Денежная масса и инфляция в современной России

В России основным денежным агрегатом, оценивающим  состояние денежной массы и являющимся объектом денежно- кредитного регулирования, является денежный агрегат М₂. Это зафиксировано и в Основных направлениях единой госу-дарственной денежно - кредитной политики.

 

 

      Глава 3. Инфляция.

 

1. Понятие инфляции

 

Так же как и сами деньги, процесс  их обесценения извест-ны человечеству с незапамятных времен.

В экономической истории первые признаки инфляции бы-ли замечены еще во времена Александра Великого. В период его знаменитых завоеваний, хлынувшие в Грецию сокровища персидских царей привели к временному обесценению золотых и серебряных монет.

Введение  бумажных денег в России (при Екатерине II в 1769 г.) привело к тому что ими стали восполнять бюджетный дефицит. Но ввиду их простоты вскоре после их выпуска на-чались подделки и результат - безудержная инфляция, кото-рую царь Павел I победил путем сжигания бумажных денег.

Современный т ермин "инфляция" (от латинского слова inflatio - вздутие, разбухание, разводнение) был позаимство-ван из медицины.

Применительно к денежному обращению это слово стали употреблять лишь в XIX веке в период гражданской войны в США 1864-1865 гг. В то время неразменные казначейские обя-зательства США, которые называли "гринбеки" , в 1864 г. обесценились сразу на 60 %.

Первоначально под инфляцией понималось всякое расши-рение денежного обращения, каковы бы ни были его послед-ствия. Затем инфляцию определяли как переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборо-та, что вызывает обесценение денежной единицы и, соответ-ственно, рост цен.

Во второй половине прошлого столетия в экономической науке появился многофакторный подход к инфляции. Инфля-цию стали считать не просто денежным, но и общеэкономи-ческим феноменом, поскольку динамика денежных параметров предопределяется глубинными процессами общественного вос-производства и проводимой экономической политикой.

 Сущность инфляции состоит в нарушении закона денеж-ного обращения; причинами инфляции служат диспропорции в процессе общественного воспроизводства и экономическая по-литика; формы проявления инфляции - избыток денежной мас-сы в обращении по сравнению с потребностями оборота и обесценение денег.

Это означает, что инфляцию нельзя определять только как нарушение  закона денежного обращения.

Независимо от того, какие причины  послужили первичны-ми импульсами, любое повышение цен вызывает необходимо-сть увеличения денежной массы и расширения денежно - кре-дитного оборота.

В экономической структуре общества каждый закон дей-ствует не изолированно, а во взаимной связи с другими. Вы-деление некоторых законов возможно только в теоретическом анализе, поэтому из отдельного закона можно вывести лишь абстрактное понятие. Явление же реальной действительности, тем более такое сложное, как инфляция, - результат взаимо-действия многих законов.

Таким образом, на динамику инфляционных процессов влияют как денежные, так и не денежные факторы.

К денежным факторам следует отнести  темпы прироста денежной массы. Величина спроса на деньги, динамика вре-менных лагов, также темпы изменения реального производ-ства.

Вместе с тем инфляция не чисто  денежное явление и даже не совсем экономическое. Исторический опыт свидетельству-ет, что инфляция очень часто является результатом обще-ственных потрясений, политических и социальных конфлик-тов, когда нарушается устойчивость всей экономической сис-темы.

Следует подчеркнуть, что экономика  не живет какой-то своей собственной  жизнью в режиме бездумного автоматизма, а создается и управляется  людьми. Поэтому существует еще один важный фактор, который имеет определенное влияние на инфляционные процессы - это психологический фактор.

Как показывает мировой опыт, инфляция во многом зави-сит от общественной психологии, от стереотипов потребле-ния, от настроений, складывающихся в обществе. Не случайно в экономической науке появился термин "инфляционные ожи-дания".

В экономической литературе нет  единого и однозначного определения  инфляции.

Под инфляцией понимают:

• черезмерное увеличение находящихся в обращении налич-ных бумажных денег и объема безналичного по сравнению с реальным предложением товаров и услуг;
• снижение покупательной способности денег (их обесце-нивание);
• общее длительное повышение цен.

