Финансовая система Японии

Как это скажется на российском рынке? На массовом сегменте (мобильные телефоны, телевизоры, магнитофоны и т.п.) скорее всего никак – основные комплектующие для этих изделий производятся в Китае. Исключение составляют продукция, предназначенная на внутренний японский рынок, и высококачественная электроника наподобие техники класса хай-энд. Японцы традиционно не доверяют своим партнерам в азиатских странах выпуск «навороченной» электроники. Для них это знак качества японской промышленности.

Но проблемы с авто – это цветочки. На первых новостях с островов рухнули рынки. Хуже всего дела на биржах США и ЕС, но и в России индексы РТС и ММВБ замерли в «красной», тревожной зоне (снизились на 1,01% и на 0,68% соответственно). Хуже всего пришлось бумагам страховых компаний, что и понятно – им теперь предстоят серьезные выплаты по японским ущербам, не исключено, что некоторые компании не выживут. Так, акции таких компаний, как AXA, Swiss Re, Aviva PLC, опустились на 2-3%.

Резко упала нефть, в Нью-Йорке средняя цена опустилась ниже 100 долларов за баррель. Пикирующая нефть потянула вниз и бумаги нефтяных компаний (именно это увело в «красную зону» и российские индексы). Такое поведение нефти объяснимо: промышленность Японии парализована, поставки «черного золота» в эту страну под угрозой, ей теперь нужно продовольствие, медикаменты, но не промтопливо [17].

Именно продуктовый фактор подорвет мировую экономику на этот раз, говорит Василий Колташов из Института проблем глобализации и социальных движений. Спекулянты, ранее разочарованные в валютных махинациях и перешедшие на торговлю нефтью, теперь оставляют и ее и переключаются на продовольствие.

- Рост цен на продукты говорит о том, что вторая фаза кризиса приближается, – уверен эксперт.

В то же время эксперт уверен, что нефть «вот-вот» покатится вниз, ведь мировая экономика и так восстанавливалась медленно, а теперь треть ее еще и лежит в руинах в прямом смысле этого слова. И платить такую цену за нефть никто не будет. А это напрямую ударит по бюджету России.

Часом Х для сырьевой модели Колташов считает середину этого года, когда США официально перейдут на режим экономии энергоресурсов, о чем они предупреждали ранее. Это означает одновременно отказ Штатов от бездумной эмиссии доллара, говорит эксперт, а значит, и коррекцию всего современного мироустройства.

- Станет ли этот кризис таким, как в 2008 году, или более локальным, как весной 2010 года? – задается вопросом Колташов. – Это зависит от запаса прочности мировой экономики. Но даже если он велик и мир тряхнет не сильно, за кризисом последует стагнация.

А она, возможно, еще опаснее, чем потрясения сами по себе.

Справится ли с финансовыми потерями Япония, экономика которой уже до землетрясения пребывала не в лучшем состоянии?

21 марта власти Японии обнародовали предварительные оценки ущерба, причиненного экономике Японии разрушительным землетрясением и последовавшим за ним цунами. По оценке главы Министерства экономики и бюджетной политики страны Каору Есано, общие потери превысят 20 трлн иен (250 млрд долл.) – больше, чем в 1995 г. после землетрясения в Кобе.

Усугубляет ситуацию и тот факт, что в настоящее время объем госдолга Японии вдвое превышает объем ВВП страны, оцениваемый примерно в 5 трлн долл. Траты на восстановление дорог, электростанций, домов и коммуникаций грозят еще более увеличить госдолг страны [17].

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Подведя итоги работы, можно сделать следующие выводы:

1.                        Рождение банковской системы Японии (БСЯ) датируется 1868 г. После окончания добровольной изоляции Японии была введена в обращение иена как национальная валюта. В качестве одной из важнейших частей экономической системы страны, которая могла обеспечить защиту от экспансионистских устремлений колониальных властей, должна была послужить банковская система, создававшаяся по образцу европейских. При этом использовались элементы банковских систем различных стран.

2.                        Помимо Банка Японии и государственных финансовых институтов в банковскую систему Японии входят коммерческие банки, банки долгосрочного кредитования, инвестиционные банки, трастовые банки и кооперативные банки. Наряду с названными институтами и группами институтов к японской финансовой системе причисляют, при более широком определении, общества страхования жизни, общества мелкого кредита, общества финансирования ценных бумаг, а также общества финансирования жилищного строительства и некоторые другие.

