Центральный банк и его регулирующая роль в кредитно-денежных отношениях

    Основополагающей  целью операционной деятельности Центрального банка на открытом рынке является помощь экономике России в достижении общего уровня производства, характеризующегося полной занятостью и стабильностью цен.

    Центральный Банк  проводит  политику учетной  ставки (которую еще называют иногда дисконтной политикой), выступая в роли «заимодателя в последней инстанции». Он представляет ссуды наиболее устойчивым в финансовом отношении банкам, испытывающим временные трудности. Федеральная резервная система иногда осуществляет долгосрочное кредитование на особых условиях. Это могут быть  ссуды  мелким  банкам  для   удовлетворения   их   сезонных потребностей в денежных средствах. Иногда также ссуды предоставляются банкам, оказавшимся в сложном финансовом положении  и  нуждающимся  в помощи для приведения в порядок своего баланса.

    Процентные  ставки  Банка России представляют собой минимальные    ставки, по которым Банк России осуществляет свои операции. Банк России может устанавливать  одну или несколько процентных  ставок  по  различным  видам  операций  или  проводить процентную политику без фиксации процентной ставки. Банк России  использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки в целях укрепления рубля.

    Осуществляя макроэкономический надзор за функционированием банковской системы в целом, а так же надзор за деятельностью каждого банка в отдельности, центральный банк России может оперативно предпринимать превентивные меры по стабилизации финансового положения участников рынка платежных услуг и осуществлять санацию того или иного проблемного банка с целью недопущения разрыва звеньев расчетной цепи из-за банкротства или неликвидности ее участников.

    Центральный банк является проводником государственной валютной политики, включающей в себя комплекс мероприятий, нацеленных на укрепление внешнеэкономических позиций страны и осуществляет  эту   функцию   в соответствии с законом⁴.

    Для  осуществления  своих  функций  на открытом рынке Центральный Банк России может открывать представительства в иностранных государствах. Обеспечением для кредитов Банка России могут выступать:

    - золото и другие драгоценные  металлы в различной форме;

    - иностранная валюта;

    - векселя в российской и иностранной  валюте со  сроками  погашения   до шести месяцев;

    - государственные ценные бумаги.

    Главной задачей денежно-кредитной политики на открытом рынке  Центральный Банк Российской Федерации считает снижение инфляции при сохранении и возможном  ускорении роста ВВП с одновременным  созданием предпосылок для снижения безработицы и увеличения реальных доходов населения. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Заключение

    В данной работе были рассмотрены функции  и задачи Центрального Банка РФ, денежно-кредитная политика Центрального Банка Российской Федерации, государственное регулирование банковской системы и антикризисные меры. Опираясь на представленный материал, можно сделать определённые выводы.

• Согласно Федеральному закону⁵ уставный капитал ЦБ РФ является федеральной собственностью и его размер равняется 3 млрд. руб. Свои расходы ЦБ финансирует за счёт своих доходов, и он независим от Правительства.
• Банк России подотчётен Государственной Думе.
• Главной целью деятельности Центрального Банка Российской Федерации является сдерживание инфляции и обеспечение стабильности национальной валюты. В связи с этим ежегодно Банк России разрабатывает единую государственную денежно-кредитную политику, реализация которой осуществляется посредством использования специальных инструментов, таких как операции на открытом рынке, изменение нормативов обязательных резервов, рефинансирование кредитных организаций, эмиссия облигаций, валютные интервенции и др.
• Свои функции Банк России реализует посредством своих операций, которые, как правило, делятся на пассивные и активные. К пассивам Банка России относятся: эмиссия банкнот и монет; депозиты; обязательства по полученным кредитам; выпуск собственных облигаций; капитал и резервы. К активам относятся: драгоценные металлы, иностранная валюта, ссуды, вложения в ценные бумаги, основные средства.

    Роль  Центрального банка в нынешних условиях развития и стабилизации экономики  возрастает день ото дня. Следует  и дальше продолжать осуществление мероприятий, направленных на повышение устойчивости и конкурентоспособности банковского сектора Российской Федерации. Кроме того, необходимо совершенствование системы банковского надзора.

    Постепенное сокращение участия Банка России на внутреннем валютном рынке будет способствовать переходу к режиму свободно плавающего валютного курса, тем самым Центральный Банк сможет сосредоточить свои усилия на максимально точном достижении целей по уровню инфляции. При этом следует не забывать, что поддержка денежно-кредитной политики Банка России действиями Правительства Российской Федерации в области бюджетной, налоговой, тарифной, структурной и социальной политики, является важной частью антиинфляционной политики в России. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Список  литературы

1. Конституция Российской Федерации (с изм. От 09.06.2001) (принята всенародным голосованием 12.12.93) // КонсультантПлюс
2. О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон // Консультант Плюс. М.: ИНФРА-М, 2004
3. Гражданский Кодекс РФ. Ч. 1 и 2. М.: ИНФРА-М, 2001.
4. О банках и банковской деятельности: Закон Российской Федерации // Консультант Плюс
5. Федеральный закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 09.10.1992 г. № 3615-1.
6. Финансы и кредит: учебное пособие / Гринкевич Л.С. и др. Томск: Изд-во НТЛ, 2006. - 596 с.
7. [Электронный ресурс]. Режим доступа http://www.cbr.ru/, свободный.
8. [Электронный ресурс]. Режим доступа http://www.rfbs.ru/ , свободный.
9. [Электронный ресурс]. Режим доступа http://www.rcb.ru/, свободный.
10. Нечаев А.А. «Антикризисные меры государства: проблемы эффективности и контроля Банковское дело».2009. №3
11. М. П. Владимирова, А. И. Козлов «Деньги, кредит, банки»: Уч. пособие» // Изд.: КноРус, 2007. - 288 с.
12. Инструкция ЦБ РФ от 16.07.93 г. № 16 «О порядке открытия и ведения уполномоченными банками счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации» (с изм. и доп.).
13. Положение ЦБ РФ от 6.03.98 г. № 19-П «О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг» (с изм. и  доп.).
14. Положение ЦБ РФ от 30.03.96 г. № 37 «Об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в ЦБ РФ (с изм. и доп.).
15. Финансы и кредит субъектов РФ. Учебник/Под ред. Л.И. Сергеева. - Калининград: Оникс, 2006. - 360 с.
16. Учебник по основам экономической теории./Под ред. В.Д. Камаева. - М.: ВЛАДОС, 2006. - 376 с.