Говоря об инфляции, нелишне отметить, что для совре-менной экономики в значительной мере характерен процесс постоянного обесценивания денег и изменения масштаба цен, но темпы этого процесса систематически меняются, и инфля-цию констатируют лишь тогда, когода они достигают ощути-мой величины. Нужно еще отметить, что рост цен сам по себе еще ни о чем не свидетельствует: ведь цены могут повышать-ся вследствие увеличения затрат на производство товара, в т. ч. в интересах повышения его качества, вследствие улучшения потребительских свойств товара и т.д. Инфляционному же росту цен отвечает относительное обесценивание денег по сравнению со стоимостью товаров, снижение покупательной способности денег. Происходит это тогда, когда количество денег, находящихся в обращении, превышает реальные пот-ребности обеспечения обращения товаров и оказания услуг (как при наличных, так и при безналичных расчетах). Если отсутствует избыток денег в обращении, понятие инфляции по существу неприменимо. Однако обесценивание денег может происходить с силу других обстаятельств, например, в случае подрыва доверия населения к правительству, падения курса ценных бумаг, чрезвычайного спроса на денежный металл и валюту других стран для вывоза за границу и т. д.

Два фактора формируют инфляционный процесс: состоя-ние производства и состояние государственного бюджета. Если объем производства товаров начинает уступать по сво-ему денежному эквиваленту находящейся в обращении массе денег, т о равновесие может быть достигнуто либо путем увеличения производства товаров, либо путем повышения цен на них, причем повышение цен именно инфляционного, а не вызваного повышением качеста товаров, изменением их струк-туры и т. д. Другой фактор - соотношение и характер доходов и расходов государственного бюджета. Если расходы государ-ства начинают превышать его доходы, одним из главных средств покрытия расходов становится денежная эмиссия, не обеспечиваемая реальными ценностями. И еще: если государ-ственные расходы служат непроизводительным целям (напри-мер, на производство вооружений), то служащая их покрытию денежная эмиссия еще более усугубляет положение, стимули-руя инфляционный процесс.

Обесценивание денег, вызываемое образованием их из-бытка в обращении, проявляется в повышении общего уровня цен, что является обобщяющим показателям инфляционного процесса, суть которого заключется в изменении маштаба цен.

Инфляция возникает в результате и на базе несбалансиро-ванности натурально-вещественной и стоимостной структуры общественного продукта, вследствие чего доходы населения, предприятий, организаций и учереждений отраслей материаль-ного производства и непроизводственной сферы не обеспечи-ваются в полном объеме ресурсами товаров, включая услуги. Иными словами, инфляция возникает в тех случаях, когда рост доходов в обществе выходить за пределы возможностей их товарного обеспечения. Это касается всех видов конечных доходов, не только доходов населения, но и доходов предпри-ятий и организаций.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.2 Основные виды инфляции

 

В зависимости от причин возникновения  стремительного роста цен и обесценения  денег, на основании анализа мировой  практики можно выделить следующие  виды инфляции:

"административную инфляцию";

"инфляцию издержек";

"инфляцию спирали цен и  зарплат";

"инфляцию спроса".

"Административная инфляция" порождается волей госу-дарственных органов, различных союзов и объединений, от-дельных лиц и др. В России пока сохраняется достаточно вы-сокая степень монополизации товарных рынков и, соответ-ственно, самый сильный ценовой диктат монополистов.

Фактическое отсутствие конкуренции  на основных товар-ных рынках, монополизм производителей и поставщиков про-довольственной и промышленной продукции сохраняют суще- ствование рынка продавца, а не рынка покупателей как в большинстве стран с развитой рыночной экономикой.

"Административная инфляция" проявляется во взвинчива-нии тарифов на железнодорожные перевозки, платы за услуги почты, связи, коммунальные услуги, увеличении ставок им-портных пошлин и др.

Поднимая цены в ключевых отраслях, например, увеличи-вая тарифы на перевозку народнохозяйственных грузов или на газ для промышленных потребителей, "административная ин- фляция" стимулирует "инфляцию издержек".

Инфляцию издержек рассматривают обычно с позиций роста цен под воздействием нарастающих издержек произ-водства, прежде всего увеличения затрат на заработную пла-ту. Повышение цен на товары приводит к сокращению доходов населения, поэтому требуется индексация заработной платы. Её увеличение вызывает рост издержек на производство про-дукции, сокращение прибыли, объемов выпуска продукции по действующим ценам. Желание сохранить прибыль заставляет производителей повышать цены. Возникает инфляционная спираль: возрастание цен требует увеличения заработной пла-ты, её увеличение влечет за собой повышение цен – теория инфляционной спирали заработной платы и цен.