3.                        Бюджетный год в Японии продолжается с 1 апреля по 31 марта. Подготовка проекта бюджета осуществляется министерством финансов и его департаментами. Общий отчет представляется правительству, которое, в свою очередь, отправляет его на рассмотрение ревизионного бюро. После того. как ревизионное бюро даст заключение, отчет утверждается правительством и передается на рассмотрение и утверждение в парламент.

4.                        Доходы бюджета Японии формируются из налоговых и неналоговых поступлений. Отличительной особенностью бюджета Японии является высокая доля неналоговых поступлений в бюджет (около 15%). Что касается расходной части бюджета Японии. Учитывая исторический фактор, его расходы по структуре намного ниже, чем расходы бюджетов других развитых стран мира. Большая часть расходов бюджета приходится на социальные расходы (около 50%).

5.                        Со II квартала 2008 г. на фоне общего замедления мирового экономического роста и снижения спроса на экспортную продукцию (особенно автомобильной и электронной промышленности) начали замедляться темпы роста ВВП Японии, увеличиваться количество компаний, объявляющих о банкротстве, расти безработица. Деятельность крупных городских банков, имеющих разветвленную сеть филиалов за рубежом и активно осуществляющих операции на мировом валютном рынке и рынке ссудных капиталов, стала подвергаться высокому кредитному и валютному рискам. Антикризисные меры включают три основных направления:

         Использование политики процентной ставки.

         Меры по обеспечению стабильности на финансовых рынках и расширению возможностей финансирования крупных корпораций.

         Меры по стабилизации банковского сектора

Что касается состояния современного финансового кризиса Японии, то не все потеряно. Она еще может справиться с любыми последствиями. Япония не только крупнейший должник, но и крупнейший кредитор в мире. Валютные резервы страны составляют 886 млрд. долларов, их, к примеру, можно использовать для восстановления инфраструктуры, не увеличивая национальный долг. А профицит частного финансового сектора перекрывает государственный дефицит. Япония печатает одну из трех по-настоящему международных валют, и может похвастаться одним из крупнейших рынков акций в мире, а рынок облигаций Японии - второй по масштабам находящегося в обращении долга. На первом месте США. Ударная волна экономического спада прокатится по всему миру от Германии до Сингапура. Однако рыночной катастрофы, в отличие от природной, можно избежать при помощи умного руководства.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1)     Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года №86-ФЗ;

2)     Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02 декабря 1990 года №395-1 (в ред. 27.07.2006 №140-ФЗ);

3)     Баландин А.В. Банковская система Японии: история и современность / В.А. Баландин // Банковское дело. - 2010. - №7. -  с.79-83.

4)     Баландин А.В. Финансовые группы Японии / В.А. Баландин // Банковское дело. - 2010. - №11. - с.94-99.

5)     Белов А.В. Заметки экономиста об отношениях Японии и России / В.А. Белов // Вестник Дальневосточного отделения РАН. - 2009. - №4. - с.57-69.

6)     Динкевич А.И. Экономическое развитие современной Японии / И.А. Динкевич // Деньги и кредит.- 2010.- №10.- с.62-74.

7)     Довгель Е.С. Феномен в мировой экономике / Е.С. Довгель. – Москва, 2005.

8)     Журнал «Мировая Экономика и Международные отношения». – 2009. - №4. - с.84-93.

9)     Журнал «Мировая Экономика и Международные отношения». – 2009. - №8. - с.115-117.

10) Журнал «Япония сегодня». – 2010 - №6., www.japantoday.ru

11) Князева В.Г. Налоговые системы зарубежных стран: Учебник для вузов / В.Г. Князева, Д.Г. Черник. – Москва, 2001.

12) Ковалев В.В. Финансы / В.В. Ковалев. – Москва, 2007. – с.573-576.

13) Рудный К.В. Финансово-кредитные системы зарубежных стран / К.В. Рудный // Финансы и Кредит. – 2009. - №3.

14) Погорлецкий А.И. Экономика зарубежных стран / А.И. Погорлецкий, В.А. Михайлов. – С-П,2000.

15) Рудько-Силиванов В.В. Становление и развитие банковской системы Японии / В.В. Рудько-Силиванов, Н.В. Зубрилова // Деньги и кредит. – 2010. - №2.

16) Хузиятов Т.Д. Реформа финансовой системы Японии / Т.Д. Хузиятов // Известия Восточного института Дальневосточного государственного университета. - 2007. - №5. - с.112-115.

17) http://news-ok-today.ru/finansovyj-krizis-v-yaponii.html

18) http://www.forexpf.ru/news/2011/03/07/a0ik-vernuvshiesya-s-togo-sveta.html