Международный кредит и его формы

С ним также была достигнута договоренность о долгосрочной реструктуризации российского внешнего долга на общую сумму 32 млрд. долл. США (в том числе 25 млрд. основной суммы долга и 7 млрд. долл. неоплаченных процентов по нему).

В марте 1996 г. МВФ принял решение  о предоставлении России в течение  трех лет расширенного кредита в  размере 10,2 млрд. долл. США, первые транши которого Россией уже получены. Выделение  кредита началось в марте 1996 г. путем  перечисления каждый месяц 340 млн. долл.

Россия выступает не только в роли должника, но и в качестве кредитора. Долг бывших социалистических и развивающихся государств составляет около 140 млрд. долл. США. Основная часть внешнего долга приходится на Кубу, Монголию, Вьетнам, Индию, Сирию, Ирак, Ливию. В 1992 г. Россия должна была получить по операциям в счет погашения задолженности 14,2 млрд. долл., а фактические поступления составили 2 млрд. долл. Большая часть долга погашается традиционными для этих стран товарами, тогда как Россия рассчитывается со своими кредиторами в свободно конвертируемой валюте. Такие долги оформлены в рублях и долларах США и не котируются на мировых рынках, поскольку в договорах указывалось, что любые действия по этим долгам должны быть объектом предварительной государственной договоренности. К середине 1990-х годов осуществлена продажа лишь единичных долговых обязательств. Постепенно возвращают долги Аргентина, частично Вьетнам. Индия погашает свой долг, поставляя в Россию чай, хлопок, изделия ширпотреба. Вступление России в Парижский клуб стран-кредиторов должно облегчить получение долгов с таких стран, как Алжир, Йемен, Вьетнам и др. МВФ, рассматривая вопросы о предоставлении этим странам очередных кредитов, ставит перед ними требования о необходимости заключения с Россией соглашений о погашении их задолженностей. [17, 49]

Региональные валютно-кредитные  организации

Региональные банки развития созданы в 60-х гг. в Азии, Африке, Латинской Америке для решения специфических проблем и расширения сотрудничества развивающихся стран этих регионов.

Межамериканский банк развития (МаБР, Вашингтон, создан в 1959 г.), Африканский банк развития (АфБР, Абиджан, образован в 1963 г.) и Азиатский банк развития (АзБР, Манила, создан в 1965 г.) преследуют единые цели: долгосрочное кредитование проектов развития соответствующих регионов, кредитование региональных объединений. Общей чертой этих банков является существенное влияние на их деятельность развитых стран, которым принадлежит значительная часть капитала банков и они составляют примерно 1/3 их членов. В региональных банках развития установлен одинаковый принцип формирования ресурсов, привлечения заемных средств в социальные фонды, проводится кредитная политика во многом по образцу группы МБРР. [22, 49]

 

3.2. Способы усовершенствования  международного кредита

 

Проблема международного кредита со всей очевидностью свидетельствует о том, насколько выявленные ранее принципы нормального функционирования кредита не соответствуют реальным требованиям международного рынка кредита для суверенных заемщиков. Наиболее серьезным подтверждением сказанному служит так называемый мировой кризис задолженности.

Главной причиной периодической  повторяемости международного кризиса  задолженности является наличие  сильной мотивации к отказу от платежей по долгу суверенными задолжниками. Если правительства-должники приходят к заключению, что выполнение всех платежных обязательств не обеспечивает более чистый приток средств в будущем, появляется стимул отказаться от части или от всех платежей по долгам, чтобы избежать оттока ресурсов из страны. Причина прекращения платежей суверенными должниками помогает объяснить и некоторые черты поведения международных кредиторов. Одна из них - настойчивость в установлении более высокой процентной ставки в кредитах зарубежным правительствам по сравнению с кредитами частным и государственным заемщикам в своей собственной стране. Требование более высокой процентной ставки является способом получения своего рода страховой премии на случай отказа от выплат по долгам: пока нет кризиса, кредиторы получают эту премию, но в случае кризиса они несут крупные потери. [18, 49]

Реструктуризация долга - это переоформление долговых обязательств, по которым наступил или просрочен  срок платежа. В это понятие входят: [22, 49]

1. Реструктуризация долга  по линии Парижского клуба.  Она наиболее значима для государственных  долгов и происходит по общему  согласию стран-кредиторов. Список  участников Парижского клуба  может изменяться, однако, на нем  присутствуют преимущественно главные  кредиторы. Главная задача встреч  в Парижском клубе — создать  более приемлемые условия для  возвращения долгов.

2. Реструктуризация долга  коммерческими банками.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Преобладавшая до недавнего  времени государственная форма  собственности предполагала в основном централизованное бюджетное финансирование предприятий. Существовавшая ранее  система, при которой бюджетные  средства выделялись в рамках государственного планирования развития экономики, не учитывала необходимости четкого законодательного регулирования финансово-кредитных  вопросов.

