Денежно-кредитная политика Центрального банка России в условиях дисбаланса экономики

Негосударственное образовательное учреждение

Высшего профессионального образования

Европейско-Азиатский  институт управления и предпринимательства 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Курсовая  работа по ДКБ 

Тема: Денежно-кредитная  политика Центрального банка 

России  в условиях дисбаланса экономики 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Факультет мировой  экономики             Исполнитель:

и финансов                  Группа ФК-06

Кафедра финансов и управления             Руководитель: к.э.н., доцент

собственностью       Ломтатидзе О.В.

Дата защиты_________________

Оценка______________________ 
 
 
 
 
 

Екатеринбург

2009

      СОДЕРЖАНИЕ 

      Введение.....................................................................................................................3

      1 Теоретические основы денежно-кредитной  политики.......................................5

      1.1 Центральный банк: сущность, функции  и роль 

в экономике..........................................................................................................................5

      1.2 Понятие денежно-кредитной политики  и её

инструменты.........................................................................................................................9

      2 Анализ денежно-кредитной политики  Банка России.......................................16

      2.1 Общая характеристика Центрального банка России.....................................16

      2.2 Оценка денежно-кредитной политики  Центрального банка 

Российской  Федерации на современном этапе..............................................................19

      3 Прогнозы денежно-кредитной политики..........................................................33

      Заключение.............................................................................................................43

      Список  использованных источников...................................................................45 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

      ВВЕДЕНИЕ 

      В большинстве стран существуют центральные  банки, например: Федеральная резервная  система в США, немецкий Бундесбанк, Банк Франции, Банк Англии, Банк России и т.д. Между ними имеются определенные различия в характере деятельности, правовых полномочиях, технике операций, характере взаимоотношений с правительством, однако есть функции и задачи, выполнять которые могут только центральные банки. Они играют, каждый в отдельности большую роль в экономике своих стран, а совместно оказывают огромное влияние на мировых финансовых рынках.

      В условиях мирового финансового кризиса, который в настоящее время  шагает семимильными шагами по планете, «заражая» нестабильностью, казалось, даже самые стабильные экономики развитых стран, главный банк страны вынужден предпринимать дополнительные меры, как в сфере регулирования денежного обращения, так и в области надзора за деятельностью национальных денежно-кредитных институтов страны. Немаловажным условием устойчивости экономического развития и стабильности денежной единицы является уровень доверия со стороны экономических субъектов (предприятий и отдельных граждан) к центральному банку. Это, своего рода, измеритель деловой активности в стране, показатель эффективности денежно-кредитных отношений в частности и экономических отношений в целом в обществе.

      Все вышесказанное является следствием актуальности выбранной темы для  исследования.

      Несмотря  на то, что учение о центральном  банке – относительно молодая  наука, при написании работы было изучено немалое количество экономической литературы и законодательных актов по поводу проведения денежно-кредитной политики государства, организации и основным принципам деятельности Центрального Банка Российской Федерации.

      Цель  работы – охарактеризовать денежно-кредитную политику Центрального Банка РФ в различных экономических условиях. Для достижения указанной цели автором последовательно решались следующие задачи:

      1) выявление основ и принципов проведения денежно-кредитной политики;

      2) составление характеристики деятельности Центрального Банка РФ;

      3) выявление роли Центрального Банка РФ в проведении денежно-кредитной политики;

      4) составление анализа и прогнозов по данному объекту исследования.

      Теоретико-методологической базой исследования послужила отечественная научная монографическая и учебная литература по тематике работы, публикации в специализированной периодической печати, материалы официальных сайтов Internet.

      В первой части работы освещены теоретические основы денежно-кредитной политики и роль Центрального Банка РФ в ее проведении. Во второй и третьей части работы отражены анализ денежно-кредитной политики ЦБ РФ на современном этапе и прогноз денежно-кредитной политики, соответственно.

