с использованием торговых роботов.   Фиксированное вознаграждения в месяц – 3540руб Дополнительно взимается комиссионное вознаграждение от оборота по Клиентскому счету:   Оборот за торговую сессию по Клиентскому счету, руб.   Брокерская комиссия до 10 млн. 0,0295% свыше 10 млн. до 50 млн. 0,0177% свыше 50 млн. до 100 млн. 0,0118% свыше 100 млн. 0,00944%	4  Тарифный план  «Активный трейдер»: 1. Тариф выбирается после доп.согласования  с Брокером и выполнении следующих  условий: наличие на счете суммы денежных средств не менее 100 000 рублей (либо ЦБ). отсутствие отрицательных результатов по счету по меньшей мере за 2 предыдущих месяца подряд.   2. Если оборот в течение 2 мес.  подряд >100млн.руб. в каждом месяце, или наличие отрицательных результатов  за 2 предыдущих месяца подряд, то Брокер вправе перевести Клиента на обслуживание по Тарифному плану «Дневной». 3. Комиссионное вознаграждение  Брокера: 35,4 % положительного результата по Клиентскому счету за месяц. Комиссионное вознаграждение Брокера  составляет не менее 29 500 рублей в месяц.   4. Удержание вознаграждения Брокера  осуществляется в течение первых 10 (десяти) рабочих дней месяца, следующего  за расчетным.
5 Тарифный план  «Консультационный»      Оборот за торговую сессию по Клиентскому счету, руб.   Брокерская комиссия до 10 0,09% свыше 10 млн.до 50 млн. 0,08% свыше 50 млн. до 100 млн. 0,07% свыше 100 млн. 0,05%	6 Тарифный план  «VIP»   Настоящий Тарифный план предусматривает  дополнительное информационное обеспечение  и консультационное обслуживание Клиента  в порядке и на условиях, указанных  в п.22.10 Регламента.   Ставка вознаграждения Брокера - 0,1534%