Нелегальный рынок и его влияние на рыночные отношения в России

     В Европе доля похищенных автомобилей, которые  находятся в постоянном розыске, в настоящее время превышает 40 процентов, т.е. можно сказать, что  именно такое число автомобилей  было угнано в другие страны.

     В Германии положение с кражами автотранспорта резко изменилось, когда были открыты границы Восточной Европы и для краденных автомобилей появился новый рынок сбыта. Анализ информации показывает, что большинство похищенных в Германии машин находят своего покупателя в Восточной Европе, а так же в Северной Африке или государствах Персидского залива.

     В последние годы в Германии отмечена новая тенденция: большее количество краж относится к дорогим моделям  автомашин - Роrshe, Меrсеdes Веnz, ВМW, не старше трех-четырех лет. В считанные  часы украденные машины вывозятся из Германии, наряду с автодорогами используется водный и воздушный транспорт. Широкое распространение получили кражи автомобилей, взятые на прокат. Эти машины перегоняются из Германии специальными курьерами. Часто машины похищаются в результате так называемой "договорной кражи"- владелец автомобиля инсценирует факт кражи, с целью получения страховой компенсации.

     В США низкий показатель ареста, уголовного преследования и осуждения угонщиков  автомобилей превращает этот вид  преступности в процветающее дело, приносящее большие доходы при незначительном риске. Об этом свидетельствуют и результаты расследований, проведенных в принимающих странах: например, в одной из стран Карибского бассейна обследование,проведенное представителями различных правоохранительных органов, показало, что примерно один из каждых пяти автомобилей, находящихся в порту в ожидании таможенной очистки, имеет явные признаки того, что он был похищен и переправлен из Соединенных Штатов Америки. Для автомобилей стоимостью свыше 15 000 долл. США этот показатель увеличивается примерно до четырех из каждых пяти автомобилей.

     Эта проблема носит серьезный характер и во многих африканских странах. С началом политических преобразований основным районом, куда угоняются похищенные автомобили, стала Восточная Европа. Польша является центральным перевалочным пунктом для их незаконного перегона. Из Польши автомобили перегоняются в республики Балтии или на Украину, в Российскую Федерацию, в район Кавказа или Казахстан. Главную роль в этой конкретной области транснациональной преступности стали играть болгарские и российские преступные группы.

     Словакия  стала транзитным государством для  перегонки транспортных средств, украденных в Западной Европе. Растет число  автомобильных краж и в самой  Словакии. Через восточную границу машины перегоняются на Украину и далее.

     Украденные  в Западной Европе машины зарегистрированы практически во всех регионах России. Но особо выделяются регионы Москвы, Санкт-Петербурга, Ростова и Краснодара.

     Россия  является не только импортером, но и экспортером угнанного автотранспорта. Ныне ежедневно на территории России в среднем регистрируется около 360 краж автомашин, совершаемых в основном устойчивыми преступными группами, имеющими широкие связи с криминалитетом различных регионов России, ближнего и дальнего зарубежья.

     Как показывает анализ, большинство хищений  автотранспорта предпринимается с  целью его продажи (60%), пятая часть (22%)-сбыта агрегатов и деталей, около 18%-для личного использования. В состав преступных групп преимущественно входят лица от 20 до 30 лет с привлечением нередко подростков. Кражи и угоны машин часто совершаются на парковках у жилых домов, на территориях торговых предприятий, различных ведомств, офисов.

     Структура преступных сообществ, специализирующихся на угонах автотранспорта, базируется на строгом распределении обязанностей.

     От  угонщиков автомобиль поступает  на контролируемые преступниками стоянки  и гаражи, где квалифицированные  мастера либо разбирают его на запчасти, либо перебивают номера кузова, шасси. Следующий этап - изготовление фальшивых документов.

     Согласно  милицейской статистике, наибольшее количество такого вида правонарушений отмечается в Приморском крае. Свердловской, Самарской, Тюменской и некоторых  других областях, а также в Москве и Санкт-Петербурге.

     Однако, несмотря на принимаемые меры по профилактике и пресечению хищений автотранспорта, острота данной проблемы не снижается. Раскрываемость такого вида преступлений во многих регионах остается невысокой.[11] 

4. НЕЛЕГАЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК

     Нелегальный финансовый рынок имеет не менее  сложную структуру, чем рынок  официальный. Нами будут рассмотрены  лишь два его сегмента:

• нелегальный валютный рынок;
• нелегальный рынок банковских услуг (подпольные банковские системы).

     Нелегальный валютный рынок - это сфера, где совершаются незаконные сделки по купле-продаже валюты на основе спроса и предложения.

     Особенностями функционирования этих рынков является ограничение их сферы исключительно  внебиржевым сектором, нарушение  установленного законодательством порядка совершения операций с иностранной валютой, отклонением теневого валютного курса от официального. Отклонение от официального курса, как правило, может быть обусловлено наличием ограничений на обмен валюты, введение обязательного обмена по заниженному по сравнению с равновесным официальному валютному курсу, налоги на покупку или продажу валюты. Цена валюты на теневом рынке может зависеть также от наличия и жесткости санкций за нарушение валютного законодательства. В случае, если в финансовых операциях используются незаконно полученные доходы то развитию теневого рынка будет способствовать принятие законодательства об отмывании денег (введение требования прозрачности, идентификации участников сделок, фиксации операций и т.п.).

     Так, в России активное развитие нелегального рынка валюты во многом является результатом действующего порядка осуществления купли-продажи иностранной валюты только через уполномоченные банки, введением налога на покупку валюты, а также отмены уголовной ответственности за незаконные операции с валютой при крайне незначительном риске привлечения к административной ответственности.

