Анализ валютных операций коммерческих банков

     5. Финансовые взаимоотношения

     5.1. Открытие текущего валютного  счета, услуги по расчетно-кассовому

обслуживанию  и  другие  банковские   услуги,   предоставляемые   банком,

оплачиваются  Клиентом согласно Тарифам,  действующим  в Банке, приведенным

в приложении и являющимися неотъемлемой частью настоящего договора.

     Процентные ставки  по  депозитам   текущего счета в СКВ и в  рублях со

свободной конверсией устанавливаются в соответствии с решением Кредитного

комитета  на дату заключения договора, но не менее ___% годовых. По суммам

более _______ тыс.  долл.  процент по депозитам  увеличивается на ____%, а

по  депозитам  менее _____ тыс.  долл.  процент уменьшается на _____%  по

сравнению с указанным выше процентом.

     После подключения к международной  системе "Рейтер" процентные  ставки

будут устанавливаться в соответствии с п.п.5.2-5.7 настоящего договора.

     5.2. По валютным счетам в СКВ  процентная ставка определяется, исходя

из ставок краткосрочных (однодневных) депозитов  на международном рынке.

     Исходя из ежедневных данных  о ставках по краткосрочным  (однодневным)

депозитам  на  международном  валютном  рынке,   публикуемые   агентством

"Рейтер",  рассчитываются средние ставки  по отдельным валютам за истекший

квартал.

     Рассчитанная средняя  ставка  уменьшается на ____%  (Размер снижения

средней  ставки  (____%)  установлен  с  учетом  международной  практики,

согласно  которой проценты по текущим счетам или вообще не платятся,  или

устанавливаются по ставкам значительно ниже ставок международного рынка).

     5.3. Проценты  не  начисляются   по  валютам,  по  которым процентная

ставка  на международном валютном рынке  меньше или равна ____%

     5.4. По   вкладам   в   свободно   конвертируемой   валюте  проценты

начисляются  по  ставкам,  базирующимся  на  ставках  на  соответствующий

период,   действующих   на   дату   принятия   средств  на  международном

межбанковском рынке по соответствующим валютам.  По  депозитам  на  сумму

более  ________ тыс.  долл.  ставки могут  быть увеличены до ___%  годовых

выше  рыночного уровня на соответствующий  период. По депозитам ниже ______

тыс.  долл.  ставки уменьшаются на ____% годовых ниже рыночного уровня на

соответствующий период.

     5.5. По  валютным счетам в рублях  со свободной конверсией процентная

ставка  определяется,  исходя  из  ставок  краткосрочных   депозитов   на

международном   валютном   рынке   и   удельных  весов  валют  в  наборе,

используемом  Банком России для определения курса  валют в рублях.

     Исходя из ежедневных данных  о ставках по краткосрочным  (однодневным)

депозитам  на  международном  валютном  рынке,   публикуемым   агентством

"Рейтер",  рассчитываются средние ставки  по отдельным валютам за истекший

квартал.

     На основе средних ставок по  отдельным валютам и удельных  весов валют

в наборе валют Банка  России  рассчитывается  средневзвешенная  (базовая)

ставка.

     Рассчитанная базовая ставка  уменьшается на  ___%.  (Размер  снижения

средней  ставки  (на  ___%)  установлен  с учетом международной практики,

согласно  которой проценты по текущим счетам или вообще не  платятся,  или

устанавливаются по ставкам значительно ниже ставок международного рынка).

     5.6. По вкладам в рублях со  свободной конверсией  процентная  ставка

определяется  на основе средневзвешенной (базовой) ставки по депозитам на

соответствующий период, рассчитанный на дату принятия средств.

     Указанные средневзвешенные   (базовые)  ставки  на  различные   сроки

рассчитываются,  исходя из данных,  публикуемых  агентством  "Рейтер",  о

ставках  по  депозитам  в  отдельных  валютах на соответствующие сроки  на

международном валютном рынке, и удельных весов  валют в наборе валют Банка

России.

     По депозитам на сумму менее  _______тыс.  долл.  ставки  могут   быть

снижены до ____% годовых ниже размера средневзвешенной ставки.

     5.7. По  валютным  счетам   в   индийских   рупиях   устанавливается

процентная  ставка в размере ____% годовых.