        Работа изложена на ____ листах машинописного текста, содержит 4 таблицы и 3 рисунка. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ  ОСНОВЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ 

ПОЛИТИКИ 

1. Центральный банк как проводник денежно-кредитной  политики

 

      Центральный банк –  главный государственный банк страны, наделенный особыми функциями, в особенности правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности коммерческих банков. Центральный банк является «банком банков», органом, помогающим государству, правительству налаживать денежное обращение, управлять бюджетом.

      Центральный банк (далее ЦБ) выступает посредником между государством и остальной экономикой через банки. В качестве такого учреждения он призван регулировать денежные и кредитные потоки с помощью инструментов, которые закреплены за ним в законодательном порядке.

      Банк  России обладает экономической и политической независимостью от исполнительных органов государственной власти. В свою очередь, экономическая независимость проявляется в организационном и финансовых аспектах.

      Организационная независимость Банка России определяется тем, что он является самостоятельным юридическим лицом, осуществляющим полномочия по владению, пользованию и распоряжению  своим имуществом. Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он не отвечает по обязательствам государства, а последнее – по его обязательствам. Исключение составляют случаи, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

      Политическая  независимость Центрального банка  Российской Федерации (далее ЦБ РФ) проявляется в отсутствии формальных связей между ним и Правительством РФ, а также в его самостоятельности в решении кадровых вопросов. Также, политическая независимость выражается в том, что федеральные органы государственной власти, органы государственной власти субъектов РФ и местного самоуправления не имеют права вмешиваться в деятельность Банка России по реализации закрепленных за ним функций и полномочий.

      Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому их деятельность связана с укреплением  денежного обращения, защитой и  обеспечением устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам; развитием и укреплением банковской системы страны; обеспечением эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

     Традиционно перед центральным банком ставится пять основных задач. Центральный банк призван быть:

     - эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот;

     - банком банков, т.е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом, предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции), осуществлять надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе;

     - банкиром правительства, для этого он должен поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ценные бумаги; предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить (официальные) золотовалютные резервы;

     - главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств;

     - органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.

     Для реализации целей и задач центрального банка используются его основные функции, которые можно классифицировать исходя из специфики целевой ориентации и с учетом назначения главного банка страны:

     1) функция денежно-кредитного регулирования  (регулирующая). В рамках этого регулирования ЦБ РФ в соответствии с федеральным законом, определяющим его деятельность [___], выполняет следующие функции:

     - во взаимодействии с Правительством  РФ разрабатывает и проводит  единую государственную денежно-кредитную  политику;

     - монопольно осуществляет эмиссию  наличных денег и организует  денежно обращение;

     - выступает кредитором последней  инстанции для коммерческих банков, организует систему их рефинансирования.

     2) функция нормативного регулирования  (нормативно-творческая). Данная функция предусматривает:

     - разработку правил ведения банковских  операций;

     - определение порядка и правил  бухгалтерского учета и отчетности  для банковской системы;

     - определение правил ведения расчетов  в РФ;

     - разработку правил расчетов с  международными организациями, государствами, а также юридическими и физическими лицами.

     Нормативные акты ЦБ РФ обязательны для федеральных  органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических  и физических лиц. Нормативные акты Банка России не могут противоречить федеральным законам и не имеют обратной силы. Они (акты) издаются в форме его указаний, положений, инструкций.

     3) операционная функция позволяет  Банку России:

     - осуществлять самостоятельно либо по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и сделок;

     -   управлять своими золотовалютными резервами;

     - обслуживать счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны посредством ведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов.

     4) информационно-аналитическая. В  соответствии с данной функцией  Банк России:

     - проводит анализ и прогнозирование  состояние экономики страны в  целом и по регионам, прежде  всего в области денежно-кредитных и валютно-финансовых отношений, ценообразования, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

     -   участвует в разработке платежного баланса страны, организует его составление;

     - устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной денежной единице.

     5) надзорная и контрольная функция  возлагают на Банк России:

     -  надзор за деятельностью банков и банковских групп;

     - государственную регистрацию банков, выдачу им лицензий на осуществление  банковских операций, приостановку их действий и отзыв их;

     -   регистрацию банками эмиссий ценных бумаг;

     -  валютное регулирование и валютный контроль.