С развитием в нашей  стране рыночных отношений, появлением предприятий различных форм собственности (как частной, так и государственной, общественной) особое значение приобретает проблема четкого правового регулирования финансово-кредитных отношении  субъектов  предпринимательской  деятельности.

При столь быстром развитии международного кредита возрастает роль его межгосударственного регулирования. Противоречие между уровнем интернационализации хозяйственной жизни и ограниченностью национальных форм регулирования привело к развитию межгосударственного регулирования международного кредита. Оно преследует следующие основные цели:

- регулирование международного движения ссудного капитала для воздействия на платежный баланс, валютный курс, рынки ссудных капиталов;

- совместные межгосударственные меры по преодолению кризисных явлений;

- согласование кредитной политики по отношению к определенным заемщикам — в основном к развивающимся, а также странам Восточной Европы и бывшего СССР.

Межгосударственное регулирование международного кредита осуществляется в различных формах:

- координация условий экспортных кредитов и гарантий;

- согласование размера помощи развивающимся странам;

- регламентация деятельности международных и региональных валютно-кредитных и финансовых организаций;

- рециклирование нефтедолларов и др.

Государство стремится встроить рыночные силы, конкуренцию в сфере международного кредита в механизм государственного регулирования, придать ему гибкость.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Гражданский кодекс  РФ, глава 42 «Заем и кредит».

2. Положение ЦБ РФ №  254-П от 26.03.2004г. О порядке формирования  кредитными организациями резервов  на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной  к ней задолженности.

3. Федеральный Закон «О  банках и банковской деятельности»  № 395-1 от 02.12.1990. Статья 30.

4. Федеральный Закон «О  центральном банке Российской  Федерации (Банке России)» №  86-ФЗ от 10.07.2002. Главы VIII, IX, X, XI.

5. Александровский Е.Э.  Структура группы всемирного  банка // Деньги и кредит. –  2005.

6. Анин В. Обзор зарубежного  опыта по регулированию факторинга // Экономика и предпринимательство.  – 2009. № 2

7. Балабанов И. Т., Балабанов  А. И. Внешнеэкономические связи:  Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2007.

8. Булатов А.В. Мировая  экономика. Учебник – М., - 2006.

9. Вельяминов Г.М., Шамсиев Х.Р. Международные параорганизации (клубы) и долги России // Государство и право. – 2005.  

10. Деньги. Кредит. Банки:  Учебник для вузов / Е. Ф.  Жуков, Л. И. Максимова, А.  В. Печникова и др.; Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2007.

11. Деньги, кредит, банки:  Учебник / Под ред. О. И. Лаврушина.  – 2-е изд., перераб. и доп. -М.: Финансы и статистика, 2008.

12. Деньги. Кредит. Банки:  Учебник для вузов / Е. Ф.  Жуков, Л. И. Максимова, А.  В. Печникова и др.; Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. – М., 2007

13. Клемач А. Генералы бюджетных карьеров // Проблемы современной экономики. – 2009. №7.

14. Кокшаров А. Дубайский мираж // Эксперт. – 2009. № 47

15. Колесов В.П., Кулаков  М.В. Международная экономика:  Учебник. – М., 2005.

16. Линева О.Н. Обеспечение  развития лизинга // Лизинг. 2009. №  3.

17. Международные валютно-кредитные  и финансовые отношения: Учебник / Под ред. Л. Н. Красавиной. - М., 2008

18. Навой А.В. Обслуживание  внешнего долга Российскими банками  в кризисный период // Бизнес и  банки. – 2009. № 45.

19. Носкова И. Я. Международные валютно-кредитные отношения: Учеб. пособие. -  М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2005.

20. Овчинников Г.П. Международная  экономика: Учебное пособиею – Спб., 2007.

21. Основы международных  валютно-финансовых и кредитных  отношений: Учебник / Научн. Ред. В. Вкруглов – М., 2008

22. Смыслов Д.В. Международный  валютный фонд: на рубеже столетий // Деньги и кредит. – 2005.

23. Основы международных  валютно-финансовых и кредитных  отношений: Учебник / Научн. Ред. Д-р эконом. Наук, профессор В.Вкруглов – М.: ИНФРА-М. – 2005.

24. Шреплер Х.А. Международные экономические организации. – М,- 2006.

25. Халевинская Е., Крозе И. Мировая экономика. – М. – 2006.

26. Халевинская Е.Д. Кредитование внешнеторговых операций // Финансовая газета. Региональный выпуск. – 2004.

27. www.wikipedia.ru

28. www.cbr.ru

29. www.factoringpro.ru

30. www.lenta.ru

31. www.treas.gov

32. www.uptrading.ru