     5.8. При выполнении Клиентом обязательств  хранить все свои  денежные

средства  на  счете Банка (см.  п.4.1 настоящего договора) размеры выплат

Клиенту согласно п.5.1-5.7 увеличиваются на ____%.

     5.9. В  качестве  гарантии погашения  платежей за услуги Банка Клиент

депонирует  сумму,  эквивалентную _____ тыс.долл. либо _____ тыс. рублей -

в  рублях  со  свободной конверсией,  по которым Банк выплачивает Клиенту

____% годовых  от суммы депонированных средств. 

     6. Срок действия Договора.

     6.1. Договор считается заключенным  с момента его  подписания  обеими

сторонами и действует в течение одного календарного года.

     6.2. В случае,  если ни одна  из  сторон  не  заявила  о   расторжении

договора  за  3  месяца  до  истечения  срока действия,  договор считается

продленным  на следующий календарный год.

     6.3. Закрытие   счета   производится   в  соответствии  с  порядком,

предусматриваемым законодательством. 

     7. Имущественная ответственность  сторон

     7.1. В случае неисполнения или  ненадлежащего исполнения обязательств

по   настоящему  договору,  виновная  сторона  возмещает  другой  стороне

понесенные  ею убытки в соответствии с действующим  законодательством.

     7.2. Ответственность сторон по  настоящему договору может наступать  в

форме выплаты неустоек, оговариваемых  в п.7.3 настоящего договора.

     7.3. В  случае  невыполнения  Клиентом обязательств хранить  все свои

денежные  средства на счете Банка (см.п.4.1  настоящего  договора)  Клиент

выплачивает Банку неустойку в размере ____% от суммы средств, поступивших

в качестве платы за  размещение  принадлежащей  ему  валюты  в  нарушение

данного обязательства в других финансово-кредитных  учреждениях.

     7.4. Ответственность Банка не наступает  в случае,  если операции  по

текущему  валютному счету Клиенту задерживаются  не по его вине.

     7.5. Другие условия по усмотрению  сторон_______________ 

     8. Юридические адреса сторон

     8.1. Клиент:_____________________

     8.2. Банк:________________________ 

Руководитель                  Руководитель

________________              ________________ 

Главный бухгалтер             Главный бухгалтер

________________              ________________ 

      М.П.                          М.П. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Заявление на открытие валютного счета 

     Наименование банка____________________

     Наименование объединения,   предприятия,  организации  _____________

(полное  и точное)

     Адрес:______________ Телефон:__________

     Телекс:____________ Телефакс:__________

     Наименование учреждения банка,  в котором открыт рублевый  счет

     ___________ N ________ расчетного (текущего,  бюджетного)  счета.  N

МФО ___________

     Норматив отчисления  в  валютные   фонды/государству   ________   (с

указанием основания)

     Наименование и адрес вышестоящей  организации__________

     Ведомственная подчиненность организации___________

     Просим открыть на наше имя  текущий валютный счет по коду  __________

в  соответствии  с инструкциями и правилами Коммерческого  банка,  которые

нам известны и имеют для нас обязательную силу.

     О всяком  изменении  данных,  указанных  в  настоящем  заявлении,  мы

немедленно  будем извещать Вас в письменной форме.

     Всю ответственность   за   возможные   неблагоприятные   последствия,

связанные с задержкой получения Банком такого извещения,  несет  владелец

счета. 

     М.П.

     Руководитель (должность)      (подпись)

     Главный бухгалтер*    (подпись)

"___"________199 г. 

                     (оборотная сторона) 

ОТМЕТКА БАНКА

Открыть текущий валютный      Документы  на оформление

счет  учета средств            открытия счета и совершение

валютных  фондов               операций по счету 

РАЗРЕШАЮ                      ПРОВЕРИЛ

____________                  ____________

(руководитель  банка)          (гл.бухгалтер)

"___"_________19__г.          "___"_______19__г. 

Открыт  текущий валютный счет:

+-------------------------------------------------------------+

¦ N¦  текущего счета ¦  Наименование валюты ¦ Дата распоряжения¦

¦__¦________________¦______________________¦__________________¦

¦  ¦                ¦                      ¦                  ¦

+-------------------------------------------------------------+