Инфляция издержек может происходить  лишь в том слу-чае, если увеличиваются издержки на единицу продукции и в связи с этим поднимаются цены. Однако зароботная плата- лишь один из элементов цены и, как правило, производство товаров дорожает за счет увеличения затрат на приобритение сырья, энергоносителей, оплату транспортных услуг. Повыше-ние материальных затрат во всем мире – закономерный про-цесс в связи с удорожанием добычи, транспортировки сырье-вых ресурсов и энергоносителей, и это всегда будет влиять на рост издержек производства. Противодействующим фактором выступает использование новейших технологий, позволяющих снижать затраты на единицу продукции.

Рост зароботной платы вызывает увеличение издержек производства и соответственно рост цен, если происходит од- новременное её повышение в основных отраслях хозяйства вне взаимосвязи с ростом производительности труда. В реальной жизни рост заработной платы в масштабах государства всегда значительно отстает от роста цен и полная компенсация никогда не осуществляется.

При инфляции издержек количество денег  с учетом ско-рости их обращения «подтягивается» к возросшему уровню цен, к которому привело воздействие неденежных факторов со стороны производства и предложения товаров. Если масса денег быстро не адаптируется к возросшему уровню цен, на- чинаются проблемы в денежном обороте: дефицит платежных средств, неплатежи, а вслед за этим и спад, остановка произ- водства, сокращение товарной массы.

"Инфляция спирали цен и  зарплат" близка по характеру  к "административной  инфляции" и "инфляции издержек", пос-кольку обусловливается повышением уровня заработной платы (в частности, работникам бюджетной сферы), что приводит к росту денежной массы и увеличению издержек производства, что соответственно провоцирует рост цен на большинство продовольственных и промышленных товаров. Соответственно рост цен вызывает необходимость индексации заработной пла-ты, тем самым замыкая порочный круг.

Инфляция спроса обусловливается  «разбуханием» денеж-ной массы и в связи с этим платежеспособного спроса при данном уровне цен в условиях недостаточного эластичного производства, т.е. производства, не способного быстро реаги-ровать на потребности рынка. Совокупный спрос, превышаю-щий призводственные возможности экономики, вызывает по- вышение цен.

Основной причиной «разбухания» денежной массы являет-ся рост военных расходов, когда экономика ориентируется на значительные затраты на вооружение и по этой причине у го- сударства нарастает бюджетный дефицит, покрываемый с по-мощью эмиссии, по существу, не обеспеченных товарными ре-сурсами денег.

На первоначальной стадии накоплений избыточной денеж-ной массы стимулируются наращивание объемов производства и продаж, снижение уровня безработицы, цен и в итоге уста- новление равновесия. Поэтому делается вывод, что в минима-льных размерах инфляция даже полезна, так как она гаранти-рует от кризиса перепроизводства и сокращения занятости. В последующем, когда полная занятость достигается во всех сферах экономики и они уже не могут отвечать на увеличение спроса дополнительным предложение продукции, происходит рост цен. Затем начинают действовать факторы, вызывающие упадок производства, снижение его эффективности и обостре-ние инфляции.

При инфляции спроса в платежном  обороте существует определенный «навес» избыточной массы денежных средств по сравнению с ограниченным предложением, что и вызывает повышение цен и обесценение денег.   

В этой связи необходимо сокращать  государственные рас-ходы, стремясь в идеале к бездефицитному бюджету ради уменьшения эмиссии денег.

Очевидно, что все, описанные выше, виды инфляции тесно связаны между собой и влияют друг на друга.

 

 

 

 

 

 

 

 

3.3  Динамика инфляционных процессов.

 

Инфляция классифицируется в зависимости от темпов роста цен. В соответствии с этим признаком можно выделить такие виды инфляции:

нормальная,

умеренная

галопирующая и

гиперинфляция.

При нормальной инфляции цены ростут медленно, при-мерно на 3-3,5% , при умеренной -до 10% в год. При галопи-рующей инфляции рост цен составляет от 20 до 200% в год. При гиперинфляции цены растут «астрономическими» темпа-ми. Гиперинфляцией признается рост цен не менее 50% в ме-сяц на протяжении длительного периода времени- полугодие или более. При гиперинфляции повышение цен за год состав-ляет не менее чем 130 раз.

В условиях умеренной инфляции темп роста цен постоя-нен. Номинальный валовой национальный продукт растет с учетом темпа инфляции, не изменяя темпов роста реального валового национального продукта. При этом ожидаемый темп инфляции, как правило , учитывается в формальных и нефор-мальных коммерческих соглашениях. Такая умеренная инфля-ция типична для рыночной экономики. Она продолжается дли-тельное время и рассматривается как нормальное экономи-ческое явление.