     Подпольные банковские системы. В настоящее время в мире сформировались мощные и разветвленные подпольные банковские системы, которые позволяют перемещать огромные финансовые фонды вне системы государственного контроля. И без привлечения традиционных банковских процедур. Банкиры этой системы являются часто членами старинных семей или кланов менял и, одновременно - представителями уважаемых профессий, связанных с большим количеством деловых контактов и крупными суммами денег. Цели скрытого обмена и перевода денег за границу могут быть самыми различными - от пересылки эмигрантом небольшой суммы денег на родину до пересылки крупных сумм легальными бизнесменами для уклонения от налогов. Могут пересылаться и средства, полученные от преступной деятельности либо предназначенные для ее финансирования.

     Теневая банковская система оказывает влияние  на рост преступности в стране, стабильность политической ситуации и развитие экономики.

     Для достижения поставленных целей подпольный банкир может также использовать сделку с родственной или контролируемой структурой за рубежом.

     В современных условиях, когда преступная деятельность приобретает транснациональный  характер, нелегальные валютные рынки во многих странах используются для обслуживания криминального внешнеторгового оборота. При этом интересы легального бизнеса порой неразрывно переплетаются с интересами организованных преступных сообществ. При финансировании преступной деятельности теневыми банкирами используются и более сложные способы.

     Преступник  может использовать теневую банковскую систему для осуществления предварительной  оплаты незаконной партии товара, например, наркотиков или оружия. При этом он может воспользоваться ранее описанной схемой.

     Однако  преступник может быть заинтересован  в получении ссуды для осуществления  преступной сделки. Банкир, имея возможность  совершать финансовые операции в  филиалах национальных банков и не называя имен своих клиентов, может  обеспечить необходимую для преступника анонимность. Для получения требуемой ссуды для совершения сделки преступник может обратиться к подпольному банкиру. Последний, занимаясь не только подпольными, но и легальными экспортно-импортными операциями, может учесть бестоварный вексель в банке и вырученные деньги предоставить в ссуду. Преступник возвращает ссуду с процентами, существенно превышающие учетную ставку банка. Подпольный банкир, для обеспечения гарантий платежа может также принять участие в криминальной сделке, получая часть прибыли.

     Государством, где подпольные банковские системы  получили широкое развитие, является Индия. Подпольный банковский бизнес ("havala") появился с разделом Индии в 1947 г. на две независимые страны: преимущественно  мусульманский Пакистан и, в основном, индуистскую Индию. Как полагают, возникшие тогда подпольные сети уцелели, адаптировались к новым реалиям и стали более изощренными чем прежде.

     Хорошо  известен также способ, связанный  с использование бюро по обмену валют. Деньги, полученные в результате преступной деятельности, могут быть обменены на денежные знаки других стран либо для перевода в соответствующую страну, либо для обратного обмена.

     В качестве примера криминального  использования теневой банковской системы рассмотрим некоторые особенности черного валютного рынка в некоторых странах Латинской Америки (Перу, Колумбии, Эквадоре).

     Нелегальные рынки обмена валюты в этих странах  активно используются наркобизнесменами  для целей отмывания денег. Менялы в Перу, Колумбии и Эквадоре (странах, где открытая уличная продажа долларов США представляет собой не только законную, но и широко распространенную практику) покупают наркодоллары у дельцов и продают их легальным бизнесменам и другим лицам, желающим конвертировать свои прибыли и сбережения в доллары и депонировать эти доллары в США.[11] 

5. НЕЛЕГАЛЬНЫЙ РЫНОК ТРУДА

     Рост  нелегальной занятости характерен сегодня практически для всех государств мира и связан с увеличением масштабов теневой экономики.

     Сегодня рекордсменом по занятости в теневом  секторе является Италия, где, по разным оценкам, в нем занято от 30% до 48% экономически активного населения. По оценке профессора Шнайдера, в странах Европейского Союза не менее 10 млн человек занято исключительно в теневой экономике, а в целом по ОЭСР - порядка 17 млн.

     Обширный  теневой рынок труда сложился в российской экономике с начала 90-х годов. По своим масштабам  и значению это новое явление. К услугам теневого рынка труда  сегодня обращаются большинство населения страны. Он стал практически самостоятельным сегментом рынка труда со значительной численностью занятых, определенными сферами деятельности, сложившимся социально-демографическим и профессионально-квалификационным составом работающих.

     По  самым общим расчетам, неформально  занято около 30% взрослого населения, или около 25-30 млн. человек.

     Определенное  представление о масштабах теневого рынка труда в России позволяет  получить анализ скрытой заработной платы, проведенный Госкостатом РФ. Для ее оценки используется баланс совокупных доходов и расходов населения. При обследовании выявилось, что домашние хозяйства в России тратят на различные нужды и откладывают в виде финансовых активов намного больше средств, чем получают виде заработной платы, пенсий и других трансфертов, доходов от собственности и индивидуального бизнеса. Предполагается, что недостающие суммы получаются в виде скрытой заработной платы.

     Наиболее  типичными формами теневой занятости  являются: уличная торговля, услуги населению по строительству, ремонту, пошиву,; частные услуги - уборка, приготовление пищи; репетиторство, частные уроки, а также, в значительной степени, брокерство и посредническая деятельность. Все эти виды деятельности, как правило, осуществляются без патента, контракта, не декларируются в налоговых органах.

     Для большинства занятость на теневом  рынке труда является вторичной. В основном к ним относятся  лица, работающие не полную рабочую  неделю по инициативе администрации  или находящиеся в административных отпусках. Лица со вторичной теневой занятостью заняты чаще в отраслях с относительно низким уровнем оплаты труда, а также с характером работы, допускающим относительно свободный режим.